J.K. Lasser Pro Separate Account Management pdf epub mobi txt 电子书下载 2026

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出版者:

作者:Chambers, Larry; Ziesenheim, Ken; Trevisani, Peter

出品人:

页数:278

译者:

出版时间:2003-5

价格:397.00元

装帧:

isbn号码:9780471249764

丛书系列:

图书标签:

财务规划
投资
退休规划
税务
资产管理
个人理财
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Lasser
投资账户
分离账户
税务优化

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具体描述

A FINANCIAL ADVISOR'S GUIDE TO A PERSONAL AND FLEXIBLE MONEY MANAGEMENT APPROACH FOR HIGH NET WORTH CLIENTS Twenty years ago separate account management programs (SAMs) were reserved for the sophisticated advisor who only served the very wealthy. Today, SAM programs have become available to most advisors and several layers of the affluent. If you intend to work with affluent clients that demand personal and flexible service, you must have a complete understanding of this approach to money management-and J.K. Lasser Pro Separate Account Management is the perfect guide. Filled with in-depth insights and expert advice, J.K. Lasser Pro Separate Account Management will introduce you to the nuances of separate account management as well as show you how to use this investment vehicle to build your business and help your clients reach their financial goals. This invaluable resource will: Take the mystery out of providing professional asset management services to a broad cross section of your clients Educate you about the opportunities and advantages of using separately managed accounts Provide you with information about how separately managed accounts work as well as who should be in them Illustrate how you can employ separately managed accounts in your financial advisory practice Learn how to convert from commission to fees And much more Filled with practical guidance and vital information, J.K. Lasser Pro Separate Account Management is a valuable road map for financial professionals looking to master this unique approach to managing money.

《J.K. Lasser Pro 独立账户管理》：引领您迈向财务自由的智慧罗盘在瞬息万变的金融世界中，拥有清晰的财务规划和稳健的投资策略至关重要。无论是为退休生活积蓄，还是为子女的教育储蓄，抑或是追求更远大的财务目标，理解并有效管理您的独立账户是实现这些梦想的关键。《J.K. Lasser Pro 独立账户管理》并非一本浅尝辄止的投资指南，而是一套深度融合理论与实践的财务管理体系。它旨在为那些渴望掌握自己财务命运的个人，提供一套系统、专业且可操作的解决方案。本书将带您深入探索独立账户的本质，理解其独特的优势和潜在的风险，并教会您如何根据自身的财务状况、风险承受能力和人生目标，量身定制最适合您的管理方案。第一章：独立账户的基石——认知与定位在开始构建任何财务大厦之前，地基的牢固至关重要。《J.K. Lasser Pro 独立账户管理》将从最基础的概念入手，为您剖析独立账户的定义、类型及其在整体财务规划中的独特作用。我们将探讨不同类型的独立账户，例如股票账户、债券账户、共同基金账户、ETF账户，乃至更复杂的衍生品账户。本书将帮助您理解这些账户的运作机制、收益潜力、风险特征以及税收影响。更重要的是，我们将引导您进行一次深刻的自我审视。您的财务目标是什么？您的风险承受能力如何？您的投资时间跨度有多长？这些问题的答案将直接影响您选择和管理独立账户的方式。我们将提供一系列评估工具和思考框架，帮助您清晰地认识自己当前的财务状况，并为未来的投资决策奠定坚实的基础。我们将强调，理解“为什么”比知道“怎么做”更为重要，因为只有深刻理解了自身的财务需求，才能做出最符合长远利益的选择。第二章：策略的构建——资产配置的艺术一旦您对独立账户有了清晰的认知，并明确了自己的财务目标，下一步便是构建有效的资产配置策略。《J.K. Lasser Pro 独立账户管理》将深入探讨资产配置的科学与艺术。我们将详细介绍现代投资组合理论（Modern Portfolio Theory, MPT）的核心理念，包括分散投资的重要性、风险与回报之间的关系，以及如何构建一个既能最大化潜在收益，又能有效控制风险的投资组合。本书将引导您探索各种资产类别，如股票、债券、房地产、大宗商品，以及一些另类投资。我们将分析不同资产类别的历史表现、市场驱动因素、潜在收益和风险。您将学会如何根据宏观经济环境、行业趋势和个人偏好，将资金有效地分配到不同的资产类别中。此外，我们将重点讲解如何根据您的年龄、风险偏好和投资目标，设计不同的资产配置模型。例如，年轻的投资者可能更倾向于高风险、高回报的股票型资产，而临近退休的投资者则可能需要将更多资金配置到相对稳健的债券型资产。本书将提供具体的操作指南和案例分析，帮助您理解如何根据自身情况进行动态调整，以应对市场变化和人生阶段的转变。第三章：投资的实践——精选工具与选股之道资产配置是战略，而精选具体的投资工具则是战术。《J.K. Lasser Pro 独立账户管理》将为您提供一系列实用的工具和方法，帮助您在浩瀚的金融市场中做出明智的选择。对于股票投资，我们将深入剖析基本面分析和技术面分析。您将学习如何解读财务报表，评估公司的内在价值，识别具有增长潜力的行业和企业。同时，我们也介绍技术面分析的关键指标和图表模式，帮助您理解市场情绪和短期价格波动。本书将重点讲解如何避免常见的投资陷阱，例如追涨杀跌、盲目跟风等。对于债券投资，我们将解释不同类型债券的特征，如国债、公司债、市政债等，以及利率风险、信用风险等关键概念。您将学会如何评估债券的收益率和风险，并将其纳入您的投资组合。此外，本书将详细介绍共同基金和交易所交易基金（ETF）的运作方式，以及如何根据您的投资目标和风险偏好选择合适的基金。我们将探讨指数基金、主动管理基金、行业基金等不同类型的基金，并提供选择基金的实用建议。第四章：风险的驾驭——规避与管理任何投资都伴随着风险，而《J.K. Lasser Pro 独立账户管理》的核心理念之一便是教会您如何有效规避和管理这些风险。我们将从多个维度解析风险的来源，包括市场风险、信用风险、流动性风险、利率风险、通货膨胀风险等。本书将提供一系列实用的风险管理工具和策略。您将学习如何运用止损单来限制潜在亏损，如何通过分散投资来降低非系统性风险，以及如何利用期权和期货等衍生品进行风险对冲（请注意，衍生品操作需要专业知识和谨慎态度）。更重要的是，我们将强调心理风险的重要性。市场波动往往会引发投资者的情绪波动，从而导致非理性的决策。《J.K. Lasser Pro 独立账户管理》将帮助您建立一种冷静、客观的投资心态，学会控制贪婪和恐惧，并坚持长期的投资计划。我们将提供心理训练技巧和应对市场恐慌的策略，帮助您在动荡的市场环境中保持清晰的头脑。第五章：税务的考量——优化与节约在独立账户管理中，税务的影响不容忽视。《J.K. Lasser Pro 独立账户管理》将引导您深入理解与独立账户相关的各类税收法规，并提供优化和节税的策略。我们将详细解释资本利得税、股息税、利息税等不同类型的税收，以及它们如何影响您的投资回报。本书将重点讲解如何利用税收优惠账户，例如退休账户（IRA, 401k等，具体根据您所在的地区而定），来延缓或免除部分税款。您将学习如何通过税务筹划，在合法合规的前提下，最大限度地减少税收负担。例如，通过选择持有时间较长的资产来享受更低的资本利得税率，或者通过合理安排资产的买卖时机来规避短期资本利得税。本书将结合具体案例，为您展示如何通过精明的税务管理，显著提高您的净投资回报。第六章：行为的洞察——保持纪律与持续学习投资并非一劳永逸，而是一个持续的过程。《J.K. Lasser Pro 独立账户管理》将深刻剖析成功的投资者与普通投资者之间的行为差异。我们将强调投资纪律的重要性。建立一套适合自己的投资规则，并严格遵守，是避免冲动交易和情绪化决策的关键。本书将指导您如何制定一个清晰的投资计划，包括投资目标、资产配置、风险管理和退出策略，并学会如何应对市场噪音和外部干扰。同时，我们鼓励您保持终身学习的态度。金融市场在不断变化，新的投资工具和策略层出不穷。本书将引导您如何持续关注市场动态，学习新的知识，并根据自身情况不断调整和优化您的投资策略。我们将提供一些可靠的信息来源和学习资源，帮助您在信息爆炸的时代保持敏锐的洞察力。第七章：回顾与展望——构建您的财务未来《J.K. Lasser Pro 独立账户管理》的最终目标是帮助您构建一个稳定、繁荣的财务未来。在本书的最后部分，我们将带领您进行一次全面的财务回顾，评估您目前的投资表现，并根据您的最新情况，对未来的财务目标和投资策略进行必要的调整。我们将强调定期回顾的重要性，并提供一套系统化的回顾框架。您将学会如何衡量您的投资回报是否达到了预期，您的风险是否得到了有效控制，以及您的资产配置是否仍然符合您的目标。本书将激励您成为自己财务独立的掌舵人，通过科学的管理、理性的决策和持之以恒的努力，最终实现您所期盼的财务自由，安享美好人生。这不仅仅是一本书，更是您在财务道路上的一位可靠伙伴，一位智慧的向导，指引您穿越迷雾，抵达梦想的彼岸。