序 互联网金融的下一站是什么 // IX
前 言 是什么阻碍了金融服务业的创新 // XIII
导 语 用创新穿越不毛之地// 001
云对创新的影响力 // 006
智能手机的影响 // 006
大数据=创新的大动力 // 007
从零售业中得到的启示 // 008
敌人的敌人就是朋友 // 009
协调好创新与监管的关系 // 009
寻找新的支付收入来源 // 012
适应新时代的新技能包 // 013
本书的结构 // 014
第一章 消费者赋权在敲门：移动互联网如何在金融和零售业重塑消费者期望// 017
移动互联网如何改变消费者行为 // 021
移动互联网正在模糊数字与实体之间的界限 // 023
移动网络的优步化（Uber-ization） // 044
“钱包顶层”到“移动互联网顶层” // 046
二维码 // 049
银行能够从星巴克学到什么 // 050
用LevelUp 平整比赛场地 // 052
从手机银行业务到平板电脑银行业务 // 054
新兴市场的移动互联网模式 // 057
接下来是什么？大同小异 // 062
第二章 社群与金融服务：通过社群策略维护好与客户的关系并提升关联度 // 063
数字技术、数据以及银行业的未来 // 068
银行业务中的社交媒体体验 // 071
游戏化 // 073
个人金融关系规划 // 075
利用社交银行业务 // 077
Moven ：通过社交网络场景提供银行业务 // 080
欧洲和亚洲的社交银行业务 // 083
社交登录、分享以及“钱包顶层” // 085
点对点借贷：社交与银行业务的混合 // 087
超越炒作：为了未来，与点对点贷款者合作 // 088
Lending Club ：银行和客户的双赢选择 // 089
一位投资人对社交银行业务以及比特币的出现的一些看法 // 095
第三章 连上网络的金融商务：基于位置的服务、移动商务以及数字钱包 // 103
“本地的”数字钱包 // 107
零售新体验 // 108
零售2.0 及其对支付的影响 // 109
企业家、开发者以及金融服务 // 112
场景化的银行业务：下一个步骤 // 113
低能耗蓝牙、硬件以及商务的未来 // 114
iBeancon 与EasyPay（易付）：店内支付的未来？ // 115
贝宝的iBeacon ：邻近与场景 // 118
为金融服务的谷歌眼镜 // 118
寻找数字钱包 // 120
数字钱包名人堂 // 125
接下来是什么？ // 134
第四章 用大数据和开放平台创新：在一个数据和存储空间无限的世界里竞争 // 135
平台服务的兴起 // 142
在线和移动商务中的应用编程接口 // 144
银行的应对策略 // 145
贝宝的豪赌：通过开放平台释放创新 // 147
银行的移动应用程序客户端商店：会有用吗？ // 156
接下来是什么？ // 164
第五章 基于数学的货币：比特币能够如何证明金融服务业的变革 // 167
进入场景时代 // 169
基于数学的货币的引入 // 173
为什么是“基于数学的货币”？ // 174
数字货币的历史 // 175
基于数学的货币的特性 // 176
比特币：首个基于数学的货币 // 177
是大写的比特币，小写的比特币，还是简写的BTC // 178
比特币的工作原理 // 180
杜绝假币 // 185
完善比特币生态系统 // 187
比特币在支付中的使用案例 // 192
瑞波：第二种基于数学的货币 // 199
基于数学的货币在银行业务中的使用案例 // 200
与基于数学的货币一起前进 // 205
结论：比特币还是瑞波 // 207
第六章 智能渠道：能够在下一代中幸存的几个模型 // 211
预付费模式 // 214
预付费国度：重新定义银行 // 216
“银行服务不到位”与创新机遇 // 221
速汇金：银行通过合作拓展业务的例子 // 223
扩张入口的创新方式—PayNearMe（就近支付） // 227
银行怎样为了创新进行合作 // 229
首席执行官与首席信息官的合作关系 // 229
一个全新的时代 // 233
一位风投资本家对未来银行业务的展望 // 238
作为驱动者和合作伙伴的技术 // 248
接下来50 年能够持续存在的是什么 // 249
未来的银行集群：平台—关系—实用 // 251
致 谢 // 253
· · · · · · (收起)