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作者:中国人民银行调查统计司 编

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页数:118

译者:

出版时间:2007-12

价格:98.00元

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isbn号码:9787504945655

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• 中国人民银行
• 金融统计
• 季报
• 货币政策
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中国经济的宏观脉络与微观洞察：一部立体透视金融体系的著作 引言 理解一个国家的经济运行，如同解读一幅波澜壮阔的画卷，既要把握宏观的时代脉络，也要洞悉微观的精细笔触。在当代中国经济发展的宏大叙事中，金融体系无疑是其中最为活跃、最具影响力的心脏地带。它连接着实体经济的血脉，调控着社会资源的流动，更折射出国家经济战略的深远考量。本书，作为一本深入剖析中国人民银行统计数据所呈现的金融图景的著作，致力于为读者提供一个全面、深入、多维度的视角，去理解中国金融体系的现状、演进逻辑及其对国家经济发展的影响。 本书并非一本纯粹的数据汇编，也不是一本枯燥的理论说教。它旨在通过对中国人民银行发布的权威统计数据的细致解读，勾勒出中国金融体系的宏观脉络，剖析其内在的运行机制，洞察其面临的挑战与机遇，并展望其未来的发展趋势。我们相信，通过对这些关键数据的深入挖掘，可以揭示出中国经济增长的动力源泉、通货膨胀的潜在风险、信贷扩张的传导路径、货币政策的有效性以及金融风险的演变态势。 第一部分：货币供应与信贷扩张的经济底色 货币是经济的血液，信贷是经济的润滑剂。本书的第一部分将聚焦于中国人民银行统计数据中关于货币供应量（M0、M1、M2）与各项存款、贷款的数据。我们将详细分析这些数据背后所蕴含的经济含义。 货币供应量的动态变化与经济周期: M0、M1、M2的增长速度与经济增长、通货膨胀之间存在着密切的联系。我们将通过历史数据的回溯，分析在不同的经济周期中，货币供应量是如何变化的，以及这种变化与经济活动之间的互动关系。例如，在经济过热时期，M2的快速扩张可能预示着潜在的通胀压力；而在经济下行时期，M1增速放缓可能反映出企业投资意愿的下降和居民消费的谨慎。 存款的结构性变化与居民财富管理: 居民存款的构成（活期、定期、储蓄）不仅反映了居民的财富积累状况，也揭示了其风险偏好和投资理念的变化。我们将探讨不同类型存款的变化趋势，分析其背后可能的原因，例如，货币政策的利率调整、资本市场的波动、房地产市场的景气度等，这些因素都会影响居民的存款选择，进而影响金融市场的资金流向。 贷款的投放与实体经济的融资需求: 贷款是连接金融机构与实体经济的重要桥梁。我们将深入分析各项贷款（包括人民币贷款、外币贷款、企业贷款、居民贷款等）的投放规模、结构和期限。通过对这些数据的剖析，我们可以了解不同行业、不同所有制企业的融资状况，评估实体经济的投资活跃度，以及判断金融机构信贷风险的暴露程度。例如，中小企业贷款增速的变化，可以直观地反映出国家对实体经济支持力度的强弱；居民部门的贷款增长，则可能与房地产市场的活跃度、居民消费能力的提升密切相关。 货币乘数与货币政策传导的效率: 货币乘数是衡量货币政策传导效率的重要指标。我们将通过对货币供应量与基础货币数据的分析，计算货币乘数，并探讨其变化对整体经济的影响。一个健康的货币乘数能够有效地放大基础货币的投放效果，促进信贷的扩张和经济的增长。反之，如果货币乘数下降，则意味着货币政策的传导机制可能存在梗阻，需要进一步的政策调整。 第二部分：金融市场的活力与风险的审慎观察 金融市场是经济运行的晴雨表，其波动直接关系到投资者的信心和经济的稳定性。本书的第二部分将着重分析中国人民银行统计数据中反映金融市场运行状况的部分。 银行间市场的流动性与利率的微调: 银行间市场是中国金融市场最重要的组成部分之一，其资金的充裕程度直接影响着整个市场的利率水平。我们将关注银行间市场的拆借、回购等数据的变化，以及这些变化如何影响市场利率的走势。同时，也将分析央行通过公开市场操作等工具调节市场流动性的方式，以及这些操作对短期利率的影响。 债券市场的波动与融资成本的变动: 债券市场是企业和政府重要的融资渠道。我们将分析国债、金融债、企业债等不同类型债券的发行量、收益率以及交易量。通过对这些数据的解读，我们可以洞察市场的风险偏好，评估企业的融资成本，以及判断宏观经济政策对债券市场的影响。例如，国债收益率的上升可能反映出市场对未来经济增长的乐观预期，但也可能伴随着通胀压力的担忧。 股票市场的投融资情况与资本形成: 尽管中国人民银行的统计数据不直接涵盖股票市场的交易细节，但可以通过相关金融机构的融资、投资数据，间接反映出资本市场的活动。我们将分析与股票市场相关的信贷支持、基金投资等数据，并结合市场公开信息，探讨金融体系如何支持资本形成，以及资本市场的波动对实体经济的影响。 汇率的波动与国际收支的平衡: 汇率是国家经济实力的重要体现，也是国际贸易和投资的关键变量。我们将分析人民币汇率的中间价、即期汇率以及远期汇率的变化，并结合外汇储备、国际收支等数据，探讨中国在外汇市场的交易情况，以及汇率变动对中国进出口贸易、资本流动和宏观经济稳定性的影响。 金融机构的资产负债表与风险敞口: 商业银行、证券公司、保险公司等金融机构是金融体系的核心。我们将深入分析这些机构的资产负债表数据，关注其资产的构成（如贷款、投资、金融资产）、负债的来源（如存款、同业负债）以及资本充足率等指标。通过对这些数据的解读，我们可以评估金融机构的经营稳健性，识别潜在的信用风险、市场风险和流动性风险，并关注其对整个金融体系稳定性的影响。 第三部分：金融风险的预警与宏观审慎管理的智慧 金融稳定是经济健康发展的重要基石。本书的第三部分将聚焦于中国人民银行统计数据中与金融风险监测和宏观审慎管理相关的内容。 不良贷款率的变化与银行资产质量: 不良贷款是商业银行面临的最直接的风险。我们将持续跟踪不良贷款率的变化趋势，并分析其背后可能的原因，例如，宏观经济下行、特定行业风险暴露、信贷审批流程的松懈等。通过对不良贷款成因的深入分析，可以为风险预警提供重要依据。 影子银行的风险演变与监管的应对: 影子银行体系是近年来金融领域的重要现象，其快速发展既为实体经济提供了多元化的融资渠道，也带来了潜在的风险。我们将结合相关数据，分析影子银行的规模、结构和风险特征，并探讨中国人民银行及其他监管部门在防范影子银行风险方面的政策措施和监管效果。 金融业的整体风险状况与压力测试: 本部分将尝试整合多项统计数据，对金融业的整体风险状况进行评估。我们将关注宏观经济风险、系统性风险以及局部风险的相互作用，并探讨中国人民银行可能进行的压力测试，以评估金融体系在不利情景下的韧性。 宏观审慎政策的工具箱与调控效果: 宏观审慎政策旨在防范系统性金融风险。我们将分析中国人民银行在实施宏观审慎政策时所使用的工具，例如，差别存款准备金率、逆周期资本缓冲、贷款价值比等，并尝试评估这些政策在稳定金融体系、防范风险方面的实际效果。 第四部分：货币政策的实践与未来展望 货币政策是中国人民银行履行职责的核心职能。本书的第四部分将深入分析货币政策的实践及其未来发展方向。 利率与准备金率的调整及其影响: 利率和准备金率是中国人民银行最主要的货币政策工具。我们将回顾历次利率和准备金率的调整，分析其背后的政策意图，以及这些调整对货币供应、信贷扩张、投资和消费的实际影响。 公开市场操作与流动性管理: 公开市场操作是央行调节市场流动性的重要手段。我们将详细分析央行通过回购、逆回购、正回购等操作，如何影响银行体系的资金面，以及这些操作对短期利率的引导作用。 结构性货币政策工具的应用与成效: 近年来，中国人民银行更加注重运用结构性货币政策工具，以支持普惠金融、绿色金融、科技创新等重点领域。我们将梳理这些结构性工具，如再贷款、再贴现、专项再贷款等，并评估其在引导信贷资源流向、支持经济结构转型方面的作用。 货币政策的国际协调与挑战: 在全球化深入发展的今天，中国的货币政策不可避免地会受到国际因素的影响，同时也可能对全球经济产生影响。我们将探讨中国货币政策在国际协调方面的努力，以及在当前复杂多变的国际经济环境下，中国货币政策面临的挑战。 未来货币政策的可能方向: 基于对当前经济形势和金融体系运行的分析，我们将对中国未来货币政策的可能方向进行展望。这可能包括对政策目标的再思考、对政策工具的创新以及对金融监管的进一步完善等。 结论 本书通过对中国人民银行统计数据的深入挖掘和细致解读，力图为读者呈现一幅立体、鲜活的中国金融图景。我们相信，理解中国金融体系的运行逻辑，不仅有助于把握中国经济发展的脉搏，更能为应对未来的挑战、抓住发展的机遇提供宝贵的洞见。我们希望本书能够成为政策制定者、金融从业者、学术研究者以及所有关心中国经济发展的读者，一本不可或缺的参考读物。它将带领您深入了解中国金融体系的宏观脉络与微观洞察，共同见证中国经济的持续繁荣与稳健发展。

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这份**《中国人民银行统计季报》**的厚重感，并非来自于纸张的物理重量，而是源于其内容的深度和广度。我通常不会一口气读完，而是将其拆解成几个独立的研究模块。其中关于“国际收支平衡表”的变动追踪，对我理解人民币汇率的底层逻辑至关重要。它不仅汇报了经常账户和资本与金融账户的收支情况，更关键的是对“储备资产”变动原因的细致划分——是外汇储备的增加还是黄金储备的调整，这背后映射着央行对全球资产配置的战略考量。当我把本季的数字与上一季度和去年同期进行交叉比对时，就能发现一些微妙的政策信号。例如，如果服务贸易逆差增速加快，可能会预示着出境旅游和留学支付的增加，这需要央行在跨境资本流动管理上保持警惕。阅读它，就像是参与了一场只有顶尖经济学家才能听懂的“内部会议”，它展示了政策制定者是如何通过精细化的数据监控来驾驭这艘庞大经济巨轮的。

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对于一个专注于金融科技（FinTech）应用场景的观察者来说，**《中国人民银行统计季报》**的价值体现在它为创新提供了“监管沙盒”的参照系。我重点查看了关于“支付体系运行情况”的部分。报告中不仅公布了移动支付、网上支付的交易笔数和金额，更令人感兴趣的是对“银行卡跨行交易”和“非银行支付机构交易”的占比变化分析。这组数据直接反映了新兴支付手段对传统银行清算体系的渗透速度。如果非银行机构的交易量增速持续远超银行体系，那么央行在制定支付监管规则时，就需要更加关注系统性风险的积累。此外，季报中关于“存款结构”的分析，比如活期存款与定期存款的比例变化，也间接揭示了公众对未来经济预期的信心程度——人们是倾向于保持流动性，还是愿意锁定长期收益。这份季报提供了一个俯瞰全局的视角，让我能够站在央行的角度，思考技术变革下，货币如何更有效地在实体经济中循环流动。

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读完这期**《中国人民银行统计季报》**后，我最大的感受是数据的“温度”。不同于那些高屋建瓴的宏观经济评论文章，这份季报像是直接从经济肌体的“血脉”中提取出来的样本。我关注到其中关于“住户部门中长期贷款”和“非金融企业短期贷款”的季度环比变化，这组对比尤其耐人寻味。在经济景气度波动不定的时期，这种数据对比能直接反映出居民加杠杆的意愿与企业短期资金周转的压力是同步还是背离。比如，如果居民贷款强劲而企业短期贷款收缩，那可能意味着资金正在从生产端向消费端转移，或者说明企业对短期信贷的信心不足。季报的排版设计也相当人性化，图表清晰，对比组设置合理，即便是跨年度的数据回溯也非常方便。我尤其赞赏它在附录中提供的历史数据链接或索引，这极大地便利了进行长期趋势分析的研究工作。对于我这种需要撰写季度经济分析报告的分析师而言，这份季报是无可替代的基础素材库，它为我的观点提供了最坚实的“砖石”。

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这本**《中国人民银行统计季报》**，对于任何想要深入了解中国宏观经济脉络的金融从业者或经济学者来说，简直就是一座信息宝库。我花了大量时间在这本季报上，特别是那些关于货币政策执行效果的章节。它不仅仅是罗列枯燥的数字，而是通过详实的数据对比，勾勒出了央行在特定季度内所面临的经济挑战与采取的应对策略。比如，观察M2增速与GDP增速之间的动态关系，就能清晰地看到流动性投放的精准度。我印象最深的是某一期对于“社融规模存量增速”的深度分析，它不仅仅给出了总量的变化，还细致地分解了新增贷款、企业债券、信托贷款等结构性变化，这对于我们判断实体经济融资的冷热程度至关重要。我特别喜欢它对不同所有制企业信贷需求的差异化处理，这使得分析不再停留在宏观平均数上，而是能触及到微观经济单元的真实生存状态。如果说有什么不足，可能就是部分专业术语的解释略显简略，对于初入金融领域的读者来说，可能需要结合其他教材辅助理解，但这丝毫不影响其作为权威参考资料的地位。总而言之，这是一份严肃、严谨且极具洞察力的报告，它要求读者具备一定的金融素养，但回报绝对是丰厚的。

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坦白讲，一开始我对翻阅这种官方统计报告是有些抗拒的，总觉得会充斥着过时的信息和官方辞令。然而，**《中国人民银行统计季报》**完全打破了我的刻板印象。它在数据呈现上的“求真务实”态度令人印象深刻。特别是它对“非银行金融机构”资产负债表披露的详细程度，这在其他公开报告中是很难见到的。它清晰地列出了信托公司、金融租赁公司、消费金融公司等不同类型机构的资金来源和运用情况。这对于研究影子银行风险和金融稳定性的学者来说，简直是至宝。我注意到报告在描述某个特定指标变化时，往往会附带一个简短的脚注，解释数据口径的微调或特殊事件的影响。正是这些细微之处，体现了编制团队的专业与严谨，确保了数据的可信度和可比性。它不是在“说故事”，而是在“展示事实”，这种坦诚度，是建立市场信心的基石。

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