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出版者:

作者:戴小平 编

出品人:

页数:172

译者:

出版时间:2009-3

价格:15.00元

装帧:

isbn号码:9787309064896

丛书系列:复旦卓越·21世纪金融学教材新系

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《金融市场运行与监管》 内容简介 《金融市场运行与监管》一书深入剖析了现代金融市场的运作机制、演进逻辑及其在宏观经济中的核心作用。本书并非聚焦于商业银行的微观经营管理，而是将视角宏观化，着眼于整个金融体系的健康与稳定。 第一部分：金融市场基础理论与结构 本部分将从基础理论出发，构建读者对金融市场的整体认知框架。我们将首先探讨金融市场的基本功能，包括资金融通、风险管理、价格发现以及信息传递等，并阐述这些功能如何支撑实体经济的发展。随后，本书将详细介绍不同类型的金融市场，如货币市场、资本市场（包括股票市场和债券市场）、外汇市场以及衍生品市场。对于每一类市场，我们将分析其参与者、交易工具、定价机制以及运行特点。 货币市场： 重点分析短期资金融通的特点，包括同业拆借、再贴现、短期国债回购等工具，以及它们在维持短期流动性平衡中的作用。 资本市场： 深入探讨股票市场（一级市场与二级市场、IPO、增发、股票指数等）和债券市场（国债、公司债、金融债等发行与交易），解析其对企业融资和投资者分散风险的功能。 外汇市场： 阐释国际收支、汇率形成机制、主要外汇交易方式（即期、远期、掉期、期权）及其对国际贸易和资本流动的影响。 衍生品市场： 介绍期货、期权、掉期等衍生工具的设计原理、交易场所及其在风险对冲和投机中的应用。 第二部分：金融市场运行机制与影响因素 本部分将深入研究金融市场的具体运行机制，并分析影响其运行的各类因素。我们将详细探讨市场效率，包括弱式有效、半强式和强式有效市场的理论与现实检验。本书还将分析信息不对称、交易成本、投资者情绪等非理性因素对市场价格形成的冲击。 市场微观结构： 研究订单簿模型、做市商制度、拍卖机制等，解释交易如何在交易所内实现，以及不同结构对流动性、价格波动和交易成本的影响。 信息传播与价格发现： 分析不同类型信息的传播路径，以及市场如何通过交易行为将信息反映到资产价格中，强调价格信号的有效性。 宏观经济变量与金融市场： 探讨货币政策（利率、公开市场操作）、财政政策、通货膨胀、经济增长预期等宏观经济变量如何通过影响市场预期、资金成本和投资回报，从而深刻影响金融市场的走势。 全球化与金融市场： 分析国际资本流动、汇率变动、全球经济周期等因素如何通过传染效应和联动效应，影响各国金融市场的稳定与发展。 第三部分：金融市场监管的理论与实践 鉴于金融市场的系统性重要性及其潜在的风险，本部分将重点研究金融市场的监管框架、监管目标、监管工具以及监管机构的职责。我们将分析金融监管的核心逻辑，即如何平衡金融创新与风险防范，保障金融体系的稳定运行，保护投资者利益，维护市场公平竞争。 金融监管的目标与原则： 探讨金融监管的必要性，包括防范金融风险、维护金融稳定、保护消费者和投资者、促进公平竞争以及提高金融效率等。分析监管的普适性原则，如审慎性、公平性、透明性等。 金融监管的主要内容： 详细介绍金融监管涉及的多个方面，包括市场准入监管、业务行为监管、风险监管、反垄断监管以及金融消费者权益保护等。 金融监管的工具与手段： 分析宏观审慎监管（如资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率等）和微观审慎监管（如风险准备金、分类评级等）的具体工具。阐述监管机构如何运用行政命令、法律法规、市场准入限制、信息披露要求等手段进行监管。 金融监管的国际协调与发展： 探讨全球金融危机后，国际金融监管改革的趋势，如巴塞尔协议的演进、金融稳定理事会（FSB）的作用等，以及各国监管政策的协调与合作。 金融监管的挑战与未来： 分析金融科技（FinTech）发展、影子银行扩张、气候变化风险等新挑战对现有金融监管体系提出的要求，并展望未来金融监管的发展方向。 本书特色 《金融市场运行与监管》注重理论与实践相结合，通过分析大量案例，使读者能够更直观地理解金融市场的复杂性与监管的必要性。本书旨在为读者提供一个宏观、全面的视角，理解金融市场如何运作，以及监管在其中扮演的关键角色，从而提升对金融经济现象的洞察力，并为理解更广泛的经济政策和国际金融动态奠定坚实基础。本书不侧重于单一金融机构的经营细节，而是着力于金融生态系统的整体性研究。

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说实话，我一开始对这种“学习指导”类型的书籍抱有疑虑，总觉得会流于表面，无法触及问题的实质。但这本书彻底颠覆了我的看法。它的深度远远超出了普通辅导书的范畴，更像是一本浓缩版的专业研究报告集。作者在论述一些前沿问题，比如金融科技对传统存贷款业务的冲击，或者绿色金融在商业银行风险管理中的作用时，展现出了非常敏锐的洞察力和扎实的学术功底。引用了大量的近期学术文献和监管动态，使得内容始终保持着与时俱进的鲜活感。对于那些已经有一定基础，希望向更高层次进阶的学习者来说，这本书提供了一个极佳的参照框架。它不仅解答了“怎么考”，更重要的是阐述了“未来会怎样”。我特别喜欢它对风险定价模型的解析部分，涉及到的数理推导清晰明了，虽然复杂，但作者的解释步骤非常耐心，没有丝毫的含糊带过，对于提升我量化分析能力帮助很大。

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让我感到非常惊喜的是，这本书在实际操作层面的指导性极强。它不仅仅停留在理论层面，更像是一位经验丰富的导师在耳边细心指导。在讲解信贷审查流程时，它不仅描述了“应做”的步骤，还特别标注了“实务中常见的陷阱和误区”，这种“过来人”的经验分享，是教科书上绝对学不到的宝贵财富。比如，在分析抵押物估值时，它细致地分析了不同评估机构出具报告的差异性如何影响银行的最终决策，这对于提升我的职业敏感度非常有帮助。此外，书中穿插的一些“案例精选”部分，虽然没有展开具体公司名称，但对事件的还原度非常高，让人能清晰地看到理论是如何在复杂的商业环境中被应用、甚至是被挑战的。这种对实践环节的深度挖掘，使得这本书的价值远远超出了单纯的知识学习范畴，更像是一本职业技能的速成手册，非常实用，值得反复研读。

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这本书的装帧设计真是让人眼前一亮，封面那种沉稳又不失现代感的蓝灰色调，一下子就抓住了我的注意力。打开内页，纸张的质感也相当不错，虽然是学习资料，但一点也不显得廉价。更让我惊喜的是它的排版，字体大小和行距的处理得恰到好处，长时间阅读也不会觉得眼睛疲劳。很多专业书籍的排版总是让人昏昏欲睡，但这本在图文混排上做得非常用心，关键概念的加粗、重要公式的居中对齐，都让人感觉作者对读者的体验考虑得非常周全。特别是那些复杂的模型图和流程图，线条清晰，逻辑性强，即使是初次接触这些复杂概念，也能通过图示迅速把握核心脉络。我对比了好几本市面上的同类辅导材料，从视觉友好度和信息层级的划分来看，这本绝对是佼佼者。它不仅仅是一本“能看”的书，更是一本让人“愿意看”下去的书，这对于学习枯燥的金融理论来说，简直是太重要了。这种对细节的打磨，体现了出版方和作者对学习者群体的尊重，让人在翻阅的过程中，心情都会变得愉悦起来，学习效率自然也就提高了。

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这本书在内容结构上的编排逻辑，简直是教科书级别的范本，它没有采用那种堆砌知识点的做法，而是真正做到了循序渐进、层层递进。从最基础的商业银行的职能和历史演变讲起，就像是搭地基一样，稳固而扎实。然后，它自然而然地过渡到核心的资产负债管理，将流动性风险、利率风险等难点，拆解成了易于理解的小模块。我印象最深的是关于“巴塞尔协议III”那部分的讲解，很多其他资料只是罗列规则，但这本书却用了大量的案例分析和情景模拟来解释这些监管要求的实际影响，真正做到了理论联系实际。它没有停留在“是什么”，而是深入探讨了“为什么”和“怎么办”。对于我这种需要将理论应用于实际工作场景的人来说，这种深度和广度是极其宝贵的。每章末尾的“自测与反思”环节也设计得非常巧妙，它不是简单的选择题，而是引导你去思考更深层次的问题，迫使你主动去构建知识网络，而不是被动接受信息。

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这本书的语言风格非常独特，它有一种严肃的学术探讨姿态，但又巧妙地融入了日常交流般的亲切感，读起来丝毫没有传统教材那种拒人于千里之外的冷漠感。作者似乎非常善于用平实的语言来解释那些晦涩难懂的金融术语和复杂概念。举个例子，在解释“货币乘数效应”时，它没有直接抛出复杂的公式，而是用了一个生动的“银行家”和“储户”之间的互动故事来类比，一下子就让概念“活”了起来。这种叙事技巧，极大地降低了初学者的心理门槛。而且，在关键的定义和结论部分，作者的措辞精准而有力，没有使用任何冗余的形容词，信息密度非常高，却又保持了极佳的可读性。我发现自己可以很自然地沉浸在阅读中，思维的转换非常顺畅，不像有些书，读几页就需要停下来查阅好几个术语，大大提高了阅读效率和学习的乐趣。

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启蒙教育~

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相比之下还是先补充下业务类的知识吧。。。

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启蒙教育~

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