银企信用风险管理 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

出版者:广东经济出版社

作者:蒋树宽

出品人:

页数:0

译者:

出版时间:2001-09

价格:20.00

装帧:平装

isbn号码:9787806770405

丛书系列:

图书标签:

• 银行业
• 企业信用风险
• 风险管理
• 信用评估
• 金融风险
• 贷款风险
• 风险控制
• 金融科技
• 普惠金融
• 信用分析

揭秘金融风暴背后的隐秘力量：世界金融史的宏大叙事 本书以时间为轴，以重大历史事件为锚点，深入剖析了自十七世纪郁金香狂热以来，全球金融体系如何从萌芽走向复杂，再到一次次危机与重生。它并非枯燥的数字堆砌，而是一部充满人性博弈、制度演变与技术革新的宏大史诗。 第一部分：原始积累与早期金融的野蛮生长（1600s - 1850s） 本篇聚焦于现代金融体系的雏形建立。我们将探讨荷兰阿姆斯特丹证券交易所的诞生，以及随之而来的泡沫经济的第一次大规模爆发——臭名昭著的南海泡沫事件。作者细致地还原了当时投资者的狂热心理，以及英国议会为应对危机所采取的初步监管措施。 随后，我们将视角转向美国，分析早期美国银行体系的碎片化特点，以及杰克逊总统与第二合众国银行的激烈斗争，这反映了新兴民主国家在中央集权与地方自治之间对金融权力的拉锯。重点分析了早期股票市场中信息不对称的严重性，以及“抱团取暖”式的早期金融社群是如何运作的。 第二部分：镀金时代的扩张与体系的首次“大考”（1860s - 1914） 工业革命的浪潮推动了资本的空前集中。这一部分详细阐述了铁路建设如何成为推动美国金融扩张的主要引擎，以及“华尔街教父”们如何通过控制信贷和信息流，塑造了早期的资本市场格局。 重点剖析了1907年的“屏蔽者危机”（Knickerbocker Crisis），这是一次没有中央银行有效干预下的私人部门自救行动。通过对摩根大通等私人银行家角色的深入考察，读者将理解为何这次危机最终促成了美联储的诞生，以及金融体系对一个稳定“最后贷款人”的迫切需求。 第三部分：战争、萧条与全球体系的重塑（1914 - 1944） 第一次世界大战极大地改变了全球的资本流向。本书详述了战时公债的发行、欧洲国家对黄金储备的依赖性，以及战后围绕赔款和债务展开的国际政治博弈。 核心章节将聚焦于1929年大崩盘的深层原因。我们不将焦点仅仅放在股市投机上，而是深入分析了信贷扩张的结构性缺陷、银行体系的脆弱性以及国际金本位制在面对大规模资本流动冲击时的僵硬性。随后的“大萧条”部分，将详细对比胡佛政府与罗斯福新政在应对经济衰退中的政策差异，特别是《格拉斯-斯蒂格尔法案》的出台，如何试图在商业银行和投资银行业务之间划定不可逾越的界限。 第四部分：布雷顿森林体系的荣耀与黄昏（1945 - 1973） 二战后建立的布雷顿森林体系，以美元为核心，确立了战后长达三十年的全球货币秩序。本章将详细介绍该体系的运作机制、美国的“特权”地位，以及这一体系如何为战后欧洲和日本的重建提供了稳定的外部环境。 然而，任何固定汇率体系都面临内在的压力。我们将探讨“特里芬难题”——即美国必须长期保持贸易逆差以提供全球所需美元流动性，但同时又威胁到美元的兑付能力。1960年代末期，越南战争的巨额开支和国内通胀压力，是如何一步步侵蚀公众对美元的信心，最终导致尼克松总统在1971年单方面宣布美元与黄金脱钩，宣告了固定汇率时代的终结。 第五部分：新自由主义浪潮与金融工程的爆发（1974 - 1999） 随着浮动汇率时代的开启，金融市场迎来了前所未有的创新和放松管制。本部分详细剖析了保罗·沃尔克领导下的美联储，如何通过激进的加息政策（“沃尔克冲击”）成功遏制了七十年代的滞胀，代价是深度衰退和对新兴市场债务的连锁反应。 金融工程的魔力在本章大放异彩。我们将解构衍生品市场的崛起，从利率互换到期权、期货合约的标准化，探讨它们如何被用于风险对冲，同时也成为放大市场波动的工具。重点分析了1987年的“黑色星期一”，探究程序化交易和市场流动性缺失在闪电崩盘中的作用。 最后，本篇将分析亚洲金融风暴（1997-1998），这不是一次简单的货币投机，而是固定汇率、高短期外债和监管不足等结构性问题集中爆发的结果。 第六部分：全球化、复杂性与数字时代的阴影（2000年至今） 进入新世纪，金融体系的关联性达到了前所未有的高度。本章将集中探讨2008年全球金融危机的系统性根源。这不是一个单一银行或单一市场的失灵，而是复杂抵押贷款证券化（MBS）、信用违约互换（CDS）等金融创新，与低利率环境、评级机构的失职以及“大而不能倒”的银行巨头共同作用的结果。我们将追溯从次级抵押贷款的繁荣到雷曼兄弟倒闭的每一个关键节点。 在危机后的时代，本书将审视全球监管的反应，包括《多德-弗兰克法案》的实施、巴塞尔协议III的推行，以及各国央行前所未有的大规模量化宽松政策（QE）对资产价格和收入分配产生的长期影响。 最后，我们将目光投向新兴的挑战：加密货币的兴起、去中心化金融（DeFi）的潜力与风险，以及全球地缘政治紧张局势对跨境资本流动和金融霸权地位带来的潜在冲击。本书旨在为读者提供一个全面的历史框架，帮助理解当前金融世界的复杂性、内在的脆弱性，以及人类在驾驭资本力量时永恒的警惕与探索。

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

这是一本关于企业战略与组织韧性的实战手册，我必须承认，我是在一个非常关键的业务转型期接触到它的，结果证明，它比我预想的任何咨询报告都更有价值。作者采取了一种案例驱动的叙事方式，挑选了全球范围内几家应对重大危机后实现涅槃重生的企业作为样本，但其高明之处在于，他没有停留在简单的成功学复盘。相反，书中深入剖析了这些企业在危机发生前夕组织内部的决策机制、信息流通的障碍，以及领导层如何克服“路径依赖”的思维惯性。特别是关于“动态能力”的构建那一章，详细描述了如何将学习和适应性内嵌到日常运营流程中，而不是仅仅依赖于临时的项目小组。书中的图表和模型设计得极其精巧，它们不是为了展示而展示，而是作为逻辑推演的有力佐证，帮助读者快速理解复杂的组织变革路径。这本书的语言直白、目标明确，没有任何废话，真正做到了为实践者服务，读完后我立刻在部门内部组织了一次关于“预见性失效分析”的研讨会，效果立竿见影。

评分☆☆☆☆☆

这本书简直是金融领域的一剂强心针，读起来酣畅淋漓，仿佛每一页都在对我进行思维的重塑。作者的笔触犀利而深刻，对全球金融市场的脉络把握得极其精准。我特别欣赏它剖析复杂经济现象时所展现出的那种毫不含糊的勇气，没有用那些晦涩难懂的行业术语来故弄玄虚，而是用一种近乎于讲故事的方式，把那些看似遥不可及的宏观调控、货币政策的微妙变化，以及它们如何像蝴蝶效应一样影响到我们日常生活的方方面面，阐释得清晰透彻。特别是关于新兴市场资本流动性的章节，简直是教科书级别的分析，让我对风险的理解从理论上升到了实操层面。合上书本时，我感觉自己看待经济新闻的视角完全变了，不再是简单的信息接收者，而是有能力去深挖其背后逻辑的审视者。它提供的不仅仅是知识，更是一种看待世界的全新框架，对于任何想在瞬息万变的市场中站稳脚跟的人来说，都是一本不可多得的指南。这本书的结构设计也极为巧妙，层层递进，让你在不知不觉中完成了知识的积累和内化，读完后会有种醍醐灌顶的畅快感。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本关于市场行为学的著作时，我本来还有些犹豫，毕竟市面上同类书籍汗牛充栋，很难找到真正有新意的。然而，这本书的独特之处在于它将行为经济学与实际的交易心理紧密地结合在了一起，展现出一种罕见的洞察力。作者没有停留在“人是非理性的”这种老生常谈的结论上，而是深入挖掘了群体恐慌与非理性繁荣背后的神经科学基础和演化心理学根源。书中对于“锚定效应”和“处置效应”在不同文化背景下的表现差异的比较分析，尤其让我印象深刻，那份细致入微的田野调查式描写，让人不得不信服。它不仅仅是告诉我们“什么”会发生，更解释了“为什么”会发生，填补了我认知上的一个重要空白。我尤其喜欢那种批判性的视角，作者敢于挑战传统理性模型的局限性，直面人性的弱点，这使得整本书充满了现实的张力和思想的穿透力。对于任何一个希望提升决策质量，尤其是在高压环境下保持清醒头脑的专业人士，这本书无疑是拓宽视野、修正认知偏差的利器。

评分☆☆☆☆☆

这本书的文笔，怎么说呢，有一种令人着迷的古典美学韵味，读起来像是在品鉴一部结构精密的古典小说，虽然主题是关于全球供应链与地缘政治影响的，但作者的叙事功力实在太高超了。他没有使用那种生硬的报告文学腔调，而是用一种近乎诗意的笔法，将复杂的贸易摩擦、物流瓶颈如何演变成全球性的经济震荡娓娓道来。我特别欣赏其中对“脆弱性”这一概念的哲学探讨，作者巧妙地将古代哲学家对“变”与“不变”的思考，引入到对现代高效率、低冗余系统的审视中，这让原本枯燥的物流管理问题瞬间变得富有深度和哲学意味。那些关于“黑天鹅”事件如何被系统性地隐藏在日常的效率优化背后的大段论述，读起来令人脊背发凉，因为它揭示了我们对稳定性的盲目信任是多么的脆弱。这本书的阅读体验，更像是一场与智者的深度对话，它引导你从宏大叙事的表层，潜入到驱动世界运转的深层结构之中，是一次精神和智识上的盛宴。

评分☆☆☆☆☆

我对数据科学和复杂系统理论抱有浓厚兴趣，而这本书正是将这两种看似不搭界的领域进行了令人惊叹的融合。它探讨的重点是信息冗余、信号噪声比在金融市场预测中的作用，以及如何利用非线性动力学模型来识别市场中的“临界点”。作者的数学功底深厚可见一斑，但最难得的是，他能够将那些高深的傅里叶变换、奇异吸引子等概念，转化为对实际交易策略的指导性建议。我最为赞赏的是其对“自相关性”在不同时间尺度下对模型性能影响的详尽分析，这打破了我过去对许多成熟预测模型过于乐观的预期。阅读过程充满了挑战，需要时不时地停下来查阅相关数学背景，但每一次攻克一个难点，都会带来巨大的成就感。这本书并非一本轻松的读物，它要求读者具备一定的数理基础和逻辑思维的耐力，但对于那些渴望超越传统统计方法的预测者来说，这本书无疑是打开了通往更深层次市场理解的一扇大门，它提供的工具和思维模式具有极高的复用价值。

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆