公司信贷考试辅导习题集 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

出版者:

作者:中国银行业从业人员资格认证办公室 编

出品人:

页数:219

译者:

出版时间:2009-4

价格:28.00元

装帧:

isbn号码:9787508614908

丛书系列:

图书标签:

• 公司信贷
• 信贷考试
• 考试辅导
• 习题集
• 金融
• 经济
• 职业资格
• 企业融资
• 风险管理
• 银行

银行业务精要与风险管理实务指南 本书籍聚焦于现代金融机构日常运营中至关重要的一环——银行业务的深度解析与风险的有效控制。它并非专注于某一特定考试的复习资料，而是一部旨在全面提升银行从业人员、金融学学生以及相关领域专业人士实战能力的工具书。 第一部分：商业银行基础运营与组织架构 第一章：现代商业银行的职能与演变 深入探讨商业银行在现代经济体系中的核心地位，分析其从传统存贷中介向综合性金融服务提供商的转变历程。内容涵盖商业银行的四大基本职能：支付结算、信贷投放、资产管理与风险管理。同时，本书将细致剖析不同类型银行（如国有大型银行、股份制商业银行、城市商业银行和外资银行）的设立背景、组织结构及其在金融市场中的差异化定位。 第二章：银行的组织结构与公司治理 详细描绘商业银行内部的组织架构图，重点解析前、中、后台部门的职能划分与相互制约机制。前台部门（如零售、对公、金融市场）如何直接面向客户创造收入；中台部门（如风险管理、合规、内审）如何提供支撑与控制；后台部门（如人力资源、财务会计、信息技术）如何保障日常运作。此外，本书会引入最新的公司治理原则，阐述董事会、监事会与高级管理层在维护银行稳健运营中的关键作用，并讨论近年来中国银行业改革中股权结构优化的实践案例。 第三章：银行从业人员的职业道德与合规文化建设 商业银行的声誉是其最核心的无形资产。本章着重强调职业操守在金融工作中的绝对重要性。内容包括《商业银行法》、《反洗钱法》等关键法规的解读，对内幕交易、利益冲突的识别与防范机制。同时，本书探讨如何构建自上而下的合规文化，从源头杜绝操作风险和道德风险的发生，并分析了近年来国内外重大合规案件的教训与反思。 第二部分：存贷款业务精细化管理 第四章：零售银行业务全景解析 零售银行业务是商业银行的基础客源。本章从产品设计、渠道建设和客户关系管理（CRM）三个维度展开论述。 存款业务： 分析活期存款、定期存款、大额存单等各类存款产品的成本结构与特性。探讨如何通过差异化定价和增值服务来吸收优质、稳定的低成本资金来源，并详细介绍存款保险制度的运行机制。 个人信贷： 深入剖析个人住房按揭贷款、个人消费信贷（如信用卡、信用贷款）的风险特征、定价模型和审批流程。着重讲解“三查合一”在零售风控中的具体应用。 第五章：对公信贷业务的尽职调查与合同管理 对公信贷是银行利润的主要来源，其复杂性要求从业者具备极高的专业素养。 主体资格与经营分析： 讲解如何穿透式审查企业法人结构、股权关系，以及通过财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表）快速识别企业的真实经营状况、偿债能力和盈利潜力。 项目融资与授信审批： 系统介绍项目融资的结构设计、还款来源分析以及风险缓释措施。阐述授信报告的撰写规范、内部审批流程的层级与权限设置，确保每一笔信贷投放都有充分的依据和可控的风险敞口。 担保与抵质押： 全面梳理物权担保（抵押、质押）和人身担保（保证）的法律效力、设立程序与风险识别。重点分析土地使用权、房产、应收账款、知识产权等新型抵质押物的价值评估与司法实践中的可操作性。 第六章：支付结算与票据业务实务 支付结算系统是金融体系的“毛细血管”。本章详细介绍人民币支付结算工具（如汇款、托收、信用证、银行承兑汇票）的实际操作流程和风险点。特别关注大额支付系统（CNAPS）的运行规则，以及在电子支付快速发展的背景下，如何确保资金清算的安全性和高效性。 第三部分：金融市场业务与资产负债管理 第七章：商业银行的资金运作与资产负债管理（ALM） 资产负债管理是决定银行盈利能力与稳健性的核心技术。本章阐述如何通过精确的期限匹配和利率风险管理来优化“资产方”和“负债方”的结构。 流动性管理： 介绍宏观审慎框架下的流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比率（NSFR）等监管指标的计算逻辑，并探讨在市场压力下如何构建有效的流动性应急预案。 利率风险管理： 分析利率变动对银行净利息收入（NII）和银行账簿价值（EVE）的影响。讲解久期分析、情景分析等工具在管理利率波动风险中的应用。 第八章：金融市场交易与投资业务 商业银行的金融市场部门是重要的利润中心和风险管理前沿。本章涵盖银行间同业拆借、债券投资、外汇交易与衍生品运用。 债券投资组合管理： 探讨央行票据、国债、金融债等各类债券的投资策略，包括久期管理、收益率曲线分析以及信用风险敞口的控制。 外汇与衍生品基础： 简要介绍远期、互换等基础外汇工具在帮助客户进行汇率风险对冲中的作用，并强调银行自身在外汇头寸管理中的审慎原则。 第四部分：全面风险管理体系构建 第九章：信用风险计量与压力测试 信用风险是商业银行面临的首要风险。本书引入巴塞尔协议III框架下的核心理念。 风险计量工具： 介绍违约概率（PD）、违约损失率（LGD）和风险暴露（EAD）这三大要素如何构成风险加权资产（RWA）的计算基础。这不是考试公式的堆砌，而是对风险资产定价逻辑的深刻理解。 不良资产管理（NPL）： 探讨信贷资产的五级分类标准（正常、关注、次级、可疑、损失）的实际操作，以及银行在资产处置、债转股等过程中采取的策略与法律依据。 第十章：操作风险、市场风险与信息安全 现代银行的风险管理已进入多维度监控时代。 操作风险： 分析内部流程失误、人员舞弊、系统故障等引发的操作风险的来源，并强调内部控制的有效性评估。 市场风险： 聚焦于交易账簿（Trading Book）的风险敞口，介绍风险价值（VaR）模型的基本原理，以及如何通过限额管理控制市场波动带来的损失。 科技风险与数据安全： 鉴于金融科技的快速发展，本章专门讨论数据泄露、网络攻击对银行声誉和资金安全的威胁，以及建立强大的信息安全防御体系的必要性。 附录：中国银行业监管框架与最新趋势 简要梳理中国人民银行、国家金融监督管理总局在宏观审慎管理、资本监管、消费者权益保护等方面的核心监管要求，并前瞻性地分析银行业在数字化转型、绿色金融发展中所面临的机遇与挑战。 --- 本书的特点在于其高度的实战性、体系的完整性以及对前沿监管理念的紧密跟进。它不是单纯的知识点罗列，而是通过对大量业务场景和风险案例的分析，帮助读者建立起一套完整、立体的现代商业银行运营思维模型。

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆