商业银行资金转移定价实务 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:

作者:曹国强

出品人:

页数:108

译者:

出版时间:2010-2

价格:36.00元

装帧:

isbn号码:9787508618937

丛书系列:

图书标签:

• FTP
• 资金转移定价
• 商业银行
• 银行管理
• 金融工程
• 风险管理
• 利率风险
• 资产负债管理
• 银行运营
• 金融市场
• 量化分析

另类视野下的金融图景：一部探索非商业银行金融机构运营与监管的深度剖析 本书聚焦于商业银行体系之外广阔的金融生态系统，旨在为读者提供一个全面、深入的视角，审视非银行金融机构（NBFI）的运作机制、监管框架及其在现代金融体系中的战略地位。 本书不涉及商业银行内部的资金转移定价（FTP）等核心业务管理，而是将目光投向保险、证券、资产管理、金融租赁、信托以及新兴的金融科技（FinTech）领域，探讨这些机构如何实现价值创造、风险管理以及与宏观经济的互动。 第一部分：非银行金融机构的生态与演进 本部分首先对全球金融体系中的非银行金融活动进行系统梳理与界定。我们将明确区分商业银行（接受公众存款、提供存贷款服务的机构）与其他金融中介的本质差异，特别是它们在负债结构、资产配置以及风险偏好上的根本不同。 第一章：非银金融体系的界定与分类 本章详细解析了金融中介分类的国际标准（如FSB的分类框架），重点剖析保险公司（寿险、财险、再保险）、养老基金、共同基金、对冲基金、货币市场基金（MMF）以及特定的金融基础设施提供者。每一类机构的生命周期、主要商业模式和对实体经济的融资贡献将被深入分析。 第二章：全球金融危机后的监管重塑 金融危机暴露了影子银行体系的脆弱性。本章将重点阐述巴塞尔协议III后续改革中对非银行部门的关注点，特别是针对系统重要性非银行金融机构（SIFI-NBFI）的监管思路的演变。我们将对比美国（如对冲基金的监管升级）、欧盟（如AIFMD对私募股权的要求）及亚洲主要经济体的监管实践，探讨“监管套利”的现象与治理挑战。 第三章：资产管理行业的深度变革 资产管理不再仅仅是财富的简单保管。本章将探讨主动管理向被动管理转型的驱动力，以及ETF（交易所交易基金）和指数化投资如何重塑资本市场结构。此外，我们将深入分析机构投资者（如主权财富基金和大型养老金）在另类投资（私募股权、基础设施）中的角色，以及它们对流动性和定价产生的影响。 第二部分：特定非银机构的运营与风险视角 本部分聚焦于几个关键的非银行领域，分析其特有的业务模型、盈利机制以及潜在的系统性风险点，这些内容完全独立于商业银行的存贷业务和FTP模型。 第四章：保险业的偿付能力与资产负债管理 保险公司（特别是寿险）的业务核心在于长期负债的定价与匹配。本章将详细介绍国际偿付能力制度（如欧洲的Solvency II框架）如何影响保险公司的资产配置决策，特别是对长期、非流动性资产的偏好。我们将分析利率环境变化（如负利率环境）对固定收益投资组合的冲击，并探讨再保险市场的功能与风险分散机制。 第五章：金融租赁与信托的资产证券化实践 本章聚焦于不动产、航空器、设备租赁等重资产领域的融资工具。我们将剖析租赁公司如何通过“融资租赁”和“经营租赁”实现资产周转和税务优化。在信托领域，重点关注其在资产证券化（ABS/MBS）结构中作为受托人或发起方的角色，分析不同优先级证券的信用增级技术，这与商业银行的内部资金转移机制完全不同。 第六章：金融科技（FinTech）与非银机构的融合 FinTech对传统金融中介构成了颠覆性挑战，尤其是在借贷、支付和财富管理领域。本章将探讨P2P借贷平台（P2P Lending）、众筹（Crowdfunding）以及数字支付机构（如支付处理商和电子货币机构）的运营模式。重点分析监管机构如何平衡创新与金融稳定，例如对“监管沙盒”的应用，以及数字资产带来的新的合规挑战。 第三部分：系统性风险、流动性与宏观审慎监管 本部分将主题提升至宏观层面，探讨非银行金融部门如何积累和传导系统性风险，以及监管机构如何运用宏观审慎工具来应对。 第七章：影子银行的流动性错配风险 影子银行体系的核心风险之一在于其资产的期限与负债的短期性错配，但其负债往往不是传统存款。本章将研究回购市场（Repo Market）、证券借贷（Securities Lending）等批发融资工具如何成为流动性危机的放大器。我们将借鉴2020年3月货币市场基金的压力事件，分析这些市场的内在脆弱性。 第八章：市场风险的跨机构传导机制 本书分析了金融机构在应对极端市场波动时的行为差异。例如，共同基金在市场恐慌时进行集中抛售的“First-In, Last-Out”动态，如何对债券和股票市场的深度造成影响。我们将考察衍生品交易商（非银行大型投行部门）在维护市场功能和承担风险之间的张力。 第九章：全球资本流动与宏观审慎政策的协调 本章探讨国际资本流动对不同类型非银行机构的影响，特别是在新兴市场国家。面对跨境资本的快速流入流出，监管者应如何运用宏观审慎政策工具（如资本缓冲要求、外汇敞口限制）来维护国内金融稳定，而非仅仅依赖于针对商业银行的资本充足率要求。 结论：重塑未来金融体系的韧性 本书最后总结了非银行金融部门的战略重要性，强调了理解其复杂内部运作对于维护整体金融稳定的必要性。未来的监管重点将是如何在不扼杀创新、不阻碍实体经济融资的前提下，有效识别并管理这些“不落地”的金融风险。 目标读者： 金融监管机构高级官员、资产管理公司高管、保险公司首席风险官（CRO）、金融市场研究人员、以及希望深入了解商业银行体系外复杂金融运作的高级金融从业者。本书提供了必要的理论框架和详实的案例分析，是理解现代金融中“非银行”力量的必备读物。

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这本书的封面设计非常简洁大气，银灰色的底色配上烫金的字体，给人一种专业、严谨的感觉。翻开扉页，作者的署名信息清晰可见，似乎是一位在银行领域深耕多年的专家。我尤其被书脊上“商业银行资金转移定价实务”这几个字所吸引，因为在实际工作中，关于资金转移定价（FTP）的理解和操作一直是我比较困惑的领域。尽管我对FTP的概念有所了解，但总觉得缺乏系统性的、深入的指导。这本书的书名直接点明了主题，让我对它能够提供实践层面的解决方案抱有很大的期待。我希望它不仅仅是理论的堆砌，更能包含一些案例分析、操作流程，甚至是一些在实际操作中可能遇到的难点和规避方法。例如，不同业务类型（如存款、贷款、中间业务）的FTP如何设定，不同市场环境下FTP的调整策略，以及FTP在银行整体风险管理和盈利能力提升中的作用等等。我希望通过阅读这本书，能够更清晰地认识到FTP在现代商业银行经营中的战略意义，并能掌握一些切实可行的方法来优化FTP体系，从而提升银行的整体效益。

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我拿到这本书的时候，就觉得它是一本“干货”满满的书。它的封面设计虽然朴实，但“商业银行资金转移定价实务”几个字却透露出一种扎实的专业感，让我立刻产生了阅读的兴趣。我翻阅了目录，发现其内容安排非常系统，从基础理论到具体操作，再到策略应用，似乎覆盖了FTP的方方面面。我尤其关注书中对“FTP政策的制定与执行”以及“FTP在银行盈利能力提升中的作用”等方面的论述。在实际工作中，如何科学地制定一套符合自身银行实际情况的FTP政策，并能有效地将其落实到各个业务条线，一直是我比较困惑的问题。我希望这本书能够提供一些具体的政策制定框架、实施步骤，甚至是相关的范本。同时，我也希望书中能够详细阐述FTP如何帮助银行实现差异化定价、优化资源配置，进而提升整体盈利能力。例如，书中是否会提供一些通过FTP优化资产负债结构、提升净利息收益率的案例分析？这本书的实操性让我非常期待它能为我带来一些全新的视角和切实可行的解决方案。

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当我拿到这本书时，首先映入眼帘的是它厚实的装帧，这预示着其内容可能相当丰富详实。我迫不及待地翻阅了几页，发现其排版清晰，字体大小适中，阅读起来非常舒适。书中的语言风格偏向于专业但又不会过于晦涩，这对于像我这样在金融行业工作多年，但对资金转移定价（FTP）领域并非全盘精通的读者来说，是一个非常友好的信号。我特别留意了目录结构，看到了诸如“FTP政策制定”、“FTP计量模型”、“FTP风险管理”等章节，这些都触及到了我日常工作中会遇到的实际问题。我希望本书能够深入浅出地解释FTP的原理，并且详细介绍如何在不同类型的金融产品和业务中应用FTP，比如如何为存款、贷款、以及各类表内外业务设定合理的转移价格。我更期待的是，书中能够提供一些具体的案例分析，能够让我看到FTP在实际应用中是如何运作的，以及如何通过优化FTP来达到提升银行盈利能力、优化资产负债结构、以及强化风险管理的目标。这本书的厚度让我对它能够提供系统性、操作性强的指导充满了信心。

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这本书的整体风格非常务实，封面设计低调却不失专业感，直击“商业银行资金转移定价实务”这个痛点，这正是很多一线从业人员所急需的。我翻开书本，就被其严谨的结构和深入的探讨所吸引。我特别关注书中关于“FTP计量模型”和“FTP风险管理”的章节，因为在实际操作中，如何准确地计量资金成本和收益，以及如何识别和管理FTP相关的风险，是我常常感到棘手的地方。我希望本书能够详细讲解各种FTP计量模型的优劣，并提供一些在不同银行和业务场景下的应用案例。同时，我也希望书中能够深入剖析FTP风险的来源，比如利率风险、流动性风险、错配风险等，并提出一套切实可行的风险识别、评估和应对策略。例如，书中是否会涉及如何通过FTP来有效管理银行的期限错配和货币错配风险？又是否会提供一些在监管要求下，优化FTP体系的建议？这本书的厚度和内容深度，让我相信它一定能为我提供很多宝贵的实践经验和理论指导。

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拿到这本书，我的第一感觉是它非常“实在”。从封面看，并没有过多的花哨设计，但“商业银行资金转移定价实务”几个字却十分醒目，直接点出了核心主题，让我觉得这是一本专注于解决实际问题的著作。我迫不及待地翻阅了一下，发现本书的章节划分逻辑清晰，从基础概念的引入，到具体操作方法的探讨，再到风险管理和效益分析，似乎涵盖了一个完整的FTP体系。我尤其关心书中对于不同业务场景下FTP定价方法的阐述，比如，对于活期存款、定期存款、以及各类贷款产品，它们各自的FTP定价逻辑和考量因素会有哪些不同？书中是否会提供一些量化的定价模型或工具？另外，在当前复杂的市场环境下，如何动态调整FTP以应对利率波动、流动性变化等风险，也是我非常感兴趣的内容。我希望这本书能给我提供一些在实际工作中能够直接借鉴的思路和方法，而不仅仅是泛泛而谈的理论。这本书的实务导向让我对它能否帮助我提升在FTP方面的实操能力抱有极高的期待。

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干货很多

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干货很多

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书写的很工整。但是深度不够。国标博士论文样本。 资金转移定价分产品核算 营业成本分产品分摊 风险成本分产品核算 资本成本分产品核算

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书写的很工整。但是深度不够。国标博士论文样本。 资金转移定价分产品核算 营业成本分产品分摊 风险成本分产品核算 资本成本分产品核算