金融犯罪的认定与处罚 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:中国金融出版社

作者:王亚雄

出品人:

页数:256

译者:

出版时间:1999-4-1

价格:21.00

装帧:平装(无盘)

isbn号码:9787504921215

丛书系列:

图书标签:

• 金融犯罪
• 犯罪学
• 法律
• 金融法
• 经济犯罪
• 刑法
• 反洗钱
• 金融监管
• 犯罪认定
• 处罚

《金融犯罪的认定与处罚》 在这部内容翔实的著作中，作者深入剖析了金融犯罪这一复杂多变的领域，为读者提供了一幅清晰的认知图景。本书并非泛泛而谈，而是聚焦于金融犯罪的核心——其“认定”与“处罚”的内在逻辑与实践操作。 第一部分：金融犯罪的认定 在金融活动日益全球化、技术化和复杂化的今天，如何准确界定何为“金融犯罪”，成为保障市场秩序和公众利益的基石。本书开篇便从理论层面梳理了金融犯罪的构成要件，包括主体、客体、主观方面和客观方面，并结合具体的法律条文，对各类金融犯罪的典型特征进行了细致的描绘。 金融诈骗类犯罪： 作者详细阐述了集资诈骗、贷款诈骗、信用卡诈骗、保险诈骗等罪名的构成要件。例如，在集资诈骗部分，本书 not only 探讨了非法吸收公众存款与集资诈骗在目的、规模、手段上的区别，还列举了大量实证案例，分析了行为人如何利用虚假宣传、承诺高额回报等手段诱骗投资者，以及司法机关如何通过资金流向、项目真实性等证据链条来准确认定犯罪。对于贷款诈骗，书中则重点分析了骗取贷款、贷款诈骗等行为的界限，以及在实践中如何识别贷款资料的虚假性、还款意愿的欺骗性等关键点。 侵犯金融管理秩序类犯罪： 本部分重点关注了非法经营罪、破坏金融管理秩序罪等。作者深入分析了非法经营证券、期货、外汇等金融业务的界定标准，特别是在互联网金融兴起后，对跨境非法金融活动、虚拟货币交易等新兴领域的定性问题进行了详尽的探讨。对于单位犯罪的认定，书中也提供了清晰的指导，区分了单位意志与个人意志在犯罪中的作用。 职务侵占与挪用资金类犯罪： 针对金融机构内部的腐败行为，本书深入剖析了金融从业人员利用职务便利进行的侵占、挪用行为。作者详细分析了“侵占”与“挪用”在行为方式、目的上的区别，以及如何根据资金的性质、所有权人以及行为人的主观故意来准确区分。书中不乏对利用信贷审批权、投资决策权等进行利益输送、谋取私利的案例分析。 洗钱犯罪： 作为金融犯罪的“帮凶”，洗钱犯罪的认定是本书的重中之重。作者不仅解释了洗钱的三大阶段（放置、离析、融合），还结合大量的司法实践，分析了如何识别和固定可疑交易，如何追溯犯罪所得的来源，以及在跨境洗钱案件中如何进行国际合作与证据收集。 本书在认定部分，强调了证据的收集、审查和运用。作者从刑事诉讼法的角度出发，详细阐述了物证、书证、证人证言、鉴定意见、勘验检查笔录、视听资料、电子数据等各类证据在金融犯罪案件中的作用，以及如何构建完整的证据链，以确保犯罪认定的合法性和准确性。 第二部分：金融犯罪的处罚 准确认定金融犯罪的目的在于依法予以惩处，以达到震慑犯罪、维护金融秩序的目的。本书在处罚部分，紧密结合我国现行的法律法规，对各类金融犯罪的刑罚配置进行了系统性的梳理和分析。 刑罚的适用原则： 作者首先阐述了我国刑法关于金融犯罪的处罚原则，包括罪刑法定、罪责刑相适应、法律面前人人平等原则等，并强调了对初犯、未成年人、犯罪情节轻微等情况的酌情从宽处理。 具体罪名的刑罚配置： 对诈骗类犯罪的处罚： 本书详细解读了集资诈骗、贷款诈骗等罪名所对应的不同量刑幅度，分析了犯罪数额、是否具有严重情节、给国家和人民利益造成的损失程度等量刑情节。作者不回避司法实践中的难点，例如如何平衡犯罪数额与主观恶性，如何界定“数额特别巨大”等。 对破坏金融管理秩序类犯罪的处罚： 对于非法经营、操纵证券市场、内幕交易等罪名，本书深入分析了其特定的量刑因子，例如非法经营数额、操纵市场行为的持续时间、造成的市场影响等。作者还探讨了如何根据行为的社会危害性、主观恶性以及造成的经济损失来确定恰当的刑罚。 对职务犯罪的处罚： 对于金融从业人员的职务侵占、挪用资金等犯罪，本书分析了法律对于不同职务、不同资金数额的量刑差异，并重点关注了退赃退赔在量刑中的重要作用。 对洗钱犯罪的处罚： 对于洗钱罪，本书详细解析了其与上游犯罪的关联性，以及洗钱行为本身所承担的法律责任。作者强调了洗钱行为的社会危害性，并分析了法律对其的严厉处罚。 财产刑的运用： 除了主刑，罚金、没收财产等财产刑在金融犯罪的处罚中扮演着至关重要的角色。本书深入探讨了财产刑的种类、适用条件以及执行程序，并强调了通过追缴违法所得、没收非法财产等方式，最大限度地剥夺犯罪分子的经济基础，实现“让犯罪分子付出沉重代价”的法律目标。 刑事责任的追究与完善： 除了直接的刑罚处罚，本书还探讨了与其他法律责任的衔接，例如民事赔偿责任、行政处罚责任等，力求构建一个全方位的金融犯罪惩处体系。此外，作者也对金融犯罪的立法完善、司法实践中存在的问题以及未来的发展趋势进行了展望，例如如何应对金融科技发展带来的新挑战，如何加强国际合作打击跨境金融犯罪等。 《金融犯罪的认定与处罚》一书，以其严谨的学术态度、翔实的案例支撑和深刻的理论剖析，为金融从业者、法律工作者、研究者以及广大关心金融市场健康发展的读者，提供了一本不可或缺的工具书和参考书。它不仅是对现有法律知识的梳理和总结，更是对金融犯罪这一时代课题的深入思考和实践指导。

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这本《金融犯罪的认定与处罚》的书籍，恕我直言，读起来实在有些“对牛弹琴”的感觉。我本来是满怀期待地想深入了解一下当前金融领域那些错综复杂的灰色地带，特别是对于一些新兴的金融工具和跨国交易中可能涉及的洗钱、非法集资等行为，希望能看到一些具有实操性的、结合了最新司法解释和监管动态的深度剖析。然而，书的内容更多地像是一本枯燥的法律条文汇编，对于那些实际操作中的案例分析和难点解析，着墨甚少。举个例子，当谈及复杂的资产转移链条时，我期待的是一个清晰的逻辑图示或者一个详细的案例推演，来展示证据链是如何构建的，但呈现在我面前的，往往是抽象的法律术语堆砌，让人不得不在脑海中反复咀嚼那些晦涩的法律概念，非常消耗精力，却收效甚微。对于初入此领域的读者来说，这样的叙述方式无疑增加了理解的门槛；而对于资深人士而言，书中缺乏的深度和前瞻性又使得它吸引力不足。总体来说，它更像是一本供学生备考的教材，而非一本面向实务工作者或深度研究者的案头必备参考书。

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这本书最让我感到困惑的是，它似乎更侧重于“定罪”的环节，而对“事前防范”和“事后追赃挽损”这两大实践中至关重要的环节，着墨轻重失衡。作为一名关注合规风险的从业者，我更看重如何构建一套能有效抵御金融犯罪的内部控制体系，如何通过技术手段识别异常交易模式。然而，书中对金融机构在落实“了解你的客户”（KYC）和“反洗钱交易监测系统”方面的最佳实践，几乎没有给予足够的篇幅。所谓的处罚标准和量刑建议部分，虽然列举了许多条文，但对于不同情节的量刑弹性、特别是当行为人主观恶性难以准确判断时，法官如何权衡，缺乏有血有肉的分析。这使得这本书在指导企业如何建立“防火墙”方面，显得力不从心，更像是一本事后诸葛亮式的总结，而不是一份及时的预警手册。

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我对这本书的期待是它能提供一种跨学科的、融合经济学、会计学和法学的分析视角，毕竟金融犯罪本质上是利用金融知识进行的经济行为。我希望看到的是关于“恶意财务造假”中，如何利用高级会计手段隐藏利润或隐匿债务的详细解析，以及监管机构在审查这些复杂账目时所采用的审计技巧。然而，全书的叙事风格过于偏向纯粹的法学论证，会计上的专业术语被简单带过，对公司治理结构中的漏洞如何被系统性地利用进行深入剖析的章节更是凤毛麟角。读完之后，我感觉自己对法律条文的记忆增加了，但对于如何通过财务报表“读出”犯罪信号的能力，却并没有得到实质性的提升。简而言之，它缺乏金融犯罪的“体感温度”，未能将冰冷的法律条文与炙热的商业现实紧密结合起来。

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说实话，拿到这本书的时候，我立刻被它那极其严谨的结构和看似详尽的目录所吸引，心想这下总算找到一本能系统梳理金融犯罪认定时那些“灰色地带”的权威著作了。然而，阅读体验却像是在走一个精心规划但缺乏风景的长途马拉松。我特别关注了关于数字货币及去中心化金融（DeFi）领域潜在的犯罪风险和监管套利行为的章节，这可是当下金融科技浪潮中最热门、也最令人担忧的部分。遗憾的是，这方面的探讨显得非常滞后和保守，几乎停留在对传统金融工具的类比上，未能捕捉到加密资产独特的匿名性、快速流转性以及跨境操作所带来的新型犯罪形态的挑战。例如，关于智能合约漏洞引发的“代码即法律”争议与刑法适用边界的讨论，书中几乎没有触及，这让我感觉这本书的内容更新速度远远跟不上金融业日新月异的步伐。我需要的是能预判未来风险、指导合规策略的真知灼见，而不是对旧有法律条文的重复解读。

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从排版和装帧上看，这本书无疑是走着“学术正统”的路线，字体小而密，段落间距紧凑，这本身就传递出一种“干货满满”的信号。我尝试从比较法的角度去理解不同司法管辖区对“内幕交易”的界定差异，希望能从中汲取一些国际视野下的先进经验。但这本书在这方面的处理上显得尤为单薄。它似乎更专注于国内现有的法律框架下的条文解释和既有判例的梳理，对于国际金融监管合作机制的演变、如FATF（金融行动特别工作组）对反洗钱的新要求在本土化落地过程中的阻力与调整，探讨得非常表面化。这使得我对如何处理涉及境外资金、利用离岸结构进行资金腾挪的复杂案件时，依然感到无从下手。我需要的是能穿透这些复杂架构，直达犯罪意图和实际控制人的分析工具，而不是停留在对法律条文的字面理解上。这本书给我提供的是一张陈旧的地图，在信息高速公路时代，这张地图的指引性非常有限。

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