个人理财(中级)过关必备(名师讲义+历年真题+考前预测)

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出版者:清华大学出版社
作者:圣才学习网
出品人:
页数:252
译者:
出版时间:2016-9-1
价格:45
装帧:平装
isbn号码:9787302444268
丛书系列:
图书标签:
  • 银行从业
  • 银行
  • 职场
  • 理财
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  • 考研
  • 职业资格
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具体描述

本书具有以下几个特点:

1.备考指南剖析考情,解读命题规律

本部分重点介绍了银行业专业人员职业资格考试,剖析了历年考试的命题规律,并针对性地给出了相应的学习方法和应试技巧,提高考生的应试水平。

2.整理考试重点,浓缩知识点精华

【考查内容】总体介绍各章考查重点,历年考试题型等,方便考生总体上把握全书要点。

【备考方法】指明具体的复习思路,学习要点。

【框架结构】清晰勾勒出每章知识轮廓,使考生明确各知识点在整个体系中的地位和作用,形成脉络分明的复习主线。

【核心讲义】集聚名师数年讲授经验和授课精华,浓缩知识点精华。重要考点后附有精选的例题,以近年考题为切入点,重点阐释各知识点的潜在联系。

【过关练习】根据高频考点,精选习题,难度与真题相近,便于考生检验学习效果,巩固知识点。

3.精准解析历年真题,深度解读考试重难点

本书精选了2015年下半年真题,按照考试大纲、指定教材和法律法规对全部真题的答案进行了详细的分析和说明。解析部分对相关知识点进行了系统归纳、总结,利于考生全面掌握和熟悉相关知识点。

4.考前预测紧扣大纲,直击考点实战演练

本书根据历年考试真题的命题规律及热门考点精心编写了两套模拟试题,其试题数量、难易程度、出题风格与考试真题完全一样,紧扣大纲,知识“全”,直击考点,命题“准”,实战演练,提高“快”,方便考生检测学习效果,评估应试能力。

掌控财富,解锁未来:深度剖析《金融市场基础与投资策略》 图书名称:《金融市场基础与投资策略》 ——一本构建您稳健投资体系的实战指南 导读:从懵懂到精通,洞悉金融世界的脉搏 在信息爆炸的时代,金融市场的复杂性常常令人望而却步。然而,理财的本质,在于理解风险、把握机遇,最终实现资产的保值与增值。本书《金融市场基础与投资策略》正是为渴望系统性提升自身金融素养、建立科学投资决策体系的进阶学习者量身打造的权威读物。 我们深知,仅仅停留在基础概念的层面,难以应对瞬息万变的投资环境。因此,本书的核心目标是带领读者跨越理论的藩篱,深入理解现代金融体系的运作机制,掌握主流投资工具的内在逻辑,并形成一套能够适应不同市场周期的、具有前瞻性的投资策略。 本书的编写摒弃了枯燥的公式堆砌,而是将复杂的金融理论与生动的市场案例紧密结合,确保每一位读者都能在理解“是什么”的同时,深刻领悟“为什么”以及“怎么办”。我们聚焦于构建一个坚实的金融知识框架,为您的财富管理之路打下最坚实的基础。 --- 第一部分:金融市场的宏观架构与运行机制 本部分致力于为读者描绘一幅清晰的全球金融市场全景图,从宏观视角理解资金流动的方向和影响因素。 第一章:金融市场概览与结构解析 现代金融体系的基石: 探讨货币市场、资本市场、外汇市场和衍生品市场的核心功能与相互关系。 金融中介机构的角色定位: 银行、证券交易所、基金公司、保险机构在资金配置中的关键作用及其监管框架。 金融工具的分类与特性: 深入分析股票、债券、基金、期货、期权等主要金融工具的风险收益特征及其在投资组合中的配置意义。 第二章:宏观经济与金融环境的互动 利率、通胀与经济周期的传导机制: 详解中央银行的货币政策工具(如公开市场操作、存款准备金率)如何影响市场流动性与资产价格。 财政政策的穿透效应: 分析政府的税收与支出政策如何间接或直接作用于特定行业和资产类别。 全球化背景下的汇率波动分析: 介绍影响国际收支、资本流动和汇率决定的关键因素,以及如何评估汇率风险。 第三章:金融监管与市场效率 监管体系的演进与目标: 探讨不同国家和地区金融监管理念的差异,理解“防范系统性风险”的内涵。 市场效率假说的批判性审视: 深入讨论半强式有效市场中是否存在可被利用的“信息差”与“行为偏差”。 --- 第二部分:核心投资工具的深度剖析与应用 本部分将投资的聚光灯聚焦于具体的资产类别,深入挖掘其估值模型和风险管理方法。 第四章:固定收益投资的精妙艺术——债券市场 债券定价的基准: 详尽讲解收益率曲线(YTM)、久期(Duration)和凸性(Convexity)的计算及其在利率风险管理中的应用。 信用风险的评估: 如何解读信用评级报告,区分投资级债券与高收益债券的风险敞口。 利率对冲策略: 介绍利用远期利率协议(FRA)和利率互换(IRS)进行利率风险对冲的实战技术。 第五章:权益投资的价值挖掘——股票分析 基本面分析的深化: 不仅限于财务报表阅读,更侧重于商业模式的质量评估、竞争优势(护城河)的识别以及盈利预测的科学方法。 技术分析的逻辑重建: 重新审视经典图表形态与技术指标(如MACD, RSI)背后的市场心理学基础,避免陷入机械化操作的误区。 行业景气度的量化分析: 教授如何构建行业生命周期模型,并判断当前所处阶段,从而优化选股的时机。 第六章:基金与另类投资的多元化配置 基金的结构与选择: 深入对比主动管理型与指数化(被动)投资的优劣,重点分析ETF的交易机制与套利空间。 另类投资的界限: 探讨私募股权(PE)、风险投资(VC)以及房地产投资信托(REITs)的流动性风险与潜在的超额回报。 --- 第三部分:构建科学的投资组合与风险管理体系 投资的终极目标是构建一个风险可控、收益稳定的投资组合。本部分是全书的实操核心。 第七章:现代投资组合理论(MPT)的进阶应用 有效前沿的构建与解读: 详细演示如何利用历史数据计算资产的相关性,并绘制出由最优风险收益比决定的有效前沿。 CAPM模型与资产定价: 理解Beta值的含义,如何利用该模型评估资产的系统性风险暴露,并进行业绩归因分析。 Black-Litterman模型的应用潜力: 介绍如何将投资者的主观观点融入量化的构建过程,克服传统MPT对历史数据的过度依赖。 第八章:行为金融学与投资决策心理 识别认知偏差: 系统梳理羊群效应、处置效应、锚定效应等常见行为偏差,以及它们如何扭曲理性决策。 构建决策防火墙: 教授如何通过预设的规则、定期的投资回顾机制,来对抗人性的弱点,确保策略的持续执行。 第九章:量化风险管理与压力测试 风险度量工具的精确化: 掌握风险价值(VaR)和条件风险价值(CVaR)的计算方法及其在监测投资组合暴露中的应用。 情景分析与压力测试: 模拟“黑天鹅”事件(如次贷危机、地缘政治冲突),评估投资组合在极端市场条件下的韧性。 再平衡策略的优化: 设定科学的资产权重阈值,确保投资组合能够及时回归目标配置,规避过度集中风险。 --- 本书的特色与价值定位 本书并非针对初学者的“速成手册”,而是面向已具备一定市场经验,渴望深化理解、优化策略的进阶投资者、金融分析师助理以及金融专业学生。 1. 理论的深度与广度兼顾: 覆盖了从宏观经济传导到微观资产定价的完整知识链条,确保读者理解体系而非孤立知识点。 2. 强调实操逻辑: 每一个理论模型后都附带了市场应用的案例分析,帮助读者理解模型在真实世界中的适用边界。 3. 前瞻性的视角: 关注金融科技(FinTech)对传统投资模式的冲击,以及ESG投资理念对长期价值判断的影响。 读完本书,您将能够: 独立分析宏观经济数据对不同资产类别的综合影响。 运用成熟的量化工具评估债券与股票的内在价值和风险敞口。 设计并动态调整一个能够抵御市场波动的多元化投资组合。 超越情绪驱动的交易,建立基于理性分析的长期投资哲学。 《金融市场基础与投资策略》——助您在不确定的市场中,找到确定的财富增长路径。

作者简介

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目录信息

第一部分 备 考 指 南
第一章 考试制度解读 3
一、考试简介 3
二、报名条件 3
三、考试科目、范围和题型 3
四、考试方式 3
五、考试时间和考试地点 4
六、成绩认定 4
第二章 命题规律总结 5
一、以填空形式考查教材原文 5
二、通过具体情况考查知识点 5
三、不同形式、多种角度考查
同一考点 6
四、多个考点在同一题目中考查 6
五、计算题考查知识点集中,
注意理解运用 7
六、考查概念、属性 8
七、考查法律法规中的具体条款 8
八、综合题难度大 9
九、中级考试的考查难度加深,
考查范围更广 9
第三章 复习应试策略 11
一、学习方法 11
二、应试技巧 12

第二部分 核 心 讲 义
第一章 家庭收支和债务管理 17
【考查内容】 17
【备考方法】 17
【框架结构】 17
【核心讲义】 18
一、家庭收支和债务管理信息的
分类 18
二、家庭收入支出表和资产
负债表的制作 20
三、家庭收支和债务管理状况分析 21
四、家庭收支和债务管理的综合
运用 24
【过关练习】 26
第二章 财富保障与规划 29
【考查内容】 29
【备考方法】 29
【框架结构】 29
【核心讲义】 30
一、财富保障概述 30
二、保险的基本内容与原理 31
三、保险的主要品种 38
四、财富保障规划与保险产品
选择 45
【过关练习】 48
第三章 教育投资规划 52
【考查内容】 52
【备考方法】 52
【框架结构】 52
【核心讲义】 52
一、教育投资规划概述 52
二、教育投资规划的工具 54
三、教育投资规划的流程及原则 57
四、出国留学教育投资规划 58
【过关练习】 59
第四章 退休养老规划 63
【考查内容】 63
【备考方法】 63
【框架结构】 63
【核心讲义】 64
一、退休养老规划的重要性 64
二、影响退休规划的因素 65
三、退休规划的流程和原则 65
四、薪酬与员工福利 69
【过关练习】 73
第五章 投资规划 77
【考查内容】 77
【备考方法】 77
【框架结构】 77
【核心讲义】 78
一、投资规划的基本内容 78
二、现代投资组合理论与资产
配置 78
三、投资工具分析方法与投资
组合绩效分析 88
四、资产配置应用与投资规划 96
【过关练习】 96
第六章 税务规划 100
【考查内容】 100
【备考方法】 100
【框架结构】 100
【核心讲义】 101
一、税务规划概述 101
二、税务规划基本方法 104
三、个人所得税税务规划 106
四、房屋交易税务规划 109
五、汽车纳税介绍 114
六、企业经营相关税种税务规划 116
【过关练习】 121
第七章 财富传承规划 125
【考查内容】 125
【备考方法】 125
【框架结构】 125
【核心讲义】 126
一、财富传承规划概述 126
二、遗产继承 128
三、家族信托 133
四、人寿保险在财富传承中的
作用 135
五、财富传承规划工具的特点
比较与工作原则 135
【过关练习】 137
第八章 中小企业主的理财规划 141
【考查内容】 141
【备考方法】 141
【框架结构】 141
【核心讲义】 141
一、中小企业的界定和特征 141
二、中小企业主人群分析 142
三、中小企业公司理财规划 145
【过关练习】 148
第九章 理财规划与客户关系管理 152
【考查内容】 152
【备考方法】 152
【框架结构】 152
【核心讲义】 152
一、客户关系管理的成因与实践 152
二、客户关系管理定义与方法 154
三、有效客户关系管理的策略与
措施 156
【过关练习】 157
第十章 综合理财规划服务 160
【考查内容】 160
【备考方法】 160
【框架结构】 160
【核心讲义】 161
一、综合理财规划概述 161
二、家庭财务状况分析 161
三、明确理财目标 164
四、综合理财规划方案 166
五、理财规划方案的执行和跟踪
服务 169
【过关练习】 170
第十一章 理财规划书制作的标准和
流程 172
【考查内容】 172
【备考方法】 172
【框架结构】 172
【核心讲义】 173
一、理财规划书的特点和制作
标准 173
二、理财规划书的"开场白" 174
三、理财规划书的主要内容 174
四、理财规划书的"其他内容" 176
【过关练习】 178

第三部分 历年真题及详解
2015年下半年银行业专业人员职业资格考试《个人理财(中级)》真题 183
答案及详解 197

第四部分 考前押题及详解
银行业专业人员职业资格考试《个人
理财(中级)》考前押题(一) 213
答案及详解 226
银行业专业人员职业资格考试《个人
理财(中级)》考前押题(二) 238
答案及详解 252
· · · · · · (收起)

读后感

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用户评价

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我一直对金融领域抱有浓厚的兴趣,但总觉得自己在个人理财方面知识不够系统,尤其是在准备相关考试时,常常感到力不从心。当我看到《个人理财(中级)过关必备》这本书时,它的精准定位和“过关必备”的承诺立刻吸引了我。我需要的是一本能够全面系统地讲解个人理财知识,并提供有效应试指导的书籍。这本书的“名师讲义+历年真题+考前预测”组合,恰好满足了我这方面的需求。我非常期待“名师讲义”部分,希望能够从有经验的老师那里学到更深入的理解和实用的技巧,能够将复杂的理论融会贯通。同时,“历年真题”和“考前预测”更是我备考路上的“秘密武器”,它们能够帮助我熟悉考试的题型、难度和重点,提高我的应试能力。这本书的排版设计也非常人性化,字体大小适中,段落清晰,让我觉得阅读起来会非常舒适。从我初拿到这本书的整体感觉来看,它散发出一种专业、严谨的气息,这让我对接下来的学习充满信心。我希望这本书能够成为我个人理财学习和考试路上的得力助手,帮助我顺利达成目标。

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作为一名对个人财务规划和投资理财充满热情但又缺乏系统性知识的学习者,我一直在寻找一本能够真正帮助我“过关”的书籍。当我注意到《个人理财(中级)过关必备》时,它的标题就牢牢抓住了我的注意力。“中级”和“过关必备”的字眼,直接点明了这本书的价值所在。我不再满足于零散的知识点,而是渴望获得一套能够构建完整知识体系、提升实操能力的学习方案。这本书的“名师讲义+历年真题+考前预测”的组合,让我看到了它在理论深度和应试指导上的双重优势。我尤其期待“名师讲义”部分,希望能够通过专业人士的讲解,更清晰地理解复杂的金融概念,学习到行之有效的投资策略和风险控制方法。而“历年真题”和“考前预测”则是我检验学习效果、熟悉考试风格、精准复习的关键。我曾尝试过一些其他书籍,但总觉得它们在系统性或应试性方面有所欠缺,而这本书的结构设计,让我看到了它能够填补这些空白的潜力。从初步的翻阅来看,这本书的装帧设计专业,内容排版清晰,让我对即将开始的学习充满期待。我希望这本书能够成为我迈向更专业理财之路的坚实跳板。

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我对个人理财一直抱有学习的热情,但总感觉自己掌握的知识点比较零散,尤其是在面对一些专业性的考试时,总是显得准备不足。这本书《个人理财(中级)过关必备》的出现,对我来说简直是雪中送炭。它的标题就点明了核心价值——“过关必备”,这让我对它的内容和针对性有了很高的期待。我之前也接触过一些理财相关的书籍,但很少有能像这本书一样,将“名师讲义”、“历年真题”和“考前预测”如此清晰地整合在一起。我尤其看重“名师讲义”的部分,我希望能够通过专业人士的讲解,深入理解那些复杂的金融概念和投资策略,并从中学习到实用的操作方法。同时,“历年真题”和“考前预测”更是直接关系到我能否顺利通过考试的关键。这套组合拳,让我看到了这本书在理论学习和应试准备上的双重优势。从我初拿到这本书的感受来看,它的装帧设计非常专业,封面简洁有力,内容排版也十分清晰,让我对即将开始的学习充满信心。我期待通过这本书,能够系统地提升我的个人理财知识水平,并成功通过相关的考试,为我的未来财务规划打下坚实的基础。

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在接触到这本书之前,我对“个人理财”这个概念的理解还停留在比较浅显的层面,比如储蓄、基金定投之类的。但随着工作经验的增加,以及对未来生活规划的重视,我意识到系统学习个人理财知识的必要性。在网上搜寻相关资料时,偶然看到了这本书的介绍,它的定位非常明确——“中级”,这正是我目前所需要的。我不需要从最基础的“钱从哪里来”开始,而是需要更深入地理解如何让钱生钱,如何规避风险,如何进行长期规划。这本书的副标题“名师讲义+历年真题+考前预测”更是让我觉得物超所值。我曾经报名过一些线上课程,但总感觉缺乏纸质材料的系统性和深度,而很多纯粹的习题集又缺少理论的支撑。这本书将两者结合,并且强调了“名师讲义”,我非常看重这一点,因为好的老师能够将复杂的概念解释得清晰易懂,并且提供一些实用的解题技巧和思路。我已经迫不及待地想通过这本书学习到如何更有效地管理我的资产,如何根据不同的市场情况调整我的投资组合,以及如何规划我的退休生活。这本书的排版看起来也很舒服,字体大小适中,段落划分清晰,我相信在阅读过程中能够保持良好的专注度。我尤其期待其中关于“考前预测”的部分,如果能够捕捉到考试的重点和趋势,那对我的备考将是巨大的助力。

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我近期正处于一个职业转型期,希望能够系统地学习个人理财的知识,以便更好地规划未来的职业发展和个人财务。在众多关于理财的书籍中,这本《个人理财(中级)过关必备》以其鲜明的“中级”定位和“过关必备”的承诺,迅速抓住了我的眼球。我需要的是一套能够带领我从入门到精通的系统性学习资料,而不仅仅是零散的知识点。这本书的结构,特别是“名师讲义+历年真题+考前预测”的模式,让我看到了它极高的实用价值。我希望通过“名师讲义”能够获得深入浅出的讲解,理解那些复杂的金融术语和投资原理,并从中学习到实用的投资技巧和风险控制方法。而“历年真题”和“考前预测”更是我备考路上的“利器”,能够帮助我熟悉考试的题型、难度和考察重点,大大提高我通过考试的几率。我之前也尝试过一些自学,但缺乏系统性和专业指导,总是感觉效率不高。这本书的出现,恰好弥补了我在这方面的不足。从拿到这本书的第一感觉来看,它的装帧设计简洁大方,内容排版也清晰明了,让我有信心能够沉浸其中,高效学习。我非常期待它能为我打开个人理财领域的大门,并帮助我顺利通过相关的专业考试。

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我一直认为,个人理财是一项需要终身学习的技能,而我目前的知识体系尚有许多不足之处,尤其是在备考一些专业认证时,感觉力不从心。因此,当我看到《个人理财(中级)过关必备》这本书时,立刻被它的标题所吸引。它明确指出了“中级”的难度,并承诺“过关必备”,这正是我所需要的。我期待这本书能够提供一套系统性的学习方案,将理论知识与实践应用紧密结合。书中提到的“名师讲义”让我尤为看重,我希望能够通过专业人士的讲解,深入理解复杂的金融概念,学习到被市场验证过的投资策略和风险管理方法。而“历年真题”和“考前预测”则是我检验学习成果、熟悉考试题型和出题思路的有力工具。这套组合,让我看到了这本书在提升专业能力和备考方面的双重价值。从拿到书的初步感受来看,它的装帧设计简洁而专业,内容排版也十分清晰,让人一眼就能抓住重点。我非常期待通过这本书,能够构建一个扎实的个人理财知识体系,为我的职业发展和财务规划打下坚实的基础,并顺利通过考试。

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作为一名对金融投资领域有着浓厚兴趣的读者,我一直在寻找一本能够系统性地提升我个人理财知识和技能的书籍。当我看到《个人理财(中级)过关必备》这个标题时,立刻引起了我的注意。它精准地定位了“中级”水平,并且承诺“过关必备”,这正是我目前所需要的。我希望通过这本书,能够从更专业的角度理解个人理财的各个方面,包括资产配置、风险管理、投资工具的选择以及长期的财务规划。书中提到的“名师讲义”让我尤为期待,我希望能够从经验丰富的老师那里学到实用的知识和技巧,理解那些抽象的金融理论如何在现实中应用。同时,“历年真题”和“考前预测”的组合,更是为我即将面临的考试提供了极大的便利,这意味着我不仅能学到知识,还能有效地检验学习成果,并针对性地进行复习。我已经对市面上很多同类书籍进行过比较,而这本书的结构和内容组合,在我看来是极具吸引力的。从初步的翻阅来看,这本书的纸张质量和印刷都十分精良,内容排版也十分清晰,这让我对接下来的学习充满信心。我希望这本书能够帮助我建立起一个扎实的个人理财知识体系,并顺利通过考试,开启更专业的理财之路。

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我一直对金融投资领域抱有浓厚的兴趣,但往往在实际操作中感到力不从心,知识体系不够完善。当我看到这本书的标题“个人理财(中级)过关必备”时,立刻被它精准的定位所吸引。我并非完全的新手,但又远远谈不上精通,尤其是在面对一些专业的考试或者需要做出更复杂的财务决策时,总感觉知识储备不够扎实。“名师讲义+历年真题+考前预测”这样的组合,让我看到了它作为一本“必备”书籍的潜力和价值。我期待它能够填补我在知识体系上的空白,更重要的是,能够教会我如何将理论知识转化为实际的投资策略。比如,书中是否会详细讲解不同类型的投资工具(股票、债券、衍生品等)的特点、风险和收益?是否会提供实用的资产配置模型,帮助我构建多元化的投资组合?“名师讲义”部分尤其让我期待,希望能够通过大师的讲解,理解一些抽象的金融概念,学习到一些被市场验证过的成功投资方法。而“历年真题”和“考前预测”则是我检验学习成果、熟悉考试风格的重要途径。我非常看重实操性和应试性相结合的学习方式,我相信这本书能够很好地满足我的需求。从我初步的翻阅来看,这本书的纸张质量和印刷都很不错,整体感觉非常专业,这让我对里面的内容更加充满期待。

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这本书的装帧设计非常有吸引力,封面色彩搭配稳重又不失活力,主标题“个人理财(中级)过关必备”用一种清晰有力的方式传达了核心价值,副标题“名师讲义+历年真题+考前预测”更是直击痛点,让我在众多同类书籍中一眼就注意到了它。我之前也零散地接触过一些理财知识,但总感觉缺乏系统性,尤其是在准备一些专业认证考试时,感觉力不从心。这本书的出现,仿佛为我指明了一条清晰的学习路径。拿到手后,我迫不及待地翻阅了一下目录,发现内容编排非常合理,从基础概念到复杂的投资策略,再到风险管理和法律法规,循序渐进,逻辑性很强。而且,它不仅仅是知识的堆砌,更强调了“过关必备”这个核心,这让我对接下来的学习充满了信心。我特别期待它在“名师讲义”部分能带来怎样的启发,毕竟,有经验的老师的讲解,往往能化繁为简,点石成金。而“历年真题”和“考前预测”更是直接关系到考试的成败,我希望通过这些练习,能够熟悉考试的题型、难度和出题思路,真正做到心中有数,从容应对。这本书的重量和纸张质感也让我觉得物有所值,拿在手里有厚重感,但又不至于太过沉重,阅读起来应该会很舒适。总而言之,这本书给我留下了非常专业、全面且实用的第一印象,我非常期待接下来的学习体验。

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在学习个人理财的道路上,我一直渴望找到一本既有深度又不失实操性的书籍。当我看到《个人理财(中级)过关必备》这本书时,立刻被它精准的定位和全面的内容所吸引。我目前正处于需要系统提升理财知识的阶段,而这本书的“中级”定位恰好符合我的需求。我需要的不只是理论知识,更重要的是能够将其转化为实际操作的指导。“名师讲义+历年真题+考前预测”这样的组合,让我看到了它作为一本“必备”书籍的潜力。我尤其期待“名师讲义”部分,希望能够从经验丰富的老师那里学到更深层次的理解和更实用的技巧。毕竟,很多复杂的金融概念,在名师的讲解下往往能豁然开朗。而“历年真题”和“考前预测”更是直接关系到考试的成败,我希望通过这些练习,能够熟悉考试的风格和重点,从而更有针对性地进行复习。这本书的纸张质量和印刷都很不错,拿在手里有质感,排版清晰,阅读起来应该会很舒适。总而言之,这本书给我留下了非常专业、全面且实用的第一印象,我非常期待接下来的学习体验,希望它能帮助我顺利“过关”。

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