Rattiner's Financial Planner's Bible pdf epub mobi txt 电子书下载 2026

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出版者:Wiley

作者:Jeffrey H. Rattiner

出品人:

页数:304

译者:

出版时间:2002-8-16

价格:USD 57.95

装帧:Hardcover

isbn号码:9780471220343

丛书系列:

图书标签:

Financial Planning
Personal Finance
Investing
Retirement Planning
Estate Planning
Tax Planning
Insurance
Wealth Management
Financial Advice
Money Management

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具体描述

"Jeff Rattiner has found another way to help producers. This book is a must-have for financial advisors, especially those that aspire to be Million Dollar Producers." -Thomas B. Gau, CPA, CFP President and CEO of Million Dollar Producer "Jeff Rattiner has done it again! His book displays all the essential tools and techniques necessary for advanced planners to succeed in this business. Rattiner's easy-to-read style provides the best in marketing and practice management ideas. This book will help you if you have hit a dead end in your practice. Rattiner tells it like it is by providing a no-nonsense approach to truly taking your practice to the next level. A must-read for the serious financial advisor." -Jim Cannon, President, SunAmerica Securities, Sentra Securities Corporation, and Spelman & Co., Inc. Financial planners provide a variety of services to an array of clients but lack a uniform system for creating a profitable business. Rattiner's Financial Planner's Bible: The Advisor's Advisor collects best practices from the nation's leading financial planners, presenting a prototype turnkey model for achieving financial success for both the client and the practice. Financial planning expert Jeffrey Rattiner emphasizes an ethical, practical approach to financial advising, placing paramount importance on "doing what's best for the client." Drawing on extensive interviews and his own experience, Rattiner delivers can't-miss tips on marketing a financial planning practice, developing an infrastructure, crafting strategic alliances, assessing a business's profitability, and creating the model twenty-first-century practice. This authoritative guide also covers: Forming a planning advisory board Establishing a realistic chain of command Delegating responsibility Making technology work for you Charging clients appropriately Running a financial planning business need not be an exercise in trial and error. Rattiner's Financial Planner's Bible delivers a compelling model for advising success.

理财智慧的基石：构建稳固财务未来的实用指南在瞬息万变的经济环境中，掌握清晰的财务规划能力，如同在茫茫大海中拥有一张可靠的航海图。这本指南并非冗长的理论说教，而是为您精心打磨的一套系统性、可操作的工具箱，旨在帮助您自信地应对各种财务挑战，将梦想转化为触手可及的现实。我们相信，真正的财务自由并非遥不可及的神话，而是通过审慎的规划、明智的决策以及持之以恒的执行所能实现的必然结果。本书的核心理念在于，每一个人都应该成为自己财务命运的主宰。我们拒绝将复杂的金融概念包装成令人望而生畏的术语，而是用平实易懂的语言，引导您深入理解财务规划的每一个关键环节。无论您是刚刚踏入职场，对未来充满憧憬的新鲜人，还是已经积累了一定财富，希望优化资产配置的成熟投资者，抑或是正为家庭的长期福祉而操心的长者，都能在这本书中找到最适合您的指引。第一部分：夯实基础——认识你的财务现状在开启财务规划之旅之前，清晰地认识自己的起点至关重要。这一部分将引导您进行一次彻底的财务体检，让您对自己的收入、支出、资产和负债有一个全面而准确的把握。绘制你的财务蓝图：我们将详细介绍如何系统地追踪你的现金流，区分“必要支出”与“可支配支出”，识别潜在的浪费，并学习如何制定一个切实可行的预算。这不仅仅是数字的堆砌，更是对你生活方式的一次深刻反思，帮助你找到平衡当下享受与未来储蓄的最佳点。资产负债表：你的财务健康晴雨表：理解资产和负债的区别，并学会如何清晰地列出它们的构成。这就像给你的财务状况拍一张快照，让你直观地看到你的净资产，并为后续的财富增长打下基础。我们将探讨不同类型的资产（如房产、股票、债券、储蓄账户等）和负债（如房贷、车贷、信用卡债务等），以及它们对你整体财务健康的影响。目标设定：梦想的驱动力：财务规划的终极目标是实现你的人生梦想。本书将指导你如何设定SMART（具体、可衡量、可实现、相关、有时限）的财务目标，无论是购房、子女教育、退休储蓄，还是环游世界。我们将探讨如何将宏大的梦想分解为可管理的小步骤，并为实现它们制定详细的行动计划。第二部分：财富增长的引擎——投资策略与风险管理仅仅了解现状是不够的，财富的增长需要智慧的投资。这一部分将为您揭示多元化投资的奥秘，帮助您在风险可控的前提下，实现资产的保值增值。投资基础：理解风险与回报：我们将深入浅出地介绍投资的基本概念，包括风险、回报、通货膨胀以及复利的力量。您将理解为什么“鸡蛋不要放在同一个篮子里”，以及如何根据自己的风险承受能力和投资目标来选择合适的投资工具。股票市场：机遇与挑战并存：了解股票的基本原理，如何分析公司价值，以及不同类型的股票投资策略（如价值投资、成长投资、指数投资等）。我们将提供实用的技巧，帮助您识别有潜力的投资标的，并规避市场中的常见陷阱。债券市场：稳定性的基石：探讨债券的种类、收益率以及它们在投资组合中的作用。您将学习如何利用债券来平衡投资风险，并获取相对稳定的现金流。房地产投资：安身立命与财富增值：分析房地产市场的潜力和风险，以及如何进行明智的房产投资。我们将探讨自住型房产和投资型房产的区别，以及贷款、租赁和市场趋势等关键因素。另类投资：拓展视野，分散风险：简要介绍黄金、大宗商品、共同基金、ETF等其他投资选项，帮助您了解如何将它们纳入您的投资组合，以进一步分散风险并提升潜在回报。风险管理：保护你的劳动成果：投资并非没有风险，学会如何管理和控制风险是至关重要的。我们将讨论资产配置的艺术，如何构建一个能够抵御市场波动的多元化投资组合，以及在市场低迷时期如何保持冷静，避免情绪化交易。第三部分：守护未来——保险、税务与遗产规划财务规划的意义不仅在于创造财富，更在于守护财富，确保您和您的家人在不可预知的风险面前获得充分的保障，并在人生的终点留下有序的财富传承。保险：风险的防火墙：深入了解各类保险的重要性，包括人寿保险、健康保险、意外保险、财产保险等。我们将帮助您评估自己和家人的保险需求，选择最合适的保险产品，确保在不幸事件发生时，您的财务安全得到坚实的保障。税务规划：合法节税的智慧：税收是个人和家庭财务的重要组成部分。本书将为您揭示一些基本的税务规划原则，帮助您了解如何通过合法的途径来降低税负，例如利用税收优惠政策，优化投资收益的税率等。我们将强调遵守税法的重要性，并建议在必要时寻求专业的税务咨询。退休规划：从容安享晚年：提前规划退休生活，是实现财务自由的重要一步。我们将为您分析不同退休账户（如养老金、公积金、个人养老金账户等）的特点，以及如何制定一个可持续的退休收入计划，确保您在卸下工作重担后，依然能够维持高品质的生活。遗产规划：有序传承，避免纠纷：面对生命的终点，一个完善的遗产规划能够确保您的财产按照您的意愿顺利传承给您的子孙后代，并最大限度地减少潜在的税务负担和家庭纠纷。我们将介绍遗嘱、信托等工具，以及如何提前安排，为您的家人留下宝贵的财富和心安。第四部分：持续进步——财务习惯的养成与心理建设成功的财务规划并非一蹴而就，它需要良好的习惯和坚定的心态作为支撑。养成良好的财务习惯：我们将探讨如何通过日常的点滴积累，养成储蓄、理性消费、定期审视财务状况等积极的财务习惯。这些习惯是构建稳固财务基础的基石。克服财务焦虑与恐惧：面对复杂的金融世界，许多人会感到焦虑和恐惧。本书将提供应对这些负面情绪的心理策略，帮助您保持理性和冷静，做出更明智的财务决策。持续学习与适应：金融市场瞬息万变，持续学习和不断适应变化是财务规划者必备的素质。我们将鼓励您保持对新知识的渴望，并定期回顾和调整您的财务计划，以应对不断变化的经济环境。结语：开启你的财务自由之旅拥有一份清晰而周密的财务计划，是您迈向财务自由最坚实的第一步。这本指南为您提供了实现这一目标所需的知识、工具和策略。我们鼓励您将书中的理念付诸实践，一步一个脚印地构建属于您的稳固财务未来。记住，您的财务健康掌握在自己手中，通过审慎的规划和不懈的努力，您定能实现您的人生理想，享受财务自由带来的精彩人生。