Combating Financial Crime pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

出版者:Edwin Mellen Pr

作者:Mwenda, Kenneth Kaoma

出品人:

页数:331

译者:

出版时间:

价格:119.95

装帧:HRD

isbn号码:9780773459632

丛书系列:

图书标签:

• 金融犯罪
• 反洗钱
• 合规
• 风险管理
• 欺诈
• 调查
• 金融监管
• 法律
• 犯罪学
• 经济犯罪

《跨界融合：数字时代的金融创新与风险治理》 图书简介 在当前波澜壮阔的全球金融变革浪潮中，技术以前所未有的速度重塑着金融服务的生态格局。从分布式账本技术（DLT）到人工智能（AI），从开放银行（Open Banking）的深化到去中心化金融（DeFi）的崛起，金融创新正以前所未有的广度和深度渗透到经济的每一个角落。然而，伴随这些颠覆性创新而来的，是复杂多变的风险图景，亟需一套全新的、跨越传统监管边界的治理框架来应对。 《跨界融合：数字时代的金融创新与风险治理》旨在为专业人士、政策制定者、学者以及对未来金融体系充满好奇的读者，提供一个全面、深入且具有前瞻性的分析视角。本书并非聚焦于单一的犯罪防范技术或合规流程，而是将视野拓宽至整个数字金融生态系统，探讨如何在鼓励技术创新、提升普惠金融水平的同时，有效管理并化解系统性风险、操作风险、网络安全风险乃至新兴的伦理风险。 第一部分：重塑金融版图——数字创新的驱动力与前沿趋势 本部分深入剖析了驱动当前金融变革的核心技术动力。我们首先探讨了金融科技（FinTech）的演进脉络，阐述了移动支付、智能投顾等技术如何从根本上改变了金融服务的交付模式。随后，我们将重点放在颠覆性技术上： 分布式账本技术（DLT）与区块链的应用广度： 不仅仅停留在加密货币层面，本书详细分析了DLT在供应链金融、资产代币化（Tokenization）、跨境支付结算效率提升中的潜力与实际应用案例。同时，我们客观评估了其在可扩展性、互操作性以及监管沙盒试验中的挑战。 人工智能与机器学习（AI/ML）在金融决策中的角色： 涵盖了从高频交易算法优化、信用风险评估模型的升级，到客户行为分析的精细化管理。我们重点讨论了“黑箱问题”（Black Box Problem）及其对审计和问责制提出的新要求。 开放银行与生态系统构建： 探讨了API经济如何打破传统银行的壁垒，促进跨行业数据共享和新型金融产品服务（X-to-Finance）的诞生。本章分析了数据主权、隐私保护与商业价值实现之间的微妙平衡。 去中心化金融（DeFi）的悖论： 全面审视DeFi协议的运行机制、其提供的去中介化服务，以及对传统金融中介机构构成的潜在冲击。我们特别关注了DeFi中固有的智能合约风险、治理结构脆弱性以及对宏观金融稳定的潜在影响。 第二部分：风险的立体化——数字环境下的新挑战 技术带来了效率，但也同时制造了新型态、高强度的风险。本部分着眼于识别和量化这些难以用传统方法衡量的风险维度。 网络弹性与系统性威胁： 随着金融基础设施日益依赖云服务和第三方供应商，集中化风险急剧增加。本书详细分析了高级持续性威胁（APT）的演变，以及如何构建企业级的网络弹性架构，确保在遭受重大网络攻击后仍能维持核心业务的连续性。 数据治理与隐私保护的法律交织： 探讨了如《通用数据保护条例》（GDPR）等全球性法规对金融机构数据处理能力的要求。重点分析了隐私增强技术（PETs），如联邦学习（Federated Learning）和零知识证明（Zero-Knowledge Proofs），在平衡数据价值与用户隐私方面的应用前景。 算法偏见与金融公平性： 深入研究了AI模型在信贷审批、保险定价中可能固化的历史偏见，以及这些偏见如何导致对特定人群的歧视，从而引发重大的声誉风险和监管处罚。本章呼吁建立可解释性（Explainable AI, XAI）标准。 操作风险的量化升级： 传统操作风险模型难以有效捕捉技术故障、软件缺陷或人为错误在高频、高复杂性系统中的放大效应。本部分引入了基于情景分析和压力测试的先进模型，以评估大规模技术中断的潜在损失。 第三部分：治理的重构——迈向适应性监管与跨界协作 面对快速迭代的技术，传统的“一刀切”式监管方法已显疲态。本部分探讨了监管机构如何实现“反应式”向“适应性”和“前瞻性”的转变。 监管科技（RegTech）的应用实践： 分析了金融机构如何利用自动化报告、实时合规监测和监管数据标准的数字化工具，提高报告效率并降低合规成本。同时，探讨了监管机构如何利用监管科技（SupTech）提升对市场动态的洞察力。 沙盒、加速器与创新监管框架： 详细介绍了全球领先经济体如何设计和实施监管沙盒、创新中心等机制，以在安全可控的环境中测试新技术和新商业模式，加速监管知识的积累。 全球性协调与监管套利风险： 鉴于数字金融的无国界性，本书强调了国际合作（如巴塞尔委员会、金融稳定理事会等）在制定跨司法管辖区技术标准、应对跨境数据流动挑战方面的重要性，并警示了监管套利可能带来的系统性风险。 人才、文化与未来组织结构： 最终，本书回归到组织层面，探讨了金融机构必须如何重塑其内部文化，培养具备深厚技术理解力的风险管理和合规团队。成功的跨界融合，最终依赖于人的技能和组织对变革的拥抱程度。 《跨界融合：数字时代的金融创新与风险治理》不仅是一部理论著作，更是一份实操指南，旨在帮助行业参与者在激烈的技术竞争中，建立起坚固而灵活的风险防御体系，确保金融体系在创新驱动下实现可持续和稳健的发展。

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

这本书的出版，为我们这个日益数字化的金融世界，注入了一股清流。我一直担心，随着金融创新的加速，金融犯罪的手段也会随之升级，而现有的监管和防范机制可能难以跟上步伐。 《Combating Financial Crime》这本书，似乎正是对这种担忧的回应。我期待它能够提供一些关于利用大数据、人工智能等新兴技术来识别和预警金融风险的策略。书中对区块链技术在反洗钱方面的应用，以及对网络钓鱼、勒索软件等新型犯罪手段的分析，是否能够为我们提供有效的解决方案？我深信，只有掌握了最前沿的知识和技术，才能在瞬息万变的金融环境中立于不败之地。这本书是否能为我提供这些宝贵的“武器”？这正是我阅读的最大动力。

评分☆☆☆☆☆

我原本以为这本书会充斥着枯燥的法律条文和晦涩的技术术语，但事实证明我的顾虑是多余的。这本书以一种极为生动和富有感染力的方式，向读者展现了金融犯罪的演变过程和应对之道。我非常欣赏作者在叙事上的巧妙之处，他并没有直接灌输知识，而是通过一系列引人入胜的故事和案例，将复杂的概念娓娓道来。每一个章节都像是在讲述一个引人入胜的“金融侦探故事”，让我仿佛置身于一场与金融犯罪的猫鼠游戏中。我能感受到作者在遣词造句上的用心，力求让那些非专业读者也能理解其中的奥秘。书中对风险评估模型、内部控制措施以及国际合作机制的探讨，都让我耳目一新。它提供了一种全新的思维框架，帮助我重新审视自己在金融活动中的角色和责任。

评分☆☆☆☆☆

我一直对金融世界的阴暗面保持着高度警惕，也深知金融犯罪的巨大危害。然而，真正能够系统性地、深入浅出地阐述这一主题的书籍，却寥寥无几。 《Combating Financial Crime》的出现，无疑填补了这一空白。我一直认为，对抗金融犯罪，绝非仅仅依靠法律的震慑，更需要全社会的共同努力和智慧的结晶。我希望这本书能够引领我，去理解金融犯罪的全球性特征，去认识不同国家和地区在打击金融犯罪方面的差异和共识。书中对国际合作、信息共享以及跨部门协作的论述，是否能够为构建一个更安全的金融环境提供切实可行的建议？我更期待书中能够提供一些关于如何提升公众金融素养，增强抵御金融欺诈能力的指导。毕竟，每一个普通人都可能是金融犯罪的受害者，也应该成为金融安全的第一道防线。

评分☆☆☆☆☆

这本书的出现，简直就像一场及时雨，精准地戳中了当下金融领域最令人头疼的痛点。作为一名长期关注金融市场动态的投资者，我一直深感金融犯罪的隐匿性和破坏力，它们如同潜伏的毒瘤，侵蚀着市场的健康肌体，也让无数无辜者蒙受损失。市面上不乏一些泛泛而谈的著作，但这本书的标题《Combating Financial Crime》立刻引起了我的兴趣，它传递出一种直面问题、解决问题的决心。我满怀期待地翻开书页，希望能够在这本书中找到一些能够帮助我洞察风险、规避陷阱的实用方法。我设想，这本书可能会深入剖析各种金融犯罪的 modus operandi，从洗钱、欺诈到内幕交易，每一个环节都可能被剥茧抽丝般地揭示出来。更重要的是，我期待它能提供一些前沿的技术手段和监管策略，这些是否能够真正有效遏制犯罪的蔓延？书中的分析是否能够兼顾理论深度和实操性？这些都是我迫切想要了解的。

评分☆☆☆☆☆

读罢这本书，我内心涌动着一种久违的震撼和启发。它并没有像许多“成功学”书籍那样，简单地罗列一些成功人士的故事，而是以一种极其宏大且深邃的视角，审视了金融犯罪这一复杂而多维度的议题。我一直认为，要真正理解并对抗某种威胁，首先必须对其产生深刻的认知，而这本书无疑在这方面做得非常出色。它不仅仅是简单地列举了金融犯罪的种类，更重要的是，它深入挖掘了这些犯罪行为背后的社会、经济乃至心理动因。书中对犯罪分子思维模式的解析，对灰色地带的细致描摹，让我得以窥见那些隐藏在合法交易表象之下的阴暗角落。我甚至可以想象，作者在撰写此书时，一定花费了大量的时间去搜集案例，去访谈相关人士，去研究大量的学术文献。这种严谨的治学态度，使得书中的每一个论点都充满了说服力，每一个分析都显得掷地有声。

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆