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出版者:东南大学出版社

作者:刘树密

出品人:

页数:189

译者:

出版时间:2005-8

价格:19.00元

装帧:简裝本

isbn号码:9787564100858

丛书系列:

图书标签:

• 财务管理
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金融市场运行与监管：理论、实践与前沿动态 第一部分：金融市场的宏观视角与基础架构 第一章：全球金融体系的演进与结构重塑 本章深入剖析了当代全球金融市场的历史脉络及其正在经历的深刻变革。从布雷顿森林体系的瓦解到国际金融监管框架（如巴塞尔协议）的不断迭代，我们系统梳理了影响全球金融稳定的关键事件与制度安排。重点探讨了金融全球化带来的机遇与风险，特别是跨境资本流动、货币政策溢出效应以及国际收支失衡等核心议题。通过对世界主要金融中心（如纽约、伦敦、东京、上海）功能定位的比较研究，揭示了多极化金融格局下的权力转移与竞争态势。此外，本章引入了地缘政治风险分析模型，探讨其如何通过金融渠道传导，对不同经济体的金融安全构成挑战。 第二章：货币、信贷与中央银行的职能重构 本章聚焦于现代中央银行在复杂经济环境中的角色转换。传统货币政策工具（如公开市场操作、法定存款准备金率）的有效性在零利率或负利率环境下受到质疑，本章详尽分析了非常规货币政策工具，如量化宽松（QE）、前瞻性指引（Forward Guidance）的理论基础、操作实践及其对资产价格的影响。同时，深入探讨了宏观审慎政策（Macroprudential Policy）的兴起及其在维护金融稳定中的关键作用，包括逆周期资本缓冲、房贷限制等工具的运用逻辑。章节最后讨论了数字货币（CBDC）对现有货币体系的潜在颠覆性影响，以及央行在应对通胀与经济增长之间权衡的复杂性。 第三章：金融基础设施与市场微观结构 本章将视角聚焦于金融交易的“幕后”机制。我们详细阐述了支付清算系统（如RTGS、SWIFT替代方案）的安全性、效率与创新。在资本市场领域，本章剖析了交易所、清算所和中央对手方（CCP）的风险管理职能。重点研究了高频交易（HFT）对市场流动性、价格发现机制的影响，以及闪电崩盘（Flash Crash）等极端事件背后的技术诱因。针对债券市场和外汇市场的特殊结构，分析了做市商制度的演变与监管要求，为理解市场效率与稳定提供了技术层面的支撑。 --- 第二部分：资本市场运行、估值与风险管理 第四章：股票市场的定价理论与行为金融学基础 本章系统回顾了资产定价的主流模型，从经典的资本资产定价模型（CAPM）到更具解释力的套利定价理论（APT），并引入了多因子模型（如Fama-French三因子、五因子模型）的实证检验。针对市场有效性假说，本章引入行为金融学的视角，探讨了投资者情绪、认知偏差（如过度自信、损失厌恶）如何导致股价偏离基本面价值。通过对IPO定价、兼并收购（M&A）溢价的案例分析，展示了理论模型在实际市场中的局限性与修正方向。 第五章：固定收益证券的深度解析与收益率曲线建模 本章是针对债券市场及其衍生品的专业教程。详细讲解了国债、公司债、可转债、MBS/ABS等各类固定收益产品的风险特征（久期、凸性、信用风险）。核心内容在于对收益率曲线的结构分析，运用霍斯顿-赫斯模型（Vasicek）、瑞斯-尼尔森-怀特模型（Nelson-Siegel-Svensson）等短率模型，对利率风险进行精确定量。此外，本章涵盖了信用评级体系的运作机制，并深入探讨了CDS（信用违约互换）作为风险转移工具的定价与监管挑战。 第六章：金融衍生品的结构、定价与套期保值策略 本章专注于金融衍生工具的应用。对远期、期货、期权、互换等四大类衍生品进行了结构化的介绍。在期权定价方面，本章详细推导和应用了布莱克-斯科尔斯-默顿（BSM）模型，并讨论了波动率微笑、跳跃扩散等更复杂的模型修正。实务应用部分，重点讲解了如何利用期货和期权进行利率风险、汇率风险和商品价格风险的有效套期保值，分析了套期比例的选择、基差风险的管理以及对冲策略的有效性评估。 --- 第三部分：金融风险计量与监管框架的迭代 第七章：信用风险的计量模型与组合管理 本章将信用风险分析提升到量化层面。详细介绍了企业信用评级模型的发展，并重点讲解了基于统计模型的违约概率（PD）、违约损失率（LGD）和风险暴露（EAD）的估计方法。深入剖析了蒙特卡洛模拟在计算预期损失（EL）和非预期损失（UL）中的应用。在投资组合层面，本章引入了信用风险组合模型（如KMV模型、CreditMetrics），并阐述了如何利用信用风险转移工具（如CLO）进行风险分散与优化。 第八章：市场风险与操作风险的量化分析 本章关注金融机构面临的非信用风险。市场风险计量方面，系统讲解了历史模拟法、参数法（方差-协方差法）和蒙特卡洛模拟法计算风险价值（VaR），并讨论了其局限性（如尾部风险捕捉不足）。针对改进后的预期短缺量（ES/CVaR），阐述了其在监管资本计提中的新地位。操作风险部分，则聚焦于事件数据收集、分类和基于损失分布假设的计量方法，并结合流程管理和内部控制的视角，讨论操作风险的预防性管理。 第九章：金融监管体系的演变与全球趋同 本章提供了一个宏观的监管视角。详细梳理了后次贷危机时代全球金融监管改革的核心脉络，特别是《巴塞尔协议III》对银行资本充足率、杠杆率和流动性覆盖率（LCR）、净稳定资金比率（NSFR）的最新要求。本章还探讨了系统重要性金融机构（G-SIBs）的监管框架、危机处置机制（如“生前遗嘱”/Resolution Plan）的建立，以及对影子银行体系的监管渗透与挑战。最后，分析了金融科技（FinTech）监管的全球实践，如监管沙盒（Regulatory Sandbox）的应用。 --- 第四部分：金融科技、数字金融与未来趋势 第十章：区块链技术在金融领域的应用与挑战 本章专注于分布式账本技术（DLT）在重塑金融中介结构中的潜力。详细解释了区块链的基本机制（共识机制、智能合约），并剖析了其在跨境支付、供应链金融、证券发行与结算等领域的落地案例。探讨了公有链、联盟链在不同金融场景下的适用性，并分析了监管机构在数据隐私、反洗钱（AML）合规性以及技术标准统一方面所面临的法律与技术障碍。 第十一章：人工智能与大数据在金融风控与投资中的前沿应用 本章深入探讨了机器学习（ML）和深度学习（DL）技术在现代金融分析中的变革性作用。内容涵盖了利用大数据分析构建更精准的消费者信用评分模型、应用自然语言处理（NLP）技术进行市场情绪挖掘和非结构化数据分析（如财报、新闻的自动摘要与风险识别）。同时，展示了如何利用强化学习优化交易执行策略和资产配置模型，并讨论了模型可解释性（XAI）在满足监管要求和增强用户信任方面的重要性。 第十二章：全球金融市场的前沿议题与可持续发展 本章面向未来，聚焦于两大关键趋势：气候金融与金融稳定。系统介绍环境、社会和治理（ESG）因素如何融入投资决策和风险管理（如气候情景分析、转型风险与物理风险的量化）。探讨了绿色债券、可持续发展挂钩贷款等创新金融工具的发展现状。同时，分析了网络安全风险（Cyber Risk）对金融基础设施的系统性威胁，以及监管机构如何通过压力测试和跨部门合作来构建更具韧性的全球金融防火墙。

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我一直认为，优秀的领导力核心在于个人魅力和决策果断，但这本书彻底颠覆了我的认知，它聚焦于“赋能型领导”和“分布式决策”的艺术。作者用一系列小型的、跨行业的团队案例，展示了权力下放的益处，以及如何建立一种鼓励试错、容忍失败的文化氛围。书中关于“建设性冲突管理”的技巧让我受益匪浅，它详细拆解了在一个高压项目中，如何引导持不同意见的团队成员进行有效辩论，而不是演变成人身攻击。我尤其欣赏它对“反馈文化”的构建描述，它提供了一套清晰的STAR(L)反馈模型，并强调了反馈的即时性和情境性。这本书不是那种空喊口号的励志读物，而是像一本操作手册，里面充满了如何编写清晰的决策权限矩阵、如何设计有效的跨部门沟通机制的具体模板。它让我意识到，真正的领导力不是控制，而是创造一个让所有人都能够发挥最大潜能的环境。

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我一直以为金融投资是一门只有华尔街精英才能掌握的“玄学”，直到我翻开了这本探讨全球宏观经济趋势与资产配置的书籍。作者的叙事风格极其老练且富有洞察力，他不是简单地罗列过去十年的数据，而是擅长将看似无关的全球政治事件、央行政策变动与资本市场的波动编织成一个完整的故事线。例如，书中对“量化宽松政策退出”对新兴市场流动性的冲击分析，深入浅出，让我这个非科班出身的人也能理解其内在逻辑。书中对比了不同投资风格——价值投资与成长投资——在当前高通胀环境下的表现差异，并提出了一个非常有意思的观点：当前环境下，“防御性成长”或许是最佳的折中策略。这本书的图表制作堪称艺术品，每一张信息图都清晰地展示了复杂数据的关系，比如不同大类资产（股票、债券、黄金、另类投资）在不同经济周期下的相关性矩阵，非常直观。它让我明白了，投资决策的基础不是猜涨跌，而是对世界经济运行规律的深刻理解和风险的合理分散。

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这本关于市场营销策略的书简直是为我这种初入职场的销售人员量身定做的，简直是雪中送炭。它并没有像其他理论书籍那样堆砌晦涩难懂的术语，而是用大量生动的案例和实战模拟来讲解如何构建一个成功的营销漏斗。我印象最深的是关于“客户旅程”那一章，作者没有仅仅停留在概念层面，而是手把手地教我们如何识别不同阶段客户的痛点，并设计出精准的触达点。比如，书中详细剖析了一个SaaS公司如何通过优化免费试用期的引导流程，将转化率提高了30%，这个具体的数字和操作步骤让我茅塞顿开。而且，这本书非常注重工具的应用，提到了好几个我之前没听说过的CRM和自动化营销平台，并附带了基础的操作指南，这使得书本知识和实际工作之间的鸿沟被大大缩小了。更让我惊喜的是，它还花了专门的篇幅探讨了B2B和B2C营销的本质区别，这对于我们公司既做线上推广也拓展线下渠道的复杂业务模式来说，提供了非常清晰的指导框架。读完后，我感觉自己不再是盲目地投广告，而是有了一套清晰的、可量化的行动路线图。

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这本关于古典音乐史的著作，对我而言，是一次从“听众”到“鉴赏家”的蜕变之旅。它跳脱了传统的、按时间线排列作曲家生平的枯燥叙述，而是以“主题”为导向，将不同时期的音乐语言进行横向对比。例如，作者用“和声的复杂性演变”这一主题，串联起巴洛克时期的对位法到浪漫主义时期的和弦扩张，中间穿插了大量的乐谱分析片段（虽然文字描述，但极富画面感）。它没有用过于专业的乐理术语吓退普通读者，而是用形象的比喻来解释复杂的结构，比如将奏鸣曲式比作一场精彩的戏剧结构。书中对特定作品的“深潜分析”尤其令人难忘，比如对贝多芬晚期弦乐四重奏中“主题的破碎与重建”的解读，那种对作曲家精神世界的挖掘，让人不寒而栗，仿佛能感受到创作时的挣扎与升华。读完后，我再去听那些耳熟能详的交响乐时，不再只是感受旋律的优美，更能听出其中隐藏的结构、张力与作曲家与时代对话的痕迹。

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这本书对室内设计美学的解读，简直像是在我的脑海里进行了一次彻底的“断舍离”运动。我过去总觉得家里要好看，就得堆满各种装饰品，要用最新的网红色。但这本书从最基础的光线和空间哲学入手，告诉我如何通过“留白”来放大空间感，如何利用自然光线的角度变化来影响居住者的情绪。其中关于材质运用的章节尤其精彩，它不是简单地罗列木材、石材的种类，而是探讨了每种材质的“触感记忆”——比如粗粝的混凝土墙面带来的稳定感，与温润的胡桃木地板带来的亲切感的对比。作者还特别强调了“功能即美学”，例如，如何将储物空间设计得既高效又不突兀，让收纳本身成为空间线条的一部分。书中展示了大量实景照片，但这些照片的重点不是炫耀昂贵家具，而是突出设计的巧思，比如一个巧妙嵌入墙体的壁龛，或是一组经过精心挑选的黄铜把手。读完后，我重新审视了我家客厅的布局，决定撤掉那些不必要的装饰物，转而投资于一盏能提供完美阅读光线的落地灯。

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