金融犯罪案件公安实务研究 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:中国人民公安大学出版社

作者:邓宇琼著

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价格:28.0

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isbn号码:9787810877404

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• 金融犯罪
• 公安实务
• 犯罪研究
• 金融安全
• 经济犯罪
• 侦查实务
• 法律适用
• 案例分析
• 风险防范
• 反洗钱

国际金融秩序与监管前沿报告（2024-2025） 导言：全球金融图景的深刻演变与新挑战 进入二十一世纪的第三个十年，全球金融体系正经历着前所未有的结构性变革。数字化浪潮、地缘政治的复杂化以及气候变化的紧迫性，共同塑造了一个充满活力也潜藏巨大风险的新金融图景。本报告旨在对当前国际金融秩序的核心趋势、前沿监管实践以及新兴风险领域进行深度剖析，为政策制定者、金融机构高管及研究人员提供一份全面、前瞻性的参考蓝本。我们聚焦于那些正在重塑全球资本流动、支付清算体系以及风险管理范式的关键议题，而非侧重于特定司法管辖区内的传统刑事侦查技术。 第一部分：数字金融的颠覆性力量与监管应对 本部分深入探讨了近年来驱动全球金融创新的主要技术力量，特别是其对传统金融中介和监管框架产生的冲击。 第一章：央行数字货币（CBDC）的全球竞赛与影响分析 本章详细分析了各国央行在发行主权数字货币方面的战略布局与技术路线选择。我们对比了批发型CBDC（wCBDC）在跨境支付结算效率提升中的潜力，以及零售型CBDC（rCBDC）在普惠金融和货币政策传导中的角色定位。重点分析了CBDC的互操作性标准（如mBridge项目）的建立过程，以及其对现有代理银行体系、传统支付系统的潜在替代效应。报告特别关注了央行在设计CBDC时必须平衡的“隐私保护”与“反洗钱/反恐怖融资（AML/CFT）合规性”之间的技术与政策难题，讨论了隐私增强技术（PETs）如零知识证明（ZKP）在这一领域的应用前景。 第二章：去中心化金融（DeFi）的监管真空与风险敞口 DeFi的快速发展挑战了传统金融监管的地理边界和主体认定标准。本章首先对DeFi生态系统的核心组件——去中心化自治组织（DAO）、自动化做市商（AMM）以及链上借贷协议的运作机制进行技术解构。接着，报告着重分析了监管机构（如FSB、IOSCO）试图将“功能对等”原则应用于DeFi的努力，特别是针对“门槛守卫者”（Gatekeepers）的识别与监管尝试。章节详细阐述了DeFi领域中固有的系统性风险，包括智能合约漏洞风险、流动性池的突然枯竭风险，以及跨链桥接（Cross-chain Bridges）带来的潜在传染效应。 第三章：稳定币的监管路径与金融稳定考量 稳定币作为连接传统金融与数字资产生态的桥梁，其监管已上升至全球金融稳定的核心议题。本章审视了全球主要监管机构对“有准备金支撑的稳定币”和“算法稳定币”采取的不同态度。报告深入剖析了《支付和电子货币指令》（PSD2）修订、美国国会正在审议的《稳定币法案》等关键立法动向，并评估了全球系统重要性支付系统（GSIPS）与合格的稳定币发行方之间的潜在协同与竞争关系。重点探讨了储备资产的管理透明度、赎回机制的可靠性以及对货币主权的影响。 第二部分：全球合规与跨境风险治理的演进 本部分将视角转向宏观层面，分析地缘政治冲突、技术进步如何重塑反洗钱、反避税以及金融制裁的执行机制。 第四章：全球税基侵蚀与利润转移（BEPS）的第二支柱落地分析 随着经济合作与发展组织（OECD）主导的“双支柱”方案进入关键实施阶段，本章聚焦于“全球最低企业税”（Pillar Two）的实际操作挑战。报告详细分析了如何计算“新规则下的有效税率”，以及跨国企业在整合不同司法管辖区的“新税种收入”（IIR和UTPR）时所面临的复杂会计处理和合规成本。章节特别关注了技术在自动化税收合规报告中的应用，以及新兴经济体在接纳这一新税制时面临的国内法律修订难题。 第五章：金融制裁的演变：技术对抗与合规韧性 地缘政治紧张局势使得金融制裁成为国际博弈的重要工具。本章分析了制裁的复杂化趋势——从针对特定实体扩展到更精细化的“二级制裁”和“关联方制裁”。报告重点探讨了规避制裁的技术手段（如利用混合型资产、复杂的贸易融资结构）以及监管机构为应对这些规避行为而升级的监测工具。我们评估了金融机构在执行制裁合规时面临的“错误阻止”（False Positives）压力，以及利用人工智能和自然语言处理（NLP）技术优化交易监控的有效性。 第六章：气候金融的风险揭示与信息披露框架 气候变化已不再是纯粹的ESG议题，而是系统性金融风险的重要来源。本章侧重于金融风险的量化和信息披露。我们深入分析了国际可持续发展准则理事会（ISSB）旗下IFRS S2准则的实施要求，特别是其对“转型风险”和“实物风险”的量化要求。报告评估了气候情景分析（Climate Scenario Analysis）在压力测试中的应用成熟度，并探讨了金融机构如何将其气候相关风险数据集成到资本充足率计算和资产负债表的管理之中。 第三部分：监管科技（RegTech）与合规效率革命 本部分关注金融科技在提升监管效率和降低合规成本方面的应用，特别是在数据治理和风险建模方面的突破。 第七章：监管报告的标准化与自动化挑战 本章分析了全球范围内监管机构推动报告标准化的努力，如XBRL/iXBRL等数据语言的应用。报告探讨了金融机构如何构建端到端的“数据治理链”，确保从交易源系统到提交给监管机构的报告数据具有一致性、准确性和及时性。重点讨论了基于云技术的监管报告平台如何提升不同司法管辖区之间的报告灵活性。 第八章：利用AI进行市场行为监控与合规预警 本章不再讨论传统的交易监控，而是聚焦于利用高级机器学习模型识别“新兴”的市场不当行为模式，例如复杂的算法交易中的潜在操纵信号，或非结构化数据（如电子邮件、电话录音）中的合规风险信号。报告详细介绍了如何训练和验证这些模型的“可解释性”（Explainability/XAI），以满足监管机构对决策透明度的要求，并降低过度警报率。 结语：面向未来的金融治理框架 全球金融体系正处于一个高风险、高创新的十字路口。本报告旨在提供一个聚焦于政策、技术和系统性风险的宏观视野，为应对这些挑战提供深入的战略参考。成功的金融治理需要监管机构、技术提供商和金融机构之间更紧密的合作，以构建一个既能支持创新、又能维持稳定与公平的未来金融生态。

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这本书的装帧设计，初看之下，就给人一种严肃而专业的印象。封面的色彩搭配沉稳，或许是深蓝与灰的组合，透露着一丝不苟的学术气息。纸张的选择似乎也偏向于厚实、哑光的质感，握在手中有一种踏实的重量感，这对于一本需要反复研读的专业书籍来说，无疑是加分的。内页的排版布局清晰明了，字体大小适中，行距留白恰到好处，使得长时间阅读时，眼睛不容易产生疲劳感。尤其是章节标题和引文部分的格式处理，看得出出版方在细节上确实下了功夫，没有为了追求版面上的“美观”而牺牲内容的易读性，这种对读者体验的关怀，在一些学术著作中是比较少见的。整体而言，从物理形态上判断，它显然不是一本追求快餐式阅读体验的读物，而更像是为专业人士案头常备、需要仔细琢磨的工具书，这种扎实的物质基础，已经为内容本身的深度奠定了一个良好的基调。

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这份研究的深度，从其冠以“公安实务”的名称中便可窥见一斑。它必然超越了大学法学院教科书那种注重原理阐述的范式，而是将焦点牢牢锁定在“如何在现实的、高对抗性的侦查环境中取得进展”。我推测，书中必然会深入探讨如何获取和审查那些传统侦查手段难以触及的数字证据。例如，在跨境资金流动监测中，如何与国际金融监管机构进行有效的合作与信息交换；在涉及高频交易或算法欺诈的案件中，如何组织精通信息技术的专业人员进行技术层面的取证和分析。这种对前沿技术挑战的回应能力，是衡量一本实务指南是否具有时效性和前瞻性的重要标准。一本优秀的实务手册，应该能够预见到未来几年内犯罪分子可能采用的新型作案手法，并提前部署相应的应对策略。

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从语言风格上揣测，这本书的文字表达应该是非常严谨和去修饰化的。面对“实务研究”这一主题，作者群必然会倾向于使用精确的法律术语和行业黑话，避免使用任何可能引起歧义的模糊表达。这种写作风格，对于行外人来说，可能门槛较高，需要具备一定的专业背景才能快速切入。然而，对于目标读者——那些一线工作的警务人员或法律从业者——这种高度凝练、直指核心的叙述方式，恰恰是最高效的沟通手段。我期待书中能看到大量流程图、清单或检查表（Checklist）的出现，因为实务工作最需要的就是标准化、可复制的SOP（标准操作程序）。如果书中能细致地描绘出从初步受理报案到最终提起公诉或结案侦查的各个关键节点上，执法者需要进行哪些关键的判断和技术操作，那么这本书的实战价值将得到极大的提升。

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综合来看，这本书似乎是一部旨在系统化、规范化金融犯罪侦查流程的专业工具书。它所面向的读者群，可能不仅仅是初入行的年轻警官，更包括那些需要更新知识结构、掌握最新打击策略的资深执法者或高级管理人员。这种定位意味着内容必须具有很高的权威性和可信度，其论点和方法论的提出，很可能基于大量的实际办案数据和经验总结，而非纯粹的理论推演。一本成功的实务研究，其价值在于能否有效缩短理论与实践之间的鸿沟，将复杂的金融犯罪活动，拆解成一系列可被理解、可被执行的侦查步骤。如果这本书能做到这一点，成为一线人员手中不可或缺的“作战地图”，那么它就完全配得上其严肃的名称。

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我花了些时间翻阅了目录结构，其编排逻辑无疑是经过深思熟虑的。它似乎遵循了一种从宏观理论到具体实操的递进关系。开篇部分很可能首先梳理了相关法律法规的沿革与当前立法的精神要旨，这部分可能偏向于法学理论的探讨，为后续的实践操作提供坚实的法律基础和理论支撑。随后，内容很自然地转向了对不同类型金融欺诈手段的分类剖析，例如，如何识别复杂的股权结构中的洗钱痕迹，或是针对新型电子支付平台上的资金转移路径进行追踪。我特别关注到，书中似乎还穿插了大量的案例分析框架，这些框架不仅仅是简单地复述案情，而是深入剖析了公安机关在信息收集、证据固定以及跨部门协作中遇到的实际困难与应对策略。这种结构设计，表明作者群深谙从“知其然”到“知其所以然”的转化路径，旨在构建一个完整的、可操作的知识体系，而非仅仅停留在现象描述的层面。

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