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出版者:人民邮电出版社

作者:于殿江

出品人:

页数:362

译者:

出版时间:2004-7

价格:30.00元

装帧:简裝本

isbn号码:9787115123954

丛书系列:

图书标签:

• 货币银行学
• 金融学
• 货币金融学
• 银行学
• 金融理论
• 宏观经济学
• 经济学
• 高等教育
• 教材
• 金融市场

图书名称：《全球金融风暴的百年回响：从大萧条到次贷危机》 内容简介： 本书是一部深邃而详尽的金融史著作，聚焦于二十世纪以来全球范围内引发系统性风险与经济剧变的重大金融危机。它并非对货币理论或银行体系运作的教科书式阐述，而是以历史事件为驱动力，深入剖析危机爆发的深层结构性原因、演变路径、各国政府与央行的应对策略，及其对全球经济格局产生的长远影响。 全书以时间为轴线，共分为五大部分，力求提供一个宏大而又充满细节的叙事框架。 --- 第一部分：镀金时代的失衡与大萧条的幽灵（1900-1939） 本部分将目光投向二十世纪初的金融格局。我们将详细考察“金本位制”在国际贸易和资本流动中的作用与局限性，尤其关注一战后欧洲大陆和美国经济的结构性矛盾。 重点分析： 投机狂潮与信贷的泛滥： 1920年代美国股市的过度繁荣，大量边缘化资金如何涌入股票市场，以及银行体系在其中扮演的“助推器”角色，而非“守门人”的角色。我们将梳理“保证金交易”如何加剧了市场脆弱性。 1929年股灾的连锁反应： 危机如何从华尔街扩散至实体经济，国际收支的失衡如何演变为全球性的信贷紧缩。特别关注“银行挤兑潮”的细节描写，以及各国央行在危机初期未能采取果断行动的政策失误。 凯恩斯主义的萌芽： 考察危机如何催生了对传统古典经济学的深刻反思，以及各国为应对危机而采取的财政干预措施（如罗斯福新政的金融改革部分），为后续监管体系的建立奠定了基础。 --- 第二部分：布雷顿森林体系的建立与早期的冲击（1944-1971） 此部分着重探讨二战后重建的国际货币秩序——布雷顿森林体系的运作机制及其内在的脆弱性。本书强调，即使在看似稳定的固定汇率体系下，结构性的失衡仍然孕育着未来的危机。 重点分析： 美元的“特权”与“过度负债”： 分析美国如何在体系中占据核心地位，以及其经常账户赤字对全球流动性的影响。 欧洲与日本的崛起： 西欧和日本经济的恢复如何导致美元对外价值的持续压力，以及各国对美元储备管理的挑战。 特里芬难题的显现： 详细解析了“特里芬难题”——即美元必须同时充当世界储备货币和本国货币的矛盾，是如何一步步削弱体系信誉的。本书通过对特定时间点上各国央行间秘密磋商的梳理，揭示了体系瓦解前夕的紧张气氛。 --- 第三部分：浮动汇率时代的油价冲击与拉美债务危机（1970s-1980s） 随着布雷顿森林体系的崩溃，全球金融进入了浮动汇率时代。然而，新的自由化与能源价格的剧烈波动，带来了全新的系统性风险。 重点分析： 石油危机的结构性影响： 分析1973年和1979年两次石油危机如何通过“石油美元循环”机制，将巨额资金从产油国转移至国际商业银行，并随后涌入发展中国家。 拉美债务危机的起源： 深入剖析墨西哥、巴西等国在宽松信贷环境下，如何积累了不可持续的美元债务。本书详细描绘了1982年墨西哥宣布无力偿债后，危机如何迅速传染至全球银行体系，导致“失去的十年”。 国际金融机构的干预： 考察国际货币基金组织（IMF）在应对主权债务危机时所采取的“结构调整计划”的争议，及其对受援国经济主权的实际影响。 --- 第四部分：金融自由化与亚洲金融风暴（1990s） 本部分是关于新兴市场快速融入全球资本流动、却未能建立起相应风险防火墙的警示录。 重点分析： 资本账户的过快开放： 考察了泰国、印尼、韩国等国在放松资本管制后，短期投机资本（热钱）的快速流入和流出对本国宏观经济的冲击。 汇率机制的致命漏洞： 重点分析了“固定或半固定”的汇率制度在面对大规模国际投机资本攻击时的不堪一击。详细复盘索罗斯基金等对泰铢的攻击过程及其监管机构的应对失误。 内生性危机与传染效应： 探讨了亚洲危机中“企业裙带资本主义”、“不良贷款激增”与“信心危机”三者如何相互强化，并将危机从泰国迅速蔓延至区域邻国和俄罗斯的过程。 --- 第五部分：全球化的顶峰与次贷危机的爆发（2000-2008） 本书的最后一部分，聚焦于二十一世纪初的全球金融创新如何将风险隐藏并扩散至整个金融生态系统，最终引爆了自大萧条以来最严重的危机。 重点分析： 抵押贷款证券化与“影子银行”： 详细阐述了次级抵押贷款如何被打包成复杂的金融衍生品（MBS、CDO），以及评级机构在其中扮演的失职角色。本书强调，风险并未被分散，而是被重新分配到了全球金融机构的资产负债表深处。 信用违约互换（CDS）的助燃： 分析CDS如何成为“裸卖空”工具，放大了市场恐慌，并使雷曼兄弟等机构在流动性枯竭时面临致命打击。 监管套利与全球失衡： 探讨了在低利率环境下，全球储蓄过剩（特别是亚洲国家对美债的持有）如何反哺了美国的信贷扩张，以及各国央行和金融监管机构在危机前夕的集体“视而不见”。 --- 结语：历史的教训与未完的叙事 全书的结论部分将超越对单一危机的分析，回归到对金融史的宏观哲学思考：技术进步与金融创新的速度，是否总是超越了人类理解风险和建立有效监管框架的能力？本书旨在为读者提供一个认识当代金融体系的复杂性、理解系统性风险的路径依赖，以及反思历次危机中人类决策的局限性的历史视角。它清晰地展示了，每一次危机都是前一次危机未被彻底解决的“后遗症”与新的技术创新相结合的产物。

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说实话，我抱着一种“试试看”的心态开始翻阅这本厚厚的金融著作，没想到读进去后，完全放不下手。这本书最令人称道之处，在于其对商业银行运营机制的细致描摹。它并没有停留在“银行吸收存款、发放贷款”这种基础概念上，而是深入挖掘了银行的资产负债表是如何在不同经济周期中进行自我调节的。作者用大量篇幅解析了风险管理在现代银行业中的核心地位，特别是关于信用风险和流动性风险的量化模型介绍，虽然专业，但通过生动的案例（比如某个历史上的银行挤兑事件分析），变得极易理解。我特别喜欢其中关于金融市场结构的部分，它清晰地勾勒出了债券市场、股票市场与外汇市场之间的相互联系和作用机制，帮助我建立了一个完整的金融生态系统视图。对于任何希望从金融门外汉成长为具备扎实基础的观察者来说，这本书无疑是必备的“通关秘籍”，它的深度和广度都达到了一个令人赞叹的高度。

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这本被朋友强力推荐的《货币银行学原理》简直是打开了我对金融世界认知的一扇全新的大门。我原本以为这会是一本晦涩难懂、充满术语的教科书，但事实完全出乎意料。作者的叙述方式非常生动，仿佛在和我娓娓道来一个复杂故事的来龙去脉。尤其让我印象深刻的是，书中对中央银行职能的阐述，不再是枯燥的条文罗列，而是通过一系列历史案例，展现了货币政策从诞生到成熟的演变过程。特别是关于通货膨胀和失业率之间权衡取舍的讨论，作者深入浅出地剖析了菲利普斯曲线的动态变化，让我深刻理解了宏观调控的复杂性与挑战性。阅读过程中，我时不时地会停下来，回味那些关于金融创新如何重塑市场格局的精彩论述。这本书的结构设计非常巧妙，每一章的逻辑递进都顺理成章，确保读者即便背景知识有限，也能逐步建立起坚实的理论框架。那种豁然开朗的感觉，远超我阅读任何一本同类书籍的体验，绝对是物超所值的投资。

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我通常对经济学读物比较挑剔，很多书读到一半就因为内容重复或论述过于空泛而束之高阁。但《货币银行学原理》这本书展现出了一种罕见的务实精神。它并没有沉溺于高深的数学推导，而是聚焦于“原理”如何指导“实践”。例如，书中对支付清算体系的讲解，简直像是一部微缩的金融基础设施发展史，清晰地解释了为什么我们需要电子化和实时结算系统。更吸引我的是，作者在讲解货币乘数和基础货币时，引入了现代电子支付工具对传统货币定义的挑战，这让内容紧跟时代脉搏，而不是停留在上世纪的刻板印象中。我甚至将书中的一些关于利率传导机制的图表截图保存下来，方便日常工作或与其他金融从业者讨论时引用。这本书的价值，不仅仅在于传授知识，更在于培养一种批判性思考金融现象的能力，它教会你如何去“质疑”一个既定的金融事实。

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翻开这本书的封面，一股严谨的学术气息扑面而来，但随后的阅读体验却证明了这种严谨性是建立在清晰逻辑之上的。这本书在讲解金融机构的监管框架时，体现出了极高的洞察力。作者系统地梳理了不同国家和地区在应对金融危机后所采取的监管改革措施，从巴塞尔协议的演进到多德-弗兰克法案的影响，每一个监管工具的引入，其背后的经济学逻辑都被剖析得淋漓尽致。这种超越国界、对比分析的视角，对于理解全球金融一体化背景下的监管套利和政策协调至关重要。我特别欣赏作者在阐述“金融稳定”概念时所采用的多维度分析方法，它不仅仅关乎资本充足率，更涉及到市场信心和信息透明度。读完这一部分，我感觉自己对近些年金融市场的大幅波动都有了更深刻、更具系统性的理解，不再是零散的新闻碎片。

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这本书的阅读体验，简直就像是拥有了一位耐心的、知识渊博的导师在我身边手把手地进行辅导。与其他侧重于宏观经济模型推导的书籍不同，它在“货币供给”的层面下足了功夫。作者对各种存款准备金制度的利弊分析，以及不同货币政策工具（公开市场操作、贴现率、法定准备金率）在不同市场条件下的实际效力，做了详尽的对比和评估。这种对比不是简单地罗列优缺点，而是结合历史上的实际政策执行效果进行量化分析，使得理论与实践的结合异常紧密。我个人的阅读习惯是偏爱结构清晰的文本，而这本书的章节安排和术语定义都做到了极致的清晰化，几乎没有产生任何阅读障碍。对我而言，这本书的价值在于它成功地将那些看似高深莫测的货币现象，还原成了可以被理解和分析的基本要素，极大地增强了我对金融体系运作的信心。

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