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出版者:复旦大学出版社

作者:胡庆康

出品人:

页数:438

译者:

出版时间:2006-8

价格:38.00元

装帧:平装

isbn号码:9787309029451

丛书系列:复旦博学·金融学系列

图书标签:

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《现代货币银行学教程》 内容简介 本书旨在为读者提供一个系统、全面且深入的现代货币银行学知识体系。从货币的起源、演变与基本职能出发，循序渐进地探讨了货币在现代经济社会中的核心地位及其运作机制。本书详细剖析了各类金融机构，特别是银行体系的构成、功能、运行模式以及它们在经济中的重要作用，并深入研究了货币政策的制定、传导及其对宏观经济的深刻影响。 第一部分 货币的本质与体系 本部分是理解现代货币银行学的基石。我们将首先追溯货币的历史足迹，探讨其从商品货币到信用货币的演变过程。理解货币的起源，有助于我们把握其内在的经济逻辑。接着，我们将详细阐述货币的四大基本职能：价值尺度、流通手段、贮藏手段和支付手段。这四大职能是货币存在的根本原因，也是理解货币政策和金融市场运作的关键。 在理解了货币的基本职能后，我们将聚焦于现代经济中的货币形式。我们将详细介绍法定货币（fiat money）的性质、其价值的来源（政府的强制力和公众的信任），以及法定货币制度下的货币创造过程。重点将放在商业银行如何通过存款创造（credit creation）来放大基础货币，从而影响整体经济的货币供应量。这一过程是理解货币供应量波动和通货膨胀压力的核心。 此外，本书还将深入探讨货币的计量问题。我们将介绍不同货币层次（M0、M1、M2、M3等）的定义及其包含的资产种类，解释为什么需要区分不同的货币层次，以及这些层次如何反映经济中的流动性状况。理解不同货币层次的动态变化，对于分析经济活动和预测经济走向至关重要。 本部分还将涉及货币的国际化问题。我们将探讨汇率制度的演变，包括固定汇率制、浮动汇率制以及混合制度。理解不同汇率制度对国际贸易、资本流动和国家经济稳定的影响。同时，我们也会简要介绍国际货币体系的演变，以及主权货币在国际支付和储备中的作用。 第二部分 金融机构与市场 本部分将深入剖析构成现代金融体系的基石——各类金融机构及其运作的市场。 一、 银行体系的运作 作为现代金融体系的核心，商业银行的职能和运作模式将得到详尽的阐述。我们将分析商业银行的资产负债表结构，理解其如何通过吸收存款、发放贷款、投资证券等活动来盈利并服务于实体经济。我们将深入探讨银行的风险管理，包括信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险，以及银行如何通过拨备、监管资本和风险对冲等手段来应对这些风险。 我们将重点剖析银行的金融中介职能，阐述其如何将闲散资金聚集起来，转化为生产性投资，从而促进经济增长。同时，我们也讨论银行在支付清算体系中的关键作用，以及电子支付和数字货币对传统支付方式带来的变革。 二、 非银行金融机构 除了商业银行，本书还将系统介绍其他重要的非银行金融机构。我们将分析保险公司如何通过风险分担和长期投资为社会提供经济保障，并成为重要的资金提供者。投资银行在资本市场中的角色，包括承销证券、提供并购咨询、进行证券交易等，也将被深入解析。 我们还会探讨投资基金（如共同基金、对冲基金、私募基金）的运作模式，它们如何汇集众多投资者的资金，进行多元化投资，并为投资者带来收益。此外，养老基金、租赁公司、信托公司等其他类型的金融机构的职能和市场地位也将得到介绍。 三、 金融市场 金融市场是金融机构和实体经济之间资金流动的重要平台。本书将详细介绍不同类型的金融市场。 货币市场：聚焦于短期资金的交易，如国库券、商业票据、银行间拆借等。我们将分析货币市场在维持经济短期流动性和支持央行公开市场操作中的作用。 资本市场：包括股票市场和债券市场。我们将深入分析股票的发行、交易机制，股票价格的决定因素，以及股票市场在企业融资和资产定价中的作用。同时，债券的种类、发行、交易以及债券市场在长期融资和风险管理中的作用也将被详细阐述。 衍生品市场：介绍期权、期货、掉期等衍生品的功能，它们如何在风险管理、投机和套利中发挥作用，以及衍生品市场对整体金融稳定性的潜在影响。 外汇市场：分析国际外汇市场的运作，汇率如何形成，以及外汇市场在国际贸易和资本流动中的重要性。 第三部分 货币政策与宏观经济 本部分将探讨货币当局如何利用货币政策工具来影响经济活动，并分析货币政策与宏观经济变量之间的复杂关系。 一、 货币政策目标与工具 我们将首先明确货币政策的主要目标，通常包括物价稳定、充分就业、经济增长和国际收支平衡。理解这些目标之间的潜在冲突以及央行如何在不同目标之间进行权衡。 接着，我们将详细介绍中央银行所拥有的主要货币政策工具： 公开市场操作：央行通过在公开市场上买卖政府债券来调节基础货币和市场利率，这是最常用且灵活的货币政策工具。我们将分析其操作机制、影响以及在不同经济环境下的应用。 存款准备金率：央行规定商业银行必须将其吸收存款的一部分存入央行，这一比率的调整会直接影响银行的信贷扩张能力和货币供应量。 再贴现率（或政策利率）：央行向商业银行提供短期贷款的利率，调整该利率可以影响银行的借贷成本，进而传导至整个市场的利率水平。 其他工具：如前瞻性指引（forward guidance）、量化宽松（quantitative easing, QE）以及定向货币政策工具等，这些工具在应对金融危机和特殊经济环境下发挥着越来越重要的作用。 二、 货币政策传导机制 理解货币政策如何从央行传导至实体经济是关键。我们将深入分析以下传导渠道： 利率渠道：央行调整政策利率如何影响市场利率，进而影响企业和家庭的投资和消费决策。 信贷渠道：货币政策如何影响银行的信贷供给能力，以及这种变化对企业投资和家庭消费的影响。 资产价格渠道：货币政策对股票、房地产等资产价格的影响，以及资产价格变化如何影响财富效应和投资行为。 汇率渠道：货币政策对汇率的影响，以及汇率变动如何影响进出口和国际资本流动。 三、 货币政策的宏观经济效应 我们将分析货币政策在稳定通货膨胀、刺激经济增长、调节就业以及应对经济衰退中的作用。深入讨论紧缩性货币政策和扩张性货币政策的适用情景、效果及其潜在的副作用，例如通货膨胀失控或资产泡沫的形成。 四、 通货膨胀的成因与治理 通货膨胀是货币银行学研究的核心问题之一。本书将深入探讨通货膨胀的各种成因，包括需求拉动型通货膨胀、成本推动型通货膨胀、结构性通货膨胀以及预期因素的影响。我们将分析恶性通货膨胀的根源及其破坏性后果。 同时，本书还将详细介绍治理通货膨胀的货币政策手段，以及财政政策在抑制通货膨胀中的配合作用。我们将探讨如何通过审慎的货币政策和宏观经济管理来维持物价稳定。 五、 金融危机与金融监管 本书还将关注金融危机及其防范。我们将回顾历史上发生的经典金融危机（如大萧条、2008年金融危机等），分析其发生的原因、传导过程以及对宏观经济造成的冲击。 在此基础上，我们将深入探讨金融监管的重要性及其目标，包括维护金融体系的稳定、保护存款人和投资者、促进公平竞争等。我们将介绍主要的金融监管框架和工具，如资本充足率要求、流动性覆盖率、杠杆率限制、以及宏观审慎监管的理念和实践。我们将分析监管的有效性及其在预防金融风险中的作用。 结论 《现代货币银行学教程》致力于为读者构建一个清晰、逻辑严谨的知识框架，帮助理解货币如何在现代经济中扮演核心角色，金融机构如何高效运转，以及货币政策如何影响宏观经济的稳定与发展。本书内容深入浅出，理论与实践相结合，旨在培养读者对货币与金融问题的独立分析能力，为他们在经济、金融领域的学习和职业发展奠定坚实基础。

评分☆☆☆☆☆

目前金融大热，市面上很多这方面的伪书（典型者如《货币战争》），很有必要了解一些金融方面的基本知识以免被忽悠了。但是此书本身写的并不好，以我外行的眼光来看，仍觉得很多地方不够严谨；而且个人感觉马列观点来讲述现代金融本身就是件滑稽的事情。略去这些不看，权当扫盲...  

评分☆☆☆☆☆

目前金融大热，市面上很多这方面的伪书（典型者如《货币战争》），很有必要了解一些金融方面的基本知识以免被忽悠了。但是此书本身写的并不好，以我外行的眼光来看，仍觉得很多地方不够严谨；而且个人感觉马列观点来讲述现代金融本身就是件滑稽的事情。略去这些不看，权当扫盲...  

评分☆☆☆☆☆

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评分☆☆☆☆☆

目前金融大热，市面上很多这方面的伪书（典型者如《货币战争》），很有必要了解一些金融方面的基本知识以免被忽悠了。但是此书本身写的并不好，以我外行的眼光来看，仍觉得很多地方不够严谨；而且个人感觉马列观点来讲述现代金融本身就是件滑稽的事情。略去这些不看，权当扫盲...  

评分☆☆☆☆☆

知道复旦金融很牛的~~用的就是这本教材。看来只有扎扎实实地读透书，才能打好基础。觉得比较适合本科金融和考研的吧。

评分☆☆☆☆☆

这本号称“现代”的教材，读起来却像是在翻阅一本尘封已久的历史文献。首先，从内容编排上就让人感到困惑。它似乎试图将经济学领域内所有既有的理论碎片硬塞进有限的篇幅里，导致每一个知识点都停留在了浅尝辄止的层面。比如，在阐述货币政策的传导机制时，作者仅仅罗列了各种渠道的名称，却鲜有深入的、有说服力的案例分析或计量模型支撑。对于一个希望真正理解央行决策逻辑的读者来说，这种“点到为止”的叙述方式无疑是令人沮丧的。更令人诟病的是，书中对于全球金融危机后的最新监管框架，如巴塞尔协议的演进、宏观审慎政策工具的实际应用等，着墨甚少，仿佛这些重大的金融变革并未发生过。这种对时效性的漠视，使得这本书在指导实践应用上显得力不从心，更像是一份停留在上个世纪末期的理论概览，而非一本能引领读者洞察未来金融脉络的指南。它更像是一份为期末考试而准备的“速查表”，而非激发深度思考的学术伙伴。

评分☆☆☆☆☆

这本书在案例的选取上，存在着明显地域和时代上的偏颇。它过多地依赖于上世纪中叶欧美发达经济体的经典案例，这些案例虽然具有教科书式的典范意义，但对于身处新兴市场或转型经济体的读者来说，其借鉴意义大打折扣。例如，书中对存款保险制度的介绍，完全围绕着美国联邦存款保险公司（FDIC）的历史演变展开，对亚洲金融危机中区域性银行体系的脆弱性以及各国为应对危机所采取的本土化监管措施几乎没有提及。这种“一刀切”的全球化叙事方式，使得读者难以将书中的理论工具迁移到更复杂的、具有特定制度背景的现实情境中去。学习金融知识，最终是为了解决实际问题，而缺乏与本土实践的有效对接，使得书本内容仿佛成了空中楼阁，虽然宏伟，却无法着地。我希望看到的是，理论是如何在不同的制度土壤中开花结果，而不是仅仅展示一种被美化的、理想化的历史图景。

评分☆☆☆☆☆

初次翻阅，我便被其极其严谨却又略显古板的论证风格所吸引。作者似乎对任何未经数学证明的论断都持有一种近乎偏执的审慎态度，这本应是学术的优点，但在实际阅读体验中却构筑了一道难以逾越的门槛。许多关键概念的引入，都建立在一长串繁复的代数推导之后，对于非数学专业的读者而言，理解概念的直觉路径被完全阻断，不得不先花费大量精力去消化那些抽象的符号。举例来说，在讨论资产定价模型时，书中对各种效率市场假说的辨析，其篇幅远超对行为金融学中那些影响现实市场行为的心理偏差的探讨。这使得全书的基调偏向于纯粹的理论构建，而与现实世界的市场波动、投资者情绪这些“非理性”但却至关重要的因素相去甚远。我期待的是一种能平衡理论美感与市场现实的叙事，然而这本书更像是把我们关在一个纯净的、真空的经济实验室里，观察那些完美的模型如何运作，却忽略了现实的“污染”。

评分☆☆☆☆☆

结构上的松散和逻辑上的跳跃，是阅读过程中最大的困扰。某些章节之间的衔接，缺乏平滑的过渡，像是将来自不同作者、不同时期的讲义强行装订在一起。例如，前一章还在热烈讨论货币数量论的古典视角，下一章突然跳跃到布雷顿森林体系瓦解后的国际货币格局，中间对于凯恩斯主义的兴起与衰落，以及固定汇率向浮动汇率过渡的复杂博弈过程，处理得极其仓促。读者需要自己耗费大量的精力去构建潜在的、被省略掉的逻辑链条，才能勉强理清作者的思路。一本优秀的教材，理应像一位技艺精湛的导游，清晰地指引学习者穿越知识的迷宫，而不是将我们置于一个布满岔路的广场，任由我们自行摸索。这种对阅读体验的忽视，极大地削弱了其作为教学工具的有效性。

评分☆☆☆☆☆

从排版和图表的质量来看，这本书明显给人一种陈旧和敷衍的感觉。图表的设计缺乏现代数据可视化的理念，许多关键数据点的变化趋势，如果不是用更清晰、更具对比度的图表来展示，很容易被淹没在密密麻麻的网格线中。更要命的是，书中引用的一些统计数据，其更新频率明显滞后。在讨论通货膨胀的测量时，所引用的最新数据似乎还停留在好几年前的水平，这在当前数据更新速度极快的宏观经济领域，是不可接受的。金融分析的精髓在于对最新信息的敏感度和快速反应能力，而一本依赖老旧数据的教材，恰恰削弱了读者培养这种敏锐度的机会。这种视觉和信息上的“落伍感”，使得学习过程充满了不必要的摩擦，让人感觉这本书在内容上的努力，被糟糕的呈现方式大打折扣。

评分☆☆☆☆☆

非常糟的一本书，治学态度油滑，内容杂碎。

评分☆☆☆☆☆

教材，了解整体的货币和银行的概念，还不错

评分☆☆☆☆☆

考试前k书，差点看吐血……

评分☆☆☆☆☆

大学教材

评分☆☆☆☆☆

考研看到。。。