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出版者:Wiley

作者:Burton G. Malkiel

出品人:

页数:176

译者:

出版时间:2009-12-14

价格:USD 19.95

装帧:Hardcover

isbn号码:9780470528495

丛书系列:

图书标签:

• 投资
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《洞悉财富：投资之道与财务自由之路》 在瞬息万变的经济格局中，理解并掌握投资的精髓，是实现财务健康乃至财务自由的关键。本书并非照搬陈旧的投资公式，而是带您深入探索构建稳健投资组合的底层逻辑，以及如何让金钱为您工作，而非您为金钱奔波。 为何投资？：穿越迷雾，看见财富增长的本质 许多人将投资视为遥不可及的专业领域，或是充满风险的赌博。本书将首先拨开这些迷雾，用清晰易懂的语言，阐释投资的根本目的：对抗通货膨胀、实现资本增值，并为未来的生活目标（如退休、子女教育、购房等）打下坚实的经济基础。我们将探讨不同人生阶段的财务需求，以及投资如何成为满足这些需求的有力工具。 投资的基石：理解风险与回报的辩证关系 任何投资都伴随着风险，而风险的承担往往与潜在的回报挂钩。本书不会回避风险，而是引导您深入理解不同类型的投资风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等，并学习如何评估和管理它们。我们将介绍风险承受能力的重要性，以及如何根据个人的年龄、财务状况、风险偏好和投资目标，来构建一个与之匹配的风险回报曲线。理解风险并非要规避一切，而是要学会与风险共舞，并从中获益。 资产配置：构建您专属的财富“配方” 成功的投资并非孤立地投资某一种资产，而是通过精心配置不同类型的资产，来达到分散风险、优化回报的目的。本书将详细介绍主流的资产类别，如股票、债券、房地产、大宗商品、另类投资等，并深入分析它们各自的特性、风险和潜在回报。更重要的是，我们将引导您学习如何根据经济周期、市场环境和个人情况，来动态地调整资产配置的比例，构建一个既能抵御市场波动，又能抓住增长机遇的个性化投资组合。这不是一套放之四海而皆准的模板，而是激发您思考，找到最适合自己的“财富配方”。 股票投资：掘金企业价值，分享经济增长的红利 股票是通往企业所有权的最直接途径。本书将带您走进股票投资的世界，从理解股票的本质——作为公司的所有权凭证开始。我们将介绍不同类型的股票，如价值股、成长股、蓝筹股、小盘股等，并深入探讨如何进行基本面分析，包括财务报表解读、行业分析、公司估值方法（如市盈率、市净率、现金流折现等）。我们还将讨论技术分析的基础，以及如何将其作为辅助工具，但强调基本面分析在长期投资中的核心地位。学会如何识别具有长期增长潜力的优质企业，并理解“买入并持有”策略的威力。 债券投资：稳定现金流的守护者，抵御市场不确定性的锚 债券是债务融资的工具，为投资者提供固定的利息收入和到期的本金偿还。本书将深入浅出地讲解债券的运作机制，包括票面利率、到期收益率、期限、信用评级等关键概念。我们将区分不同类型的债券，如政府债券、公司债券、高收益债券（垃圾债券）等，并探讨它们各自的风险和回报特点。理解债券在投资组合中的作用，它如何成为一股稳定力量，在市场震荡时提供避风港，并为您的投资组合带来可预测的现金流。 其他资产类别：拓展投资视野，寻找多元化机会 除了股票和债券，世界还有更广阔的投资领域等待探索。本书将触及房地产投资（直接持有或通过REITs）、大宗商品（如黄金、石油）、贵金属、甚至是私募股权、风险投资等另类投资。我们将分析这些资产类别的特点、适合的投资者类型，以及它们如何为您的投资组合带来进一步的多元化和潜在的回报来源。这部分内容旨在拓展您的视野，理解不同资产如何在宏观经济环境中相互作用，并为您的投资策略提供更丰富的选择。 投资心理学：驾驭情绪，做出理性决策 投资市场不仅是理性的计算，更是人性的博弈。贪婪和恐惧是投资者最常遇到的两只“拦路虎”。本书将深入探讨常见的投资心理误区，如羊群效应、过度自信、损失厌恶、确认偏误等，并提供实用的方法来识别和克服这些心理陷阱。我们将强调纪律性、耐心和长期视角的重要性，教会您如何在这种充满情绪波动环境中保持冷静，坚持您的投资计划，从而避免因一时冲动而犯下代价高昂的错误。 构建您的投资计划：从目标设定到执行落地 理论的知识最终需要转化为实践。本书将引导您一步步构建属于您自己的投资计划。我们将从清晰地定义您的财务目标开始，然后根据您的风险承受能力、投资期限和可投入资金，来制定一个切实可行的资产配置方案。我们将讨论如何选择合适的投资工具（如指数基金、ETF、主动管理型基金或直接持股），以及如何进行定投等长期投资策略。最后，我们将强调定期回顾和调整投资计划的重要性，确保您的计划始终与您的生活目标和市场变化保持同步。 财务自由之路：投资的终极目标，生活的无限可能 财务自由并非遥不可及的神话，而是通过科学的投资规划和持续的努力可以实现的现实。本书将探讨如何通过持续的投资积累，最终达到被动收入能够覆盖日常开销的境界。我们将讨论提前退休、追求个人兴趣、回馈社会等财务自由带来的可能性，并激励您将投资视为实现更丰富、更有意义人生的重要途径。 《洞悉财富：投资之道与财务自由之路》是一本陪伴您成长的投资指南。它不提供一夜暴富的秘诀，而是赋予您理解财富增长规律、做出明智投资决策的能力，最终帮助您踏上通往财务自由的坚实道路。

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此书中心思想就是： 1;完全分散化投资，股票分散化，资产种类分散，连投资时间都分散，买股指数综合基金和债券指数基金是股稳健省心的投资。 2：心态平和，忌频繁交易，做长期打算。 3：别相信那些号称帮你理财投资的人和机构，都是骗钱的，他们干不过市场。 4：投资要再平衡...  

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我是一个非常注重实操性的人，对于那些空洞的理论总是提不起兴趣。而这本书，从第一个字开始就紧紧抓住了我的注意力。它就像一本投资的“操作手册”，充满了可执行的步骤和清晰的指导。作者并没有回避投资中的困难和挑战，反而直面它们，并提供了应对之策。我特别赞赏它在如何构建和优化投资组合方面的建议，非常具体，甚至包括了具体的资产配置比例和再平衡的周期。书中还提供了很多关于如何识别优质投资机会的工具和框架，让我不再感到无从下手。它教会我如何进行基本的公司分析，理解盈利能力、现金流以及竞争优势。而且，这本书的语言风格非常平实，没有晦涩难懂的专业术语，即使是投资新手也能轻松理解。我发现自己开始能够更自信地分析股票，并且在做出投资决策时，有了更加坚实的依据。这本书给我带来的不仅仅是知识，更是一种实践的勇气和信心。

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这本书给我最大的感受就是它所传递的“长期主义”精神。在当下这个追求快速回报的时代，它提醒我们投资是一场马拉松，而不是短跑。作者用大量的数据和历史案例，生动地展现了复利的力量以及坚持长期投资所能带来的惊人回报。它让我明白，那些短期的市场波动，其实并不那么重要，重要的是你所投资的标的能否在时间的沉淀中不断增长。书中关于“通货膨胀”对投资的影响以及如何通过投资来对抗通胀的论述，也让我印象深刻。我之前对通胀的认知比较模糊，而这本书让我认识到它的 insidious nature，以及做好投资规划的重要性。它不仅仅是关于如何选择股票或债券，更是一种关于人生规划的思考，如何让自己的财富在时间的河流中稳健地增长，实现长期的财务目标。这本书让我对自己的未来有了更清晰的规划，也更加坚定了我坚持长期投资的决心。

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这本书简直是给我打开了投资世界的一扇新大门，我之前一直对投资感到非常迷茫，总觉得这是一个充满风险且门槛极高的领域，而这本书却以一种极其易懂且循序渐进的方式，将复杂的投资概念娓娓道来。作者的叙述方式非常生动，仿佛一位经验丰富的导师在耳边讲解，一点点地消除了我对投资的恐惧。我特别喜欢它对于“价值投资”的阐述，这不仅仅是一个理论，更是一种思维方式，教会我如何去发现那些被市场低估的宝藏。书中举的案例也都很贴切，不是那种遥不可及的理论，而是我们日常生活中可能遇到的情况，让我能够感同身受，并将其应用到自己的思考中。它让我明白，投资并非投机，而是对企业未来价值的判断和持有。我开始重新审视自己的财务状况，并尝试着去理解那些我曾经望而却步的财务报表。这本书让我找到了前进的方向，不再盲目跟风，而是开始有意识地去学习和实践。我迫不及待地想将书中的知识应用到实际的投资组合中，期待看到积极的成果。

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老实说，我一开始对这本书的期待并不高，以为只是市面上众多投资书籍中的一本。但读完之后，我不得不承认，它超出了我的预期，甚至可以说是改变了我对投资的看法。这本书最独特的地方在于，它不仅仅讲解了“怎么做”，更重要的是它探讨了“为什么这么做”。它深入浅出地解释了投资背后的哲学和逻辑，让我不仅仅是“知其然”，更是“知其所以然”。作者的论证严谨而富有洞察力，总能触及问题的本质。我特别喜欢它对于“市场效率”的讨论，这让我对市场的运作有了更深刻的理解。这本书的结构也非常合理，每一部分都像一块精心雕琢的拼图，最终构成了一幅完整的投资蓝图。我感觉自己不仅仅是学习了投资技巧，更是提升了我的认知水平。这本书让我变得更加审慎，不再轻易相信所谓的“内幕消息”或“暴富神话”，而是开始用一种更加理性、更加深刻的方式来审视投资。

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对于我这种已经有一定投资经验，但总觉得自己在某些方面停滞不前的人来说，这本书恰好填补了我知识体系中的空白。它并没有简单重复我已知的内容，而是深入挖掘了许多我之前忽视的细节和更高级的策略。尤其是关于风险管理的部分，作者的分析非常透彻，他不仅仅是告诉你“要分散风险”，更是详细解释了不同类型的风险以及如何有效地对冲和规避。书中关于“行为金融学”的讨论也让我受益匪浅，我开始意识到自己在投资决策中常常会被情绪所左右，而这本书提供了一些非常实用的心理调节技巧，帮助我保持冷静和理性。此外，它还引入了一些我之前从未接触过的投资工具和市场洞察，让我看到了更广阔的投资前景。这本书的阅读体验是循序渐进的，每一章都在前一章的基础上构建，让我能够逐步掌握更复杂的概念，而不是被信息淹没。我感觉自己对市场的理解更深层次了，不再只是看到表面的价格波动，而是能更深入地探究其背后的驱动因素。

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怎么没读出什么味道呢？“跟踪指数，降低交易成本，完全分散化投资，再平衡”

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太简单了，我没法满足于此。

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思路清晰

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Some basic but important knowledge upon investment.

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Good read and very instructive