中国金融犯罪学 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

出版者:中国人民公安大学出版社

作者:王凤垒

出品人:

页数:537

译者:

出版时间:1999-01

价格:30.00

装帧:平装

isbn号码:9787810593588

丛书系列:

图书标签:

• 吧
• 金融犯罪
• 犯罪学
• 法律
• 金融
• 经济犯罪
• 反洗钱
• 金融安全
• 侦查
• 预防
• 风险管理

《中国金融犯罪学》 第一部分：引言与研究范畴 《中国金融犯罪学》是一部旨在系统梳理、深入剖析并前瞻性研究中国金融领域犯罪现象的学术专著。本书以社会学、经济学、法学、心理学等多学科交叉的视角，构建了研究中国金融犯罪的理论框架，并围绕这一核心，展开了多维度、深层次的探讨。本书并非对某一具体案件的流水账式记录，也不是对法律条文的简单解读，而是致力于揭示隐藏在中国金融犯罪背后复杂的社会经济动因、演变规律、犯罪主体心理及其社会影响，并在此基础上提出具有前瞻性和操作性的防范、打击与治理策略。 本书的研究范畴主要涵盖了以下几个关键领域： 宏观金融犯罪生态的构建与演变： 考察中国金融体系的形成与发展过程中，金融犯罪是如何滋生、演化并呈现出不同阶段、不同形态特征的。这包括对计划经济时期、改革开放初期、市场经济深化以及当前金融自由化、国际化进程中金融犯罪模式的时代性辨析。 微观犯罪主体与客体的分析： 深入研究金融犯罪的主体特征，包括个人犯罪（如内部人、欺诈者、贪污者等）和组织性犯罪（如非法集资团伙、金融诈骗集团等）的动机、心理、行为模式；同时，对金融犯罪的客体，即被侵害的金融机构、投资者、国家财产等进行深入分析，探讨其脆弱性与风险点。 犯罪形式与手法的多样性： 系统梳理中国金融犯罪的各种表现形式，包括但不限于：非法吸收公众存款、集资诈骗、贷款诈骗、票据诈骗、信用卡诈骗、内幕交易、操纵证券市场、洗钱、地下钱庄、网络金融犯罪（如P2P爆雷、虚拟货币诈骗、数字支付欺诈等）、保险欺诈、跨境金融犯罪等。本书将对每一种犯罪形式的发生机制、典型案例和演变趋势进行详尽的剖析。 金融犯罪的社会经济根源： 探索导致金融犯罪频发和蔓延的深层社会经济原因，例如：市场经济转型期制度的真空与漏洞、监管的滞后与不足、信息不对称、社会利益格局的变动、部分人群的贪婪与投机心理、社会价值观的冲击与重塑、以及全球化背景下跨境犯罪的联动效应等。 金融犯罪的法律规制与司法实践： 审视现有的中国金融犯罪法律体系，分析其在定罪量刑、证据收集、犯罪侦查、刑事追诉等方面的优势与不足。同时，考察司法实践中遇到的新问题、新挑战，以及如何通过法律解释、司法政策的调整来应对不断变化的犯罪现实。 金融犯罪的风险防范与治理策略： 基于对金融犯罪规律的深刻理解，提出一套系统化的、具有前瞻性的风险防范和治理策略。这包括加强金融监管、完善法律法规、提升金融机构内控能力、普及金融知识、引导理性投资、加强国际合作、以及构建全社会共同参与的金融安全治理体系等。 第二部分：中国金融犯罪的时代演进与特征分析 本书的第二部分将重点聚焦于中国金融犯罪的历史脉络和时代特征。 早期金融犯罪的萌芽与演变： 在中国社会主义市场经济的初创时期，金融体系相对简单，犯罪形式也较为单一。然而，随着对外开放和经济活动的活跃，一些原始的金融犯罪形式开始出现，如票据欺诈、内部挪用等。这一时期，犯罪往往与当时的社会经济结构和法律环境紧密相关。 改革开放深化期金融犯罪的复杂化： 随着金融市场的逐步开放和多元化，金融产品的创新以及金融机构的扩张，金融犯罪呈现出更加复杂和隐蔽的特点。非法集资、集资诈骗等案件开始增多，犯罪主体也呈现出专业化、团伙化的趋势。证券市场的出现也带来了内幕交易、操纵股价等新型犯罪。 市场经济成熟期金融犯罪的转型与升级： 进入21世纪，中国金融市场在规模和复杂性上都迈入了世界前列。与此同时，金融犯罪也随之升级，呈现出高度专业化、智能化、网络化、国际化的特征。网络金融犯罪成为新的爆发点，如P2P平台跑路、网络支付欺诈、虚拟货币相关犯罪等。洗钱活动也因资金跨境流动的增加而更加猖獗。 新常态下的金融犯罪新挑战： 在当前经济发展进入新常态，金融监管力度不断加强的背景下，金融犯罪也呈现出新的变化。犯罪分子可能利用监管的空隙，或者采取更隐蔽、更具迷惑性的手段。例如，利用区块链、人工智能等新技术进行犯罪活动，或者通过复杂的跨境交易洗钱。 在分析这些时代特征的同时，本书还将深入探讨不同时期金融犯罪的共性与个性，以及这些犯罪形式如何受到宏观经济政策、金融监管力度、社会心态等因素的影响。 第三部分：金融犯罪主体、动机与心理剖析 金融犯罪的发生并非偶然，其背后有着复杂的社会心理动机和个体行为逻辑。《中国金融犯罪学》第三部分将深入剖析金融犯罪的主体及其心理特征。 个人犯罪主体： 聚焦于普通个体在特定社会经济压力或诱惑下，是如何从守法公民转变为金融犯罪者的。这包括对贪婪、侥幸心理、认知偏差、社会压力、缺乏道德约束等个体动机的分析。例如，在投资失利、负债累累的情况下，一些人可能铤而走险，走上诈骗之路。 组织性犯罪主体： 深入研究那些有组织、有预谋的金融犯罪团伙。分析其组织结构、分工协作模式、领导者特征、以及如何利用社会资源和信息不对称来实施犯罪。例如，非法集资团伙往往会通过虚假的宣传、高额的回报承诺来吸引投资者，其组织者往往具备较强的煽动性和欺骗性。 “内部人”犯罪： 重点关注金融机构内部人员利用职务便利实施的犯罪，如挪用公款、内幕交易、收受贿赂等。分析这些主体为何会背叛信任，其内心深处的道德滑坡过程，以及制度的漏洞如何在其中扮演催化剂的角色。 犯罪动机的层次性： 区分不同层次的犯罪动机，从生存性动机（如低收入人群的短期利益驱动）到发展性动机（如追求更高社会地位和财富的欲望），再到病态性动机（如极端贪婪或寻求刺激）。 犯罪主体的社会学视角： 探讨社会阶层、教育背景、职业经历、人际关系等社会因素如何在犯罪行为的发生中发挥作用。例如，某些社会群体可能更容易受到不法分子的蛊惑，而某些职业经历也可能为犯罪提供便利。 第四部分：金融犯罪的客体、风险点与危害分析 金融犯罪的发生必然会对特定的客体造成损害。《中国金融犯罪学》第四部分将着重分析金融犯罪的客体、其内在的风险点，以及犯罪行为所造成的广泛社会危害。 被侵害的金融机构： 分析商业银行、证券公司、保险公司、信托公司等各类金融机构如何成为金融犯罪的直接或间接受害者。探讨这些机构在资产安全、声誉维护、经营稳定等方面面临的风险，以及内部控制和风险管理体系的薄弱环节。 投资者与储蓄者： 深入分析广大普通投资者和储蓄者在金融犯罪中的脆弱性。探讨他们因信息不对称、风险意识不足、投资知识匮乏等原因，如何容易成为诈骗、非法集资等犯罪的受害者，导致财产损失甚至倾家荡产。 国家金融安全与经济秩序： 阐述金融犯罪对国家宏观经济稳定、金融体系安全以及社会经济秩序的严重危害。例如，大规模的金融欺诈可能引发金融危机，洗钱活动可能威胁国家货币主权和金融稳定，非法集资则可能扰乱正常的金融市场秩序。 社会信任与公平正义： 探讨金融犯罪对社会整体信任度、公平正义观念的侵蚀。当金融领域充斥着欺诈与不公，普通民众对金融体系的信心将大打折扣，这将严重影响社会和谐与稳定。 风险点的识别与预警： 结合各类金融产品的特性，识别其内在的风险点，分析这些风险点如何被犯罪分子所利用。例如，高收益、低风险的承诺，往往是诱导投资者进入非法集资陷阱的典型风险信号。 第五部分：金融犯罪的法律规制、司法实践与挑战 本书的第五部分将审视中国现行的金融犯罪法律框架，并分析司法实践中遇到的困境与挑战。 现行金融犯罪法律体系的构建： 梳理《刑法》以及相关法律法规中关于金融犯罪的规定，分析其在罪名设置、构成要件、法律责任等方面的特点。 司法实践中的典型问题： 聚焦于金融犯罪案件在侦查、起诉、审判过程中遇到的具体难题。例如，如何界定“非法吸收公众存款”的界限，如何有效追缴涉案赃款，如何处理跨境金融犯罪的管辖权和证据认定等。 法律适用中的争议与困惑： 分析在司法实践中，对于一些新型、复杂的金融犯罪，可能存在的法律适用上的争议和困惑。例如，对于虚拟货币、DeFi等新兴领域的犯罪行为，现行法律是否能够有效覆盖，需要进行哪些修订或补充。 证据收集与固定： 探讨金融犯罪案件中，由于犯罪手段的隐蔽性、复杂性，以及电子证据的易篡改性，给证据的收集和固定带来的挑战。 国际合作与跨境犯罪： 针对日益增多的跨境金融犯罪，分析中国在打击这类犯罪中的国际合作现状，以及面临的挑战，如引渡、司法协助、信息共享等。 犯罪治理的法律创新： 探讨是否有必要对现有的金融犯罪法律体系进行改革或创新，以更好地适应不断变化的金融犯罪形势。 第六部分：金融犯罪的风险防范、治理与前瞻 《中国金融犯罪学》的最后一部分，也是其核心价值所在，将提出系统化的风险防范、治理策略，并对未来金融犯罪的发展趋势进行前瞻性展望。 强化金融监管的有效性： 深入探讨如何构建更加全面、高效、协同的金融监管体系。这包括加强监管科技的应用，提升监管的穿透力和预警能力，以及严厉打击监管套利和违法行为。 完善法律法规体系： 提出完善金融犯罪相关法律法规的建议，包括细化罪名、提高法定刑、明确相关行为的法律定性，以及为新兴金融领域的犯罪提供法律依据。 提升金融机构的内部控制与风险管理： 强调金融机构自身在防范金融犯罪中的主体责任，推动其建立健全内部审计、合规管理、风险评估等机制，筑牢第一道防线。 加强金融消费者权益保护与教育： 普及金融知识，提升公众的风险意识和辨别能力，引导理性投资，减少被欺骗的可能性。同时，建立健全金融消费者权益保护机制。 构建全社会共同参与的治理体系： 强调金融安全并非仅靠监管部门的努力，需要政府、金融机构、社会组织、媒体和公众共同参与，形成合力。 科技赋能金融安全： 探讨如何利用人工智能、大数据、区块链等先进技术，在金融风险预警、反洗钱、反欺诈、打击网络金融犯罪等方面发挥更大作用。 前瞻性研究与应对策略： 预测未来金融犯罪可能出现的新形式、新特点，例如，随着数字人民币的推广、元宇宙金融的兴起，可能带来哪些新的犯罪风险。并在此基础上，提出前瞻性的应对策略。 国际合作与全球治理： 强调在反洗钱、反恐怖融资、打击跨境金融犯罪等领域，深化国际合作，构建全球金融安全治理体系的重要性。 《中国金融犯罪学》力求通过以上六个部分的系统阐述，为读者提供一个关于中国金融犯罪的全面、深入、客观的认识。本书不仅是一部学术研究的成果，更期望能够为推动中国金融治理体系和治理能力现代化，维护国家金融安全，促进经济健康发展，贡献一份理论和实践的力量。

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计和排版给我留下了非常深刻的印象，那种沉稳中带着一丝锐利的视觉语言，似乎就预示着内容本身的深度和专业性。我特别欣赏作者在处理复杂案例时所展现出的那种冷静的叙事方式，没有过多煽情的笔墨，而是将重点放在了对犯罪动机、手法以及监管漏洞的剖析上。通读下来，感觉就像是跟随一位经验丰富的侦探，一步步揭开金融迷雾的面纱。特别是关于跨境洗钱和新型数字货币欺诈的章节，提供了大量实用的知识点，让我对当前金融犯罪的复杂性和隐蔽性有了更直观的认识。作者似乎对最新的法律条文和监管动态了如指掌，使得整本书的论述不仅具有理论高度，更有极强的现实指导意义。它绝不是一本可以轻松翻阅的“睡前读物”，而更像是一本需要反复研读的工具书，每一次重读都能发现新的角度和思考的切入点。

评分☆☆☆☆☆

这本书的结构安排简直是一门艺术，它没有采取传统的“是什么、为什么、怎么办”的线性结构，而是用一种螺旋上升的方式，不断将读者带入更深层次的理论探讨中。从宏观的金融生态环境切入，逐步深入到微观的金融工具滥用，最后聚焦于跨部门协作在打击犯罪中的困境。我特别欣赏作者在论述中穿插的那些颇具批判性的观点，例如对“监管滞后性”的深刻反思。这种批判不是简单的指责，而是建立在对现有制度运行机制的透彻理解之上的建设性意见。读完后，我感觉自己看待任何金融新闻的视角都变得更加审慎和立体了。它迫使你跳出表象，去追问其背后的权力结构和利益分配，对于提升读者的思辨能力，这本书的价值是无可替代的。

评分☆☆☆☆☆

这本书最让我感到耳目一新的是它探讨问题的视角——它没有将金融犯罪仅仅视为一种法律问题或道德败坏的体现，而是将其置于全球化和信息技术革命的大背景下进行考察。作者对“技术赋能的金融犯罪”的论述，尤其引人深思，他敏锐地捕捉到了人工智能和大数据在新型欺诈中的应用前景及其监管真空。这种前瞻性的视角，让这本书超越了时效性，具有了更长远的参考价值。更重要的是，作者在不同文化背景下的案例对比分析，体现了一种全球视野，揭示了各国在治理金融犯罪时所面临的共同挑战和殊异性。它是一本真正意义上的全球视野下的金融安全战略研究读本，推荐给所有关心金融稳定和国家经济安全的人士。

评分☆☆☆☆☆

我必须承认，这本书的专业深度是超乎我预期的。我原以为这会是一本面向初级从业者的入门指南，但事实证明，即便是长期在金融领域摸爬滚打的资深人士，也会从中受益匪浅。作者对于复杂金融衍生品和影子银行体系中潜在的合规风险的分析，精细到了令人咋舌的地步。书中对于某些特定金融产品风险敞口的测算模型和预警指标的探讨，展现了极高的学术功底和实践经验的积累。阅读过程中，我常常需要停下来，查阅相关的监管文件和学术论文进行对照理解，这过程虽然费力，但带来的知识增长是立竿见影的。它对于提升专业人士的风险识别能力和合规意识，提供了一个非常高标准的参照系。

评分☆☆☆☆☆

作为一个对经济史和制度变迁感兴趣的非专业人士，我原本以为会在这本书里迷失在晦涩的专业术语和枯燥的法律条文中。然而，作者的叙事技巧成功地将历史背景与犯罪案例巧妙地编织在一起，使得整本书读起来颇具画面感和情节张力。我特别喜欢其中关于上世纪末金融泡沫破裂后，监管体系如何痛苦而艰难地进行自我革新的那部分论述。那段历史的描述，充满了对人性的深刻洞察，揭示了制度的僵化是如何为金融犯罪提供了温床。书中的论证逻辑严密，观点鲜明，虽然涉及的概念很多，但作者总能用恰当的比喻或生动的例子来辅助说明，极大地降低了阅读门槛。它不仅仅是在罗列罪行，更是在探讨一套宏大系统内部的脆弱性与自我修复机制，格局远超一般个案分析的范畴。

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆