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好的，这是一份关于一本假设的图书《供应链金融与风险管理：中国企业的实践路径》的详细简介，该书内容与《跟单信用证项下出口审单实务》无关。 --- 图书简介：《供应链金融与风险管理：中国企业的实践路径》 作者： 王建国 教授 / 经济管理学院资深研究员 出版社： 华夏经贸出版社 装帧： 精装 / 16开 页数： 约 680 页 定价： 人民币 188.00 元 核心主题概述 本书聚焦于当前中国经济转型升级背景下，供应链金融（Supply Chain Finance, SCF）模式的构建、应用及伴随的风险管控策略。面对产业链条日益复杂化、中小企业融资难、核心企业资金周转效率要求提高等现实挑战，本书旨在为企业管理者、金融机构从业者及政策研究人员提供一套系统、实操性强的前沿理论框架与本土化应用指南。我们深入剖析了金融科技（FinTech）如何赋能供应链重塑，并详尽论述了在数字驱动下，如何构建稳健、可持续的供应链生态系统。 第一部分：供应链金融的理论基石与中国语境重构 本部分为理解供应链金融的理论基础和发展动因奠定基调。 第一章：从传统贸易融资到现代供应链金融的范式转移 本章首先梳理了传统票据贴现、应收账款融资的局限性。随后，重点阐述了供应链金融的核心逻辑——基于真实贸易背景的信用传导机制。我们将“黑箱”内的资金流、信息流、物流和单据流进行了清晰分离与重组，强调了信息透明度在SCF中的决定性作用。对比了中国与欧美在SCF发展上的差异，尤其探讨了国内特有的“多级分包”结构对金融模式设计的挑战。 第二章：核心企业：供应链金融的“锚点”与价值捕获 供应链金融的成功往往取决于核心企业的信用背书能力。本章详细分析了如何评估和量化核心企业的“链主”价值。内容包括：核心企业如何利用其议价权和信用等级，将优质信用向下游传导；通过建立供应链金融平台，实现对上下游企业的“穿透式”管理与激励机制设计。同时，探讨了在构建生态系统时，核心企业面临的合规风险与数据安全责任。 第三章：金融科技赋能：数字孪生与智能风控 本书对金融科技（如区块链、物联网、大数据分析）在SCF中的应用进行了深入剖析。我们详细介绍了如何利用物联网（IoT）对存货、在途商品进行实时监控，建立“货权锁定”的数字化验证体系。区块链技术在不可篡改的交易记录生成和多方协作信任构建中的潜力被重点讨论。大数据分析则被应用于建立动态的信用画像和早期预警模型，以替代传统的静态抵押物依赖。 第二部分：主流供应链金融模式的深度剖析与实操指南 本部分是本书的核心操作手册，详细介绍了当前市场中主流的SCF模式及其在不同场景下的应用。 第四章：应收账款融资（Accounts Receivable Financing）的优化实践 超越基础的保理业务，本章聚焦于如何设计多层级的应收账款融资结构。内容涵盖：国内保理（有追索权与无追索权）的法律框架；运用电子签章和电子票据，提升融资效率；以及在复杂的多级供应链中，如何解决“虚假交易”和“重复质押”的核心风险点。我们提供了详细的合同模板分析和尽职调查要点清单。 第五章：预付款融资与库存融资（Inventory Finance）的精细化管理 预付款融资侧重于保障上游供应商的现金流，本章探讨了基于采购订单（PO）或销售订单（SO）的预付模式设计。库存融资部分，则深入解析了仓单质押的法律效力边界、立体仓储的监控技术，以及VMI（供应商管理库存）模式下，如何平衡库存所有权与融资需求的冲突。针对大宗商品和高价值制成品，我们提供了差异化的风险控制模型。 第六章：基于合同履约的履约保理与资产证券化 本章面向更高阶的资金运作。我们解析了如何将通过SCF模式沉淀的、经过验证的应收账款打包，进行供应链金融ABS（资产证券化）的结构设计。这包括对基础资产池的筛选标准、底层交易结构中的SPV设立，以及如何通过外部信用增级措施，提高证券的评级和发行效率。同时，探讨了与银行、信托公司合作，定制化设计履约保险和担保工具的方案。 第三部分：风险识别、管控与监管合规 任何金融活动都伴随风险，本部分是确保SCF模式长期健康运行的“安全阀”。 第七章：识别与量化供应链金融的核心风险矩阵 本章系统性地构建了SCF风险矩阵，主要包括： 1. 信用风险： 链条断裂风险、核心企业“暴雷”的系统性影响。 2. 操作风险： 数据录入错误、流程自动化失灵、单据伪造（如虚假发票）。 3. 法律与合规风险： 跨区域监管套利风险、合同效力认定。 4. 传染性风险： 如何评估单个环节违约对整个生态的冲击速度与广度。 第八章：构建动态的、穿透式的风险监控体系 有效的风险管控依赖于实时数据。本章详细阐述了如何利用供应链金融风险监测平台（SCF-RM Platform），实现对交易对手、资金流向、货物状态的实时穿透式监控。我们提供了构建“红绿灯”预警机制的具体方法论，以及在风险发生时，如何快速执行“止损”和“资产保全”的应急预案。 第九章：数据安全、隐私保护与监管前瞻 随着数据成为核心资产，数据安全成为SCF的生命线。本章讨论了如何依据国内相关法律法规（如《数据安全法》、《个人信息保护法》），在保障企业商业秘密的前提下，实现数据在金融机构与供应链参与者之间的安全共享。此外，对央行及银保监会关于供应链金融的最新监管动向进行了前瞻性分析，帮助企业提前布局合规体系。 适用读者 企业财务高管与运营总监： 寻求优化营运资金管理、降低融资成本的决策者。 金融机构（银行、保理公司、供应链金融服务商）： 需要提升产品设计能力、深化风险控制技术的业务骨干。 供应链管理与采购专业人士： 希望理解金融工具如何服务于战略采购和供应商关系管理的专业人员。 经济与金融专业研究生及研究人员： 希望获得中国本土化、实战案例支撑的理论研究素材。 --- 本书特色： 本土化深度： 案例取材于国内头部制造、快消、电子信息等行业的真实场景，而非简单的国际模式翻译。 技术驱动： 详尽讲解FinTech工具如何从根本上解决传统融资中的信息不对称问题。 流程导向： 提供了大量流程图、SOP（标准作业程序）和风险自评工具，确保理论可转化为可执行的行动方案。 本书是理解和实践中国特色供应链金融模式的必备案头工具书。
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