具体描述
本套丛书由国家银行业信息科技管理高层指导委员会组织编写，银监会尚福林主席担任丛书编委会主编并亲笔作序。编委会成员囊括了银监会、国内各大银行的领导，各书的编著者都是各大银行总行的信息技术技术专家。
本书对全球化时代背景下银行信息系统建设进行了全面探讨。全书共分6章，主要内容包括：全球化金融服务的业务需求，全球化的监管体系，全球化银行信息系统的建设，全球化银行信息系统的工程实施方法以及全球化银行信息系统的投产和运维。
作者简介
目录信息
序
前言
第1章概述1
1.1全球化时代背景1
1.2中国经济的全球化特征2
1.3全球化金融服务的机遇和挑战4
第2章全球化金融服务的业务需求7
2.1中国经济全球化发展的需求7
2.1.1国际化银行的基本业务需求概述7
2.1.2全球化下对公客户需求概述9
2.1.3全球化下对私客户需求概述12
2.1.4新兴跨境业务需求概述13
2.2客户识别与客户信息管理14
2.2.1客户分类标准14
2.2.2客户信息内容15
2.2.3客户识别和信息交易服务18
2.2.4全球客户关系管理系统21
2.3授信风险和额度管理22
2.3.1信用风险管理23
2.3.2市场风险管理25
2.3.3额度管理31
2.4产品设计35
2.4.1存款产品需求36
2.4.2贷款产品需求44
2.5跨境人民币48
2.5.1跨境人民币业务发展概述48
2.5.2海外跨境人民币产品51
2.5.3跨境人民币清算渠道与清算中心建设54
2.6清算与结算58
2.6.1清算业务59
2.6.2结算业务68
2.7银行卡72
2.7.1银行卡业务发展历程72
2.7.2银行卡业务的全球化72
2.7.3银行卡全球化背景下风险防范74
2.7.4银行卡全球化业务需求75
2.8渠道及电子银行建设78
2.8.1银行渠道发展趋势78
2.8.2渠道建设总体要求83
2.8.3全球化经济对电子银行建设的影响85
2.9跨国公司金融服务需求89
2.9.1跨国公司的经营特点90
2.9.2全球账户管理需求91
2.9.3全球收付款业务需求94
2.9.4全球流动性管理需求96
2.9.5全球投融资业务需求98
2.10各国特色业务100
2.10.1本地票据类业务100
2.10.2分行特色资金清算类业务103
2.10.3本地投资类业务106
2.10.4本地代收付类业务108
2.10.5其他本地辅助功能109
第3章全球化的监管体系111
3.1监管报表111
3.1.1亚太区新加坡监管报表111
3.1.2亚太区澳大利亚监管报表115
3.1.3亚太区日本监管报表117
3.1.4其他亚太地区监管报表119
3.1.5欧洲区英国监管报表120
3.1.6欧洲区卢森堡监管报表121
3.1.7其他欧洲地区监管报表122
3.1.8非洲区赞比亚监管报表123
3.1.9美洲区美国监管报表124
3.1.10美洲区加拿大监管报表127
3.1.11美洲区巴西监管报表128
3.2反洗钱129
3.2.1反洗钱概述129
3.2.2美洲反洗钱监管体系130
3.2.3欧非反洗钱监管体系132
3.2.4亚太反洗钱监管体系133
3.2.5国际监管体系与合作135
3.3税务监管136
3.3.1税务监管概述136
3.3.2利息税136
3.3.3其他税138
3.4安全策略142
3.4.1安全法规和标准142
3.4.2IT安全管理策略144
第4章全球化银行信息系统的建设157
4.1商业银行业海外系统建设模式157
4.1.1海外系统建设模式概述157
4.1.2海外新开行系统建设主要步骤158
4.1.3海外设行实例分析159
4.2商业银行海外建设整体架构160
4.2.1银行应用体系架构设计160
4.2.2几种常见的海外建设模式167
4.2.3境外境内联动架构设计168
4.3商业银行海外建设可行性分析及研究170
4.3.1应用建设的评估和验证171
4.3.2解决方案制订并验证172
4.4核心系统的设计173
4.4.1核心银行系统的全球化设计173
4.4.2核心银行系统应用架构175
4.4.3核心银行系统高可用设计177
4.4.4核心银行系统与外围产品的关系178
4.5客户管理系统设计179
4.5.1客户管理系统设计需考虑的因素179
4.5.2客户管理系统设计182
4.5.3本地客户信息管理系统183
4.5.4客户关系管理系统186
4.6授信风险和额度管理设计188
4.6.1流程化控制的系统架构188
4.6.2全球额度管理系统191
4.6.3核心系统定制化业务流程198
4.6.4集中的数据存储分析206
4.7产品设计209
4.7.1存款产品设计209
4.7.2贷款产品设计214
4.8跨境人民币系统设计219
4.8.1跨境人民币产品架构221
4.8.2代理行模式跨境人民币清算产品架构设计222
4.8.3清算行模式跨境人民币清算产品架构设计223
4.84典型产品设计范例226
4.9清算与结算系统设计227
4.9.1清算系统架构228
4.9.2结算系统架构233
4.10银行卡系统设计238
4.10.1物理架构239
4.10.2应用架构239
4.11渠道及电子银行系统设计240
4.11.1渠道建设总体规划240
4.11.2银行渠道建设层次架构242
4.12跨国公司金融服务系统设计250
4.12.1跨国公司服务系统整体设计251
4.12.2全球现金管理系统设计252
4.12.3全球客户信息服务系统设计255
4.13新兴跨境业务系统设计259
4.13.1外汇资金集中运营259
4.13.2自贸区金融260
4.14各国特色业务的系统架构及开发策略261
4.14.1海外分行特色整体架构261
4.14.2特色应用系统部署与开发策略262
4.14.3海外特色业务系统架构263
4.15监管报表系统设计268
4.15.1监管报表系统整体架构269
4.15.2数据加工流程特点271
4.16反洗钱系统设计274
4.16.1全球推广带来的问题与思考274
4.16.2差异化的分行报告制度与监管报表275
4.16.3业界主流的反洗钱系统与解决方案277
4.16.4架构理念与解决之道279
4.16.5发展方向与愿景282
4.17税务监管系统设计283
4.17.1税务处理设计283
4.17.2增值税/消费税收税设计284
4.18安全策略架构设计284
4.18.1安全策略架构概述284
4.18.2网络安全策略概述285
4.18.3应用软件安全290
第5章全球化银行信息系统的工程实施方法292
5.1概述292
5.2需求管理292
5.2.1全球化系统建设需求的特点292
5.2.2全球化进程中需求管理原则和方法294
5.3项目管理297
5.3.1范围管理297
5.3.2时间管理298
5.3.3沟通管理299
5.3.4问题管理300
5.3.5工具建设301
5.4测试管理301
5.4.1测试需求特点301
5.4.2测试方法论304
5.5质量管理307
5.5.1质量管理体系308
5.5.2三级质量管理308
5.5.3项目质量保证309
5.5.4度量分析和量化309
5.5.5审计和改进310
5.6配置管理310
5.6.1全球化的软件配置管理形势310
5.6.2全生命周期配置管理311
5.6.3持续集成314
5.7IT审计315
5.7.1IT审计要点315
5.7.2IT审计标准317
5.7.3IT审计类型和要求317
第6章全球化银行信息系统的投产和运维319
6.1投产策略319
6.1.1信息系统投产策略分类319
6.1.2“直接切换”的基本过程320
6.1.3全球化时代信息系统投产切换325
6.1.4投产组织机构建立326
6.1.5投产文档体系建立327
6.2数据迁移328
6.2.1数据迁移总体方案328
6.2.2数据迁移规则330
6.2.3数据迁移验证331
6.2.4数据迁移工作提示331
6.3IT运维建设332
6.3.1分散IT运维模式的特点332
6.3.2一点集中、多点辅助的IT运维模式332
6.3.3全球化时代IT集中运维管理332
6.4业务一体化334
6.4.1区域汇款/清算中心335
6.4.2单证处理中心336
6.4.3金融市场交易中心337
结束语339
专业术语英汉对照表340
参考文献343
· · · · · · (收起)
读后感
评分
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用户评价
这本书的标题——《全球化时代的银行信息系统建设》，本身就预示着它将深入探讨一个极为复杂且至关重要的主题。作为一名长期关注银行业务发展和技术革新的读者，我一直对如何构建适应全球化挑战的信息系统抱有浓厚兴趣。我期望这本书能够提供一系列具有前瞻性的理论框架和实操指导，帮助银行业者理解并应对当前以及未来可能遇到的各种信息系统建设的难题。这包括但不限于如何在全球范围内整合分散的系统，如何应对不同国家和地区的监管要求，以及如何在新兴技术（如云计算、大数据、人工智能）的浪潮下，设计出既高效又安全的银行信息架构。我尤其关心书中是否能够深入分析信息系统建设中的数据治理、网络安全、风险管理等关键要素，以及这些要素如何在全球化的背景下，变得更加复杂和难以掌控。此外，一个优秀的图书应该能够提供具体的案例研究，展示不同银行在信息系统建设过程中所遇到的挑战、采取的策略以及最终取得的成效，这些案例最好能涵盖不同规模和不同业务模式的金融机构，从而为广大读者提供更具普遍意义的参考。我希望这本书不仅仅是理论的堆砌，更能引领读者思考，激发创新，为银行业信息系统建设的持续进步贡献力量。
评分在翻阅《全球化时代的银行信息系统建设》之前，我脑海中构想的这本书，定然是一部关于技术决策与战略规划的百科全书。想象中，它会从宏观层面剖析全球化浪潮对银行业务模式的深刻影响，进而引申出信息系统作为支撑这些业务的核心驱动力，必须具备怎样的特质。我期待书中能详尽阐述分布式账本技术（DLT）在跨境支付和证券结算中的应用潜力，以及如何构建安全、透明、高效的DLT基础设施。同时，对于人工智能在反欺诈、客户服务、风险评估等领域的应用，我希望作者能给出具体的落地路径和技术实现方案，特别是如何克服数据孤岛和算法偏见等挑战。此外，云计算的普及，特别是混合云和多云策略，在提升银行IT系统的弹性、可扩展性和成本效益方面扮演着怎样的角色，书中是否会提供清晰的指南，以及如何确保在多云环境中实现数据安全和合规性，是我非常关注的重点。这本书的价值，我想不仅仅在于技术本身的介绍，更在于如何将这些技术与银行业务需求、合规要求以及用户体验进行深度融合，最终实现信息系统的战略价值最大化。
评分我一直认为，银行的信息系统建设是一个复杂而精密的系统工程，需要高度的战略眼光和精湛的技术执行力。《全球化时代的银行信息系统建设》这本书，在我看来，应该是一本能够为银行IT领导者提供全面指导的“思想指南”。我期待书中能够深入分析在日益严峻的网络安全威胁下，银行如何构建一个安全可靠的信息系统，这其中包括如何应对APT攻击、DDoS攻击以及数据泄露等风险。书中是否会详细介绍各种安全技术，如加密技术、身份认证技术、入侵检测技术以及安全审计技术？我非常希望能获得这方面的知识。此外，随着金融科技的不断发展，区块链、物联网、5G等新兴技术正在深刻地影响着银行业务，我希望书中能够探讨这些技术如何为银行信息系统带来新的机遇和挑战，以及银行应如何拥抱和应用这些技术，来提升自身的竞争力。
评分在我对《全球化时代的银行信息系统建设》这本书的期待中，一个重要的方面是其对于“数据驱动”理念的深入阐释。我希望书中能够详细介绍银行如何利用海量的数据资源，通过先进的数据分析和挖掘技术，来洞察客户需求、优化产品设计、提升服务质量，并最终实现业务的智能化转型。例如，如何构建统一的数据仓库和数据湖，实现跨部门、跨系统的数据整合和共享？如何利用大数据分析技术，为客户提供个性化的金融产品和服务？这些都是我非常关心的问题。同时，我也希望书中能够探讨在构建全球化信息系统时，如何处理和管理来自不同国家和地区的异构数据，以及如何确保数据在传输和存储过程中的安全性与合规性。此外，对于如何利用人工智能技术，来提升信息系统的自动化运维水平，降低故障率，提高系统可用性，我也抱有浓厚的兴趣。
评分我一直认为，信息系统是现代银行的“神经中枢”，其建设和优化程度直接关系到银行的竞争力。对于《全球化时代的银行信息系统建设》这本书，我抱有极高的期待，希望它能为我提供一套系统性的思维框架，来理解和解决在日益复杂的全球化环境下，银行业信息系统建设所面临的挑战。我希望书中能够深入探讨如何构建能够适应不同国家和地区法律法规、监管要求的信息系统，这其中涉及到合规性技术（RegTech）的应用，以及如何在不同司法管辖区之间实现数据的有效流通和管理。此外，随着金融科技的飞速发展，区块链、物联网、5G等新兴技术层出不穷，这些技术将如何重塑银行信息系统的架构和功能，这本书是否会给出一些前瞻性的预测和分析？我非常关心。例如，如何利用区块链技术构建更安全的身份认证和客户尽职调查（KYC）流程，以及如何利用物联网技术实现更精准的风险管理和客户画像。我希望这本书不仅能理论阐述，更能提供详实的案例分析，例如某家跨国银行如何成功地将分散在不同区域的IT系统整合，实现了全球范围内的业务协同和数据共享。
评分当我阅读《全球化时代的银行信息系统建设》这本书时，我最期待的是它能够为我提供关于如何构建一个“面向未来”的银行信息系统的战略性思考。在快速变化的全球化环境中，银行需要不断地适应新的市场需求和技术发展。我希望书中能够深入探讨如何构建一个具有高度灵活性和可扩展性的信息系统架构，以应对未来可能出现的各种业务模式和技术创新。例如，如何通过模块化的设计和开放的API接口，实现不同系统之间的无缝集成，以及如何利用微服务架构和容器化技术，来快速响应业务需求的变化。此外，我非常关心书中对于“数字化转型”的论述，以及信息系统如何在其中扮演关键角色。银行如何利用信息系统，实现业务流程的自动化和智能化，提升客户体验，并最终实现商业价值的最大化？这些都是我希望从中找到答案的问题。
评分在我心目中，《全球化时代的银行信息系统建设》这本书应该是一本能够为银行IT决策者提供切实指导的“操作手册”。我期待它能深入分析在日新月异的全球化进程中，银行业信息系统所面临的严峻挑战，例如如何应对日益复杂的网络攻击，如何满足不断变化的监管要求，以及如何在新兴技术驱动下实现业务的创新和转型。书中是否会详细阐述微服务架构在提升系统灵活性和可维护性方面的优势，以及如何通过容器化技术（如Docker和Kubernetes）来加速应用的部署和扩展？我对此非常感兴趣。同时，对于大数据分析在提升客户体验、优化风险管理和预测市场趋势方面的作用，我希望书中能提供具体的案例和实现方法，特别是如何构建统一的数据平台，打破数据孤岛，实现数据的互联互通。此外，我非常关注书中对“云原生”理念的解读，以及如何利用云计算的优势，构建一个安全、可靠、高性能的银行信息系统。总而言之，我希望这本书能够带领我深入了解信息系统建设的每一个关键环节，从需求分析到系统设计，从开发实施到运维管理，都能提供详实的指导和有价值的启示。
评分当我看到《全球化时代的银行信息系统建设》这个书名时，我的脑海中立刻浮现出许多与银行业务和技术发展相关的问题。我期待这本书能够提供关于如何应对全球化带来的数据安全和隐私保护挑战的深刻见解。在当前跨境数据流动的日益频繁的背景下，银行如何构建符合GDPR、CCPA等全球各地隐私法规的信息系统，同时又要确保数据的安全性和可用性？这无疑是一个巨大的挑战，我希望书中能有具体的解决方案和最佳实践。此外，我非常关心书中对于“韧性”和“灾备”的论述，尤其是在全球化背景下，当一个区域的系统出现故障时，如何保证其他区域的业务不受影响，甚至实现快速的切换和恢复。这本书是否会探讨如何利用分布式系统架构、多活数据中心以及先进的容灾技术来提升银行信息系统的韧性？我也希望书中能涵盖如何利用自动化和智能化技术，来简化信息系统的管理和维护，从而降低运营成本，提高效率。
评分作为一名对银行技术演进史有着浓厚兴趣的读者，我一直关注着信息系统建设的每一次重大变革。《全球化时代的银行信息系统建设》这本书，在我看来，应该是一部能够为我们揭示未来银行信息系统发展方向的“灯塔”。我期待书中能够深入分析不同国家和地区在信息系统建设上的文化差异和制度差异，以及这些差异如何影响到银行信息系统的设计和实施。例如，在某些国家，对开源技术的接受度较高，而在另一些国家，可能更倾向于采用成熟的商业软件。书中是否会提供在不同文化和制度背景下，如何选择和应用信息系统的策略？我非常想了解。此外，我希望书中能够探讨如何利用人工智能技术，实现更智能化的风险管理和合规审查，例如利用机器学习算法来预测信贷风险，或者利用自然语言处理技术来分析大量的监管文件。同时，对于如何构建一个能够支撑银行全球化业务拓展的信息系统，包括如何实现多币种、多语言、多时区的信息处理，以及如何进行全球化的数据集成和分析，我希望书中能给出清晰的路线图。
评分对于《全球化时代的银行信息系统建设》这本书，我抱有的最大期望是它能够为我提供一个关于如何构建一个“以客户为中心”的银行信息系统的完整视角。在当前竞争激烈的金融市场中，银行要想获得成功，就必须深刻理解并满足客户的需求。我希望书中能够详细介绍如何利用信息系统，为客户提供更加便捷、高效、个性化的金融服务。例如，如何通过移动支付、在线银行、智能投顾等渠道，提升客户体验；如何利用大数据分析，精准地了解客户需求，并为客户推荐最合适的金融产品和服务；如何利用人工智能技术，为客户提供全天候的智能客服支持。此外，我也希望书中能够探讨如何在全球范围内，实现统一的客户数据管理和客户服务标准，以确保无论客户身在何处，都能获得一致的优质服务。
评分本套丛书由国家银行业信息科技管理高层指导委员会组织编写，银监会尚福林主席担任丛书编委会主编并亲笔作序。编委会成员囊括了银监会、国内各大银行的领导，各书的编著者都是各大银行总行的信息技术技术专家。
评分这套书实在是写得太太太无聊了，完全不考虑读者能不能看进去。偏偏还买了好几本的我该怎么才能看完？
评分本套丛书由国家银行业信息科技管理高层指导委员会组织编写，银监会尚福林主席担任丛书编委会主编并亲笔作序。编委会成员囊括了银监会、国内各大银行的领导，各书的编著者都是各大银行总行的信息技术技术专家。
评分本套丛书由国家银行业信息科技管理高层指导委员会组织编写，银监会尚福林主席担任丛书编委会主编并亲笔作序。编委会成员囊括了银监会、国内各大银行的领导，各书的编著者都是各大银行总行的信息技术技术专家。
评分这套书实在是写得太太太无聊了，完全不考虑读者能不能看进去。偏偏还买了好几本的我该怎么才能看完？
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