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出版者:

作者:徐爱荣 编

出品人:

页数:306

译者:

出版时间:2009-8

价格:17.00元

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isbn号码:9787309067712

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现代金融市场分析与投资策略精要 作者： 行业资深分析师团队 出版社： 宏观经济与金融研究中心 --- 内容概要 《现代金融市场分析与投资策略精要》是一本深度剖析当前全球金融市场复杂动态、系统介绍主流投资理论与前沿实践的专业著作。本书旨在为金融从业者、机构投资者、高级管理人员以及对资本市场有深入研究兴趣的读者，提供一套全面、前瞻且极具实操性的分析框架与决策工具。 本书摒弃了过于基础的金融学概念回顾，直奔现代金融实践的核心挑战——如何在不确定性日益增加的环境下，构建稳健且具有超额回报潜力的投资组合。全书内容聚焦于 结构化分析、量化工具应用、宏观风险对冲 以及 新兴资产类别的配置 四大核心支柱。 --- 第一部分：全球金融市场结构重塑与驱动因素分析（约400字） 本部分深入探讨了在技术变革、地缘政治冲突和超宽松货币政策退出周期背景下，全球金融市场的深层结构性变化。 第一章：后危机时代的金融生态位 分析了货币政策的“新常态”对固定收益市场定价体系的根本性影响。重点解析了央行资产负美化（Quantitative Tightening, QT）如何重塑收益率曲线的预期形态，以及通胀预期的粘性如何挑战传统的资产相关性模型。讨论了金融脱媒（Disintermediation）现象，探讨了影子银行体系的演变及其对系统性风险的潜在传导路径。 第二章：技术驱动的市场微观结构变革 详细剖析了高频交易（HFT）、算法交易和机器学习在资产定价中的角色。我们不仅关注技术如何提高市场效率，更着重于分析技术导致的“闪崩”（Flash Crashes）风险、流动性陷阱的形成机制，以及“数字原生”金融基础设施（如分布式账本技术在结算和清算中的应用潜力）对传统中介机构的颠覆。本章特别设立了关于“信息熵”与市场有效性边界的讨论。 第三章：地缘政治风险的量化评估 将地缘政治冲突从定性描述提升为可量化的风险因子。通过构建贸易摩擦指数（TFI）和政策不确定性指数（PUI），展示了如何将这些非经济变量纳入到宏观经济预测模型中，评估其对汇率波动、大宗商品供应链以及跨境资本流动的实际影响。 --- 第二部分：高级投资组合构建与风险预算（约450字） 本部分聚焦于如何利用现代投资组合理论（MPT）的延伸和修正模型，在复杂约束条件下优化资产配置。 第四章：超越经典夏普比率的绩效评估 系统介绍了风险调整后收益的进阶指标，如信息比率、索提诺比率（Sortino Ratio）和卡玛比率（Calmar Ratio）。强调了在市场非正态分布（高偏度和厚尾）情况下，基于梯度的优化方法（如条件风险价值 CVaR 优化）如何提供更稳健的尾部风险控制。讨论了在低利率环境下，如何重新定义“无风险资产”基准。 第五章：动态资产配置与情景分析 阐述了投资组合管理的动态化趋势。详细介绍了基于马尔可夫转换模型（Markov Switching Models）的情景分析方法，用于识别市场由“扩张期”向“衰退期”转换的临界点。深入讲解了“风险平价”（Risk Parity）策略的底层逻辑、实施的复杂性，以及如何通过杠杆和衍生品工具进行有效校准，以适应不同的宏观经济周期。 第六章：另类资产的深度挖掘与整合 本章聚焦于传统股票/债券组合之外的增长点。对私募股权（PE/VC）的生命周期估值模型进行了批判性分析，强调了流动性折价的合理估计。对基础设施、自然资源信托（REITs）等硬资产类别的现金流特征进行了深入建模，并探讨了如何利用定制化的衍生工具对冲这些另类资产的特定风险因子（如租金收入的通胀敏感度）。 --- 第三部分：量化策略、衍生品应用与对冲实践（约400字） 本部分是本书的实战核心，侧重于量化工具在实盘交易中的应用，以及利用衍生工具进行系统性对冲。 第七章：因子投资模型的校准与衰减 对现有主流因子模型（如Fama-French五因子及扩展模型）进行了跨市场的实证检验。核心在于讨论“因子拥挤”（Factor Crowding）现象，即当过多资金涌入同一因子时，超额收益的衰减速度。提出了“因子轮动”策略，即基于宏观动量和市场情绪指标，对价值、规模、动量等因子进行动态权重分配的方法。 第八章：利用期权进行不对称风险敞口管理 详述了复杂的期权策略在投资组合管理中的应用，远超简单的牛市看涨或熊市看跌。重点分析了利用跨式组合（Straddles）和勒式组合（Strangles）对冲波动率风险，以及如何通过蝶式价差（Butterflies）来对冲特定区间波动的交易机会。本章还包括了针对利率风险的远期利率协议（FRA）和互换（Swaps）的精确应用案例。 第九章：系统性风险的量化对冲 探讨了如何通过宏观对冲策略（Global Macro Hedging）来应对系统性风险。分析了利用VIX指数期货、跨国国债利差交易以及外汇套利机会，构建能够提供“负相关收益”的投资组合卫星。强调了在极端市场条件下，如何利用CDS（信用违约互换）市场评估和对冲银行业和企业债的系统性信用风险。 --- 第四部分：新兴技术与未来趋势展望（约250字） 本部分展望了未来五年金融市场可能出现的变革点。 第十章：加密资产与数字证券化的投资前景 本书并未将其视为泡沫，而是将其视为一种新型的、需要独立风险管理的资产类别。分析了数字货币的波动性驱动因素，并重点探讨了代币化（Tokenization）如何重塑传统资产的发行、清算和所有权结构，对传统托管业务和证券服务机构带来的冲击与机遇。 结论：从“资产配置”到“风险预算”的范式转移 总结全书，强调在当前低增长、高波动的环境下，成功的投资不再是寻找“最佳资产”，而是对风险敞口进行精确预算和动态管理。本书提供的分析工具和框架，正是为实现这一目标而设计。 --- 目标读者： 资产管理公司、对冲基金投资经理、机构养老金和主权财富基金的决策者、金融工程博士研究生及追求实战深度的高端个人投资者。 本书特色： 理论与实证紧密结合，摒弃传统教科书式的冗余，聚焦于可操作的量化模型、前沿的风险管理技术，以及对宏观结构性转变的敏锐洞察。全书引用了大量近年来的顶级学术论文和华尔街内部报告数据进行支撑。

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这本书的实用性让我印象深刻。作者在讲解每一个保险知识点时，都会辅以大量的实际案例，让我能够更好地理解和掌握这些知识。书中的练习题也是精心设计的，它们不仅能够帮助我巩固所学，还能够锻炼我的应用能力。我特别喜欢书中关于保险合同条款解析的案例，它详细地讲解了如何理解保险合同中的各项条款，以及如何避免因误读合同而产生的纠纷。通过这些案例，我学会了如何仔细阅读保险合同，如何识别其中的风险，从而更好地保护自己的合法权益。这本书就像一位细致的老师，教会我如何聪明地购买保险，如何避免踩雷，让我的保险之路更加顺畅。

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这本书的价值远超我的想象。作为一名对保险行业充满好奇的学习者，我一直在寻找一本能够系统性地解答我疑问的书籍。而这本书恰恰满足了我的所有期待。作者不仅为我提供了丰富的保险知识，更教会了我如何运用这些知识去分析和解决实际问题。书中的习题设计非常贴合实际，让我能够学以致用，巩固所学知识。我反复练习了书中关于财产保险风险评估的习题，这不仅锻炼了我的逻辑思维能力，更提升了我分析和判断风险的能力。通过这些习题，我能够更准确地评估风险，为自己和家人提供更周全的保障。这本书就像一位经验丰富的指导者，指引我在保险学习的道路上不断前进。

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从这本书中，我学到了许多宝贵的保险知识和实用的案例分析方法。作者的讲解清晰明了，逻辑严谨，让我能够在短时间内就掌握了大量的保险信息。书中的案例更是贴近生活，能够引发我的思考，并帮助我将理论知识与实际情况相结合。我尤其喜欢书中关于风险管理和保险规划的案例，它通过一个具体的场景，详细地阐述了如何进行有效的风险识别、评估和控制，并根据个人的具体情况制定合理的保险规划。这让我深刻认识到，保险不仅仅是为了应对未来的不确定性，更是一种积极主动的风险管理工具。这本书帮助我建立了一种更加科学和理性的风险意识，让我能够更好地为自己和家人的未来保驾护航。

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这本书带给我最大的惊喜是它能够将宏大的保险概念与微观的个人决策紧密结合。作者没有仅仅停留在理论层面，而是通过大量贴合生活的案例，展现了保险如何影响我们每一个人的生活。我被书中关于家庭保险规划的案例深深吸引，它详细地描述了一个年轻家庭如何通过科学的保险配置，为未来的人生奠定坚实的基础。这个案例让我反思了自己目前的保险状况，并开始思考如何根据家庭成员的特点和需求，进行更合理的保险规划。这本书让我明白，保险不是一种可有可无的奢侈品，而是每个人都应该认真对待的人生必需品。它教会我如何理性看待保险，如何选择最适合自己的产品，从而实现风险的有效转移和资产的保值增值。

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这本书的内容真是出乎我的意料，原本以为会是一本枯燥乏味的理论堆砌，但翻开之后，我才发现自己错了。作者以一种极其生动形象的方式，将复杂的保险概念娓娓道来，仿佛把我带入了一个真实生动的保险世界。书中的案例分析更是亮点，每一个案例都贴近现实生活，有理有据，让我能够深刻理解理论知识在实践中的应用。我尤其欣赏作者在处理疑难案例时所展现出的专业素养和逻辑思维，这让我受益匪浅。通过这些案例，我不仅掌握了解决实际问题的能力，更培养了对保险行业的深刻洞察力。这本书就像一位经验丰富的导师，循循善诱地引导我一步步探索保险的奥秘，让我从一个门外汉逐渐成长为一个对保险有深入了解的爱好者。即使是那些我原本觉得难以理解的专业术语，在作者的解读下也变得清晰明了，不再是束缚我学习的绊脚石。

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不得不说，这本书的内容丰富且具有启发性。作者在对保险基础知识进行系统讲解的同时，还穿插了大量关于保险行业发展趋势和未来展望的内容。这让我不仅能够掌握现有的保险知识，还能够对保险行业的未来发展方向有一个初步的了解。我特别欣赏书中关于大数据和人工智能在保险业应用分析的章节，它让我看到了科技如何赋能保险，为客户提供更优质、更个性化的服务。这让我对保险行业充满了期待，也激发了我进一步学习和研究的兴趣。这本书不仅满足了我对保险知识的渴求，更让我看到了保险行业的光明前景，为我的职业发展指明了方向。

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我必须承认，在读这本书之前，我对保险的理解仅停留在表面，觉得它不过是一种理财工具。然而，这本书彻底颠覆了我的认知。作者通过精心挑选的案例，展现了保险在人生不同阶段所扮演的至关重要的角色，从年轻时的风险保障，到中年时的家庭责任，再到老年时的安享晚年，保险如影随形，为我们遮风挡雨。我最喜欢的是其中一个关于意外保险的案例，主人公在遭遇重大变故后，正是因为有了充足的保险保障，才能够顺利渡过难关，重拾生活的信心。这个故事深深地触动了我，让我更加深刻地认识到保险的意义并非仅仅是金钱上的补偿，更是一种精神上的支持和心灵的慰藉。这本书让我明白，购买保险不仅仅是对自己负责，更是对家人爱的承诺，是为未来人生筑起的一道坚实屏障。

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我一直认为，学习保险知识是一件非常枯燥的事情，直到我遇到了这本书。作者的写作风格非常独特，他将枯燥的理论知识融入到一个个生动有趣的故事中，让我在不知不觉中就掌握了大量的保险知识。书中的案例设计也非常巧妙，它们既有代表性，又富有趣味性，让我能够在轻松愉快的阅读过程中，将知识内化于心。我尤其喜欢书中关于交通事故责任险的案例，它以一个真实的交通事故为背景，详细地分析了责任的划分、赔偿的流程以及保险公司的理赔方式，让我对这一险种有了非常清晰的认识。读完这个案例，我仿佛亲身经历了一次事故的处理过程，对保险在处理这类事件中的作用有了更深刻的理解。

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这本书的深度和广度都让我感到惊喜。它不仅仅停留在基础知识的讲解，更是深入剖析了保险行业的运作机制、市场动态以及发展趋势。作者对每一个细分险种的讲解都鞭辟入里，让我对健康险、寿险、财产险等有了全新的认识。特别是关于重疾险的案例分析，作者详细地讲解了不同产品在保障范围、费率、续保条件等方面的差异，为我提供了非常实用的参考。我曾经在选择重疾险时感到非常困惑，这本书的出现仿佛为我点亮了一盏明灯，让我能够清晰地辨别不同产品的优劣，做出更明智的选择。更让我感到兴奋的是，书中还探讨了保险科技（Insurtech）的最新发展，这让我看到了保险行业未来的无限可能，也激发了我进一步学习和探索的兴趣。

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我曾尝试阅读过其他保险相关的书籍，但总觉得内容过于生涩，难以消化。直到我发现了这本书，它彻底改变了我对保险学习的看法。作者以一种非常亲切和易懂的语言，将复杂的保险术语和概念解释得淋漓尽致。书中的案例更是精彩纷呈，它们不仅具有很强的代表性，而且能够引发读者的思考。我尤其喜欢书中关于人寿保险的案例，它通过一个感人的故事，展现了人寿保险在家庭责任传承中的重要作用。这个故事让我深刻地认识到，人寿保险不仅仅是对生命的价值体现，更是对亲人无尽的爱的延续。读完这本书，我对保险的理解不再局限于表面的利益，而是上升到了对生命和责任的深度思考。

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前半本的习题有些答案存疑；后版本案例不错。

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前半本的习题有些答案存疑；后版本案例不错。

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前半本的习题有些答案存疑；后版本案例不错。

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前半本的习题有些答案存疑；后版本案例不错。

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前半本的习题有些答案存疑；后版本案例不错。