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出版者:清华大学出版社

作者:Jack J.Champlain

出品人:

页数:350

译者:张金城

出版时间:2004-11-1

价格:39.00

装帧:平装(无盘)

isbn号码:9787302097204

丛书系列:

图书标签:

• CISA
• IT审计
• 管理咨询与审计系列
• 信息系统
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• 财务审计

好的，这是一份关于一本假设的图书的详细简介，该书名为《变革中的金融风控与合规前沿》。 --- 图书简介：变革中的金融风控与合规前沿 导论：重塑信任的时代基石 在全球金融格局经历前所未有的深刻变革之际，风险管理与合规体系正面临着技术迭代、监管收紧以及市场复杂性激增的多重挑战。本书《变革中的金融风控与合规前沿》并非一部传统的教科书，而是一份面向行业实践者、高级管理者、政策制定者以及学术研究人员的深度洞察报告与行动指南。它聚焦于如何将新兴技术深度融入风险架构，以及如何在快速演变的监管环境中，构建出具有前瞻性、弹性与韧性的现代金融治理体系。 本书的核心论点在于：传统的、基于历史数据的、静态的风险控制模式已无法有效应对数字化时代“黑天鹅”与“灰犀牛”事件的交织影响。未来金融的竞争力，将取决于其捕捉、评估和应对复杂动态风险的能力。 第一部分：范式转移——数字驱动下的风险认知重构 本部分深入剖析了驱动金融风险特征发生根本性转变的宏观力量，并探讨了风险认知的必要范式转移。 第一章：宏观经济不确定性与系统性风险的演变 我们首先考察了全球化逆流、地缘政治冲突加剧、以及通胀与债务周期对金融稳定的潜在冲击。重点分析了货币政策的非常规操作如何影响资产定价模型和信贷质量。本书特别引入了“跨市场传染性指标（CMII）”，用以量化不同资产类别（如股票、债券、大宗商品及加密资产）之间联动性的动态变化，强调了系统性风险在不同市场间快速扩散的机制。 第二章：技术颠覆下的操作风险新图景 数字化转型使得金融机构的运营环境日益复杂。本章详细剖析了新兴技术带来的新型操作风险。这包括： 云服务依赖风险： 集中化带来的单点故障风险及其应对策略。 第三方集成风险（Nth Party Risk）： 供应链中任何环节的安全漏洞如何迅速演变为核心业务中断。 AI 模型可解释性（XAI）缺失风险： 算法黑箱在信贷审批、反洗钱筛查中可能导致的决策偏差、公平性问题与合规盲点。 第三章：气候金融风险的量化挑战与管理框架 气候变化不再是遥远的议题，而是直接纳入了审慎监管的视野。本章聚焦于物理风险（如极端天气对抵押品价值的影响）和转型风险（如碳定价、政策法规变化对高碳行业贷款组合的冲击）。我们提供了TCDF（气候相关财务信息披露工作组）框架在压力测试中的应用指南，并介绍了如何利用卫星遥感和地理空间数据进行风险场景模拟。 第二部分：前沿技术赋能——风险管理与决策的智能化 本部分是本书的实践核心，探讨了如何利用尖端技术武装风险管理部门，实现从被动响应到主动预测的飞跃。 第四章：大数据与机器学习在信用风险建模中的应用深化 超越传统的评分卡模型，本章详细介绍了深度学习在非结构化数据（如社交媒体情绪、企业新闻稿、供应链交易记录）挖掘中的应用。关键内容包括： 图神经网络（GNNs）在识别关联交易和欺诈网络中的效能评估。 基于强化学习的动态资本分配策略，以应对突发性的市场波动。 模型治理： 如何确保机器学习模型在生产环境中的稳定性、公平性及抵抗对抗性攻击的能力。 第五章：实时交易监控与异常检测的演进 在市场瞬息万变的环境下，延迟意味着损失。本章探讨了流式处理架构（如Kafka、Flink）如何支撑毫秒级的市场行为监测。重点介绍了先进的异常检测技术，如基于隔离森林（Isolation Forest）和自编码器（Autoencoders）的方法，用于识别市场操纵、内幕交易的早期信号，以及如何将这些信号与合规预警系统无缝集成。 第六章：区块链与分布式账本技术（DLT）在风险透明度上的潜力 本书并未将其视为灵丹妙药，而是理性分析DLT在提升特定领域风险透明度方面的实际价值。侧重于： 智能合约在自动触发保证金追缴和抵押品管理中的应用。 DLT如何优化跨境支付中的交易对手方风险确认流程。 私有链与联盟链在满足数据隐私和监管可审计性要求下的架构选择。 第三部分：监管合规的数字化转型与未来治理 合规成本持续攀升，监管要求愈发精细化。本部分关注如何通过技术手段实现“嵌入式合规”（Compliance by Design）。 第七章：反洗钱/反恐融资（AML/CFT）的下一代解决方案 传统基于规则的AML系统已难以应对复杂的洗钱模式。本章介绍了： 基于行为生物学和时间序列分析的客户行为基线建立。 利用自然语言处理（NLP）分析尽职调查报告（CDD）和制裁名单的模糊匹配。 监管科技（RegTech）工具在自动化交易监控报告（STR）生成和监管提交中的实践案例。 第八章：数据治理、隐私保护与跨界监管协调 在数据跨境流动日益受限的背景下，如何平衡风险洞察与隐私保护是核心难题。本书深入探讨了联邦学习（Federated Learning）在共享模型能力而不暴露原始数据方面的应用，以及同态加密（Homomorphic Encryption）在安全多方计算中的潜力，特别是在涉及敏感交易数据的交叉验证时。此外，还分析了GDPR、CCPA等法规对风险数据生命周期管理提出的新要求。 第九章：弹性与韧性：构建适应性风险文化 风险管理的最高境界是组织韧性。本章超越技术和流程，探讨了文化建设的重要性。 “三道防线”的现代化重塑： 如何利用技术工具强化一线监控、提升二线独立评估能力，并使内审成为持续改进的驱动力。 情景规划的进化： 从单一的压力测试转向基于复杂适应系统的多重交叉情景推演，以识别组织在承受冲击后的恢复路径。 风险官的技能重塑： 强调风险领导者需要具备的技术素养、跨界沟通能力和战略思维。 结论：面向永续稳健的风险路线图 本书最后总结了未来十年金融机构在风险与合规领域必须关注的五大战略支柱，并提出了一份详细的实施路线图，旨在帮助金融机构将风险管理从一个成本中心转变为一个核心的价值创造和战略决策的赋能中心。它呼吁业界必须采纳一种更加动态、整合且技术驱动的风险哲学，以确保在全球金融体系的持续变革中立于不败之地。 --- 目标读者： 首席风险官（CRO）、合规官（CCO）、IT/技术架构师、风险建模团队负责人、金融监管机构分析师、以及致力于金融科技与风险管理交叉领域的博士研究生。本书要求读者具备一定的金融基础知识和对新兴技术的初步了解。

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这本书的语言风格非常独特，它没有使用过于晦涩难懂的技术术语，而是用一种相对平易近人的方式，将审计信息系统的复杂概念娓娓道来。我作为一个对信息系统审计领域知之甚少的读者，也能从中找到切入点，并逐步深入。我尤其对书中关于“系统开发生命周期”的讨论感到好奇。我希望能了解，在企业开发新的信息系统时，审计人员应该在哪些环节介入，如何确保新系统在设计和实施阶段就能够满足合规性和安全性的要求。同时，我也对书中提到的“嵌入式审计”概念产生了浓厚的兴趣。我希望能够学习到，如何将审计的职能“嵌入”到信息系统的日常运行中，实现持续的监控和预警，从而更早地发现和解决问题。这本书不仅仅是理论知识的传授，更重要的是它提供了一种解决问题的思路和方法论，让我能够以更系统、更全面的方式去理解和应对信息系统审计的挑战。

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当我拿起《审计信息系统》这本书时，我首先被其扎实的理论基础所吸引。作者在书中不仅详细阐述了审计信息系统的基本概念和原理，更重要的是，他将这些理论置于当前企业面临的实际挑战之中，展现了审计信息系统在保障企业合规、提升管理效率、防范风险等方面的现实意义。我特别关注书中对“数据质量”的讨论，因为我深知，任何审计的有效性都离不开高质量的数据支持。我希望能够从书中学习到，如何在复杂的信息系统中，对数据的准确性、完整性、及时性和一致性进行有效的评估和控制。同时，我也对书中关于“审计舞弊”的章节充满了期待。我希望能够了解，信息系统是如何被用于实施舞弊行为的，以及审计人员又该如何利用审计信息系统来识别和揭露这些舞弊行为。这本书为我提供了一个深入了解审计信息系统运作机制的窗口，让我看到了其在维护市场秩序和经济公正方面的关键作用。

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在阅读《审计信息系统》的过程中，我不断地意识到，随着信息技术的飞速发展，审计工作的内涵和外延也在发生着深刻的变革。这本书，恰恰抓住了这一时代的脉搏，为我们揭示了审计信息系统在现代企业管理中的核心地位。我特别喜欢作者在书中对“内部控制”的强调，并将其与信息系统的有效性紧密联系起来。我希望能够从中学习到，如何识别和评估企业信息系统中的关键控制点，以及如何通过审计来验证这些控制的有效性，从而降低操作风险和财务风险。此外，书中对“信息安全”的论述也引起了我极大的兴趣。在数据泄露、网络攻击频发的当下，企业的信息安全直接关系到其声誉和生存。我希望能够了解，审计信息系统在防范信息安全风险方面能够发挥怎样的作用，以及如何通过审计来加强企业的网络安全防护能力。这本书不仅为我提供了理论上的指导，更重要的是，它也让我看到了将这些理论应用于实践的可能性，为我未来的职业发展提供了新的方向。

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我一直认为，信息系统是现代企业“神经中枢”般的存在，而审计则是确保这个“神经中枢”健康运转的关键环节。这本书，就仿佛一本精心绘制的“地图”，指引我在浩瀚的信息系统世界中，找到审计的路径和方法。我非常欣赏作者在引言部分就奠定的基调，它没有将审计信息系统描绘成一个枯燥乏味的理论学说，而是将其置于企业战略和风险管理的大背景下，强调了其在维护企业健康发展中的重要作用。我渴望了解，在当今高度互联互通的商业环境中，企业是如何利用信息系统来实现业务流程的自动化和数据化的，而审计人员又该如何理解和把握这些信息流动的规律，从而发现潜在的问题。书中对于“数据分析”和“审计软件”的论述，是我最为关注的部分。我希望能够学习到如何利用先进的数据分析技术，从海量的数据中提取有价值的信息，发现异常模式，并以此为基础展开深入的审计。同时，我也期待书中能够介绍一些实用的审计软件工具，以及如何有效地运用它们来提高审计的效率和质量。这本书为我提供了一个全新的视角，让我看到了审计工作在技术赋能下的无限可能。

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在阅读《审计信息系统》的过程中，我深刻地体会到，信息系统已经成为现代审计不可或缺的工具和对象。这本书，就像一本详细的操作手册，为我揭示了如何有效地利用信息系统来提升审计的效率和质量。我特别期待书中能够深入探讨“数据分析在审计中的应用”这一主题。我希望能够学习到，如何运用各种数据分析技术，例如统计分析、机器学习、人工智能等，从海量的业务数据中发现异常模式、潜在风险和舞弊迹象。同时，我也对书中关于“审计软件的选型和应用”的章节充满了好奇。我希望能够了解，市面上都有哪些主要的审计软件工具，它们各自的特点和优势是什么，以及如何根据企业的实际情况选择和应用最适合的审计软件。这本书为我提供了一个实践性的指导，让我能够将理论知识转化为实际操作，从而更好地服务于审计工作。

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这本书的整体风格非常注重理论与实践的结合，它并没有停留在对信息系统审计理论的泛泛而谈，而是将这些理论置于企业实际运营的背景下，深入剖析了信息系统在审计过程中的具体应用。我最感兴趣的是，书中关于“信息系统内部控制的审计”的部分。我希望能够学习到，在信息系统的设计、开发、运行和维护等各个阶段，应该建立哪些有效的内部控制机制，以及审计人员如何去评估这些控制的有效性。同时，我也对书中提到的“持续监控和预警机制”产生了浓厚的兴趣。我希望能够了解，如何利用信息系统来建立一个能够持续监控企业运营状况、及时发现潜在风险并发出预警的机制，从而实现更主动、更有效的风险管理。这本书为我提供了一个全新的视角，让我看到了审计信息系统在企业风险管理和内部控制体系建设中的战略价值。

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这本书的作者，仿佛一位经验丰富的向导，带领我在错综复杂的审计信息系统领域中，寻找到了一条清晰的路径。我最欣赏的是，作者在书中对于“信息系统风险”的分类和识别，以及针对这些风险提出的应对策略。我希望能够从中学习到，如何系统地分析企业信息系统可能面临的各种风险，例如系统故障、数据丢失、未经授权的访问、恶意软件攻击等，并了解如何制定有效的审计计划来应对这些风险。此外，书中关于“审计证据”的收集和分析，也引起了我极大的兴趣。我希望能够了解，在信息系统中，我们应该如何收集和评估各种审计证据，以支持我们的审计结论，并确保审计结果的可靠性和公正性。这本书不仅仅是关于“做什么”，更重要的是关于“怎么做”，为我提供了许多实用的方法和技巧，让我能够更自信地应对审计信息系统中的挑战。

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这本书的封面设计就足够吸引我了，那种沉稳又不失现代感的蓝与灰的搭配，让人一看就知道这是一本关于专业领域知识的书籍。我一直对信息系统在现代社会中的作用非常好奇，特别是审计这样一个关键的职能，是如何与日新月异的信息技术相结合的。当我翻开第一页，就被作者严谨的逻辑和清晰的语言所折服。虽然我对“审计”这个词汇的理解还停留在纸面账簿和财务报表的时代，但这本书似乎正在为我打开一扇全新的大门，让我看到信息系统如何在保障企业合规性、防范风险以及提升运营效率方面扮演着至关重要的角色。我特别期待书中能够详细阐述，在数字化浪潮席卷全球的今天，传统的审计方法是否需要进行根本性的变革，以及新的技术，比如区块链、人工智能，又将如何被应用到审计流程中，带来更高效、更精准的审计结果。我希望能从中学习到如何理解和评估一个企业的IT架构，如何识别和应对信息系统中潜在的舞弊行为和安全漏洞，以及如何利用审计信息系统来优化内部控制。这本书的出版，恰逢其时，我相信它能为我提供宝贵的知识和实践指导，帮助我更好地理解这个复杂而迷人的领域。

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这本《审计信息系统》的作者，似乎是一位在审计和信息技术领域都有着深厚造诣的专家，他的文字带着一种不动声色的力量，娓娓道来，却又洞察秋毫。在阅读过程中，我不断地被书中提出的各种问题所引发的思考所吸引。比如，随着企业数据量的爆炸式增长，以及云计算、大数据等技术的普及，传统的审计模式是否还能跟上时代的步伐？信息系统作为企业运营的核心，其内部的脆弱性和潜在风险点在哪里？而作为审计人员，又应该具备哪些与时俱进的专业技能和知识储备，才能有效地对这些信息系统进行审慎的评估和监督？我尤其对书中关于“风险评估”和“控制测试”的章节充满了期待。我希望能够了解，在复杂的IT环境中，如何系统性地识别、分析和应对与信息系统相关的各种风险，包括数据完整性、系统可用性、信息安全等方面。同时，我也想知道，如何设计和执行有效的控制测试，以验证信息系统是否按照预期运行，并且能够满足企业的合规性要求。这本书不仅仅是关于技术的堆砌，更在于如何运用技术来服务于审计的根本目的，即保障公正、诚信和效率。

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我一直认为，信息系统的审计不仅仅是对技术本身的审查，更是对企业管理模式和风险控制机制的全面审视。这本书，恰恰抓住了这一核心要点，并从信息系统的角度，为我们提供了一个全新的审视企业内部运作的视角。我尤其对书中关于“业务流程再造”与“审计信息系统”的结合感到兴趣。我希望能够学习到，在企业进行业务流程优化和信息系统升级的过程中，审计人员如何能够发挥积极作用，确保新的流程和系统能够更好地满足风险控制和合规性要求。同时，我也对书中关于“持续审计”和“远程审计”的探讨非常关注。在当前技术快速发展、企业运营模式日益灵活的背景下，传统的周期性审计模式是否已经难以适应新的需求？我希望能够从书中找到答案，并了解如何利用信息系统实现更高效、更具前瞻性的审计。这本书为我打开了审计工作的新视野，让我看到了审计在企业数字化转型中的战略价值。

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