Fundamentals of Business Maths pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:Elsevier Science Ltd

作者:Not Available (NA)

出品人:

页数:0

译者:

出版时间:

价格:38.95

装帧:HRD

isbn号码:9780750681780

丛书系列:

图书标签:

• Business Maths
• Mathematics
• Finance
• Accounting
• Statistics
• Quantitative Analysis
• Calculus
• Economics
• Data Analysis
• Problem Solving

《商业数学基础》图书内容概览 本书旨在为商业领域的学习者和从业者提供一套坚实且实用的数学工具箱。我们深知，在当今快速变化的商业环境中，对数字的敏锐洞察力和严谨的量化分析能力是做出明智决策的关键。因此，本书的编撰紧密围绕商业实际应用展开，确保每一项数学概念的引入都伴随着清晰的商业情境和可操作的案例。 第一部分：商业数学的基石——代数与函数在商业中的应用 本部分聚焦于构建商业分析所需的代数基础，并将其转化为描述商业现象的数学模型。 第一章：代数基础回顾与商业语境的建立 本章将首先梳理高中代数中的核心概念，包括变量、方程、不等式及其解法。随后，我们将重点介绍如何将现实世界的商业问题（如成本结构、收入模型）抽象为代数方程。例如，我们将详细分析如何建立一个描述线性成本函数的模型，区分固定成本与可变成本，并演示如何通过求解方程来确定盈亏平衡点。 第二章：函数及其在商业中的表示 函数是描述变量间相互依赖关系的核心工具。本章将深入探讨线性函数、二次函数以及指数和对数函数。在线性函数部分，我们将使用斜率和截距来解释边际成本、边际收益等关键经济指标的含义。在非线性函数部分，我们将引入复合函数和反函数，并应用于如复利计算、折旧模型等需要更复杂数学描述的场景。特别地，指数增长模型将用于分析市场渗透率、病毒式营销效果等动态过程。 第三章：方程组的应用与线性规划的初步探索 在商业决策中，我们常常面临多重约束条件。本章将教授如何使用二元和多元线性方程组来同时解决多个相互关联的商业问题，例如在多产品生产中如何分配稀缺资源以最大化利润。线性规划的初步概念将在本章被引入，作为优化问题的基础，展示如何通过绘制约束边界来确定可行域，为后续更复杂的优化模型打下基础。 第二部分：金融数学——货币时间价值与投资决策 金融数学是商业决策的核心驱动力。本部分将系统地介绍货币的时间价值（Time Value of Money, TVM）理论，这是所有现代金融和投资分析的基石。 第四章：利息计算：单利与复利 本章详尽阐述了单利（Simple Interest）的计算方法及其在短期借贷中的应用。随后，我们将转入核心的复利计算，深入探讨名义利率、有效年利率（EAR）的概念及其转换。通过大量的实际案例，读者将学会如何计算不同计息频率下的未来值（FV）和现值（PV），理解“时间就是金钱”的真正数学含义。 第五章：年金、永续年金与贷款摊销 年金（Annuities）是商业中最常见的现金流模式，广泛应用于储蓄计划、养老金和债券投资中。本章将区分普通年金、期初年金，并推导出其现值和终值公式。我们还将用这些工具来分析分期偿还贷款（如房贷、车贷）的摊销表，帮助读者理解本金和利息在还款周期内的动态变化。永续年金则将被用于估算不需要到期日的资产价值。 第六章：资本预算与投资评估指标 本章将金融数学应用于资本预算决策。我们将详细介绍净现值（NPV）、内部收益率（IRR）和回收期（Payback Period）等核心指标。通过计算这些指标，管理者可以科学地评估一个长期投资项目的可行性。本章特别强调了折现率（Discount Rate）的选择对最终评估结果的敏感性分析。 第三部分：统计与概率——商业不确定性管理 现代商业决策很少在完全确定的条件下做出。本部分致力于提供必要的概率论和描述性统计工具，以量化和管理商业活动中的不确定性。 第七章：描述性统计：数据的整理与可视化 本章侧重于如何有效地“说话”数据。我们将介绍集中趋势的度量（均值、中位数、众数）和离散程度的度量（方差、标准差、极差）。此外，我们还将学习如何使用直方图、箱线图等工具对数据分布进行可视化，这对于理解市场调查结果或运营绩效报告至关重要。 第八章：概率论基础与商业风险建模 概率论是理解随机事件的基础。本章将从基本的概率规则（加法、乘法原理）开始，过渡到条件概率和贝叶斯定理的应用。我们将重点展示这些概念如何应用于质量控制、库存管理中的需求预测，以及保险精算中的风险评估。 第九章：离散与连续概率分布 本章介绍两种最关键的概率分布模型。在离散分布中，我们将深入讲解二项分布（用于衡量固定次数试验中的成功次数）和泊松分布（用于建模单位时间内的事件发生次数，如客户到达率）。在连续分布中，我们将详尽分析正态分布，并展示其在标准化（Z-分数）后的广泛应用，这对于评估员工绩效或产品质量是否处于“可接受范围”至关重要。 第四部分：微积分在商业优化中的应用（选修或进阶） 本部分面向需要进行更精细化优化的读者，引入微积分工具来处理非线性函数的最大化和最小化问题。 第十章：导数的概念及其在边际分析中的应用 本章将从直觉上解释导数代表瞬时变化率的概念。我们将重点关注导数在商业分析中的具体意义：它正是边际成本、边际收益的精确数学表达。通过求导，我们可以找到使总成本最小化或总收益最大化的精确产量点。 第十一章：优化问题：最大化与最小化 本章将导数的应用提升到多变量层面。我们将利用一阶和二阶导数测试来确定函数的局部最大值和最小值，并将其应用于经典的商业优化场景，例如确定能带来最大利润的定价策略，或确定最优库存量以平衡订购成本和持有成本。 总结与展望 本书的结构设计确保了数学知识的层层递进，从基础的代数逻辑，到金融决策的核心TVM，再到统计学对不确定性的量化，最后引入微积分工具实现精细化优化。我们力求通过丰富的商业案例和循序渐进的步骤引导，使读者不仅掌握“如何计算”，更能理解“为什么这样计算”以及“计算结果对商业决策的实际意义”。掌握这些工具，将使读者在面对复杂的商业挑战时，能够运用量化的思维框架，做出更具洞察力和竞争力的决策。

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