区块链国际监管与合规应对

区块链国际监管与合规应对 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

出版者:机械工业出版社
作者:邓建鹏 孙朋磊 著
出品人:
页数:291
译者:
出版时间:2019-1-1
价格:89.00元
装帧:平装
isbn号码:9787111618836
丛书系列:
图书标签:
  • 法律
  • 区块链
  • 网络治理
  • 区块链
  • 国际监管
  • 合规
  • 法律
  • 科技
  • 金融
  • 跨境
  • 数字资产
  • 风险控制
  • 政策
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具体描述

本书是区块链领域的法律风险防范与控制的指导手册,立足于国际视野,为区块链行业的从业者、投资人和监管机构提供合规指引和政策建议,是目前区块链+法律监管领域重要的著作。

本书作者是互联网金融和区块链领域的法律专家,中央财经大学法学院教授、中国互联网金融创新研究院副院长、中国互联网协会法律研究专家,曾多次参与国家金融监管机构区块链方面法规和政策的内部论证和文件起草。作者历时2年,深入研究和分析中国、美国、日本、韩国、新加坡、泰国等十几个国家的区块链监管政策,几十家知名区块链企业,系统总结其实践经验。

全书共16章:

第1~5章重点分析了区块链在ICO、交易所、智能合约、安全技术标准、监管政策、ETF基金、跨境等方面可能存在的法律问题和风险。

第6~14章详细分析和解读了中国、美国、日本、韩国、新加坡、泰国、瑞士、德国、澳大利亚、加拿大、白俄罗斯、马耳他、直布罗陀、百慕大等国家和地区的区块链监管法规与政策,并系统总结分析国际监管通行规则及区块链企业合规应对之策。

第15~16章分析中国区块链监管政策存在的困境,并基于国际监管趋势、行业发展动态与中国国情,提出富有启示意义的监管政策建议。

对区块链企业和投资人,本书详细分析和解读世界各国区块链监管政策,在这些国家从事区块链相关业务可能面临的法律风险,提出合规指引和防范应对;对监管和立法机构,本书总结世界各国重要参考经验,并提出专业建议,值得参考!

《全球金融市场演化与监管范式变迁:从传统到数字时代的转型》 图书简介 本书深入剖析了全球金融市场的历史脉络、核心驱动力以及在技术革命浪潮下的深刻变革,重点聚焦于监管哲学的演进及其对全球经济秩序重塑的影响。全书以严谨的学术视角和宏大的叙事结构,勾勒出金融市场如何从基于实物资产和中心化机构的传统体系,逐步迈向高度互联、算法驱动的数字前沿。 第一部分:传统金融的基石与脆弱性(约350字) 本部分首先追溯了布雷顿森林体系解体后,全球金融自由化进程的加速及其内在的系统性风险。我们将探讨20世纪末至21世纪初,以华尔街为核心的全球金融中介体系如何通过复杂的金融工程和杠杆化操作,极大地提高了资本配置效率,同时也埋下了巨大的风险隐患。 内容涵盖了影子银行体系的兴起、评级机构的角色异化以及跨境资本流动的“热钱”效应。通过对2008年全球金融危机的案例分析,本书详细解构了危机爆发的传导机制——从抵押贷款市场的次级化到衍生品市场的过度膨胀。我们强调,在传统监管框架下,对系统重要性金融机构(SIFIs)的监管存在“大而不倒”的道德风险,以及对跨国金融集团的穿透式监管能力的不足。这一部分旨在为理解后续的监管范式转变,奠定对传统金融体系结构性缺陷的认识基础。 第二部分:技术驱动的市场重构与数据洪流(约400字) 随着信息技术革命的深化,金融市场进入了前所未有的高速发展阶段。本章着眼于技术如何从根本上改变金融交易的形态、速度和参与者结构。 详细讨论了高频交易(HFT)对市场微观结构的影响,包括流动性的瞬时性、订单簿的复杂性增加,以及闪电崩盘(Flash Crash)等新型风险的出现。我们分析了人工智能(AI)和机器学习在量化投资、风险建模和欺诈检测中的应用前景与挑战。特别是,大数据在资产定价、信用评分和行为金融学中的应用,如何使得市场信息不对称性以新的方式重新分配。 此外,本书还关注了基础设施层面的变革,如分布式账本技术(DLT)的早期探索对传统清算结算机制的潜在颠覆性。本部分的核心论点是:技术创新带来的效率提升,与其伴生的监管盲区和数据安全问题,共同构成了新一轮金融监管必须应对的复杂局面。监管者需要理解这些底层技术的逻辑,才能制定出前瞻性的规则。 第三部分:全球资本流动的地缘政治与监管协调困境(约400字) 金融市场的全球化必然与地缘政治角力相互交织。本章聚焦于主权国家在金融监管领域的权力博弈、标准制定以及协调失败带来的后果。 我们分析了巴塞尔协议(Basel Accords)系列改革的演进过程及其在不同司法管辖区实施中的差异性,阐释了资本充足率、流动性覆盖率等核心指标如何被用作国际金融竞争力的工具。同时,本书深入探讨了反洗钱(AML)和反恐怖主义融资(CTF)的全球标准(如FATF指南)在实际操作中遇到的国家主权障碍和执法不一致性问题。 特别关注了跨境数据流动限制与金融数据主权概念的兴起,这对全球金融机构的合规运营构成了直接挑战。例如,不同国家对客户数据本地化存储的要求,如何与全球风险管理和合规审计的需求产生结构性矛盾。本部分强调,在缺乏统一政治意愿的背景下,全球金融监管的碎片化趋势是不可避免的,这也为跨国资本的套利行为提供了空间。 第四部分:可持续金融与宏观审慎监管的新兴领域(约350字) 面对气候变化和收入不平等等长期性挑战,金融监管的职能正在从单纯的“金融稳定”向“可持续发展”扩展。本章探讨了环境、社会和治理(ESG)因素如何被纳入主流金融决策框架。 我们详细分析了气候风险对金融机构资产负债表的潜在冲击,包括物理风险(自然灾害)和转型风险(政策和技术更迭)。书中梳理了绿色债券标准、气候压力测试的初步实践,以及监管机构在信息披露透明化方面的努力。 此外,本书还对宏观审慎工具箱的拓展进行了评估,包括逆周期资本缓冲、总贷款价值比(LTV)限制等工具在抑制资产泡沫和管理系统性风险方面的有效性。我们探讨了这些工具如何从微观审慎监管(关注单个机构)转向宏观审慎监管(关注整个系统健康)的哲学转变。最终,本书展望了未来监管可能采取的更加动态、基于情景分析的、以韧性为核心的监管新范式。 本书旨在为金融从业者、政策制定者和学术研究人员提供一个全面、深刻的分析框架,用以理解当前全球金融体系的复杂性、内在矛盾以及技术与地缘政治力量如何共同塑造其未来走向。

作者简介

邓建鹏

区块链与互联网金融领域法律监管方面的资深专家,中央财经大学法学院教授、中国互联网金融创新研究院副院长、中国互联网协会法律研究专家。

近两年来,作者调研多个国家几十家区块链知名企业,多次参与国家金融监管机构区块链相关法规和政策的起草或内部论证,提供区块链项目海外展业合规论证、法律风险切割、商业咨询和区块链相关培训达近百次。

近一年正式发表约二十篇“区块链+法律监管”领域的文章,所有行业头部媒体多次转载,网络阅读量两百万人次以上。合著有《互联网金融法律与风险控制(第2版)》等多本畅销书。

孙朋磊

法律硕士,火币公司法务,具有丰富的区块链行业法律实践经验。

目录信息

前言
第1章 引言 \ 1
第1节 区块链的内涵与特征 \ 2
第2节 区块链的应用和创新场景 \ 3
第3节 应用实例:金窝窝区块链生态解析 \ 9
第4节 区块链行业发展状况 \ 11
第2章 区块链的风险分析:ICO \ 16
第1节 内涵与现状 \ 17
第2节 运作模式和相关主体 \ 20
第3节 几种变异形式 \ 22
第4节 风险及其困境 \ 24
第3章 区块链的风险分析:交易所 \ 34
第1节 数据造假引发的风险 \ 35
第2节 杠杆交易的风险 \ 37
第3节 其他形式的风险 \ 39
第4章 区块链的风险分析:智能合约 \ 42
第1节 智能合约的应用领域 \ 43
第2节 智能合约的法律问题 \ 45
第5章 区块链的风险分析:其他领域 \ 51
第1节 缺乏统一的安全技术标准 \ 52
第2节 政策风险 \ 53
第3节 无监管的比特币ETF基金的风险 \ 54
第4节 跨境法律风险 \ 56
第6章 日本的区块链监管政策与实践 \ 60
第1节 监管政策的背景 \ 61
第2节 虚拟货币与交易所的监管政策 \ 63
第3节 ICO的监管 \ 71
第4节 展望与思考 \ 72
第7章 美国区块链法律监管政策 \ 75
第1节 监管与立法机制 \ 76
第2节 联邦层面监管态度和规则 \ 80
第3节 州层面的相关监管—以纽约州为例 \ 89
第4节 “虚拟货币监管草案”主要内容 \ 94
第5节 实例的法律分析:以太坊是证券吗? \ 101
第6节 纽约州虚拟市场诚信调查与评论 \ 108
第7节 评价与思考 \ 113
第8章 中国区块链监管政策与实践 \ 118
第1节 监管政策主要内容与思考 \ 119
第2节 监管实例分析:法律视角下的IMO \ 127
第9章 直布罗陀的监管政策及其评价 \ 134
第1节 创业背景与制度环境 \ 135
第2节 交易所的监管规则 \ 138
第3节 ICO的监管与指引 \ 154
第4节 总结与评析 \ 157
第10章 新加坡的监管政策与实践 \ 160
第1节 新加坡的区块链发展优势分析 \ 161
第2节 新加坡的区块链监管政策 \ 163
第3节 监管政策评价 \ 178
第11章 泰国的监管政策与实践 \ 181
第1节 泰国的区块链发展环境 \ 182
第2节 泰国的区块链监管政策 \ 184
第3节 监管政策的思考 \ 196
第12章 瑞士的区块链监管政策与实践 \ 199
第1节 瑞士开展区块链项目的优势 \ 200
第2节 瑞士的区块链监管概况 \ 203
第3节 代币的分类与监管 \ 205
第4节 瑞士监管政策评析 \ 208
第13章 其他国家与地区的监管政策 \ 211
第1节 中国香港特区区块链监管政策 \ 212
第2节 韩国的区块链监管政策与实践 \ 213
第3节 百慕大的区块链监管政策 \ 217
第4节 德国的区块链监管政策 \ 219
第5节 澳大利亚区块链监管政策 \ 220
第6节 加拿大区块链监管政策 \ 222
第7节 白俄罗斯的区块链监管政策 \ 224
第8节 马耳他的区块链监管政策 \ 226
第14章 国际监管通用规则与合规应对 \ 228
第1节 监管政策通用规则 \ 229
第2节 ICO合规应对 \ 234
第3节 代币与交易所对接基本规则 \ 242
第4节 虚拟货币交易的合规思考 \ 244
第15章 中国监管政策的困境 \ 246
第1节 虚拟货币监管政策的困境 \ 247
第2节 ICO的法律监管困境 \ 252
第16章 中国监管政策的思考 \ 259
第1节 监管的国际经验 \ 260
第2节 ICO监管改革的思考 \ 267
第3节 投资者的风险来源与防范 \ 275
第4节 智能合约的立法规范 \ 279
第5节 从绝对禁止到谨慎开放 \ 281
附录A 作者近年发表的相关文章目录 \ 289
· · · · · · (收起)

读后感

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用户评价

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作为一名长期关注金融科技前沿动态的业内人士,我通常会非常挑剔地审视那些关于新兴技术监管的书籍。很多作品往往停留在概念的罗列和浅尝辄止的分析层面,缺乏对复杂国际治理结构的细致剖析。我特意翻阅了本书的目录结构,发现它似乎对不同司法管辖区的监管框架有着详尽的梳理,这让我感到一丝惊喜。从目录的编排来看,作者显然没有满足于仅仅介绍“是什么”,而是着力于探究“为什么”以及“如何应对”这些深层次的问题。我尤其关注其在处理跨国数据流动和数字资产定性方面的章节布局,这通常是当前监管实践中的最大痛点。如果这些部分的论述能够提供具有操作性的见解,而非空泛的理论陈述,那么这本书的价值就非同一般了。我对作者能够驾驭如此庞大且变动迅速的议题表示赞赏。

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这本书的语言风格与其说是学术著作,不如说更像是一份高质量的行业报告,充满了实务操作的影子。我试读了几页,发现作者在阐述复杂法律概念时,使用了大量直观的类比和案例引导,这极大地降低了理解门槛。对于非法律专业出身的从业者,尤其是那些需要与合规团队紧密合作的技术或业务人员来说,这种叙事方式无疑是极其友好的。它避免了晦涩难懂的法律术语堆砌,而是用一种更贴近商业场景的语言进行沟通。这种“翻译”能力在国际监管环境中尤为宝贵,因为真正的挑战往往在于如何将抽象的监管要求落地到具体的业务流程中去。我特别留意到它对不同地区监管机构间信息共享机制的描述,如果这部分能提供一些内幕观察,那这本书的价值将更上一层楼。

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这本书的定价相对来说是偏向于高端市场的,这从侧面反映了出版社对其内容深度的信心和定位。通常,这样的价格区间意味着目标读者是机构投资者、大型律所的专业人士,或是企业高层决策者。因此,我对书中对于风险预警机制的探讨抱有很高的期待。我希望它能超越一般性的合规清单,提供一套系统性的、前瞻性的风险评估模型,特别是针对地缘政治风险与技术迭代风险交织带来的新挑战。如果它能提供一套可操作的“压力测试”框架,帮助企业识别和量化潜在的监管缺口,那么这本书的投资回报率就会非常高。我期望它不仅是一本参考手册,更是一份指导未来战略布局的工具书。

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从书籍的篇幅和引用的参考文献来看,作者投入了巨大的心血进行资料搜集和整理。我粗略翻阅了几处引用标注,发现它们横跨了多个主要的国际组织报告、核心法律条文以及顶尖智库的研究成果,这表明作者采取了一种极其审慎和全面的研究方法。一本优秀的专业书籍,其力量往往隐藏在它所构建的知识体系的坚固程度上,而这本从书目和引注的广度来看,其根基是相当扎实的。这种对原始资料的尊重和详尽的溯源,是建立权威性的基石。对于任何想要建立完整知识图谱的读者而言,它提供的不仅仅是结论,更是一张通往第一手信息源的导览图。它似乎在告诉我们,理解前沿监管,必须深入其历史和规范的源头。

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这本书的装帧设计倒是挺有意思,封面采用了深邃的蓝色调,搭配上银灰色的字体,给人一种专业且严谨的感觉。初次翻阅时,我注意到排版清晰,字体大小适中,阅读起来算是比较舒适。虽然我还没来得及深入研究其核心内容,但仅从书籍的物理质感和整体视觉呈现来看,出版社显然是下了功夫的,这在专业书籍中并不常见。通常这类题材的书籍为了追求内容的详尽,往往会在设计上显得有些刻板,但这本在保持专业性的同时,似乎也兼顾了读者的阅读体验。比如,页眉页脚的设计也很有心思,不会让人感到信息过载。对于我这种需要长时间阅读专业文献的人来说,一个好的阅读界面是至关重要的,这本在这一点上表现得相当不错,让人有继续读下去的欲望。我期待内容能够像它的外观一样,有深度且条理分明。

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写论文的好帮手

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