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出版者:上海财经大学出版社

作者:乔宗铭

出品人:

页数:261

译者:

出版时间:2006-9

价格:18.00元

装帧:简裝本

isbn号码:9787810985765

丛书系列:

图书标签:

• 金融
• 金融深化
• 金融发展
• 开放经济
• 金融理论
• 经济学
• 国际金融
• 金融市场
• 经济发展
• 金融创新
• 宏观经济学

银行业的演进与全球金融格局的重塑 本书聚焦于银行业作为现代经济核心驱动力的角色，深入剖析了其在不同经济体中的演变历程、监管框架的变迁，以及在全球化浪潮下如何重塑国际金融秩序。 本书旨在为读者提供一个全面而深入的视角，理解现代银行业务的复杂性、金融创新的冲击以及监管体系如何应对快速变化的金融环境。我们不探讨开放经济下的金融深化与发展理论，而是将焦点集中于银行业作为金融中介的实体运作、风险管理实践以及其对宏观经济稳定性的直接影响。 --- 第一部分：银行业的起源与结构转型 第一章：商业银行的诞生与早期功能 本章追溯了银行业从早期的地方性存贷款机构向现代金融中介机构的历史演变。我们将考察大航海时代贸易扩张如何催生了票据交换和信用创造的雏形。重点分析了工业革命时期，商业银行在资本积累和长期项目融资中扮演的关键角色。讨论了19世纪末至20世纪初，商业银行（特别是大陆型银行）与投资银行业务的融合现象，以及这种结构对早期金融危机的潜在影响。 第二章：分业经营与全能银行制的博弈 本章详细对比了不同国家在银行组织结构上的选择：以美国《格拉斯-斯蒂格尔法案》为代表的分业经营模式，与欧洲大陆全能银行模式的优劣势。我们将分析20世纪中期，全能银行制如何在资源配置效率和系统性风险之间取得平衡。随后，探讨了20世纪末期，各国金融自由化浪潮下，分业限制的解除，以及全能银行制在全球范围内的回潮及其带来的监管挑战。 第三章：商业银行的资产负债管理与盈利模式 本章深入解析了商业银行的核心业务流程。首先，阐述了流动性管理在银行业务中的核心地位，包括准备金管理、同业拆借市场的作用以及央行在最后贷款人角色上的介入。其次，详细分析了信贷资产的生命周期管理，从初步的信用评估、抵押品分析到不良贷款的处置策略。最后，探讨了传统存贷款业务之外，手续费收入（如托管、支付结算、财富管理）在当代银行收入结构中的比重变化。 --- 第二部分：金融创新与银行业的风险管理革命 第四章：金融工程与衍生工具的兴起 本章关注20世纪后期爆发的金融工程革命对银行业务的深刻影响。我们详细审视了利率互换（IRS）、远期利率协议（FRA）以及信用违约互换（CDS）等衍生工具的设计原理及其在银行资产负债表管理中的应用。讨论了如何利用这些工具进行套期保值，以及它们如何在提供风险转移功能的同时，也成为了放大市场风险的潜在工具。 第五章：资本市场化对银行中介职能的冲击 本章探讨了“表外融资”和“直接融资”的发展如何改变了传统银行的中介地位。分析了资产证券化（Securitization）的机制，尤其是抵押贷款支持证券（MBS）的结构和对信贷风险的重新分配。讨论了银行业如何从传统的“持有并出售”模式转向“承销与分销”模式，以及这如何影响银行的风险偏好和风险分散能力。 第六章：操作风险、信息技术与巴塞尔协议的演进 本章侧重于银行内部管理和外部监管的强化。首先，详细解读了操作风险（Operational Risk）的定义、识别与量化方法，特别是损失数据收集在操作风险管理中的重要性。其次，考察了信息技术在提高交易效率和风险监测能力方面的作用，同时也分析了网络安全和数据治理成为银行核心风险要素的趋势。最后，深入分析了巴塞尔协议I、II、III在资本充足率、风险加权资产计算和流动性覆盖率（LCR）、净稳定资金比率（NSFR）等方面的核心要求和对全球银行资本规划的约束。 --- 第三部分：全球化背景下的监管协调与金融稳定 第七章：支付系统的安全与效率 本章关注金融基础设施的核心——支付系统。详细分析了实时全额结算系统（RTGS）的运作机制，以及跨境支付的复杂性和效率瓶颈。探讨了中央银行数字货币（CBDC）的潜在影响，以及它对商业银行支付中介地位构成的挑战。此外，分析了反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）法规对银行合规部门提出的高标准要求。 第八章：系统重要性机构（SIFIs）与宏观审慎政策 本章聚焦于2008年金融危机后，全球对“大而不倒”问题的应对。详细阐述了全球系统重要性银行（G-SIBs）的识别标准、附加资本要求（如TLAC/MREL）及其对银行全球战略布局的影响。本章还专门探讨了宏观审慎工具的应用，例如逆周期资本缓冲（CCyB）和贷款价值比（LTV）限制，用以管理系统层面的信用过度扩张。 第九章：危机管理与金融机构的解体机制 本章是危机应对策略的集中讨论。重点分析了“生前遗嘱”（Resolution Plan/Living Will）的设计原则，旨在确保系统重要性机构能够在不依赖纳税人资金的情况下有序关闭。详细比较了不同国家在处理破产金融机构时采用的清算和重组工具，以及存款保险制度在全球范围内的协调性问题。 --- 结论：商业银行在后危机时代的定位 本书的总结部分将商业银行置于当前地缘政治和技术变革的十字路口。商业银行将如何适应低利率甚至负利率环境的侵蚀？它们在应对气候变化相关的金融风险（如转型风险和物理风险）方面将承担何种责任？本书认为，商业银行的未来不在于追求规模的无限扩张，而在于其风险管理的精细化、技术赋能的效率提升，以及在全球稳定金融体系中的不可替代的基础性作用。本书为决策者、银行从业人员以及金融研究者提供了理解当代银行业复杂性的坚实基础。

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这本书的题目“开放经济中金融深化理论和金融发展”瞬间勾起了我作为一名发展经济学博士生的研究兴趣。我一直对如何通过制度改革和政策引导来促进发展中国家的经济增长非常感兴趣，而金融发展无疑是其中的一个关键环节。我对“金融深化”这个概念有着初步的理解，它通常指金融市场规模的扩大、金融机构功能的完善以及金融工具的创新，从而提高资源配置的效率。然而，在“开放经济”的语境下，这些概念会呈现出怎样的复杂性？我非常好奇作者将如何阐释金融深化与经济发展之间的因果机制。是金融深化提供了更充裕的信贷，支持了企业投资和创新？还是经济发展本身的需求，驱动了金融体系的深化？在开放经济下，资本的自由流动是否会加速这一过程，还是会带来新的挑战？例如，它是否会加剧金融波动，或者使国内金融体系更容易受到外部冲击的影响？我希望能从这本书中学习到，在不同发展水平的国家，金融深化对经济发展的具体影响路径是否有所不同。例如，对于那些金融体系相对薄弱的国家，开放经济下的金融深化是否更容易被金融投机和不稳定所干扰？这本书是否会提供一些政策建议，帮助发展中国家在开放经济中审慎地推进金融深化，从而真正实现可持续的经济发展？我对这本书的理论框架和实证支持非常期待。

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这本书的书名就足够吸引人——“开放经济中金融深化理论和金融发展”。光是读着这个名字，我脑海中就浮现出无数关于全球经济流动、资本市场运作以及各国经济增长之间错综复杂关系的图景。我是一名对宏观经济学和国际金融充满热情的学生，一直在寻找能够深入剖析这些核心概念的著作。这本书的标题承诺了一种理论框架，能够解释金融体系的演进如何与一个国家乃至全球经济的开放程度相互作用，并最终推动经济发展。我非常好奇作者将如何构建这一理论，是否会从金融市场（如股票、债券、外汇市场）的深化程度入手，探讨金融中介机构（如银行、证券公司、保险公司）在资源配置中的作用。同时，“开放经济”的维度也暗示了国际资本流动、汇率制度、贸易开放度等因素将如何被纳入分析之中。这本书是否会提供一些经典的理论模型，例如托宾的q理论、蒙代尔-弗莱明模型在金融开放背景下的延伸，或者更现代的内生增长模型与金融发展相结合的视角？我期待能从中学习到金融深化和金融发展之间微妙而又必然的联系，理解金融创新和服务如何促进生产力提升、技术进步以及最终实现可持续的经济增长。更重要的是，我希望这本书能够解释，在不同的经济发展阶段和不同的制度环境下，金融深化对经济发展的影响是否有所差异，以及开放程度如何放大或减弱这些影响。这本书的理论深度和实际应用前景，是我最为期待的。

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当我看到“开放经济中金融深化理论和金融发展”这个书名时，我立刻联想到了我们国家当前正经历的经济转型和金融改革。作为一名经济学研究者，我深知金融体系的健康发展是国家经济繁荣的基石。特别是随着中国经济的日益融入全球体系，理解金融深化与开放经济之间的互动关系，对于我们制定更加有效的宏观经济政策至关重要。我希望这本书能够提供一个扎实的理论框架，解释金融市场（包括银行信贷、资本市场、保险等）是如何通过提高效率、降低交易成本、分散风险来促进经济增长的。同时，我也关注“开放经济”这一维度，它意味着资本的跨境流动、汇率的变动以及国际金融市场的联动性。这本书是否会分析，在资本账户开放的程度不同时，金融深化对国内经济发展的影响会有何差异？例如，在资本管制较严格的情况下，金融深化是否更多地依赖于国内储蓄和投资？而在资本账户开放的情况下，外部融资和投资对金融深化和经济发展又会扮演怎样的角色？我期待本书能解答诸如金融深化是否是实现经济高质量发展的必要条件？在开放经济下，如何通过金融深化来应对外部冲击，例如国际金融危机或贸易摩擦？以及，金融发展在缩小贫富差距、促进包容性增长方面是否也能发挥积极作用？这本书的理论深度和现实意义，是我最为看重的。

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这本书的书名，“开放经济中金融深化理论和金融发展”，勾起了我对国际金融体系运作机制的思考。我是一名国际关系专业的学生，我一直对国家之间的经济联系以及全球治理体系的演变非常感兴趣。金融在其中扮演着至关重要的角色。我希望这本书能够深入探讨，开放经济中的金融深化是如何影响国际资本流动的格局，以及它如何塑造国家之间的经济权力关系。例如，金融中心的形成、离岸金融市场的扩张，以及国际金融机构的作用，是否都是金融深化在开放经济下的体现？“金融发展”不仅仅是一个国内经济议题，它也与全球金融稳定、国际货币体系的演变以及主权债务问题息息相关。这本书是否会分析，在金融高度开放和深化的背景下，国家如何管理自身的金融风险，如何在全球金融体系中获得有利地位？我期待这本书能提供一些关于全球金融治理的视角，例如，国际金融组织（如IMF、世界银行）在推动金融深化和维护金融稳定方面所扮演的角色，以及各国在加入全球金融体系过程中所面临的挑战和机遇。理解金融深化与开放经济之间的关系，对于我们把握全球经济的未来走向，制定有效的国际经济合作策略，具有不可替代的价值。

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“开放经济中金融深化理论和金融发展”——这个书名本身就带有一种拨云见日的感觉。我是一名在跨国公司工作的财务分析师，日常接触的都是全球范围内的资本流动、投资决策和风险管理。我深知，金融市场的效率和深度，以及一个国家经济的开放程度，直接影响着我们进行跨境投资和融资的成本和机会。我非常想知道，这本书会如何从理论上剖析金融深化是如何为实体经济提供动力的。是更广泛的信贷可得性，让更多有潜力的企业能够获得发展资金？是更活跃的资本市场，为企业提供了多元化的融资渠道和风险对冲工具？还是更健全的金融监管，确保了金融体系的稳定和公平？同时，我也十分关注“开放经济”这一部分。在一个全球化的时代，资本的跨境流动是常态。这本书是否会分析，开放的金融账户如何影响一个国家的汇率稳定性、货币政策的独立性以及对外部金融风险的脆弱性？我期待本书能提供一些实证案例，说明在不同的开放程度下，金融深化对企业投资决策、创新能力以及整体市场竞争力的具体影响。例如，哪些国家的经验表明，金融深化在开放经济中能够有效地促进创新和提高生产率？这本书是否会探讨，在金融自由化的过程中，哪些风险需要特别警惕，以及如何通过有效的风险管理和审慎的监管来规避这些风险，从而确保金融发展真正服务于实体经济的长期健康发展？

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这本书的标题，“开放经济中金融深化理论和金融发展”，立刻引起了我作为一名金融史研究者的浓厚兴趣。我一直对不同历史时期和不同国家金融体系的演变过程以及它们与经济发展之间的相互作用着迷。在我看来，金融的“深化”并非线性或一成不变的过程，它受到历史、文化、制度和技术等多种因素的影响。在“开放经济”的背景下，这种复杂性只会更加突出。我希望这本书能够深入探讨，在历史的长河中，哪些具体的金融创新（例如，银行体系的建立、股票市场的兴起、金融监管的完善）推动了经济的繁荣，又在哪些时期，金融的过度扩张或不当开放反而带来了危机？“金融发展”不仅仅是指金融市场的规模，更在于它能否有效地动员储蓄、配置资源、管理风险，并最终支持实体经济的长期健康增长。在开放经济的语境下，这种联系会如何体现？是国际资本的流入加速了国内金融体系的现代化，还是带来了新的不稳定因素？我期待本书能够提供一些具有深度的历史分析，或许会借鉴19世纪末20世纪初的全球化浪潮，或者战后布雷顿森林体系下的金融秩序，来阐释金融深化与开放经济的互动关系。研究这些历史经验，对于我们理解当前面临的挑战，例如全球金融监管的协调、新兴经济体的金融风险防范，具有重要的借鉴意义。

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当我看到“开放经济中金融深化理论和金融发展”这个书名时，我立刻想到了我在金融监管领域的工作经验。我一直对金融体系的稳定性和风险管理非常关注，而金融深化和开放经济无疑是影响这两者的关键因素。我希望这本书能够深入剖析，金融深化在开放经济下是如何增加金融体系的复杂性和系统性风险的。例如，金融机构之间的关联性增强，金融衍生品的广泛应用，以及跨境资本流动的剧烈波动，都可能在开放经济下被放大。这本书是否会探讨，如何通过有效的金融监管来应对这些挑战？例如，宏观审慎监管的理念和工具，在开放经济和金融深化背景下，又将如何被应用和调整？我期待本书能够提供一些具体的监管框架和政策建议，帮助金融监管者在鼓励金融创新和促进经济发展的同时，有效防范和化解系统性金融风险。此外，我也对金融脱媒、金融抑制等概念在开放经济下的演变感兴趣。例如，在一个金融高度开放的环境中，是否更容易出现金融脱媒，从而削弱传统银行体系的功能？以及，如何通过改革来克服金融抑制，确保金融资源能够有效地流向最需要的地方，支持实体经济的健康发展？

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“开放经济中金融深化理论和金融发展”——这个书名触及了我一直以来在宏观经济研究中关注的核心问题。作为一名学者，我对理论的严谨性和实证的可靠性都极为看重。我希望这本书能够构建一个清晰而完整的理论框架，解释金融深化是如何通过影响投资、消费、创新等关键经济变量，最终促进经济增长的。同时，我也好奇“开放经济”这一维度将如何被纳入模型之中。是资本账户的开放提高了金融资源配置的效率，还是增加了金融传动和传导的风险？这本书是否会探讨，在不同开放程度和不同金融深化水平的国家，宏观经济政策的有效性会有何差异？例如，在高度开放的经济体中，货币政策的传导机制是否会受到资本流动的更大影响？在金融深化程度较高的经济体中，财政政策是否能更好地得到金融市场的支持？我期待作者能够运用严谨的数理模型，并辅以扎实的实证研究，来检验这些理论假设。例如，是否会使用面板数据分析，比较不同国家在不同时期的金融深化和经济开放程度对经济增长的影响？此外，我也希望这本书能够对当前全球经济格局下的金融发展趋势进行一些前瞻性的讨论，例如数字金融、绿色金融等新兴领域，在开放经济的背景下，将如何影响金融深化和经济发展？

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“开放经济中金融深化理论和金融发展”——这个题目精准地击中了我在理解国家经济增长模式时一直困惑的几个关键点。作为一名对新兴市场经济体特别感兴趣的学者，我始终在思考，为什么有些国家能够成功地通过金融发展实现经济腾飞，而另一些国家却在金融开放的道路上遭遇坎坷。我希望这本书能够为我提供一个理论的框架，解释金融深化如何通过提高资源配置效率、降低信息不对称、促进技术创新等途径，最终转化为经济增长的动力。更重要的是，我希望能理解“开放经济”这一维度所带来的影响。资本的自由流动是把双刃剑，它既能带来外部资金和技术，也可能加剧国内的金融脆弱性。这本书是否会探讨，在不同的金融深化阶段，一个国家的经济对外部冲击的敏感度会有何不同？例如，那些金融体系尚不完善但已高度开放的国家，是否更容易受到全球金融危机的影响？我期待本书能够提供一些不同国家的发展案例，对比分析它们在金融深化和开放方面的经验教训。例如，亚洲金融危机中的一些国家，其金融体系的脆弱性是如何与开放经济相结合，从而导致危机的？理解这些历史经验，对于当前许多正在努力推动金融改革和对外开放的新兴经济体，具有重要的现实指导意义。

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初读这本书的书名，我的第一反应就是它似乎在探讨一个相当宏观和理论性的议题。然而，作为一个曾经在金融行业摸爬滚打过的实践者，我更关心的是这些理论如何落地，如何在现实世界中影响企业、个人乃至整个国家的命运。我的职业生涯让我深切体会到，金融的“深化”不仅仅是金融机构数量的增加或者金融工具的多样化，它更关乎金融服务的可获得性、金融市场的效率以及金融体系的稳定性。在开放经济的背景下，这一点尤为重要。资本的自由流动意味着一个国家更容易获得外部融资，但也可能面临更大的金融风险。这本书是否会深入分析金融自由化带来的“双刃剑”效应？它是否会提供一些实证分析，例如通过比较不同开放程度和金融深化程度的国家，来验证某些理论假设？我特别想知道，作者是如何定义“金融深化”和“金融发展”这两个概念的，是否存在一些量化的指标能够衡量它们的程度？例如，信贷占GDP的比重、股票市场市值占GDP的比重、金融机构的盈利能力和效率等。此外，这本书是否会讨论一些新兴经济体在金融深化和开放过程中遇到的挑战，以及它们是如何克服的？例如，如何平衡金融开放与金融监管，如何建立健全的法律框架和信息披露制度来保护投资者？我对这本书能否提供一些关于如何“引导”金融发展，使其更好地服务于实体经济，促进技术创新和产业升级的洞见，抱有浓厚的兴趣。

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