论我国金融控股公司风险防范法律制度 pdf epub mobi txt 电子书下载 2026

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出版者:

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页数:248

译者:

出版时间:2009-8

价格:22.00元

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isbn号码:9787562034889

丛书系列:

图书标签:

金融控股公司
风险防范
法律制度
金融监管
公司治理
金融风险
法律研究
金融法
中国金融
控股公司

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具体描述

《论我国金融控股公司风险防范法律制度》内容简介：有效率的经济组织是经济增长的关键，随着金融全球化趋势日益显著以及金融创新的日益活跃，金融控股公司作为一种新型的经济组织形式，在全世界范围内蓬勃发展，其产生和发展是全球金融业发展到特定历史阶段的产物，也是我国金融业由“分业经营”向“混业经营”过渡的必然选择。我国目前虽没有有关金融控股公司的专门立法，但在实践中，早已存在诸多真正意义上的、且形式多样的金融控股公司。金融业是特殊的高风险行业，而金融控股公司往往采取由母、子公司构成的“集团控股”式的组织形式和结构，进行跨行业、跨地区的多种金融业务经营，加之其一般规模较大、经济实力雄厚，对一国国民经济具有举足轻重的作用，就使得其风险极具特殊性和复杂性，成为风险的高度聚合处和汇集点，对一国的金融安全与稳定意义重大。在我国目前尚缺乏有关金融控股公司立法的客观情况下，研究和探求金融控股公司风险防范法律制度是我国金融业从“分业经营”向“混业经营”过渡的历史性选择，更是我国人世后维护金融安全与稳定的客观要求。

我国金融控股公司风险防范法律制度的构建是一个多层面、多元化的复杂系统，不仅需要来自于以国家权力为依托和支撑的金融监管法律制度作为金融控股公司风险外部防范的主体，而且金融控股公司风险的内部防范，即公司治理结构和内部控制制度的建立和健全也极为重要。此外，为了使金融控股公司风险内、外部防范法律制度协调运作，更加有效地发挥作用，非常有必要建立健全我国金融行业协会对金融控股公司的自律性管理制度。建立和健全我国金融控股公司风险外部防范法律制度，应借鉴世界其他国家金融控股公司监管立法的经验，并结合我国的客观实际，建立和完善我国金融控股公司预先承诺法律制度；监管协调与合作法律制度；责任加重法律制度；信息披露法律制度；市场准入和市场退出法律制度。在我国金融控股公司风险内部防范方面，应具体建立金融控股公司股东会、董事会、经理层和监事会的制衡法律制度；建立有效的董事会制度；建立和健全激励、约束及业绩评估法律制度；完善中介机构法律制度；建立和健全风险识别与评估制度；完善财务控制和审计监督制度；构建和完善“防火墙”制度。在我国金融行业协会对金融控股公司风险防范的自律性管理制度方面，应主要建立和完善金融行业协会合作与协调制度；确立金融行业协会对金融控股公司的风险预警制度；确立行业协会独立的法律地位，明确其与金融监管的关系以及建立和完善其他相关的法律制度。

《全球金融市场的脉动：风险、监管与创新》内容概要：本书旨在深入剖析全球金融市场的运作机制、内在风险及其应对策略，并重点关注新兴的金融创新在重塑市场格局中的角色。我们从宏观视角出发，梳理了自二十世纪末以来全球金融体系发生的深刻变革，包括金融自由化、全球化浪潮以及科技进步带来的颠覆性影响。通过对历史事件的严谨回顾，如亚洲金融危机、全球金融危机（2008年）以及近期的区域性金融动荡，我们提炼出不同类型金融风险的成因、传导机制及其对实体经济和国家经济安全的潜在威胁。本书的结构设计围绕“风险的识别与评估”、“监管的演进与实践”以及“金融创新的驱动与挑战”三大核心板块展开，力求为读者提供一个系统、全面且具有前瞻性的认知框架。第一部分：全球金融风险的洞察与识别本部分将首先界定和分类金融风险。我们将风险划分为信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、系统性风险以及新兴的“非传统”风险，如网络安全风险、气候变化相关的金融风险等。每一种风险都将通过详尽的案例分析进行阐释，例如，在信用风险部分，我们会深入探讨次贷危机如何暴露了银行体系中潜藏的信用违约风险；在市场风险部分，则会分析2008年金融危机中，资产价格剧烈波动如何引发系统性风险；在流动性风险部分，会剖析一些知名金融机构因短期流动性枯竭而陷入困境的事件。更重要的是，我们将探讨风险的识别与度量方法。这包括对定量分析工具的介绍，如VaR（风险价值）、ES（期望损失）等，以及对定性分析方法的讨论，如压力测试、情景分析等。本书将强调，精准的风险识别是有效防范的基础，而度量工具的选择与应用则直接关系到风险管理的效能。我们将分析不同类型金融机构（如商业银行、投资银行、资产管理公司）在风险暴露和管理上的差异性，并探讨这些差异如何相互作用，形成复杂的风险网络。第二部分：金融监管的演进与全球协调在深刻理解了金融风险的复杂性之后，本书将转向金融监管的范畴。我们将回顾国际金融监管框架的演变历程，从巴塞尔协议（I、II、III）的更新迭代，到金融稳定委员会（FSB）的成立及其在协调全球金融监管方面的作用。我们不仅会介绍监管的主要内容，如资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率等，还会深入分析这些监管措施背后的逻辑、目标以及它们对金融机构行为和市场结构的潜在影响。本部分还将聚焦于各国在金融监管实践中的经验与教训。我们将对比不同国家和地区在监管模式、执法力度、监管工具上的差异，并分析这些差异为何会导致不同的监管效果。例如，欧洲主权债务危机后，欧盟如何加强了对银行业和债券市场的监管；美国在金融危机后实施的《多德-弗兰克法案》又有哪些核心内容与挑战。我们还会讨论“大而不倒”问题（Too Big To Fail）以及如何通过宏观审慎监管来应对系统性风险。此外，本书将探讨金融科技（FinTech）发展对金融监管带来的新挑战。数字货币、分布式账本技术、智能投顾等新兴金融技术，在提升效率、降低成本的同时，也可能带来新的监管空白和风险。我们将在这一部分探讨监管机构如何适应这些变化，例如，沙盒监管（Regulatory Sandbox）的试验，以及如何在全球范围内实现监管的有效协调，以防止监管套利和风险的跨境转移。第三部分：金融创新：驱动力、风险与未来趋势金融创新是推动金融市场发展的重要引擎，也是本书关注的另一核心。我们将探讨不同时期具有代表性的金融创新，如金融衍生品、资产证券化、影子银行体系等的出现及其对金融市场效率、风险定价和风险传播的影响。本书将以开放的心态审视金融创新，既肯定其在优化资源配置、降低交易成本、丰富投资工具等方面的积极作用，也对其可能带来的新风险，如产品复杂性增加、市场透明度下降、道德风险等进行深入剖析。本部分将重点关注当前和未来的金融创新趋势，特别是金融科技（FinTech）带来的颠覆性变革。我们将详细介绍区块链技术在金融支付、证券交易、供应链金融等领域的应用潜力，探讨人工智能（AI）在风险管理、量化交易、客户服务等方面的作用，以及大数据分析如何帮助金融机构更精准地识别客户需求和潜在风险。同时，本书也将审慎地评估这些创新可能带来的系统性风险，例如，算法交易可能引发的“闪崩”，以及数字货币的波动性和监管不确定性。本书将强调，金融创新与风险防范并非相互对立，而是辩证统一的关系。有效的金融创新应当是在审慎的风险管理框架下的创新，而金融监管也应具备前瞻性，以引导和规范创新，而不是简单地压制。我们将探讨如何构建一个既能鼓励创新又能有效防范风险的金融生态系统，并对未来全球金融市场的可能走向进行展望，包括数字化转型、绿色金融的发展以及全球金融治理的新格局。总结：《全球金融市场的脉动：风险、监管与创新》旨在为读者提供一个关于全球金融市场运行的深度解析。通过对风险的细致梳理、监管的动态分析以及金融创新的前瞻性探讨，本书不仅能帮助读者建立起对复杂金融体系的宏观认知，更能提升其识别、评估和应对金融风险的能力。本书适合金融从业者、监管机构研究人员、政策制定者以及对全球金融市场感兴趣的广大读者阅读，以期在波诡云谲的金融浪潮中，把握脉动，趋利避害。