Art And Science Of Money Laundering pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:Paladin Press

作者:Brett F. Woods

出品人:

页数:208

译者:

出版时间:1998-05

价格:USD 25.00

装帧:Paperback

isbn号码:9780873649698

丛书系列:

图书标签:

• 反洗钱
• 金融犯罪
• 合规
• 风险管理
• 金融监管
• 调查
• 法律
• 经济犯罪
• 欺诈
• 资产追踪

深入剖析现代金融犯罪的复杂图景：一本关于全球反洗钱和金融合规实践的权威指南 书名： 现代金融犯罪的灰色地带：全球反洗钱（AML）战略、合规挑战与前沿技术应用 作者： [此处可想象一位资深金融监管专家或反恐融资分析师的名字，例如：艾伦·R·霍金斯 或 维多利亚·李] 页数预估： 约 650 页 目标读者： 金融机构合规官（CCO）、风险管理专业人士、内部审计师、政府监管机构人员、法律顾问、金融科技（FinTech）从业者，以及对全球金融安全感兴趣的高级商业管理者。 --- 内容简介： 在当今高度互联的全球经济体系中，跨国犯罪组织、恐怖主义融资者以及恶意行为者正以前所未有的速度和复杂性利用金融系统进行非法资金转移。《现代金融犯罪的灰色地带》 并非一部关于如何实施非法金融活动的教科书，而是一部全面、深入且极具实操性的指南，旨在揭示这些灰色地带的运作机制，并提供当前世界领先的反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）防御策略。 本书的核心目标是赋能合规专业人员，使他们能够超越基础的“勾选框”（Check-the-box）合规思维，建立起能够预测、识别和有效遏制复杂金融犯罪的动态风险管理框架。 第一部分：全球金融犯罪的生态系统与演变（The Evolving Landscape） 本部分为读者奠定了坚实的理论和历史基础，剖析了洗钱、逃税和资助恐怖主义的动机、阶段和主要受益者。 第一章：洗钱的“新常态”：从传统银行到数字前沿 本章详细探讨了洗钱活动如何适应全球化和技术进步。内容涵盖了经典的三阶段模式（安置、分层、整合）在现代语境下的表现形式，并重点分析了壳公司、信托基金、贵金属交易、以及复杂的保险产品在洗钱链条中的作用。我们着重分析了“走廊经济”（Trade-Based Money Laundering, TBML）如何通过低报、高报或虚假货物描述来转移价值，揭示其在贸易金融中的隐蔽性。 第二章：恐怖主义融资（CTF）的独特模式与识别挑战 与传统洗钱（通常追求“清洗”已获得的非法资金）不同，CTF 往往涉及相对小额、高频的资金流动，且资金来源可能是合法捐赠或自筹。本章细致区分了两者，并深入研究了社交媒体众筹、非正规货币转移系统（如 Hundi/Hawala）在恐怖主义网络中的应用，以及监管机构如何平衡打击犯罪与尊重人道主义援助之间的微妙关系。 第三章：制裁合规：地缘政治风险与执行的复杂性 在全球制裁日益成为外交和经济工具的背景下，本章提供了对 OFAC、联合国、欧盟等主要制裁体系的深度解读。重点分析了“50% 规则”在实体所有权结构中的应用挑战，以及如何处理“次级制裁”（Secondary Sanctions）带来的合规压力。同时，探讨了国家级（Nation-State）洗钱活动的特点，特别是主权财富基金和国有企业的潜在滥用风险。 第二部分：构建和优化反洗钱（AML）防御体系（Building Robust Defenses） 本部分是本书的实操核心，详细介绍了构建世界级 AML 计划所需的关键要素和最佳实践。 第四章：客户尽职调查（CDD）的深化与增强尽职调查（EDD）的艺术 超越标准 KYC 流程，本章探讨了如何设计风险驱动的 CDD 框架。我们将 EDD 的实施从一个负担转变为一个战略优势，专注于识别和验证复杂商业结构（如多层离岸公司、最终受益人（UBO）的隐藏）的真实控制权。内容包括“政治公众人物”（PEP）的动态识别和持续监控，以及如何处理高风险司法管辖区的业务往来。 第五章：交易监控系统的设计、调优与误报管理 交易监控系统是 AML 的技术堡垒。本章详细介绍了如何根据机构的具体风险敞口来定制监控规则集（Rules Engine），而不是依赖于标准化的模板。讨论了如何利用行为分析（Behavioral Analytics）来建立客户的基线行为模型，从而更有效地识别异常活动。一个重要部分是关于“误报”（False Positives）的管理策略，旨在提高调查效率，减少合规团队的资源浪费。 第六章：强化报告与有效的情报共享 我们将调查的重点从内部流程转移到外部协作。本章分析了可疑活动报告（SAR/STR）的撰写艺术——如何将复杂的金融证据转化为监管机构可操作的情报。此外，还讨论了金融情报部门（FIU）的角色、跨国银行间信息共享的法律障碍与解决方案，以及如何利用外部数据源（如公开记录、负面新闻筛选）来丰富内部调查结果。 第三部分：前沿技术与未来挑战（Technology and The Horizon） 在数字化转型的浪潮中，金融犯罪手段也在不断进化。本部分聚焦于新兴技术如何被用于防御，以及未来监管可能面临的挑战。 第七章：金融科技（FinTech）与加密资产的 AML 挑战 数字货币的去中心化特性对传统 AML 框架构成了严峻考验。本章深入分析了 DeFi（去中心化金融）、匿名币（Privacy Coins）以及混币器（Mixers）等技术在洗钱中的潜在应用。内容着重介绍了区块链分析工具（如链上取证）的使用方法，以及如何将“了解你的客户”（KYC）原则延伸到虚拟资产服务提供商（VASP）的监管层面。 第八章：人工智能（AI）与机器学习（ML）在风险管理中的落地应用 本章探讨了如何将前沿的 AI/ML 模型集成到 AML 流程中，以实现风险预测和自动化。讨论了监督学习（Supervised Learning）在识别已知洗钱模式上的优势，以及非监督学习（Unsupervised Learning）在发现未知、零日洗钱（Zero-Day Schemes）方面的潜力。同时，也审慎分析了 AI 模型中可能存在的偏见（Bias）和“黑箱效应”对合规决策可解释性（Explainability）带来的风险。 第九章：弹性合规：面向未来的监管期望 总结全书，本章展望了未来十年 AML 监管的趋势。这包括对气候变化相关的金融风险（如“漂绿”洗钱）的关注，以及如何建立具有“文化弹性”的合规组织——一个不仅仅是被动遵守法规，而是主动融入企业战略的风险管理部门。 --- 总结： 《现代金融犯罪的灰色地带》超越了基础的法规罗列，它提供了一个动态的、技术驱动的视角，帮助专业人士理解隐藏在复杂交易背后的真实意图。本书是应对日益猖獗的全球金融犯罪、维护金融体系诚信的必备工具书。它不仅教授“是什么”，更关键的是阐明“如何做”以及“为什么这样做才是最佳实践”。

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