具体描述
《有问题银行处置制度安排研究》（修订版）一书以有问题银行产生直到退出这一特殊的“生命周期”作为考察分析的落脚点，以有问题银行的处置制度安排为主线，并参考发达国家有问题银行处置的理论和实践，对我国有问题银行产生的多重原因、危害、诊断与监管、救助与重组、市场退出和成本补偿等问题进行了多角度、全方位的深入研究.本版图书与初版相比较,主要是在其基础上根据我国和世界其他国家的金融发展最新情况，对各项数据进行了更新,并对我国加入世贸组织后有问题银行在所面临的新的机遇与挑战进行了分析。应该说，有问题银行处置制度安排是一项在国际与国内都具有重大实际意义的课题。我国许多中小商业银行已显现出公开性有问题银行的特征，而国有独资商业银行也暴露出隐蔽性有问题银行中国的特点，对有问题银行的研究显得尤为迫切，本书对完善我国有问题银行处置制度安排的研究目的也在于此。全书论证全面、深入且具有较强的系统性，结构合理、行文流畅，对中国有问题银行处置有重要的借鉴和指导作用。该书的初版受到了市场的好评，在较短的时间就销售告磬，相信此版仍会受到市场欢迎。
危机中的航向：现代金融监管与银行稳健性前沿研究 图书简介 本书聚焦于全球金融体系中至关重要的两个维度：现代金融监管的演进与深化，以及商业银行乃至整个金融机构的稳健性维护与风险管理实践。全书摒弃对单一国家或特定机构处置机制的微观叙事，转而从宏观审慎、系统性风险视角以及全球监管协调的复杂图景出发，构建了一套关于金融稳定理论、监管政策工具箱以及未来挑战应对的深度分析框架。 第一部分：金融危机的历史回响与审慎监管的哲学重塑 本书开篇追溯了自布雷顿森林体系解体以来，历次重大金融动荡（如亚洲金融危机、美国次贷危机、欧债危机）对全球金融治理思维的根本性冲击。我们深入探讨了“大而不倒”（Too Big to Fail, TBTF）问题的理论根源、社会成本及其对市场效率的扭曲。 随后，重点分析了后危机时代监管哲学的核心转向：从侧重微观审慎监管（对单个机构的资本充足率、流动性、杠杆率的刚性要求）向宏观审慎监管（着眼于系统性风险和周期性风险的对冲）的战略转移。书中详细剖析了宏观审慎工具箱的构成，包括逆周期资本缓冲（CCyB）、系统重要性附加资本（SCAP）、以及针对信贷扩张和资产泡沫的限制性工具。我们着重讨论了如何科学量化和识别金融体系的系统脆弱性，特别是跨市场、跨国界的传染效应，并评估了这些工具在不同经济周期下的有效性和局限性。 第二部分：全球金融监管框架的构建与博弈 本部分将目光投向国际金融稳定合作的基石——巴塞尔协议体系。我们不仅梳理了巴塞尔协议III（以及正在推进的巴塞尔IV）在资本质量、风险加权资产计算方面的技术性修订，更深入分析了这些修订背后的监管意图和对全球银行业的实际影响。 详细探讨了操作风险、市场风险和信用风险计量方法的演进，特别是对内部评级法（IRB）的严格限制和标准化方法的回归趋势。书中对“操作风险”的界定进行了拓宽，将其纳入更广阔的内部控制、数据治理与科技风险的范畴，探讨了金融机构如何应对日益复杂的合规压力。 此外，本书用相当篇幅分析了全球系统重要性金融机构（G-SIFIs）的特殊监管要求。我们分析了TLAC（总损失吸收能力）工具的设计初衷、构成要素（如次级债、永续债等），以及各国在执行TLAC要求时出现的监管套利和本地化差异。同时，本书探讨了跨境监管合作的复杂性，特别是当一个跨国银行集团面临不同司法管辖区的监管指令冲突时，其内部的治理与协调机制如何运作。 第三部分：银行业稳健性的内生性驱动与外部环境重塑 本部分将视角从外部监管压力转向银行自身的经营韧性与可持续发展能力。 1. 资产负债表的结构性优化与流动性管理： 我们详细研究了银行业在低利率环境、收益率曲线扁平化背景下，如何平衡盈利性与安全性。书中分析了净息差（NIM）的压力测试、资产错配风险的度量模型，并阐述了流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金来源比率（NSFR）如何从技术指标演变为日常经营的刚性约束。重点分析了影子银行活动对商业银行表外风险敞口的影响。 2. 风险文化与治理结构： 稳健的风险管理依赖于健全的组织架构。本书探讨了“三道防线”理论的落地实践，强调了董事会和高级管理层在设定风险偏好和文化导向中的决定性作用。通过案例分析，我们揭示了在追求短期业绩时，如果风险文化出现偏差，将如何导致风险暴露的系统性失控。 3. 金融科技（FinTech）带来的机遇与挑战： 面对数字化浪潮，本书审视了金融科技对传统银行盈利模式和风险特征的重塑。人工智能在信贷审批、反欺诈中的应用，如何提高效率的同时，也引入了模型风险和数据隐私风险。我们讨论了监管沙盒（Regulatory Sandbox）的理念，旨在平衡创新与审慎之间的关系。 第四部分：金融稳定性的前沿议题：气候风险与宏观韧性 本书的最后部分前瞻性地探讨了未来数十年将深刻影响银行业稳健性的两大非传统风险源。 1. 气候变化与转型风险： 我们详细阐述了金融稳定理事会（FSB）和审慎监管机构（如《巴塞尔银行监管委员会》）对气候相关金融风险的纳入进程。书中分析了气候转型风险（政策变化、技术迭代）和物理风险（极端天气事件）如何通过信贷组合、保险负债和资产估值传导至银行资产负债表。探讨了压力测试中纳入气候情景分析的初步实践与挑战。 2. 宏观经济韧性与监管的未来方向： 总结全球银行业在应对周期性冲击时的表现，本书评估了当前监管框架在应对“黑天鹅”事件（如新冠疫情）时的有效性。我们强调，未来的监管重点将是如何建立一个更具适应性、更少依赖静态规则的动态审慎体系，确保在全球化逆流、地缘政治风险加剧的背景下，金融体系能够持续有效地服务实体经济。 本书旨在为金融监管者、银行风险管理专业人士、金融政策制定者以及相关领域的研究人员，提供一个全面、深入且具有前瞻性的分析视角，理解当前全球金融稳定格局的复杂性与演变趋势。
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