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出版者:Zhongguo guang bo dian shi chu ban she

作者:Jinfan Zhang

出品人:

页数:904

译者:

出版时间:1992

价格:18.00元

装帧:Unknown Binding

isbn号码:9787504316516

丛书系列:

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现代金融市场监管与风险管理：理论、实践与前沿趋势 本书导读： 在二十一世纪的全球经济版图中，金融市场以其前所未有的复杂性、互联性和高速迭代的特性，成为了驱动经济增长的核心引擎，同时也蕴含着巨大的系统性风险。本书《现代金融市场监管与风险管理》旨在为读者提供一个全面、深入且与时俱进的视角，剖析当前全球金融体系运行的核心机制、主要的监管框架、关键的风险识别与量化方法，以及面对新兴技术（如金融科技、加密资产）挑战的应对策略。 本书结构严谨，内容兼顾理论深度与实务操作性，力求超越传统金融教科书的静态描述，聚焦于动态变化中的市场行为与监管博弈。我们相信，对现代金融市场有深刻理解，并掌握有效风险管理工具的专业人士，是维护金融稳定和促进可持续发展不可或缺的力量。 --- 第一部分：现代金融市场的演进与监管哲学 第一章：全球金融市场的结构与功能重塑 本章首先勾勒出二十一世纪以来，金融市场在去中介化、全球化和数字化浪潮下的深刻变革。我们将探讨场内市场（交易所）与场外市场（OTC）的界限如何日益模糊，衍生品市场的爆炸性增长对定价和风险传导的影响。重点分析了不同资产类别（股票、债券、外汇、商品、另类投资）的市场微观结构、交易机制的演变，特别是高频交易（HFT）对市场效率、流动性以及潜在市场失灵（Flash Crash）的影响。 我们还将深入剖析资本账户开放、跨境资本流动加剧背景下，金融市场作为全球经济“晴雨表”的角色转变，以及信息不对称在数字化时代如何以新的形式存在和被利用。 第二章：金融监管的现代主义与后危机时代重构 金融危机暴露了传统“分散式监管”和“只针对个体机构”监管范式的局限性。本章系统梳理了全球金融监管思想的哲学基础——从早期的“安全性与稳健性”到后危机时代的“系统性风险防范”。 核心内容包括：国际金融监管合作的里程碑事件，特别是巴塞尔协议（Basel III/IV）对资本充足率、杠杆率和流动性风险的革命性要求。我们将详尽解读《多德-弗兰克法案》（Dodd-Frank Act）的结构性改革，包括沃克规则（Volcker Rule）的初衷、衍生品集中清算制度（Central Clearing）的建立及其对交易对手风险的转移效应。本章强调，现代监管的哲学已从“事后惩罚”转向“事前预防”和“跨部门协同”。 第三章：宏观审慎监管的理论框架与工具箱 宏观审慎监管（Macroprudential Regulation）是应对系统性风险的“新武器”。本章将深入探讨其理论基础，即识别和缓解可能威胁整个金融体系稳定的风险积累与传染渠道。 详细介绍宏观审慎政策工具箱：包括逆周期资本缓冲（CCyB）、逆周期信贷风险敞口限制、贷款价值比（LTV）和债务收入比（DTI）限制等工具在不同经济周期中的运用逻辑。讨论了这些工具在实践中面临的挑战，例如政策传导机制的不确定性、目标识别的滞后性，以及在主权国家与跨国银行体系之间的协调难题。 --- 第二部分：核心风险管理体系与量化方法 第四章：信用风险的量化与管理前沿 信用风险仍然是金融机构面临的首要风险。本章超越了传统的违约率（PD）、违约损失率（LGD）和风险暴露（EAD）的经典框架，转向更复杂的现代计量方法。 我们将详细解析信用风险内部评级法（IRB）的精髓与局限，探讨预期信用损失（ECL）模型（如IFRS 9/CECL）如何将预期违约纳入定价和拨备的实时考量。针对新兴资产（如私募信贷、结构化产品），本章还探讨了压力测试在评估极端情景下信用组合韧性的关键作用，以及信用衍生品（CDS）在风险转移与对冲中的双重作用。 第五章：市场风险计量与流动性风险的深度剖析 市场风险管理要求对资产价格波动进行准确预测和控制。本章重点对比了历史模拟法、参数法（方差-协方差法）和蒙特卡洛模拟法在计算风险价值（VaR）上的异同，并特别剖析了在金融危机中VaR模型的失效原因，从而引出条件风险价值（CVaR/Expected Shortfall）作为更稳健风险度量指标的优越性。 流动性风险是近十年来监管关注的焦点。本章将从两个维度进行分析：一是融资流动性风险（资金来源的稳定性，涉及期限错配），二是市场流动性风险（资产出售的难易程度）。详细介绍巴塞尔协议III中的流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比率（NSFR）的计算逻辑，并探讨压力测试在评估机构在市场恐慌时能否自我维持生存能力方面的关键作用。 第六章：操作风险与新兴的非传统风险 操作风险是金融机构内部流程、人员、系统或外部事件导致的损失风险。本章探讨了操作风险的定义、分类（如内部欺诈、系统故障、法律合规风险），以及基于损失数据和情景分析的量化模型。 更重要的是，本章聚焦于非传统风险的兴起： 1. 声誉风险： 社交媒体时代下，信息传播速度对机构信誉的即时破坏力。 2. 模型风险： 金融工程的复杂化使得模型假设错误、参数校准不当引发的风险日益突出，以及如何进行模型验证（Model Validation）。 3. 网络安全与运营韧性风险： 随着业务完全依赖数字化平台，应对网络攻击、数据泄露和关键系统中断的能力成为监管的核心考量。 --- 第三部分：金融科技（FinTech）对监管与风险的冲击 第七章：数字资产与加密市场的监管困境 分布式账本技术（DLT）和加密资产（Cryptocurrencies）正在重塑支付、清算和资产所有权的概念。本章深入分析了比特币、稳定币和去中心化金融（DeFi）的运作机制。 监管层面，本章探讨了全球监管机构在应对以下挑战时的不同策略：如何将缺乏中央权威的DeFi协议纳入反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）框架？如何评估代币化资产的法律地位和投资者保护问题？以及如何解决稳定币潜在的挤兑风险和对货币主权的挑战。 第八章：人工智能与大数据在风险管理中的应用与风险 人工智能（AI）和机器学习（ML）已成为信用评分、欺诈检测、算法交易和合规监控的强大工具。本章评估了AI在提升风险识别效率方面的潜力，例如使用自然语言处理（NLP）分析监管文本和市场情绪。 然而，应用也带来了新的风险：可解释性风险（Explainability Risk），即“黑箱模型”的决策过程难以被监管机构或内部审计人员理解和追溯；偏见与公平性风险（Bias and Fairness Risk），模型可能因训练数据的固有偏见而导致歧视性信贷决策；以及数据治理与隐私保护的合规压力。 第九章：监管科技（RegTech）与未来监管展望 面对爆炸性的数据量和快速变化的市场，传统的人工监管模式难以为继，监管科技（RegTech）应运而生。本章介绍RegTech如何利用云计算、AI和大数据分析，自动化合规监测、报告生成和交易监控。 本书的收官部分将展望未来，探讨“实时监管”（Supervision in Real-Time）的可能性，以及监管沙盒（Regulatory Sandbox）如何促进创新与审慎之间的平衡。最终，强调在高度互联和数字化的未来，金融稳定不仅依赖于机构层面的稳健，更依赖于全球监管机构的协同演进能力。 --- 目标读者群： 本书适合高等院校金融学、经济学、法学及风险管理专业的高年级本科生和研究生；银行、保险、资产管理公司、对冲基金的风险管理人员、合规官、内部审计师；以及政府金融监管部门的政策制定者和执行人员。它也是对全球金融秩序演变感兴趣的专业人士的理想参考书。

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这部关于中国古代法律制度的著作，无疑为我们推开了一扇深入理解古代社会治理模式的窗户。作者在开篇便着力描绘了先秦时期萌芽阶段的法律观念，那时的“法”与“礼”常常混为一谈，展现出一种基于宗法血缘的朴素秩序感。我特别欣赏作者对“刑罚的象征意义”的剖析，书中详尽地阐述了肉刑、族诛等在维护早期社会结构中所扮演的复杂角色，它们不仅仅是惩罚，更是一种强烈的社会教育符号。书中对不同时期法律条文的引用和对比分析，使得原本抽象的法条变得鲜活起来，能够清晰地感受到制度是如何随着国家形态的演进而逐步走向成熟与完备。例如，在论述汉代“申韩之学”对律令制定的影响时，作者并未停留在简单的罗列，而是深入探讨了儒家思想如何被巧妙地“法律化”，用以巩固皇权。这种对思想与制度之间张力的挖掘，远超了一般法律史的范畴，更像是一部精彩的古代权力运作史。整本书的行文流畅，逻辑严密，即使是对法律史不太熟悉的读者，也能循着作者的思路，一步步领略古代法律体系的恢宏与精妙。

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这部关于古代法律制度的巨著，以其深邃的文化洞察力，将法律文本提升到了文明史的层面来审视。它并非是孤立地讨论条文的增删，而是将法律置于整个社会伦理、国家意识形态乃至技术手段（如印章、文书保管）的框架下进行考察。作者对明代“大诰”在法律史上的特殊地位的分析，非常到位，它既是皇权对既有律法的“矫正”，也是一次对官僚体系的集中整肃，具有强烈的政治动员色彩。书中对古代法律在维护边疆稳定、处理宗教事务等特定领域的功能侧重点的细致梳理，展现了古代法律体系惊人的适应性和实用主义精神。全书的语言风格是内敛而富有学识的，但在关键的论断处，笔力又陡然增强，掷地有声，令人深思。读完后，我感到对“法治”在特定历史语境下的复杂含义有了全新的认知，这部书无疑是研究中国古代政治文明不可或缺的奠基性参考。

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这本书的结构设计极为精巧，它没有采用简单的编年体叙事，而是以“制度主题”为核心，层层递进，逻辑性极强。尤其在探讨宋代法律改革的部分，作者巧妙地引入了经济和财政背景的分析，说明了商品经济发展对审判实践和法律条文修改所产生的倒逼作用。书中对“司法文书”的研究令人拍案叫绝，那些古代的判词、牒文，不再是干燥的文书样本，而在作者的解读下，成为了研究当时社会心理、官僚语言习惯甚至地方风俗的独特窗口。我发现作者在论述中，非常注重法律的“社会功能”而非仅仅是“规范功能”，这使得全书的视野更为开阔。例如，书中对民间纠纷解决机制（如乡绅调解、族规约束）与国家法律体系之间的关系探讨，展现了中国古代法律的弹性与多层次性，它并非是一套自上而下的铁板一块，而是一个与民间社会深度互动的活态系统。这种宏观与微观相结合的叙事方式，极大地增强了阅读的趣味性和学术深度。

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对于那些希望了解中国古代法制如何影响后世思想的读者来说，这部作品提供了无可替代的参照系。它对元代成文法典的分析，尤其是对草原民族法律传统如何融入中华法系的探讨，视角独特且富有启发性。作者对成文法与判例法之间长期博弈的描述，精妙地展示了“法”在不同历史阶段所呈现出的“刚性”与“柔性”的辩证统一。我尤其关注到书中关于“法律解释权”归属的演变，从早期的皇帝裁决到后来的由特定官僚机构垄断解释权的过程，清晰地揭示了国家权力集中的历史轨迹。全书的论证过程极为审慎，面对存在争议的历史议题，作者往往能提出多角度的审视，既不盲从传统定论，也不轻易下结论，而是引导读者自行思考。这种严谨的学风，让读者在吸收知识的同时，也接受了一次高质量的史学方法论训练。

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读完这本专著，我最大的感受是其在史料运用上的扎实与广博，它绝非是教科书式的简单复述，而是充满了令人耳目一新的史学洞察力。作者对唐律疏议的解读，达到了近乎苛刻的细致程度，特别是对于“十恶不赦”等核心罪名的界定与量刑标准，书中通过大量的案例分析，揭示了唐代法律体系在维护社会稳定与体现人伦纲常之间的微妙平衡。让我印象深刻的是关于“诉讼程序”的章节，古代的审判流程，从报案、审讯到最终判决，其繁复程度和对证据的采信标准，透露出古代官僚体系对于“慎刑”原则的实践性努力。书中对一些特定身份群体（如士族、奴婢、外族）在法律面前的不同地位，进行了深入的对比研究，清晰地勾勒出古代社会身份等级对司法公正性的深刻制约。这种对细节的深挖，使得原本厚重的律典变得触手可及，也让我们得以窥见古代司法实践中那些不为人知的“潜规则”和人情世故的复杂作用。作者的笔法沉稳而有力，将冰冷的法律条文，赋予了历史的温度与血肉。

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