金融诈骗犯罪研究 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:公安大学出版社

作者:李文燕主编

出品人:

页数:570

译者:

出版时间:2002-6

价格:35.00元

装帧:简裝本

isbn号码:9787810870429

丛书系列:

图书标签:

• 诈骗
• 金融诈骗
• 诈骗犯罪
• 金融犯罪
• 犯罪学
• 法律
• 经济犯罪
• 投资诈骗
• 非法集资
• 金融风险
• 反诈骗

《金融诈骗犯罪研究》一书，聚焦于现代社会日益凸显的金融诈骗行为，深入剖析其根源、演变、手法及危害，并在此基础上，着力探讨构建更为坚实的金融安全防线。本书并非简单罗列各类诈骗案例，而是力图从理论与实践相结合的视角，为读者呈现一个全面、深刻的认识。 本书内容概览： 第一部分：金融诈骗的理论框架与历史演进 金融诈骗的定义与本质： 本书首先界定了金融诈骗的核心概念，区分了其与一般欺诈、经济犯罪的界限。深入探讨了金融诈骗的内在驱动因素，如贪婪、信息不对称、社会信任度变化等，并分析了其对个体、企业乃至整个金融体系造成的系统性风险。 金融诈骗的法律界定与理论基础： 梳理了国内外关于金融诈骗的法律法规，分析不同司法管辖区在定义、构成要件、惩处标准等方面的异同。从刑法学、经济学、社会学等多个学科视角，探讨金融诈骗犯罪的理论根源，如理性选择理论、社会控制理论等。 金融诈骗的历史脉络与典型阶段： 回溯金融诈骗的发展历程，从早期的庞氏骗局、股票欺诈，到互联网时代的网络钓鱼、加密货币诈骗，揭示其随着科技进步和社会经济发展而呈现出的新特点和新趋势。重点分析不同历史时期代表性的金融诈骗案例，总结其共性与个性。 第二部分：金融诈骗的分类、手法与变种 传统金融诈骗的分析： 详细剖析了传统金融领域常见的诈骗手法，包括但不限于： 非法集资类诈骗： 如承诺高额回报的非法吸金、传销变种、虚假投资项目等，分析其诱骗机制、组织模式及对受害者的财务与精神双重打击。 证券期货欺诈： 如内幕交易、操纵股价、虚假信息披露、欺诈发行等，探讨其对资本市场公平公正秩序的破坏。 保险欺诈： 如虚构保险事故、骗取保险金、虚假销售保险产品等，分析其对保险业公信力的损害。 银行信贷欺诈： 如虚假抵押、骗取贷款、信用卡诈骗等，揭示其对金融机构稳健运营的威胁。 新兴金融诈骗的崛起与应对： 重点关注互联网技术催生的新型金融诈骗，如： 网络钓鱼与恶意软件： 分析钓鱼网站、木马病毒、勒索软件等如何窃取个人敏感信息，进而实施身份盗窃和财产转移。 社交工程与情感诈骗： 探讨诈骗分子如何利用心理学原理，通过虚假身份、情感操纵等方式，诱骗受害者进行转账或泄露信息。 虚拟货币与DeFi领域的诈骗： 深入研究ICO诈骗、Rug Pull、假冒交易平台、DeFi协议漏洞利用等新兴风险，分析其技术特点与监管挑战。 仿冒平台与“杀猪盘”： 揭示不法分子如何通过搭建虚假投资理财平台、婚恋交友平台，建立虚假关系，最终实施诈骗的完整链条。 跨国界金融诈骗的特点与挑战： 分析金融诈骗的国际化趋势，探讨跨国电信诈骗、洗钱犯罪等，分析其给侦查、追赃、引渡带来的复杂性。 第三部分：金融诈骗的危害、主体与客体 金融诈骗对受害者的多重危害： 详细阐述金融诈骗对个人造成的经济损失、精神创伤、社会信誉损害，以及对家庭和谐的影响。 金融诈骗对金融体系的冲击： 分析金融诈骗如何损害金融机构的资产质量、盈利能力，破坏市场秩序，削弱公众对金融机构的信任，甚至引发系统性金融风险。 金融诈骗的主体特征与心理分析： 探讨金融诈骗犯罪分子的群体画像，分析其可能具备的教育背景、社会经验、反侦察能力，以及其犯罪动机、心理状态。 金融诈骗的客体分析： 深入分析金融诈骗侵犯的法益，包括财产权益、金融管理秩序、国家经济安全等。 第四部分：金融诈骗的防范、打击与治理 构建全方位的防范体系： 个体层面： 提供详实的个人防范指南，包括如何识别诈骗信息、保护个人信息安全、选择正规金融渠道、警惕高收益陷阱等。 金融机构层面： 探讨金融机构在风险管理、客户身份识别、交易监测、技术安全等方面的责任与措施。 技术手段的应用： 分析大数据、人工智能、区块链等技术在金融诈骗风险预警、识别、溯源等方面的应用前景。 强化金融诈骗的打击力度： 法律法规的完善： 提出针对金融诈骗犯罪的法律修订建议，包括提高违法成本、细化定罪量刑标准、完善证据规则等。 执法部门的协同作战： 强调公安、检察、法院、金融监管部门等在打击金融诈骗中的协作配合机制。 国际合作的深化： 探讨加强国际执法合作，共同打击跨境金融诈骗犯罪的必要性与可行性。 健全金融消费者权益保护机制： 风险提示与教育： 强调普及金融知识、提高公众风险意识的重要性。 纠纷解决与救济途径： 介绍消费者在遭受金融诈骗后可采取的法律途径与救济措施。 治理金融诈骗的综合性策略： 整合技术、法律、教育、监管等多种力量，形成全社会共同参与的金融安全治理格局。 本书旨在通过严谨的学术研究和深入的案例分析，为政策制定者、法律从业人员、金融监管者、金融机构以及广大金融消费者提供宝贵的参考和指导，共同筑牢抵御金融诈骗的坚固屏障，维护金融市场的健康稳定与人民群众的财产安全。

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我翻开这本书时，心中充满了对金融世界阴暗面的好奇，希望揭开那些利用信息不对称牟取暴利的幕后黑客和策划者们的真面目。然而，这本书的内容却更像是一份详尽的司法文件汇编，而不是一本揭秘性质的作品。作者对“犯罪的社会学根源”或者“诈骗心理学”的探讨几乎是寥寥无几的。通篇充斥着对特定条款的精确解释和对既往判例的细致梳理，仿佛重点在于“如何界定”而非“如何防范”或“如何识别”。书中的语言风格极其克制、冷静，缺乏任何情感色彩的渲染，这在处理一个本身充满戏剧性和受害者痛苦的题材时，显得有些格格不入。我尝试在字里行间寻找一些生动的案例来佐证论点，但发现案例的引用往往是高度抽象和经过脱敏处理的，其目的似乎是为了阐释法律条文，而非揭示犯罪的真实面貌。因此，这本书更像是一本供法律专业人士参考的工具书，而非面向大众的知识普及读物。

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这本书的开篇，作者就以一种近乎学术论文的严谨姿态，将读者一下子拉入了一个充满复杂法律条文和晦涩金融术语的迷宫。我原以为会读到一些惊心动魄的反诈骗案例，或者至少是能让我提高警惕的实用技巧，结果却发现自己像个初学法律的学生，得对着厚厚的教科书啃那些关于“合同欺诈的构成要件”和“洗钱行为的法律界定”的论述。每一个章节的推进都显得极其缓慢，引用的判例也是偏向于理论分析，而非实操层面的剖析。坦白说，对于一个希望快速了解金融诈骗“套路”的普通读者来说，这种写作风格无疑是一种挑战。书中的逻辑链条非常完整，从宏观的金融监管体系到微观的个体责任认定，作者都试图构建一个无懈可击的理论框架。然而，正是这种过度追求理论的完美性，使得全书的文字显得干涩而缺乏生气，仿佛在阅读一份枯燥的法律草案汇编。章节之间的衔接也略显生硬，每一部分都像是一个独立的学术论点被强行组合在一起，缺乏那种流畅自然的叙事过渡。我花了很大力气才跟上作者的思路，但收获的更多是对于法律概念的清晰理解，而非对金融犯罪实践的直观感受。

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这本书的阅读体验，就像是参加了一场冗长且细节过多的研讨会，主讲人对理论的掌握无可挑剔，但似乎忘了台下听众的背景差异。作者似乎非常热衷于引用各种晦涩难懂的学术专著和早期的司法解释，这让整本书的知识密度高得惊人，但也让普通读者的理解门槛拔高了不少。我期待看到一些关于当前新型网络诈骗手法的深入剖析，比如利用P2P、虚拟货币或者社交平台进行的新型骗局，但书中更多的是对传统票据欺诈、非法集资等经典犯罪形式的法律框架重述。行文风格上，大量使用被动语态和复杂的长句，使得信息传达的效率大大降低，常常需要我反复阅读同一段文字才能抓住其核心观点。而且，全书的结构安排也偏向于部门法学的划分，而不是以犯罪行为的社会危害性或发展趋势为导<bos>。这种结构虽然严谨，但对于想要建立一个全局性认知框架的读者来说，可能会感到条理不够清晰，信息点过于分散，难以形成一个统一的认识图谱。

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这本书的深度毋庸置疑，它确实展现了作者在金融法律领域的扎实功底，但这种深度是以牺牲可读性为代价的。作者似乎深信，任何一个对金融诈骗感兴趣的人都具备深厚的法律背景，因此在行文过程中，对基本概念的解释也常常一笔带过，直接进入到高级的理论辩论中。我个人的阅读感受是，我的注意力经常被那些细枝末节的法律术语和引文注释所分散。例如，书中对于某一特定金融创新工具的合法性边界的讨论，占据了数个页面的篇幅，但对于这个工具在现实中是如何被滥用于诈骗的描述却非常简略。这种“重理论轻实践”的倾向，使得整本书读起来有一种悬浮感，仿佛所有讨论都停留在纸面上的推演，未能真正触及到金融诈骗在快速变化的商业环境中展现出的新形态和新挑战。它更像是一份对既有法律体系的梳理，而非对未来风险的预警。

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说实话，我期待的是一本能让我感觉自己智商被拉低一点，能轻松理解并应用到日常生活的“反诈指南”，但这本书完全不是那回事。它的语言风格非常正式，带有浓厚的官方文件色彩，大量使用复杂的从句和专业术语，读起来节奏缓慢，需要极高的专注力才能不迷失方向。我尝试跳跃性地阅读几个章节，发现每一个章节似乎都紧密依赖于前文的论证基础，很难进行有效的碎片化阅读。作者对于犯罪动机的分析，也更多是从法律责任的角度切入，而不是从社会心理或经济压力等更广泛的视角去探讨。整本书给我的感觉，就是作者像一位极其耐心的讲解员，站在一个极高的学术制高点，一丝不苟地为我们描绘金融犯罪的法律图景。虽然图景是准确且详尽的，但对于一个急切想知道“这个骗局是如何运作的”的普通人来说，这本书提供的知识似乎太过“上层建筑”，而“底层代码”的逻辑则隐藏得太深了。

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