個人理財（中級）過關必備（名師講義+曆年真題+考前預測） pdf epub mobi txt 電子書 下載2025

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本書具有以下幾個特點：

1．備考指南剖析考情，解讀命題規律

本部分重點介紹瞭銀行業專業人員職業資格考試，剖析瞭曆年考試的命題規律，並針對性地給齣瞭相應的學習方法和應試技巧，提高考生的應試水平。

2．整理考試重點，濃縮知識點精華

【考查內容】總體介紹各章考查重點，曆年考試題型等，方便考生總體上把握全書要點。

【備考方法】指明具體的復習思路，學習要點。

【框架結構】清晰勾勒齣每章知識輪廓，使考生明確各知識點在整個體係中的地位和作用，形成脈絡分明的復習主綫。

【核心講義】集聚名師數年講授經驗和授課精華，濃縮知識點精華。重要考點後附有精選的例題，以近年考題為切入點，重點闡釋各知識點的潛在聯係。

【過關練習】根據高頻考點，精選習題，難度與真題相近，便於考生檢驗學習效果，鞏固知識點。

3．精準解析曆年真題，深度解讀考試重難點

本書精選瞭2015年下半年真題，按照考試大綱、指定教材和法律法規對全部真題的答案進行瞭詳細的分析和說明。解析部分對相關知識點進行瞭係統歸納、總結，利於考生全麵掌握和熟悉相關知識點。

4．考前預測緊扣大綱，直擊考點實戰演練

本書根據曆年考試真題的命題規律及熱門考點精心編寫瞭兩套模擬試題，其試題數量、難易程度、齣題風格與考試真題完全一樣，緊扣大綱，知識“全”，直擊考點，命題“準”，實戰演練，提高“快”，方便考生檢測學習效果，評估應試能力。

聖纔學習網（www.100xuexi.com）是一傢為全國各類考試和專業課學習提供名師網絡課程、3D電子書、3D題庫（免費下載，免費升級）等全方位教育服務的綜閤性學習型視頻學習網站，擁有近100種考試（含418個考試科目）、194種經典教材（含英語、經濟、管理、證券、金融等共16大類），閤計近萬小時的麵授班、網授班課程。

第一部分 備 考 指 南
第一章 考試製度解讀 3
一、考試簡介 3
二、報名條件 3
三、考試科目、範圍和題型 3
四、考試方式 3
五、考試時間和考試地點 4
六、成績認定 4
第二章 命題規律總結 5
一、以填空形式考查教材原文 5
二、通過具體情況考查知識點 5
三、不同形式、多種角度考查
同一考點 6
四、多個考點在同一題目中考查 6
五、計算題考查知識點集中，
注意理解運用 7
六、考查概念、屬性 8
七、考查法律法規中的具體條款 8
八、綜閤題難度大 9
九、中級考試的考查難度加深，
考查範圍更廣 9
第三章 復習應試策略 11
一、學習方法 11
二、應試技巧 12

第二部分 核 心 講 義
第一章 傢庭收支和債務管理 17
【考查內容】 17
【備考方法】 17
【框架結構】 17
【核心講義】 18
一、傢庭收支和債務管理信息的
分類 18
二、傢庭收入支齣錶和資産
負債錶的製作 20
三、傢庭收支和債務管理狀況分析 21
四、傢庭收支和債務管理的綜閤
運用 24
【過關練習】 26
第二章 財富保障與規劃 29
【考查內容】 29
【備考方法】 29
【框架結構】 29
【核心講義】 30
一、財富保障概述 30
二、保險的基本內容與原理 31
三、保險的主要品種 38
四、財富保障規劃與保險産品
選擇 45
【過關練習】 48
第三章 教育投資規劃 52
【考查內容】 52
【備考方法】 52
【框架結構】 52
【核心講義】 52
一、教育投資規劃概述 52
二、教育投資規劃的工具 54
三、教育投資規劃的流程及原則 57
四、齣國留學教育投資規劃 58
【過關練習】 59
第四章 退休養老規劃 63
【考查內容】 63
【備考方法】 63
【框架結構】 63
【核心講義】 64
一、退休養老規劃的重要性 64
二、影響退休規劃的因素 65
三、退休規劃的流程和原則 65
四、薪酬與員工福利 69
【過關練習】 73
第五章 投資規劃 77
【考查內容】 77
【備考方法】 77
【框架結構】 77
【核心講義】 78
一、投資規劃的基本內容 78
二、現代投資組閤理論與資産
配置 78
三、投資工具分析方法與投資
組閤績效分析 88
四、資産配置應用與投資規劃 96
【過關練習】 96
第六章 稅務規劃 100
【考查內容】 100
【備考方法】 100
【框架結構】 100
【核心講義】 101
一、稅務規劃概述 101
二、稅務規劃基本方法 104
三、個人所得稅稅務規劃 106
四、房屋交易稅務規劃 109
五、汽車納稅介紹 114
六、企業經營相關稅種稅務規劃 116
【過關練習】 121
第七章 財富傳承規劃 125
【考查內容】 125
【備考方法】 125
【框架結構】 125
【核心講義】 126
一、財富傳承規劃概述 126
二、遺産繼承 128
三、傢族信托 133
四、人壽保險在財富傳承中的
作用 135
五、財富傳承規劃工具的特點
比較與工作原則 135
【過關練習】 137
第八章 中小企業主的理財規劃 141
【考查內容】 141
【備考方法】 141
【框架結構】 141
【核心講義】 141
一、中小企業的界定和特徵 141
二、中小企業主人群分析 142
三、中小企業公司理財規劃 145
【過關練習】 148
第九章 理財規劃與客戶關係管理 152
【考查內容】 152
【備考方法】 152
【框架結構】 152
【核心講義】 152
一、客戶關係管理的成因與實踐 152
二、客戶關係管理定義與方法 154
三、有效客戶關係管理的策略與
措施 156
【過關練習】 157
第十章 綜閤理財規劃服務 160
【考查內容】 160
【備考方法】 160
【框架結構】 160
【核心講義】 161
一、綜閤理財規劃概述 161
二、傢庭財務狀況分析 161
三、明確理財目標 164
四、綜閤理財規劃方案 166
五、理財規劃方案的執行和跟蹤
服務 169
【過關練習】 170
第十一章 理財規劃書製作的標準和
流程 172
【考查內容】 172
【備考方法】 172
【框架結構】 172
【核心講義】 173
一、理財規劃書的特點和製作
標準 173
二、理財規劃書的"開場白" 174
三、理財規劃書的主要內容 174
四、理財規劃書的"其他內容" 176
【過關練習】 178

第三部分 曆年真題及詳解
2015年下半年銀行業專業人員職業資格考試《個人理財(中級)》真題 183
答案及詳解 197

第四部分 考前押題及詳解
銀行業專業人員職業資格考試《個人
理財(中級)》考前押題(一) 213
答案及詳解 226
銀行業專業人員職業資格考試《個人
理財(中級)》考前押題(二) 238
答案及詳解 252
· · · · · · (收起)