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出版者:Manchester University Press

作者:Mike Buckle

出品人:

页数:392

译者:

出版时间:2005-02-19

价格:USD 35.00

装帧:Paperback

isbn号码:9780719067723

丛书系列:

图书标签:

• 金融系统
• 英国金融
• 金融市场
• 银行
• 投资
• 监管
• 经济
• 金融政策
• 金融机构
• 货币政策

英国金融体系的演进、结构与全球影响 导论：复杂生态的宏观透视 英国金融体系，一个跨越数百年历史积淀的复杂网络，是全球金融版图中最为关键且最具活力的组成部分之一。它不仅是本国经济稳定与增长的基石，更是国际资本流动、风险定价以及金融创新的全球枢纽。本著作旨在深入剖析这一体系的演变轨迹、当前的基本结构、运作机制及其在国际舞台上所扮演的核心角色，尤其关注其对全球金融稳定和新金融范式的塑造力。本书的视角立足于审慎的学术分析与对市场现实的深刻洞察相结合，力求勾勒出一幅全面、细致且富有洞察力的现代英国金融图景。 第一部分：历史的沉淀与制度的奠基 英国金融体系的独特性很大程度上源于其深厚的历史根源。自中世纪的羊毛贸易结算开始，到17世纪的股份公司兴起，再到底格特时代的国家债务管理，伦敦逐步确立了作为世界性金融中心的地位。 1. 早期发展与国家信用体系的构建： 本书将首先回顾英格兰银行的创立及其在管理国债、维护货币稳定方面的关键作用。重点分析“南海泡沫”事件如何推动了早期证券监管思维的萌芽，以及19世纪金本位制下伦敦如何成为全球金融交易的“锚点”。这一时期确立的法律框架和市场信任机制，至今仍在影响着英国金融的文化基因。 2. 两次世界大战的冲击与布雷顿森林体系下的角色： 两次世界大战对英国的金融霸权构成了巨大挑战。本书将探讨战后英国如何适应国际货币基金组织（IMF）和世界银行成立后的新秩序，以及伦敦如何努力维持其作为主要离岸金融中心的地位。这一阶段的制度演变，尤其是在外汇管制放松和资本自由化探索中的挣扎与突破，为理解后续的“金融大爆炸”埋下了伏笔。 3. 1986年“金融大爆炸”（Big Bang）的革命性影响： “金融大爆炸”是理解当代英国金融体系结构的关键转折点。本书将详尽分析其对伦敦证券交易所、中介机构特许经营权、佣金结构以及外资准入的颠覆性影响。重点探讨这次自由化如何促使英国金融业从传统绅士俱乐部模式向高度全球化、高频交易的现代金融模式转变，并最终巩固了伦敦作为全球衍生品和外汇交易中心的地位。 第二部分：当代英国金融体系的核心结构与监管框架 现代英国金融体系是一个多层次、相互关联的复杂结构，涵盖了银行、保险、资产管理、资本市场以及新兴的金融科技（FinTech）领域。 1. 银行体系的重塑与功能分化： 英国的商业银行体系，特别是“四大行”的寡头格局，是经济信贷供应的主要来源。本章将分析2008年全球金融危机对英国银行体系的深刻教训，包括对流动性覆盖率（LCR）、资本充足率（Pillar 1 & 2）的严格要求，以及引入的“双峰监管”（Twin Peaks）模式，即将审慎监管（PRA）与市场行为监管（FCA）分离的制度设计。同时，对零售银行的结构性改革和新进入者（如挑战者银行）的分析，将揭示体系内部的动态平衡。 2. 资本市场与资产管理中心地位： 伦敦的资本市场以其深度、广度和高度国际化而著称。本书将详细考察伦敦证券交易所（LSE）在股票、债券发行和交易中的职能，以及其在欧洲衍生品清算领域的主导地位。资产管理方面，重点分析英国在管理全球养老基金、主权财富基金以及共同基金方面的全球影响力，特别是其在跨境资产管理服务方面的独特优势。 3. 保险业与再保险的全球枢纽： 伦敦劳合社（Lloyd's of London）作为全球领先的专业再保险市场，代表了风险管理和承保能力的极致体现。本部分将解析劳合社独特的联合经营模式，其在承保极端风险（如网络风险、恐怖主义保险）方面的专业性，以及英国在全球保险监管标准制定中的作用。 4. 审慎监管的演进：从单一模式到“双峰”治理： 对监管框架的分析是理解体系韧性的关键。本书将深入探讨英国金融行为监管局（FCA）在维护市场诚信和消费者保护方面的具体工具，以及审慎监管局（PRA）如何平衡金融稳定与审慎增长。特别要审视脱欧后，英国如何在“全球英国”战略下，寻求监管独立性与国际合作之间的微妙平衡点。 第三部分：金融创新、全球联系与未来挑战 英国金融体系的持续活力源于其对金融创新的开放态度，但同时也面临着地缘政治和技术变革带来的结构性挑战。 1. 金融科技（FinTech）的领导地位与监管沙盒： 伦敦已成为全球FinTech投资的热点之一。本章将分析英国如何通过前瞻性的“监管沙盒”（Regulatory Sandbox）机制，鼓励初创企业在受控环境中测试创新产品，从而推动支付系统现代化、数字借贷和区块链应用。对传统金融机构与FinTech公司的生态协同作用的分析，将展示其未来的增长潜力。 2. 国际化与“离岸”功能的深化： 英国金融业的显著特征是其极高的国际化程度，尤其体现在外汇交易、国际银行借贷和跨境衍生品交易方面。本书将量化分析伦敦在这些领域的主导地位，并探讨脱欧对“欧洲门户”角色的影响。分析将聚焦于资本流动、人员流动以及金融服务护照失效后，英国如何通过“对等”安排和自身的市场吸引力来维系其全球地位。 3. 气候金融与可持续投资的引领： 英国在推动绿色金融和ESG投资方面走在了世界前列。本书将探讨英国政府和金融监管机构如何将气候风险纳入金融稳定分析框架，并分析伦敦证券交易所如何构建全球领先的绿色债券和可持续发展挂牌标准，以及其在碳市场定价机制中的潜在作用。 4. 系统的韧性与潜在的系统性风险： 最后，本书将对当前体系面临的风险进行评估。这包括对影子银行部门的增长监控、数字支付基础设施的安全挑战，以及在持续低利率或高通胀环境下，银行业务盈利模式的适应性。对这些风险的审慎评估，将为理解英国金融体系的长期健康状态提供必要的批判性视角。 结论：一个适应性强的全球中枢 英国金融体系的历史是一部不断适应、吸收外部冲击并最终将其转化为自身优势的历史。它不仅仅是一个交易场所，更是一套精妙的制度安排、一套深厚的专业知识网络，以及一套对全球资本和风险具有强大吸引力的法律和文化环境。本书的研究结论是，尽管面临地缘政治重塑和技术颠覆，英国金融业正通过其监管创新、对新兴领域的投资（如FinTech和气候金融）以及对国际标准的坚持，继续巩固其作为全球金融“中枢神经系统”的关键地位。

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