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出版者:武汉大学出版社

作者:汪贻文,马敏

出品人:

页数:192

译者:

出版时间:2007-1

价格:15.00元

装帧:

isbn号码:9787307053069

丛书系列:

图书标签:

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《金融市场运行机制与风险管理实务》 内容提要： 本书深入剖析了现代金融市场的复杂结构、运行逻辑及其内在的风险传导机制。它不仅涵盖了宏观经济环境如何影响资本流动与资产定价的基础理论，更着眼于金融机构在实际业务操作中如何识别、计量和对冲各类风险。全书以实务操作为导向，辅以大量真实案例分析，旨在为金融从业者和高级财务管理人员提供一套系统化、可操作的风险管理框架与工具箱。 第一部分：全球金融体系的宏观图景 第一章：全球金融市场的演进与结构重塑 本章追溯了自布雷顿森林体系瓦解以来，全球金融市场从区域化走向一体化的关键历史节点。重点解析了金融创新（如衍生品的爆炸式发展、电子化交易系统的普及）如何深刻改变了市场的交易结构和效率。我们将探讨场内市场与场外市场的职能差异，以及跨国资本流动在不同经济周期中的驱动因素。此外，本章还将详细分析国际货币体系改革的最新动态，以及地缘政治冲突对全球流动性的潜在冲击。 第二章：宏观经济变量与资产定价理论 本章超越了传统的股票估值模型，聚焦于高频数据和新兴宏观指标在预测市场波动中的应用。内容包括： 利率结构与期限利差： 如何利用收益率曲线形态来判断经济衰退或复苏的概率，并探讨中央银行的货币政策传导机制在不同市场环境下的有效性差异。 通胀预期与资产保值： 深入研究消费者价格指数（CPI）、生产者价格指数（PPI）与核心通胀数据如何被市场定价，并分析大宗商品市场（能源、金属、农产品）作为通胀对冲工具的有效性与局限性。 汇率决定模型： 比较了购买力平价（PPP）、利率平价（IRP）和资产组合平衡模型在解释短期和长期汇率波动中的适用性。重点分析了非美货币对美元的动态调整，特别是新兴市场货币的脆弱性。 第二章的实务重点： 如何构建一个基于宏观情景分析的压力测试模型，用以评估投资组合在经济“滞胀”或“硬着陆”情景下的表现。 第二部分：风险计量与审慎监管框架 第三章：信用风险的量化分析与穿透式管理 本章是全书风险管理部分的基础。它详细阐述了信用风险的生命周期，从初始授信到贷后管理的全过程。 信用评级模型： 区别分析了主权信用评级、金融机构评级和企业信用评级的构建逻辑。重点解析了基于机器学习的替代数据（如供应链信息、社交媒体情绪）在提升早期预警能力方面的应用。 违约概率（PD）、违约损失率（LGD）与风险暴露（EAD）的估计： 深入讲解了巴塞尔协议III框架下对这些关键参数的监管要求和内部模型法的应用，特别是对于复杂的结构化金融产品的处理。 信用风险缓释工具： 全面介绍金融衍生品（如信用违约互换CDS、利率互换IRS）在对冲信用风险中的作用，以及净额结算协议（CSA）的法律效力和操作细节。 第四章：市场风险与流动性风险的精细化管理 本章着重于描述金融机构面临的瞬时和短期市场冲击。 主流市场风险度量方法： 详细对比了历史模拟法（HSM）、蒙特卡洛模拟法（MCS）和参数法（方差-协方差法）的优缺点及其在不同资产类别上的适用性。重点讲解了极值理论（EVT）在捕捉尾部风险中的优势。 敏感性分析与希腊字母： 对期权和复杂衍生品头寸，本章将深入解析Delta、Gamma、Vega、Theta等风险指标的实际含义及其在构建Delta中性策略中的应用。 流动性风险的结构性分析： 区分了融资流动性风险（资金来源的稳定性）和市场流动性风险（资产变现的成本）。探讨了资产质量、市场深度与“挤兑”事件之间的非线性关系，并介绍了流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比率（NSFR）的实际计算障碍。 第五章：操作风险与新兴的系统性风险 本章关注非市场和非信用风险，这些往往是导致灾难性损失的隐形因素。 操作风险的事件数据库与损失分布拟合： 探讨如何利用内部损失数据和外部基准数据来拟合Lognormal、Weibull等分布，以估算高严重性、低发生频率的风险事件的资本要求。 模型风险管理： 鉴于量化交易的普及，本章专门分析了模型假设错误、输入数据偏差和模型过度拟合带来的风险。强调模型验证（Model Validation）的独立性和持续性监督的重要性。 网络安全与操作韧性： 探讨金融基础设施（如支付系统、清算所）面临的网络攻击风险，以及构建业务连续性计划（BCP）和灾难恢复（DR）的行业最佳实践。 第三部分：监管改革、金融科技与前沿应用 第六章：巴塞尔协议的演进与全球监管协调 本章回顾了金融危机后全球监管环境的根本性转变，重点解读了巴塞尔协议III及其向巴塞尔IV（或称“最终化巴塞尔III”）过渡的核心内容。 杠杆率的约束作用： 分析了一级资本充足率（Tier 1 Capital）和杠杆率（Leverage Ratio）作为双重防火墙的作用，特别关注了场外衍生品风险权重计算的修正。 处置（Resolution）机制： 介绍了“生前遗嘱”（Living Wills）和可处置性（Resolvability）在避免“大而不能倒”问题上的政策设计。 宏观审慎工具箱： 探讨了逆周期资本缓冲（CCyB）、系统重要性金融机构（G-SIFI）附加资本要求等工具，如何用于管理系统层面的风险累积。 第七章：金融科技（FinTech）对风险管理的影响 本章聚焦于新兴技术对传统风险边界的挑战与机遇。 区块链与去中心化金融（DeFi）的风险画像： 分析了智能合约的潜在漏洞、跨链桥的结算风险以及DeFi协议中缺乏中心化担保导致的“闪电贷”攻击风险。 人工智能在合规性与反洗钱（AML）中的应用： 探讨了利用自然语言处理（NLP）技术对监管文件进行实时监控，以及通过图神经网络（GNN）识别复杂的洗钱网络。 监管科技（RegTech）： 分析了如何利用云计算和自动化报告工具，提高金融机构对监管要求的响应速度和准确性，从而降低合规成本。 第八章：压力测试与资本规划的整合 本章将理论与实践相结合，指导读者如何建立一个集成化的风险与资本管理体系。 情景设计与假设一致性： 详细说明了如何设计既具有挑战性又符合宏观经济逻辑的内生性压力情景（如信用紧缩、油价冲击叠加地缘政治事件）。 资本充足率前瞻性规划（ICAAP）： 阐述了ICAAP如何将风险计量结果转化为未来三到五年的资本需求预测，并指导战略决策。 危机情景下的沟通策略： 强调在监管机构和市场面前，清晰、透明地传达风险敞口和应对计划的重要性。 结语：金融风险管理的未来趋势 总结本书核心观点，展望未来十年，金融风险管理将更加依赖于跨学科知识（经济学、计算机科学、法律），并向着实时化、嵌入式和全生命周期的方向发展。掌握这套系统化的风险管理方法论，是应对未来复杂金融环境的关键能力。

评分☆☆☆☆☆

2008.03.30阅毕，图书馆借阅。这种书真是剪刀浆糊的成果，提供的信息没有什么价值，像是教科书似的，还不如看经济类的散文呢。

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2008.03.30阅毕，图书馆借阅。这种书真是剪刀浆糊的成果，提供的信息没有什么价值，像是教科书似的，还不如看经济类的散文呢。

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评分☆☆☆☆☆

我对技术分析一窍不通，感觉那些蜡烛图和各种指标复杂得像天书一样。《证券投资理财入门》这本书如果能用最通俗易懂的方式，解释一下技术分析的基本逻辑——它到底是在预测什么？是预测未来还是在总结过去？我更关注它在风险管理中的作用。比如，设置止损点，是不是纯粹依赖技术指标？如果这本书能用图形化的方式，清晰地展示出“支撑位”和“阻力位”的概念，并告诉我，对于新手来说，技术分析的优先级是否应该放在基本面分析之后，我会非常感激。我希望它能帮助我理解，技术分析是用来辅助决策，而不是替代思考的工具。这本书的评价中，如果有人提到它对不同风险偏好投资者的适用性有清晰的划分，比如保守型和进取型投资者在阅读侧重点上应有所不同，那更能体现其专业性和全面性。

评分☆☆☆☆☆

我最近在研究一些价值投资的理念，但总觉得理论和实践之间有一道鸿沟。《证券投资理财入门》如果能在这方面有所侧重，对我来说价值就太大了。我特别想知道，如何从一个普通非专业人士的角度，去分析一家公司的财务报表？那些P/E、P/B这些指标到底意味着什么？是不是真的存在“好公司”和“坏公司”的明确划分？我并不指望它教我如何预测未来十年哪家公司的股价会翻倍，但我渴望掌握一套可复制的、基于基本面分析的选股框架。此外，我对市场情绪的解读也颇感兴趣，比如在市场极度恐慌或狂热时，理性的投资者应该采取何种行动？如果这本书能提供一些经典的投资大师（比如巴菲特、彼得·林奇）的投资哲学，并结合当下的市场环境进行解读，那将极大地拓宽我的视野。我希望它能教会我独立思考，而不是盲目相信任何“专家”的推荐。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我对市面上那些动辄把“一夜暴富”挂在嘴边的投资书籍非常警惕。我更倾向于那种脚踏实地、强调长期主义和风险控制的读物。《证券投资理财入门》这个名字至少听起来是比较稳健的。我最希望这本书能够深入剖析普通散户在A股市场中常见的陷阱，比如追涨杀跌的心理误区、如何识别那些不靠谱的内幕消息，以及如何构建一个能抵御市场波动的多元化投资组合。我希望作者能用更贴近生活的语言来解释“复利”的魔力，并给出一些关于储蓄、应急基金和保险配置的建议，毕竟理财是一个系统的工程，不能只盯着收益率看。如果书中能提供一些关于不同经济周期下投资策略调整的思路，那就更完美了。我关注的不是短期的K线波动，而是如何通过合理的资产配置，实现稳健的资产长期增值。这本书要是能帮我建立起正确的金钱观和投资观，那它就值回票价了。

评分☆☆☆☆☆

作为一名刚工作不久的职场新人，我的资金量非常有限，每月能用于投资的闲钱也不多。《证券投资理财入门》如果能针对小额资金的投资策略提供一些切实可行的建议，那就太棒了。比如，对于每月只有几百或一千块钱的资金，是通过定投指数基金更合适，还是应该攒够一笔钱后再进行单笔投资？它是否会介绍一些费用较低、操作简便的投资工具，比如某些场外基金的申购渠道或者ETF的买卖技巧？我非常担心因为资金量小而在交易成本上吃亏，所以对手续费、管理费这些细节非常敏感。这本书要是能用清晰的表格或流程图来展示不同投资方式的成本结构，并给出“小资金投资者的最优路径”，那将是我最需要的实操指南。我需要的是可以立刻应用到我每月工资单上的具体行动方案。

评分☆☆☆☆☆

这本《证券投资理财入门》的标题着实吸引人，对于我这样一个刚踏入投资理财领域的“小白”来说，简直是雪中送炭。我一直对股票、基金这些名词感到既熟悉又陌生，想学又怕被那些复杂的术语和曲线图吓跑。这本书的封面设计简洁大气，给我一种专业又不失亲和力的感觉，仿佛作者是在邀请我一起踏上财富增值的旅程。我尤其看重的是它“入门”二字，希望它能像一位耐心的老师，从最基础的概念讲起，比如什么是股票、什么是债券，它们之间的区别在哪里，投资的风险和收益究竟如何权衡。我希望能看到一些生动的案例分析，让我能够直观地理解那些抽象的金融概念，而不是一堆干巴巴的理论。如果这本书能提供一些实用的模拟操作建议，哪怕只是纸上谈兵，对我建立初步的投资信心也会有极大的帮助。我期待它能帮我拨开迷雾，找到属于自己的投资方向，而不是盲目跟风。这本书的厚度适中，看起来内容充实但又不至于让人望而生畏，希望它真的能成为我投资路上的第一盏指路明灯。

评分☆☆☆☆☆

其中关于理财的一些建议是证券投资中的经典，过去是这样，以后也是这样，然而，其中关于开户，及很多与此类似的问题，随着社会的进步，已经没有对此详细阅览的必要。总之，这本书中的一些操作策略在你进入投资大门之后仍然会发挥作用，也能让你了解到一些基本的投资品种，这本书也就剩这点作用了。

评分☆☆☆☆☆

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