金融学(第2版)/经济科学译丛 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:中国人民大学出版社

作者:兹维·博迪

出品人:

页数:461

译者:曹辉

出版时间:

价格:75.00元

装帧:平装

isbn号码:9787300261348

丛书系列:经济科学译丛

图书标签:

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宏观经济学原理与实践：全球化时代的经济图景 作者：[虚构作者姓名，如：张伟，李明] 出版社：[虚构出版社名称，如：现代经济学出版社] 版次：第一版 ISBN：[虚构的ISBN号码，如：978-7-5000-0000-0] 字数：约 480,000 字 --- 内容概述 《宏观经济学原理与实践：全球化时代的经济图景》是一部全面而深入探讨现代宏观经济学理论与现实应用的专著。本书旨在为读者构建一个清晰、系统的知识框架，以理解国家和全球经济体在复杂多变的全球化背景下面临的主要挑战与政策选择。本书超越了传统的教科书模式，强调理论模型的直观解释与现实世界数据的紧密结合，特别关注了近年来全球金融危机、主权债务风险、量化宽松政策（QE）的长期影响，以及数字经济对传统宏观变量衡量的冲击。 本书的结构分为四大核心部分，逻辑严密，层层递进：基础概念与测量、经济增长与长期决定因素、短期经济波动与政策工具、以及开放经济体的宏观管理。 --- 第一部分：宏观经济学的基石——概念与测量 本部分是理解宏观经济学的起点，重点在于确立共同的语言和精确的衡量标准。 第一章：宏观经济学的视野与目标 本章首先界定了宏观经济学与微观经济学的分野，阐述了宏观经济学研究的核心问题：经济增长、通货膨胀、失业和经济周期。我们详细考察了经济学家的主要目标，包括实现充分就业、物价稳定和国际收支平衡。特别地，本章引入了“理性预期”和“政策无效性”等关键概念，为后续复杂模型的构建打下基础。 第二章：国民收入核算体系：GDP的内涵与局限 详细介绍了国内生产总值（GDP）的支出法、收入法和生产法计算过程，并深入分析了国民收入核算体系（如SNA）的国际标准。重点讨论了GDP作为福利指标的局限性，例如对非市场活动、环境成本、收入分配不平等的反映不足。我们引入了“绿色GDP”和“主观幸福感指数”等替代性指标的讨论。 第三章：衡量物价水平与通货膨胀 本章系统梳理了衡量通货膨胀的常用指数：消费者物价指数（CPI）、生产者物价指数（PPI）和GDP平减指数。通过历史案例分析，阐述了通货膨胀的真实成本，包括菜单成本、鞋底成本以及通胀预期如何扭曲投资决策。本章特别关注了在后疫情时代，供应链瓶颈导致的“结构性通胀”与传统需求拉动型通胀的区别与政策应对。 第四章：失业的形态与衡量 区分了摩擦性失业、结构性失业和周期性失业。详细解释了“自然失业率”或“非加速通货膨胀失业率（NAIRU）”的概念及其动态变化。本章通过对不同国家劳动力市场灵活性的比较，探讨了结构性改革在降低长期失业率中的作用。 --- 第二部分：长期经济运行：增长与发展 本部分聚焦于决定一国长期生活水平和生产能力提升的核心动力。 第五章：经济增长的经典理论：索洛模型 系统讲解了新古典增长理论的基石——索洛-萨文模型（Solow-Swan Model）。详细分析了资本积累、人口增长和技术进步在稳定状态下的决定性作用。本章通过对不同国家收敛速度的实证分析，验证了“条件收敛”的假设。 第六章：内生增长理论的突破 超越了外生技术进步的假设，本章深入探讨了保罗·罗默（Paul Romer）和罗伯特·索洛（Robert Solow）的内生增长理论。重点分析了人力资本投资、知识溢出效应、研发（R&D）活动以及知识产权保护对可持续技术进步的激励作用。本章讨论了政府在促进知识创造中的恰当角色。 第七章：储蓄、投资与金融市场的角色 探讨了金融中介机构如何通过降低信息成本和提高流动性来促进储蓄向有效投资的转化。运用托宾Q理论和投资的净现值法则，分析了影响企业投资决策的关键因素，并结合2008年金融危机，审视了过度金融化对实体经济长期增长潜力的侵蚀。 --- 第三部分：短期波动与宏观经济政策 本部分转向对经济周期现象的分析，并研究政府和中央银行用以稳定经济的工具。 第八章：总需求与总供给模型（AD-AS） 构建了标准的总需求（AD）曲线和短期/长期总供给（SRAS/LRAS）曲线。详细解释了影响AD曲线移动的财政和货币政策，以及影响AS曲线的供给冲击。本章强调了价格粘性和信息不完全性在形成短期均衡中的作用。 第九章：货币体系、中央银行与货币政策工具 系统阐述了货币的职能、现代银行体系的运作机制以及中央银行（如美联储、欧洲央行）的结构与目标。重点分析了传统货币政策工具（公开市场操作、存款准备金率、贴现率）的作用机制，并深入探讨了零利率下限（ZLB）环境下，非常规货币政策（如量化宽松QE、前瞻性指引）的传导渠道和有效性争议。 第十章：财政政策的理论与实践 分析了政府支出和税收对总需求的影响，包括乘数效应的测算。本章详细辩论了扩张性财政政策（如凯恩斯主义刺激）和紧缩性财政政策的适用条件，并重点分析了“李嘉图等价”理论，探讨了赤字和国债对私人部门行为的长期影响。 第十一章：通货膨胀与失业的权衡：菲利普斯曲线的演变 考察了传统的菲利普斯曲线，并引入了弗里德曼和菲尔普斯提出的“自然失业率假说”。本章着重分析了现代经济中，滞胀的出现如何重塑了货币当局对通胀预期的管理任务，以及适应性预期与理性预期对政策有效性的影响。 --- 第四部分：开放经济体的宏观经济管理 面对日益紧密的全球联系，本部分探讨了国际收支、汇率决定以及跨国政策协调的复杂性。 第十二章：国际收支、汇率决定与外汇市场 详细解析了国际收支平衡表（BP）的结构，包括经常账户和资本与金融账户。系统讲解了汇率决定的主要理论：购买力平价（PPP）和利率平价（IP）。本章通过对比固定汇率制、浮动汇率制和管理浮动汇率制的优劣，分析了不同汇率制度对国内宏观经济政策独立性的影响。 第十三章：开放经济下的宏观政策协调 将IS-LM模型扩展为带有国际收支的Mundell-Fleming模型，分析了在不同汇率制度下（固定与浮动），货币政策和财政政策的相对有效性。本章探讨了资本完全自由流动背景下，一国如何平衡国内稳定目标与国际资本流动带来的约束。 第十四章：全球失衡、债务风险与国际金融监管 本章聚焦于全球宏观经济的重大议题。分析了长期存在的贸易失衡的根源及其对全球资本流动的驱动作用。深入研究了主权债务危机（如欧洲主权债务危机）的形成机制、传染效应以及国际货币基金组织（IMF）的救助角色。最后，讨论了后布雷顿森林体系下，全球金融监管改革的必要性和方向。 --- 本书特色 1. 理论与数据的融合： 每章均包含“计量实证”小节，使用最新的面板数据和时间序列分析方法，对核心理论进行实证检验，帮助读者建立基于证据的宏观分析能力。 2. 政策导向性强： 重点分析了全球金融危机后的“新常态”：低利率环境、高债务水平以及央行资产负债表的剧烈扩张，这些都是当前政策制定者必须面对的现实问题。 3. 强调跨学科视角： 引入了行为经济学和信息经济学对宏观预期的修正，提升了模型对现实复杂性的解释力。 本书是经济学本科高年级、研究生以及专业研究人员理解现代宏观经济学复杂性的必备参考书。

评分☆☆☆☆☆

一本非常经典的教科书，从中可以学习到金融知识最基本的知识！ 本人并非学习金融专业的，因为个人兴趣，所以经常看一些金融方面的文章和关注金融方面的报道。但因为缺乏基本知识，所以看上述文章有点累！ 我相信看完了这本书以后，我以后看起来会更轻松很多，但能从文章中汲取...  

评分☆☆☆☆☆

P339 ETFs = 外汇交易基金？？？？？ P339 ETFs = 外汇交易基金？？？？？ P339 ETFs = 外汇交易基金？？？？？ 翻译者您能用点心吗？ 翻译者您能用点心吗？ 翻译者您能用点心吗？ 怪不得图书封面上不敢写译者！！！！！！！！！ 怪不得图书封面上不敢写译者！！！！！！！！！...  

评分☆☆☆☆☆

【http://blog.sina.com.cn/leiwon】金融是一门与时间、空间这两个概念紧密相连的学问。与之相对应的是净现值投资法则和一价原则。各类资产的价格随着时间的流逝而不断变化，在全球市场的投资、投机和套保等活动作用下趋于一致。作为市场中的一员，不论个人、家庭还是企业，面...  

评分☆☆☆☆☆

初读这本书时因为看了豆瓣书评，心中不免充满向往。但从开始读第一章开始失望便开始一点一点堆积。 本书内容尚可，其他书评介绍也很中肯。但唯独翻译实在太差。很多的句子纯粹就是英语式的中文，很难理解。所以我建议读者们，如果有实力最好还是读原版。  

评分☆☆☆☆☆

如果单就内容而言，我觉得这本可以算作金融的基础必读，犹如老萨的经济学，但是对比翻译，真得让我有些茫然，本身概念和细节的东西就很多，对于翻译的要求无疑加大很多，可是这本说得实在直白，对于没有基础的人，看起来有些地方确实费尽- -（应该对于一些专的东西有所解释）。  

评分☆☆☆☆☆

这本书的内容相当充实，它为读者提供了一个全面了解金融世界运作的框架。作者在讲解金融市场的功能时，不仅仅介绍了其作为资金融通和风险转移的平台，还深入分析了市场信息传递、价格发现以及激励机制等作用。在公司金融领域，对资本结构理论的探讨，从传统的MM定理到现代的代理成本和信号传递理论，都进行了细致的阐述，并结合了实际公司的案例进行分析。我特别欣赏作者在投资组合管理部分，对现代投资组合理论（MPT）的讲解，包括如何构建最优投资组合，以及利用夏普比率等指标来评估投资组合的风险调整后收益，这些内容对于理解理性投资至关重要。书中对金融创新和金融科技（FinTech）的介绍，也紧跟时代潮流，探讨了这些新兴事物对传统金融业带来的机遇与挑战，让我对金融业的未来发展有了更深的认识。虽然某些章节的数学推导需要一定的基础，但作者的讲解风格是努力让读者理解背后的逻辑，并鼓励读者通过练习来掌握。这本书更像是一次深入的金融知识探险，它鼓励我们去探索，去思考，去发现金融世界隐藏的规律，相信它会为所有希望在这个领域有所建树的人提供宝贵的指导。

评分☆☆☆☆☆

阅读这本书的过程，就像与一位经验丰富的金融导师进行深度对话。作者的叙事风格清晰流畅，逻辑严谨，能够将那些原本可能令人望而生畏的金融概念，以一种易于理解的方式呈现出来。他善于运用类比和图表，将抽象的数学模型具象化，帮助读者建立直观的认识。例如，在解释风险管理时，他没有仅仅罗列各种风险类型，而是通过模拟不同市场情景下的投资组合表现，生动地展示了风险对投资回报的影响，以及如何通过多元化和套期保值等手段来降低风险。书中对金融市场微观结构的分析也相当精彩，探讨了交易执行、流动性供给等细节问题，这对于理解市场价格如何形成以及价格为何会波动具有重要意义。我特别欣赏作者在处理复杂问题时所展现出的冷静和客观，他既不回避金融市场潜在的泡沫和危机，也客观地分析了金融创新带来的效率提升和经济增长。书中对金融危机的成因和应对机制的分析，更是引人深思，让我们对金融体系的脆弱性和监管的重要性有了更深刻的认识。此外，本书对不同国家的金融体系和监管政策的比较分析，也为我们提供了一个全球化的视角，理解不同经济体在金融发展道路上的异同。这本书不是一本让你看完就能立刻成为金融专家的速成手册，而是一本需要你静下心来，反复咀嚼，不断思考的“内功心法”，它培养的是你对金融世界的洞察力和分析能力，这才是真正宝贵的财富。

评分☆☆☆☆☆

这本书在金融学知识的传递上，展现出了极高的专业性和系统性。作者在讲解金融机构时，不仅介绍了其基本功能，还深入分析了不同类型金融机构的经营模式、风险管理策略以及它们在金融体系中的相互作用。例如，在对商业银行的分析中，详细阐述了其资产负债管理、资本充足性要求以及应对金融危机的措施，这有助于我们理解金融体系的稳定性和韧性。在投资学部分，作者对资产定价模型（如CAPM、APT）的讲解，以及对投资组合的优化和风险管理策略的论述，都非常严谨，并提供了利用统计方法进行参数估计和模型检验的思路。我特别喜欢书中对金融市场效率的探讨，作者不仅介绍了有效市场假说，还深入分析了信息不对称、交易成本和市场情绪等因素如何影响市场效率，并引用了大量实证研究来支持其观点，这对于理解市场行为至关重要。虽然某些章节涉及的数学和统计知识会比较深入，但作者的讲解思路清晰，逻辑严谨，努力让读者能够理解其中的核心思想，并鼓励读者通过实践来加深理解。这本书不仅仅是知识的堆砌，更是一种思维的训练，它教会我们如何用批判性的眼光去看待金融市场，如何去分析潜在的风险和机会，相信它会为任何渴望理解金融世界的人提供宝贵的启示。

评分☆☆☆☆☆

这部作品在金融学的知识体系构建上，可以说是提供了一个相当全面的框架。作者并没有仅仅满足于介绍传统的金融理论，而是将现代金融学的发展脉络清晰地呈现出来。从货币的起源与功能，到利率的决定因素，再到金融市场的功能与结构，一步步深入。尤其是在公司金融部分，对于投资决策、融资决策以及股利政策的讨论，都非常贴合实际企业运营中的挑战。作者通过剖析不同行业公司的真实案例，揭示了理论在实践中的应用与局限。我个人对书中关于并购与重组章节的讲解尤为欣赏，作者不仅介绍了相关的估值方法和交易结构，还深入分析了交易过程中的协同效应和整合风险，这对于理解企业如何通过外部扩张来提升价值非常有启发。在投资学方面，本书对风险管理工具的介绍，如VaR（风险价值）和压力测试，以及它们在不同金融机构中的应用，也让我大开眼界。书中对金融创新的看法，既肯定了其推动效率提升的作用，也审慎地指出了其中蕴含的系统性风险，这种平衡的视角非常重要。尽管书中涉及的数学和统计知识在某些章节会比较深入，但作者始终努力用清晰的语言和实际案例来辅助说明，使得学习过程不至于枯燥乏味。这本书更像是一张详细的地图，为我们规划了金融学这片广阔大陆的探索路径，它鼓励我们去深入研究，去独立思考，去发现其中的奥秘。

评分☆☆☆☆☆

这本书的深度和广度给我留下了深刻的印象。作者在金融理论的基石部分，比如时间价值、风险回报关系等，讲解得非常透彻，同时又巧妙地将这些基础理论延伸到更复杂的领域，如公司金融决策、资产组合管理以及金融衍生品定价。我特别注意到作者在论述资本结构理论时，不仅介绍了MM定理，还详细阐述了信誉信号、代理成本等现代观点，并结合实际上市公司的案例进行了分析，让我们看到理论是如何在现实世界中应用的。在投资组合理论部分，他对于有效前沿的构建和优化，以及CAPM模型、APT模型等资产定价模型的介绍，都非常严谨，并且提供了如何利用历史数据进行参数估计的方法，虽然这些方法需要一定的计算能力，但作者的讲解清晰明了，鼓励读者动手实践。另外，书中对金融衍生品的介绍，无论是基本概念、定价模型（如Black-Scholes模型），还是其在风险管理中的应用，都做得十分详尽，对于理解期权、期货、互换等工具的内在逻辑非常有帮助。虽然一些章节需要较强的数理基础，但整体而言，作者的写作风格是努力让读者能够理解其中的核心思想，并通过大量的实例来强化理解。这本书不仅仅是知识的堆砌，更是一种思维方式的引导，它教你如何去分析问题，如何去评估风险，如何在不确定性中做出决策，这对于任何希望在金融领域有所建树的人来说，都是至关重要的。

评分☆☆☆☆☆

这本书的内容相当扎实，作者在金融学的各个领域都进行了深入浅出的探讨。从货币的时间价值、风险与收益的权衡，到公司金融中的资本结构、股利政策，再到投资学中的资产定价模型、投资组合构建，以及宏观金融环境对市场的影响，几乎涵盖了金融学学习的方方面面。更难能可贵的是，书中不仅仅停留在理论层面，而是大量引用了实际案例，无论是发达经济体还是新兴市场，都为读者提供了丰富的实践参考。例如，在讲述企业估值时，作者不仅介绍了DCF（现金流折现法）等经典方法，还结合了实际上市公司的财务报表，一步步演示了估值过程，让抽象的概念变得具体可感。对于初学者而言，可能需要一些基础的数学和经济学知识作为支撑，但作者也在适当的地方补充了相关的背景知识，使得学习曲线不会过于陡峭。书中对金融衍生品的介绍，如期权、期货、互换等，也做得相当到位，详细阐述了其定价原理和交易策略，对于希望深入了解这些复杂金融工具的读者来说，无疑是一笔宝贵的财富。此外，该版本在原有基础上进行了更新，融入了近年来金融市场的新发展和新理论，使得内容更具时效性和前瞻性，例如对行为金融学的一些新见解的介绍，以及对金融科技（FinTech）对传统金融业影响的初步探讨，都为读者提供了更广阔的视野，相信能为所有希望在金融领域有所建树的读者打下坚实的基础，无论你是学生、从业者还是对金融市场充满好奇的投资者，这本书都值得你仔细研读和反复品味。

评分☆☆☆☆☆

这本书对于理解金融市场的运作机制和基本原理，提供了一个非常扎实和全面的视角。作者在论述金融工具时，从最基础的股票、债券，到复杂的衍生品，都进行了深入浅出的介绍，并阐述了它们各自的特点、风险以及在不同金融场景下的应用。我特别欣赏作者在分析股票估值时，不仅介绍了市盈率、市净率等常用指标，还详细讲解了现金流折现模型（DCF）和股利折现模型，并结合实际公司的财务数据进行了演示，让读者能够亲身体验估值过程。在债券市场部分，作者对不同类型债券的收益率曲线、久期和凸度等概念的解释，以及它们如何影响债券价格，都做得非常清晰。书中对金融市场监管的讨论，也让我受益匪浅，作者分析了各国在金融监管方面的不同侧重点，以及金融危机后监管政策的演变，这有助于我们理解金融市场稳定性的重要性。虽然某些章节的理论推导需要一定的数学功底，但作者始终努力用易于理解的语言和生动的例子来辅助说明，使得学习过程不至于枯燥。这本书不仅仅是知识的传递，更是一种思维方式的塑造，它教会我们如何用批判性的眼光去看待金融市场，如何去分析潜在的风险和机会，相信它会为任何想要在金融领域深造或从事相关工作的人提供坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

这本书在金融学知识的系统性梳理上，无疑提供了一个高质量的参考。作者从宏观经济环境对金融市场的影响入手，阐述了货币政策、财政政策如何作用于利率、汇率和股票市场，并结合了历史上的经济事件进行分析，例如对2008年金融危机成因及其对全球金融体系影响的分析，就非常具有警示意义。在公司金融部分，作者深入探讨了资本预算、营运资本管理、长期融资决策以及公司治理等核心议题，并通过大量实际案例，展示了不同公司在这些决策上的不同策略及其结果。我尤其对书中关于风险管理和金融衍生品的章节印象深刻，作者详细介绍了各种风险对冲工具，如期权、期货和互换，以及它们在企业财务管理和投资组合管理中的应用，并且对这些工具的定价原理和交易策略也进行了清晰的阐释。虽然某些章节涉及的数学模型相对复杂，但作者的讲解思路清晰，逻辑严谨，努力让读者能够理解其核心思想，并鼓励读者通过实践来加深理解。这本书不仅仅是知识的集合，更是一种思维的训练，它引导我们如何在复杂多变的金融环境中进行理性分析和决策，相信它会为所有对金融学感兴趣的读者带来深刻的启发。

评分☆☆☆☆☆

这本书的叙述方式非常吸引人，它不是那种干巴巴的理论说教，而是通过大量生动的案例和细致的分析，将复杂的金融概念娓娓道来。作者在讲解货币政策时，不仅仅介绍了公开市场操作、存款准备金率等工具，还结合了不同国家央行的实际操作，分析了货币政策对经济和市场的影响，以及其传导机制的复杂性。在国际金融部分，对汇率决定理论、国际收支以及国际金融市场的介绍，也同样精彩，书中对不同国家货币政策协调和冲突的分析，尤其让我印象深刻，它揭示了全球化背景下各国经济相互依存的现实。我尤其喜欢书中对金融市场效率的讨论，作者不仅介绍了有效市场假说，还深入探讨了信息不对称、交易成本等因素如何影响市场效率，并引用了大量实证研究来支持其观点。对于想要深入了解金融市场运作机制的读者来说，这本书提供了一个非常好的起点。它不仅仅教授你“是什么”，更教你“为什么”以及“如何去分析”。虽然某些章节涉及的数学模型需要一定的数学基础，但作者的讲解思路清晰，逻辑严谨，能够帮助读者逐步掌握。这本书更像是一次深入的知识探索之旅，它鼓励你去质疑，去思考，去发现隐藏在数据和理论背后的真实世界，相信它能为任何渴望理解金融世界的人提供宝贵的启示。

评分☆☆☆☆☆

这本书在梳理金融学知识体系时，展现出了极高的专业水准和严谨的态度。作者在讲解金融机构的功能和作用时，不仅仅列举了商业银行、投资银行、保险公司等传统机构，还对这些机构在金融体系中的角色、经营模式以及面临的监管挑战进行了深入的分析。特别是在对商业银行的风险管理章节，详细介绍了信用风险、市场风险、操作风险等，以及银行如何通过资本充足率、流动性覆盖率等监管指标来管理自身风险，这对于理解金融系统的稳定性和监管的必要性非常关键。在投资学领域，作者对固定收益证券的讲解也十分详尽，包括债券的定价、收益率计算、信用评级的影响，以及利率互换等衍生品的应用，这些内容对于理解资本市场运作至关重要。书中对公司财务分析的介绍，也非常实用，作者教导读者如何通过阅读财务报表来评估公司的盈利能力、偿债能力和运营效率，并结合了案例分析，使得学习过程更具操作性。尽管本书的某些部分对数学和统计学知识有一定要求，但作者的讲解思路清晰，循序渐进，并辅以大量的图表和实例，努力降低读者的学习门槛。这本书不仅仅是一本教科书，更是一位经验丰富的导师，它引导我们如何在复杂的金融世界中找到方向，如何做出更明智的决策，相信它会成为许多金融学习者案头的必备读物。

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比较通用的内容，覆盖面比较大，广度科普，深度有限。

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