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出版者:Adams Media Corp

作者:Green, Charles H.

出品人:

页数:240

译者:

出版时间:2005-7

价格:$ 16.89

装帧:Pap

isbn号码:9781593372897

丛书系列:

图书标签:

• SBA贷款
• 小企业融资
• 创业
• 商业贷款
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• 财务管理
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• 政府贷款
• 资金周转
• 小企业发展

《全球金融市场动态与风险管理实务》 内容提要： 本书深入剖析了当前全球金融市场的复杂格局、核心驱动力以及伴随而来的系统性风险。它不仅全面梳理了自上世纪末至今全球金融体系的演变脉络，更聚焦于当前主导市场情绪和资本流动的关键变量，例如地缘政治冲突、通货膨胀与利率政策的再平衡、以及数字化转型对传统金融机构的颠覆性影响。本书旨在为专业投资者、金融机构高管、政策制定者以及宏观经济研究人员提供一个兼具理论深度和实务操作性的分析框架，用以理解并驾驭这个瞬息万变的金融世界。 --- 第一章：全球金融架构的重塑与新范式 本章首先回顾了布雷顿森林体系瓦解后，全球金融市场如何逐步走向高度一体化和去中心化的过程。重点分析了新兴市场崛起对传统西方金融主导地位的挑战，以及主权债务、跨境资本流动在塑造全球经济周期中的核心作用。 1.1 货币体系的演变：从固定到浮动，再到数字化的边缘 详细探讨了主要储备货币发行国的政策选择对全球流动性的影响。特别分析了美元周期、欧元区债务可持续性问题，以及在“去美元化”讨论背景下，各国央行如何调整其外汇储备结构。同时，引入了央行数字货币（CBDC）的研发进展及其对未来跨境支付系统的潜在冲击。 1.2 监管框架的迭代与系统性风险的识别 审视了历次金融危机后，如《巴塞尔协议III》、多德-弗兰克法案等全球性监管改革的成效与不足。重点讨论了“影子银行”体系（Shadow Banking System）的边界模糊化，以及如何利用压力测试和宏观审慎工具来防范跨市场、跨资产类别的风险传染。阐述了金融科技公司（FinTech）的快速扩张如何引入新的监管套利空间和数据安全挑战。 1.3 地缘政治与金融武器化 分析地缘政治紧张局势（如贸易战、区域冲突）如何直接转化为金融市场工具，包括制裁的有效性、对特定行业供应链的冲击，以及能源和关键原材料价格波动如何通过金融衍生品市场放大其影响。这部分强调了地缘政治风险已成为资产定价中不可或缺的“非线性因子”。 --- 第二章：固定收益市场的深度解析与利率环境的再定位 本章聚焦于全球债券市场，这是全球金融体系的基石。它超越了简单的收益率曲线分析，深入探究了期限溢价、信用利差与宏观经济预期的复杂关系。 2.1 长期通胀预期的回归与债券牛市的终结 详细分析了过去十年全球低通胀环境的结构性原因（如全球化红利、技术进步），以及近两年结构性通胀压力（劳动力短缺、供应链重组、绿色转型成本）的出现。讨论了名义利率与实际利率（TIPS市场）的信号，并评估了主要央行在控制通胀预期方面的信誉成本。 2.2 信用评级与企业债务的风险分层 对投资级（Investment Grade）与高收益债券（High-Yield Bonds）市场进行了细致区分。研究了杠杆贷款（Leveraged Loans）市场的扩张及其对企业偿债能力的影响。引入了“债务质量指标”，用于评估在利率上升周期中，不同行业和资本结构的公司所面临的再融资风险。 2.3 主权债务的隐性担保与风险传染机制 考察了发达经济体和新兴市场的主权债务负担。特别关注了“高负债陷阱”（Debt Trap）的形成机制，以及当一国的主权信用评级面临下调风险时，其对国内银行体系和跨境投资组合产生的连锁反应。对比了不同主权债务重组的国际实践案例。 --- 第三章：股权市场的估值逻辑重构与结构性主题投资 本章探讨了股票市场在低利率环境结束后，估值逻辑面临的根本性转变，并识别出驱动未来增长的少数几个核心结构性主题。 3.1 折现率冲击下的估值回归 阐释了股票估值模型（如DCF模型）中，折现率（贴现率）的上升如何不成比例地压低了远期现金流占比较高的成长型股票的当前价值。分析了价值股（Value Stocks）和成长股（Growth Stocks）之间的轮动逻辑，并提出在当前环境下，衡量“质量”（Quality）的标准不再仅仅是高增长，而应包含强劲的自由现金流生成能力和稳健的资产负债表。 3.2 科技巨头的主导地位与反垄断风险 深入研究了信息技术、人工智能和生物科技领域几家头部公司的市场集中度（HHI指数分析）。讨论了监管机构对这些“系统重要性科技企业”的审查力度如何成为影响其未来盈利潜力的关键外部风险。 3.3 能源转型与实物资产的投资价值重估 详细分析了全球向净零排放转型的宏大叙事如何重塑能源、材料和工业板块的投资前景。考察了可再生能源基础设施投资的融资挑战，以及传统能源公司在向低碳业务转型过程中的资产搁浅风险（Stranded Assets Risk）。 --- 第四章：衍生品市场与风险对冲的复杂工具箱 本章超越了基础的期货和期权交易，探讨了高级金融工具在管理复杂风险敞口中的应用，特别是在波动率和尾部风险管理方面的作用。 4.1 波动率作为资产类别的分析 系统分析了 VIX 指数（恐慌指数）的结构及其预测能力。探讨了波动率偏度（Skew）和微笑曲线（Smile Curve）如何反映市场对突发事件的定价预期。研究了利用波动率互换（Volatility Swaps）和期权价差策略（Spreads）来对冲非线性风险的实战技巧。 4.2 信用衍生品与系统性风险的对冲 重点分析了信用违约互换（CDS）市场在2008年金融危机后的监管变化及其当前的市场深度。阐述了如何利用CDS来对冲特定行业或国家的主权债务风险，并探讨了CDS在信用风险转移中的道德风险问题。 4.3 跨资产套利与市场微观结构 考察了不同资产类别之间的协整关系（Cointegration），例如外汇、利率和股票指数之间的价差交易机会。讨论了高频交易（HFT）和算法策略如何影响市场的流动性和价格发现过程，尤其是在市场压力时期。 --- 第五章：新兴市场资本流动与宏观审慎政策的实操 本章将视角转向全球经济增长的主要引擎——新兴市场（EM），分析其在美联储货币政策紧缩周期下面临的独特挑战。 5.1 “特里芬难题”在发展中国家的再现 探讨了新兴市场在依赖外部融资和维持本国货币独立性之间的结构性矛盾。分析了“美元微笑理论”（Dollar Smile Theory）如何解释在美元走强或走弱的两个极端情况下，新兴市场资本流入和流出的模式。 5.2 资本管制工具箱的有效性评估 对比分析了不同国家在面对大规模资本外逃时所采取的政策干预措施，包括直接的资本管制、税收惩罚和宏观审慎的信贷限制。评估了这些措施在短期稳定市场和长期经济发展之间的权衡。 5.3 机构投资者的风险预算与新兴市场配置策略 为大型养老基金和主权财富基金提供资产配置建议。重点讨论了如何构建一个能够承受汇率波动和政治不确定性的“韧性投资组合”，包括对冲工具的使用、本地货币债券的价值，以及对新兴市场内部市场化改革的洞察。 --- 结语：面向未来的不确定性管理 总结全球金融市场当前面临的核心矛盾：高企的公共与私人债务、结构性通胀的可能回归、以及技术进步带来的效率提升与社会不平等的加剧。强调在未来金融实践中，对“黑天鹅”事件的预期管理和情景分析能力将比任何单一的模型预测都更为关键。本书最终提供的是一套思考工具，而非具体的投资建议，引导读者建立起一个全面的、动态的风险认知体系。

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**第五段评价：** 我是一个正在经历创业低谷的个体户，面临着资金周转的巨大压力。朋友推荐了《The SBA Loan Book》，我当时抱着一丝希望翻开。这本书的魅力在于它的“接地气”。它没有华丽的辞藻，也没有故弄玄虚的理论，而是用最朴实、最直接的方式，告诉读者如何去面对和解决实际问题。书中关于“如何准备最有效的证明材料”以及“如何与银行代表打交道”的技巧，让我感觉非常实用。我尤其欣赏书中对于“应对贷款被拒”的建议，这部分内容让我意识到，即使申请不成功，也有很多可以学习和改进的地方，而不是一蹶不振。这本书给我带来的不仅仅是知识，更是一种心理上的支撑和鼓励。它让我看到，即使在最困难的时候，也有可能找到解决问题的途径，并且这个途径，就藏在这些看似枯燥但却无比重要的信息之中。我正在按照书中的步骤，一步步地进行准备，希望能为我的小事业迎来新的转机。

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**第四段评价：** 作为一名在金融领域工作多年的专业人士，我通常对市面上那些“教你如何快速致富”之类的书籍持保留态度。然而，《The SBA Loan Book》以其严谨的论证和详实的数据，赢得了我的认可。这本书并没有夸大SBA贷款的好处，而是客观地分析了它的优势与劣势，以及适合什么样的企业。书中对于SBA贷款的各种政策、法规的解读，非常到位，也为我提供了一些新的视角。我特别注意到书中关于“如何解读贷款合同细节”以及“SBA贷款的后续管理”的部分，这些往往是被其他书籍所忽略的，但对于确保贷款的顺利进行和避免后期风险至关重要。这本书的价值，不仅体现在为创业者提供了一个融资工具，更在于它教会了读者如何以一种负责任、可持续的方式来管理和运用这笔资金。它不仅仅是一本关于贷款的书，更是一本关于企业财务健康的书。

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**第三段评价：** 坦白说，在接触《The SBA Loan Book》之前，我对SBA贷款的概念几乎为零，感觉那是一个遥不可及且充满神秘色彩的融资渠道。我常常听到别人谈论，但总觉得里面水很深，难以把握。这本书的出现，彻底改变了我的看法。作者以一种非常清晰、条理分明的逻辑，将SBA贷款的整个流程分解成一个个易于理解的步骤。从最基础的“什么是SBA贷款”，到“如何找到适合你的贷款产品”，再到“申请过程中可能遇到的问题及解决方案”，书中都给出了详尽的解答。我尤其喜欢书中关于“如何避免常见的申请错误”的章节，这些过来人的经验之谈，避免了我走很多不必要的弯路。这本书就像一把钥匙，打开了我对SBA贷款的认知大门，让我明白，只要准备充分，有条不紊地执行，SBA贷款并非遥不可及。我正在积极地将书中的建议应用到我自己的创业项目中，并且对接下来的贷款申请充满了信心。

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**第一段评价：** 这本书，我是在一家小书店偶然发现的，当时我正为我正在筹备中的小企业寻找资金方面的指导。书名《The SBA Loan Book》一眼就吸引了我，感觉它直击痛点， promises to unravel the complexities of SBA loans。 拿到手里，厚实的分量让我对它的内容充满了期待，封面设计虽然朴实，却透着一股专业和可靠。我是在一个周末的下午，泡了一壶热茶，静静地坐在书桌前开始翻阅的。从翻开第一页开始，我就被它详实的讲解所吸引。作者似乎非常了解初创企业主在申请贷款时会遇到的各种困惑和障碍，他们的语言既专业又不失通俗易懂，仿佛一位经验丰富的导师，循序渐进地引导我一步步了解SBA贷款的方方面面。我尤其欣赏的是，书中不仅仅停留在理论层面，而是提供了大量的实例和案例分析，这些真实的故事让我对贷款申请过程有了更直观的认识，也让我对自己的企业融资计划有了更清晰的构想。阅读的过程中，我不断地在本子上做笔记，划出重点，有些段落反复阅读，力求将里面的知识融会贯通。这本书就像是一张详尽的地图，为我在复杂且充满不确定性的融资道路上指明了方向。

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**第二段评价：** 我是一个已经经营了几年小餐馆的企业主，一直以来都在寻求扩张的机会，但资金的瓶颈始终困扰着我。偶然间，一个同行向我推荐了《The SBA Loan Book》。起初我抱着试试看的心态，毕竟市面上关于融资的书籍不在少数，但很多都显得过于笼统或不切实际。然而，当我深入阅读这本书后，我意识到它与众不同。它并没有给我灌输一些空洞的励志口号，而是非常务实地分析了SBA贷款的各种类型、申请条件、材料准备以及潜在的风险。书中对于如何评估自身企业是否适合申请SBA贷款，以及如何与贷款机构有效沟通的建议，都让我受益匪浅。特别是关于“如何写一份有说服力的商业计划书”的章节，我读了好几遍，并参照书中的模板，对我原有的商业计划书进行了大幅度的修改和完善。这种手把手的指导，对于像我这样缺乏专业财务知识的创业者来说，是极其宝贵的。我感觉自己不再是孤军奋战，而是有了一个可靠的参谋，帮助我一步步朝着融资目标迈进。

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