金融刑法导论 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:北京大学出版社

作者:王新

出品人:

页数:0

译者:

出版时间:1998-08

价格:17.00

装帧:平装

isbn号码:9787301038314

丛书系列:

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• 金融犯罪
• 刑法
• 金融法
• 犯罪学
• 法律
• 金融
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• 洗钱
• 内幕交易
• 证券法

现代金融监管的理论与实践：全球视角下的挑战与应对 本书聚焦于全球金融体系的复杂性与监管的演进，深入剖析了当代金融市场面临的结构性风险、技术颠覆以及监管框架的适应性问题。全书以宏观视野展开，结合大量的实证分析与案例研究，旨在为理解和应对现代金融监管的复杂性提供一个全面而深入的理论基础和实践指南。 第一部分：全球金融体系的结构性变革与系统性风险 本部分首先对第二次世界大战后建立的布雷顿森林体系的解体及其后续的全球金融一体化进程进行了梳理。重点分析了金融自由化、去中介化趋势对传统银行体系稳健性的冲击，特别是影子银行体系的快速膨胀及其在金融危机中的作用。 第一章：金融化浪潮下的全球资本流动与风险扩散 本章探讨了金融活动的日益脱离实体经济的现象（金融化），并分析了资本跨国界高速流动的内在驱动力，包括套利空间、监管差异和技术进步。详细阐述了货币互换、衍生品市场过度杠杆化如何成为系统性风险的温床。研究了2008年全球金融危机中，风险如何在复杂的金融产品链条中被分散、隐藏，并最终集中爆发的机制。特别关注了主权债务危机与国际收支失衡在现代金融风险图谱中的地位。 第二章：金融基础设施的脆弱性与韧性建设 本章深入考察了支付、清算和结算系统（PCS）在全球金融运行中的核心地位。分析了大规模停机、网络攻击或操作失误对市场信心的潜在毁灭性影响。章节着重比较了各国在支付体系现代化（如实时全额结算RTGS）方面的进展与挑战，并探讨了中心对手方（CCP）在集中清算模式下所承担的系统重要性与面临的潜在信用风险。 第三章：宏观审慎监管的理论基础与工具箱 本部分突破了以往仅关注单个机构风险的微观审慎视角，转向了对金融体系整体稳定性的关注。详细阐述了宏观审慎政策的核心目标——熨平金融周期，避免系统性崩溃。系统性地介绍了宏观审慎工具箱，包括逆周期资本缓冲（CCyB）、系统重要性金融机构（SIFIs）附加资本要求、贷款价值比（LTV）与债务收入比（DTI）限制等工具的理论依据、设计原则及在不同经济体中的实施效果评估。讨论了如何平衡宏观审慎目标与货币政策目标之间的关系。 第二部分：金融科技（FinTech）的颠覆与监管科技（RegTech）的兴起 随着信息技术革命深入金融领域，FinTech不仅改变了金融服务的提供方式，也对现有监管框架提出了严峻挑战。本部分着重分析了技术进步带来的机遇、风险及其监管的必要性。 第四章：分布式账本技术（DLT）与去中心化金融（DeFi）的监管困境 本章对区块链技术在金融领域的应用进行了技术性的解读，特别是其在跨境支付、资产代币化和智能合约方面的潜力。深入剖析了DeFi生态系统（如去中心化交易所DEX、借贷协议）的运行机制，及其对传统金融中介的替代效应。重点讨论了DeFi在投资者保护、反洗钱（AML）合规、管辖权认定等方面为监管机构带来的前所未有的难题。 第五章：人工智能、大数据在金融风险管理中的应用与伦理考量 本章探讨了金融机构如何利用机器学习和大数据分析进行信用评分、欺诈检测和算法交易。虽然技术提升了风险识别的效率，但也引入了“黑箱”问题、模型风险和算法偏见等新风险。详细分析了监管机构如何利用监管科技（RegTech）手段，如自动化合规监测、实时数据报告工具，来提升监管效率，同时平衡创新与风险控制。 第六章：支付创新与数字货币的监管应对 本章专门讨论了由私营部门发起的稳定币（Stablecoins）以及中央银行数字货币（CBDC）的研发对货币主权、支付安全和金融稳定的影响。分析了国际货币基金组织（IMF）和金融稳定理事会（FSB）对全球稳定币安排（如Libra/Diem项目）提出的监管原则，以及各国央行在设计CBDC时必须考虑的隐私保护、可追溯性与金融包容性等关键维度。 第三部分：全球监管合作与跨境金融治理 面对金融业务的无国界性，任何单一国家的监管努力都是不充分的。本部分聚焦于国际监管协调的必要性、现状及其面临的政治经济阻力。 第七章：巴塞尔协议框架的演进与实施挑战 本章对巴塞尔银行监管委员会（BCBS）的改革历程进行了系统梳理，从巴塞尔I到巴塞尔III的强化资本要求、流动性标准（LCR、NSFR）和杠杆率的引入。重点剖析了“巴塞尔四”改革（最终化改革）的核心内容，特别是对市场风险和操作风险计量方法的修订，以及各国在采纳和本土化这些国际标准时所出现的摩擦和延迟。 第八章：跨境金融监管的合作机制与冲突 本章探讨了国际合作组织，如金融稳定理事会（FSB）、国际证监会组织（IOSCO）和国际保险监督官协会（IAIS）在制定全球基准规则中的作用。通过分析反洗钱和反恐怖融资（AML/CFT）领域的全球标准制定者——金融行动特别工作组（FATF）的工作，阐释了如何通过信息共享、联合检查和相互评估机制来加强跨境监管的有效性。同时也讨论了国家主权与监管互认之间的内在张力。 第九章：全球税收与资本管制在金融稳定中的作用 本章将视角延伸至宏观经济政策层面。分析了资本流动管理措施（资本管制）在应对短期资本冲击中的有效性，并探讨了国际货币基金组织对资本管制态度的演变。此外，本章还深入研究了全球反避税斗争（如OECD的BEPS行动计划）对跨国金融交易结构和监管透明度的深远影响。 第四部分：金融机构治理、合规文化与职业道德 监管的有效性最终依赖于金融机构自身的治理结构和合规文化。本部分侧重于机构内部的建设与外部问责机制。 第十章：风险治理的转型与董事会的角色 本章强调了“三道防线”模型（业务部门、风险管理部门、内审部门）的有效运作。重点分析了在复杂金融产品和快速决策环境下，董事会和高管层如何履行其监督责任，确保风险偏好与战略目标的一致性。研究了监管机构在问责高管失职行为（如“高管问责制”）方面的最新实践。 第十一章：合规文化、职业伦理与“行为监管”的兴起 本章剖析了金融市场中不当行为（如市场操纵、内幕交易、不当销售）的深层次根源，即薄弱的合规文化和职业伦理缺失。系统介绍了英国金融行为监管局（FCA）等机构所推行的“行为监管”理念，即从关注机构的资本充足率转向关注其对消费者和市场诚信的影响。讨论了如何通过激励机制和惩罚措施来重塑金融从业者的职业行为标准。 第十二章：消费者保护与金融普惠性的监管考量 本章探讨了在金融创新背景下，如何平衡效率与公平。分析了针对弱势消费者和零售投资者的市场准入、信息披露和产品适宜性要求。研究了金融普惠性（Financial Inclusion）目标在全球范围内的推进，以及监管机构在确保技术进步不加剧金融排斥方面的具体政策工具。 本书内容翔实，理论联系实际，适合金融监管机构从业人员、高级金融管理人员、法学与经济学研究者以及对现代全球金融治理感兴趣的专业人士阅读。

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这本书的装帧和排版都很考究，纸张的质感也很好，拿在手里很有分量感，给人一种沉稳可靠的感觉。我购买这本书主要是想了解近年来新兴的数字金融领域如何被现有刑法框架所规制。我惊喜地发现，作者在这方面的内容更新非常及时。书中专门辟出了一章，详尽地讨论了虚拟货币交易平台中的欺诈行为以及如何定性非法数字资产的“所有权”。这种与时俱进的视角，让这本书避免了许多传统法学著作容易陷入的“过时”困境。此外，作者在处理跨境金融犯罪时展现出的国际视野也令人印象深刻，他引入了FATF（金融行动特别工作组）的相关建议，使得对洗钱的分析不再局限于国内法，而是纳入了全球反金融犯罪的合作背景。对于我这样的跨国金融从业者来说，理解这些国际规范至关重要。总而言之，这是一本集前沿性、实践性、思辨性于一体的优秀著作，无论是初学者还是资深人士，都能从中汲取到宝贵的养分，拓宽自己的专业视野。

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说实话，我本来是对刑法抱有敬而远之的态度，总觉得那玩意儿太硬核，非专业人士根本无法企及。但《金融刑法导论》这本书，成功地降低了我的阅读门槛。它的结构设计非常巧妙，采取了一种由浅入深、循序渐进的引导方式。开篇部分用了很多篇幅来解释“金融”这个概念本身，包括金融的本质、其在现代经济中的地位，甚至涉及了一些基础的经济学原理，这对于我这种文科背景出身的读者来说，简直是福音。它让我明白，金融刑法不是孤立存在的，它是整个金融体系健康运行的“安全阀”。书中的语言风格非常平易近人，没有过多的拉丁文引语或者晦涩的法律术语堆砌。即便是涉及复杂的洗钱机制分析，作者也会用生活化的比喻来解释，比如将资金流动比作水管系统，洗钱就是如何巧妙地“改变水流方向”而不被发现。这种通俗易懂又不失严谨性的写作手法，极大地提升了阅读体验，让我毫不费力地吸收了大量专业知识。

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我是一名在金融行业摸爬滚打多年的老兵，见证了太多市场的潮起潮落，也隐约嗅到过一些灰色地带的气息。坦白说，我一直觉得法律条文离我们这些“实操人员”太远了，直到我开始阅读这本《金融刑法导论》。这本书的价值在于它的“接地气”。作者显然不是一个躲在象牙塔里的法学家，他对于金融工具的理解，对于不同监管套利手法的掌握，都体现出惊人的专业度。比如，书中对“庞氏骗局”的法律界定和其在新兴P2P平台上的变种进行对比分析时，那种洞察力让我拍案叫绝。它没有停留在理论的层面，而是直接指向了实务操作中的痛点和难点，比如如何界定“非法经营罪”与“非法集资”之间的界限，这正是我们在日常风控中经常遇到的困惑。阅读的过程中，我发现自己不仅在学习如何避免触犯法律，更是在审视我们公司现有的合规体系是否存在盲区。这绝对不是一本只能在法学院课堂上使用的书，它更像是一份高价值的行业风险预警手册，对于任何身处金融前沿的人士来说，都是一份必不可少的案头参考。

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我一直关注国内外关于经济犯罪的司法实践，总觉得法律条文的适用在不同地区、不同时期总有摇摆不定之处。这本书最吸引我的是其强烈的批判性和反思性。它不仅仅是描述“是什么”和“怎么做”，更重要的是探讨“为什么会这样”以及“应该如何改进”。在论述“集资诈骗罪”的构成要件时，作者提出了一个非常尖锐的观点：许多看似合法的金融创新，在缺乏有效监管的初期，极易滑向犯罪的深渊，这引发了我对当前监管滞后性的深思。书中对一些标志性金融大案的司法判例进行了深入的剖析，重点不在于判决结果本身，而在于法院在认定犯罪主观故意和客观行为时的逻辑推演过程。这种对司法推理过程的解构，让我得以窥见法律的内在张力，也让我明白了为什么同样的行为在不同的法律环境下可能会有不同的定性。这本书具有很强的学术思辨价值，它鼓励读者跳出法律条文的字面意义，去思考法律背后的社会公正和经济秩序维护的终极目标。

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这本厚重的《金融刑法导论》摆在我桌上，已经有好几天了。我本来以为它会是一本枯燥的教科书，充满着密密麻麻的法律条文和晦涩难懂的法学理论。然而，当我翻开第一页，那种预期就被彻底颠覆了。作者的笔触极其细腻，他没有直接抛出那些冰冷的法律条文，而是从一个引人入胜的案例切入，比如某知名跨国公司的“财务魔术”，瞬间就将我拉入了金融犯罪的真实世界。这本书的叙事方式很像侦探小说，每一个章节都在层层剥开金融犯罪的复杂迷雾。我尤其欣赏它在阐述“内幕交易”时的那种深入剖析，不仅仅是告诉你“什么行为违法”，更是深入探讨了这种行为背后的经济逻辑和道德困境。作者巧妙地将宏观的金融市场动态与微观的个人决策行为结合起来，让读者在阅读过程中，不仅能学到法律知识，更能对现代金融的脆弱性和人性中的贪婪有一个更深刻的体悟。那些复杂的刑法条文，在作者的解读下，仿佛都活了起来，具有了鲜活的生命力和现实意义。读完前几章，我感觉自己仿佛上了一堂生动的金融犯罪学公开课，而不是在啃一本冷冰冰的法律书籍。

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