保险中介从业人员继续教育教程 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:

作者:孙沛城 编

出品人:

页数:398

译者:

出版时间:2008-8

价格:48.00元

装帧:

isbn号码:9787504947642

丛书系列:

图书标签:

• 保险中介
• 继续教育
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• 案例分析
• 职业发展

《保险中介从业人员继续教育教程》是一套旨在提升保险中介从业人员专业素养和业务能力的系列培训教材。本教程紧密围绕保险市场发展趋势、监管政策更新以及行业最佳实践，为广大保险代理人、经纪人和相关从业人员提供系统、深入的学习平台。 教程核心内容涵盖以下几个方面： 一、 保险基础理论与产品精析： 保险法与监管法规： 详细解读《中华人民共和国保险法》及相关配套法规，包括保险合同的订立、履行、变更与解除，保险公司的设立与监管，以及保险从业人员的法律责任和义务。深入分析最新的监管政策，如偿二代、风险管理要求、消费者权益保护等，帮助从业人员理解合规经营的重要性。 各类保险产品详解： 全面介绍人身保险（包括寿险、健康险、意外险）和财产保险（包括车险、家财险、责任险、信用保证保险等）的精髓。每类产品都将深入剖析其核心保障范围、责任免除、费率厘定基础、核保要点、理赔流程及常见的法律风险。特别关注市场上的热门产品和创新产品，如年金保险、增额终身寿险、特定疾病保险、巨灾保险等，提供详尽的结构分析和销售话术建议。 精算基础知识： 普及保险定价、准备金评估、利润分析等基础精算概念，使从业人员能够理解保险产品的成本构成和价值基础，从而更专业地向客户解释产品。 二、 销售技巧与客户服务： 客户需求分析与诊断： 教授科学的需求分析方法，包括面谈技巧、问卷设计、心理学应用等，帮助从业人员精准捕捉客户的真实需求和风险偏好。 专业销售流程与策略： 涵盖从客户接触、需求挖掘、产品推荐、异议处理到成交签约的完整销售流程。分享成功销售案例，教授如何构建客户信任、提供个性化解决方案、利用数字工具提升销售效率。 优质客户服务体系： 强调客户服务在保险销售中的核心地位。指导从业人员如何提供售前咨询、售中协助和售后关怀，包括保单管理、理赔协助、客户关系维护等，构建长期稳固的客户关系。 风险管理咨询与方案设计： 培养从业人员作为风险管理顾问的能力，引导他们根据客户的具体情况，设计全面的风险保障和财务规划方案，实现从产品销售向综合解决方案提供者的转变。 三、 风险管理与合规经营： 反洗钱与反恐怖融资： 详细说明保险业在反洗钱和反恐怖融资方面的法律义务和操作要求，包括客户身份识别、可疑交易报告等关键环节。 消费者权益保护： 深入解读《消费者权益保护法》在保险业的应用，以及行业协会发布的消费者权益保护指引。强调诚信经营、信息披露、禁止误导等行为规范。 职业道德与操守： 引导从业人员树立正确的职业价值观，遵守职业道德规范，维护行业声誉。内容包括勤勉尽责、专业审慎、保守秘密等。 法律风险防范： 分析保险销售和服务中可能出现的法律风险，如合同纠纷、侵权责任、不正当竞争等，并提供相应的防范和应对措施。 四、 行业发展与创新展望： 保险科技（InsurTech）应用： 介绍大数据、人工智能、区块链等新兴技术在保险产品设计、销售、核保、理赔等环节的应用，以及这些技术对传统保险模式的变革。 绿色保险与可持续发展： 探讨绿色保险的发展现状和未来趋势，以及保险业在推动社会可持续发展中的作用。 保险市场新机遇： 分析当前保险市场的新兴领域和发展机遇，如养老金融、健康管理、普惠保险等，帮助从业人员拓展业务视野。 本教程旨在通过系统性的学习，帮助保险中介从业人员建立扎实的专业知识体系，掌握先进的销售和服务技能，理解并践行合规经营原则，从而在日益竞争激烈的保险市场中脱颖而出，成为客户信赖的专业风险管理顾问。

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这本书在构建知识体系的“结构美感”上，达到了一个非常高的水准。它不是简单地罗列知识点，而是像搭乐高一样，将各个模块严丝合缝地嵌合在一起，形成一个相互支撑的知识金字塔。尤其是在总结部分，它往往会用提纲挈领的方式，将本章的精华浓缩成几条核心原则，这对于考前复习或者工作中的快速回顾，提供了极大的便利。我发现，即便是在那些看似枯燥的法律条文讲解后，作者也会紧接着用一段“实务启示”来提炼出可操作性的指导方针，这使得本书的实用价值远超一般的理论书籍。总而言之，阅读这本教材的过程，与其说是学习，不如说是一次系统化的专业能力重塑训练，它给予我的不仅是知识，更是一种面对未来行业挑战的清晰思路和坚实信心。

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说实话，我之前对这类继续教育读物多少抱有一点“应付了事”的心态，总觉得无非是把一些过时的法规和流程翻来覆去地讲，枯燥乏味。然而，这本书彻底颠覆了我的看法。它最让我惊喜的是其对前沿市场动态的捕捉和分析深度。比如，在谈到数字化转型对中介服务的影响时，它没有停留在概念层面，而是深入剖析了AI和大数据工具是如何重塑客户画像和风险评估模型的。这部分内容写得非常及时和有洞察力，让我意识到，如果我们不紧跟这些技术脉络，现有的知识体系很快就会落后。而且，作者在阐述复杂监管要求时，往往会用图表和流程图进行可视化处理，这大大降低了理解门槛。我过去经常在啃读那些晦涩的法规文本时感到头痛，但翻开这本书，很多原本模糊不清的地方瞬间变得清晰起来。这说明编者在内容的选择和呈现方式上，真正站在了基层从业者的角度去思考，而不是简单地完成任务。

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这本书的装帧设计简直让人眼前一亮，封面那种低饱和度的蓝色调，配上沉稳的字体，第一眼就给人一种专业、严谨的信赖感。我特意去书店对比了好几本同类的教材，就属这本的纸张质量最让我满意，拿在手里有足够的厚重感，而且内页的印刷清晰度极高，即便是需要长时间阅读，眼睛也不会感到特别疲劳。当然，光有好的外表是不够的，内容组织上也看得出编纂者的用心良苦。特别是它在章节布局上，似乎是经过了精心的打磨，逻辑性极强，从宏观的行业背景介绍，到具体的业务操作规范，层层递进，让人感觉知识的吸收是一个自然而然、水到渠成的过程。我个人特别欣赏它在一些关键概念解释时所采用的案例分析方法，不是那种干巴巴的理论堆砌，而是紧密结合实际工作场景，这对于我们这些需要将理论快速转化为实践的人来说，无疑是极大的便利。总而言之，这本书的初印象非常正面，从外到内都透着一股“值得信赖”的气质。

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我特别关注这类书籍在案例选取上的新颖程度和代表性。很多教材的案例都是陈旧的、甚至是虚构的，缺乏说服力。而这本书在对“合规性风险”和“客户权益保护”的论述中，引用了大量近年来行业内真实发生、且具有标志性意义的争议案例。通过对这些案例的深度剖析，它不仅讲解了法规条文，更重要的是阐释了这些条文背后的伦理考量和市场教训。读起来让人有一种强烈的代入感，仿佛亲身参与了那场艰难的决策过程。此外，它对不同业务线的交叉点也进行了很好的融合，比如寿险和财险在客户信息共享方面可能出现的合规红线，这种跨界知识的整合，对于中介人员全面提升专业素养至关重要。我感觉自己不再是孤立地学习某个板块的知识，而是建立了一个完整的风险认知网络。

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从阅读体验的角度来说，这本书的排版设计简直可以拿到行业教科书的最高奖项了。它在细节上的处理非常到位，比如页边距的留白恰到好处，为读者预留了足够的笔记空间——我这个人有个习惯，不亲手写下重点消化，总觉得知识没扎根。更值得称赞的是，它在引用术语和专业词汇时，采取了一种非常人性化的处理方式。通常一本教材，术语一旦出现，就得翻到书后的索引去找解释，非常打断阅读的连贯性。但这本书在首次出现某个专业名词时，会用小字体进行简要注释，既保证了文本的流畅性，又兼顾了新手的学习需求，这种对阅读流程的尊重，实在难得。我感觉作者群不仅是资深的业内专家，更是深谙成人学习心理的教育家，他们知道如何避免让读者在学习过程中产生挫败感，而是持续保持探索的动力。

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