黄达《金融学》笔记和课后习题详解 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:中国石化出版社

作者:金圣才 编

出品人:

页数:335

译者:

出版时间:2007-6

价格:44.80元

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isbn号码:9787802293519

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探索现代金融的宏伟蓝图：一本全面而深入的金融学教程 图书名称： 现代金融学原理与实践：从理论基石到前沿应用 图书简介： 本书旨在为读者构建一个全面、系统且富有洞察力的现代金融学知识体系。我们深知金融学作为一门与经济活动和人类财富管理息息相关的交叉学科，其复杂性与实践性并存。因此，本书的设计理念不仅在于传授经典理论，更在于引导读者理解这些理论在瞬息万变的全球金融市场中的实际应用和局限性。 第一部分：金融学的基础概念与框架 金融学的核心在于对稀缺资源的跨期配置和风险的有效管理。本书的开篇部分将彻底夯实这一基础。 1.1 货币的时间价值与资产定价的基石： 我们将深入探讨现值（PV）、终值（FV）的计算方法，以及利率、复利效应在所有金融决策中的决定性作用。无套利原则（No-Arbitrage Principle）作为金融市场效率的隐性担保，将被细致剖析。 1.2 金融市场的结构与功能： 市场是资源配置的场所。我们将全面梳理货币市场、资本市场（包括股票和债券市场）以及衍生品市场的功能、参与者结构以及监管框架。重点分析信息对称性在不同市场中的表现，以及市场摩擦如何影响定价。 1.3 风险、回报与权衡： 风险的量化是金融学的精髓。本书将引入标准差、方差、Beta系数等关键指标，清晰界定系统性风险与非系统性风险。在此基础上，我们将展开对投资组合理论的介绍，阐明如何在既定风险水平下实现收益最大化，或在既定收益目标下实现风险最小化。 第二部分：公司金融——企业的价值创造与管理 公司金融关注企业内部的决策，是实现股东财富最大化的实践领域。 2.1 资本预算与投资决策： 企业如何选择有价值的投资项目？我们将详细解析净现值（NPV）、内部收益率（IRR）和回收期法等评估工具的优劣。特别强调稳健的现金流预测和风险调整贴现率的选取，这是投资决策成败的关键。 2.2 资本结构理论的演进： 债务与股权的组合构成企业的资本结构。本书将追溯从莫迪利亚尼-米勒（MM）定理的理想化模型，到考虑税盾、破产成本和信息不对称影响的现实理论。我们将探讨最优资本结构背后的权衡取舍。 2.3 股利政策与信号传递： 公司如何分配利润？对现金股利、股票回购和留存收益的政策选择，不仅仅是财务分配问题，更向市场传递了关于企业未来预期的重要信号。我们将分析信号理论在股利决策中的作用。 2.4 风险管理在企业运营中的整合： 现代企业不再是被动地接受风险，而是主动管理。本章将介绍企业如何利用金融工具对冲汇率风险、利率风险和商品价格风险，确保经营的稳定性。 第三部分：投资学——资产组合的构建与管理 投资学是关于如何将资金投入到特定资产中以期望获得未来回报的科学。 3.1 证券分析的深度剖析： 基本面分析（Fundamental Analysis）： 重点在于对宏观经济、行业环境和公司财务报表的深入解读。我们将教授如何阅读和分析资产负债表、利润表和现金流量表，并应用杜邦分析体系（DuPont Analysis）来解构企业盈利能力。 技术分析（Technical Analysis）： 探讨图表形态、交易量和趋势线在市场情绪捕捉中的作用，但会客观评估其科学性和有效性边界。 3.2 经典资产定价模型： 我们将系统梳理资本资产定价模型（CAPM），理解其假设和对系统风险的度量方式。随后，进一步拓展到多因素模型，如APT（套利定价理论）和Fama-French三因子模型，揭示影响资产收益率的更复杂因素。 3.3 固定收益证券的精妙： 债券作为最重要的固定收益工具，其定价远比股票复杂。本书将详尽讲解久期（Duration）和凸度（Convexity）在衡量债券价格对利率变动敏感度中的核心地位，并分析收益率曲线的形状及其经济含义。 3.4 行为金融学的介入： 传统金融模型常常假设理性人。本部分将引入行为金融学的视角，探讨认知偏差（如过度自信、损失厌恶）如何系统性地扭曲市场价格，为投资者提供识别“非理性”的机会。 第四部分：金融市场与机构——金融体系的运行机制 金融机构是连接储户和借款人的桥梁，对实体经济的运行至关重要。 4.1 商业银行的运作与监管： 商业银行的核心职能是期限转换和信用创造。我们将分析其资产负债结构，探讨准备金制度、存款保险和巴塞尔协议（Basel Accords）等监管框架如何维护金融体系的稳定。 4.2 投资银行与资本中介： 投资银行在承销（IPO/SEO）、兼并与收购（M&A）以及证券交易中扮演的关键角色将被详述。理解其在信息传递和风险分散中的中介作用。 4.3 金融危机与系统性风险： 历史经验教训不可或缺。本书将回顾近现代重要的金融危机（如2008年全球金融危机），分析次级抵押贷款证券化、信用评级机构的失职以及“大而不能倒”机构的道德风险，从而理解系统性风险的传染机制。 第五部分：衍生工具与高级主题 衍生工具是现代金融风险管理和投机交易的核心工具。 5.1 期货与远期： 理解对冲者如何使用这些工具锁定未来价格，以及投机者如何利用它们进行杠杆交易。我们将介绍交割机制和保证金制度。 5.2 期权定价的艺术： 二项式模型和布莱克-斯科尔斯-默顿（BSM）模型是期权定价的理论支柱。我们将从这些模型中，探究波动率（Volatility）在期权价格中的核心作用，并阐述希腊字母（Greeks）在动态风险管理中的指导意义。 5.3 全球金融与国际金融： 汇率的决定因素（如利率平价、购买力平价）是理解跨国公司财务和国际贸易的关键。本书将介绍外汇市场的运作，以及不同汇率制度下资本自由流动带来的机遇与挑战。 结语： 本书力求在严谨的数学逻辑和广阔的现实应用之间找到最佳平衡点。通过对以上五大板块的层层递进，读者将不仅掌握金融学的“是什么”（What），更理解金融决策的“为什么”（Why）和“如何做”（How），为未来在金融机构、企业财务部门或个人投资决策中做出明智选择奠定坚实基础。这是一本面向未来、注重实践智慧的金融学指南。

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从整体气质上看，这本书散发着一种既严谨又充满探索精神的学术气息。它不仅仅是知识的搬运工，更像是一位引导者，鼓励读者去质疑、去深入探究金融世界背后的运行规律。我特别欣赏作者在某些关键转折点所展现出的洞察力，那种超越课本框架的视野，让我得以从更宏观的视角审视金融体系的复杂性和美妙之处。这本书的价值在于，它提供了一个坚实的基础，同时又为读者搭建了通往更高阶学习的阶梯。它不只是用来“看完”的，更是需要反复“咀嚼”和“实践”的工具书，它的价值会随着阅读者自身经验的积累而不断增值。

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坦白说，我一开始对这类“笔记+习题”的组合持保留态度，担心内容会显得零散或者深度不足。然而，这本书完全颠覆了我的刻板印象。笔记部分逻辑严谨，脉络清晰，仿佛有一位资深导师在你身边耳提面命，将那些晦涩的知识点梳理得井井有条。而配套的习题解析部分更是功不可没，它不仅给出了正确答案，更重要的是对解题思路进行了详尽的剖析，尤其是那些需要多步推理的难题，解析得细致入微，让你真正明白“为什么是这个答案”，而不是死记硬背。这种理论与实践的完美结合，极大地提升了我的学习效率和对知识的掌握程度。

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这本书的装帧设计真是让人眼前一亮，封面那种沉稳又不失活力的配色，一下子就把我吸引住了。拿到手里掂了掂，感觉分量十足，能感觉到作者在内容组织上的用心。内页的排版也做得非常讲究，字体大小和行距都拿捏得恰到好处，阅读起来丝毫没有压迫感，长时间盯着也不会觉得眼睛疲劳。特别是那些关键概念的突出显示，做得非常巧妙，既不会显得杂乱无章，又能让人一眼就抓住重点。这绝对是那种我会愿意放在书架上经常翻阅的类型，不仅仅是因为内容实用，光是这种赏心悦目的阅读体验，就已经值回票价了。每次拿起它，都能感受到一种对知识的尊重和对读者的体贴。

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这本书的实用性简直是我近年来遇到的同类读物中的佼佼者。我一直觉得，学金融不能光停留在纸面上，必须和实际操作挂钩。这本书在这方面做得非常到位，它提供的那些思考框架和分析工具，我尝试着应用到我日常接触的一些财经新闻的解读中，效果立竿见影。它教会我的不是简单的计算公式，而是一种看待金融现象的“底层思维”。每一次遇到困惑，翻开这本书，总能找到一个清晰的路径指引我拨开迷雾。对于希望系统性提升自身金融素养的职场人士来说，这本书无异于一本高质量的实战手册，而不是空泛的理论大全。

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阅读这本书的过程，就像是进行了一次深入浅出的金融知识探险。作者的叙述方式非常生动，完全不像某些教科书那样干巴巴地堆砌理论。他总能找到最贴切的比喻和最真实的案例来阐释那些复杂难懂的金融模型，比如讲到风险管理时，那种层层递进的逻辑推导，让我这个初学者也能茅塞顿开。更让我惊喜的是，它没有停留在基础概念的讲解上，而是深入到了当前金融市场热点问题的分析，让我在学习理论的同时，也能保持对现实世界的敏感度。读完一个章节，我总有一种“原来如此”的豁然开朗感，这种学习的成就感是其他同类读物很难给予的。

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真看过。。。

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