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出版者:中国建筑工业

作者:危道军 编

出品人:

页数:247

译者:

出版时间:2010-5

价格:35.00元

装帧:

isbn号码:9787112108015

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《资财管理：原则与实践》 本书深入探讨了企业或个人在日益复杂的经济环境中进行有效资财管理的方方面面。它不仅是理论知识的梳理，更是对实际操作层面的细致阐述，旨在帮助读者建立起一套系统、科学的资财管理体系。 核心内容概述： 第一部分：资财管理基石 理解资财的本质与价值： 本部分首先从宏观角度剖析了资财在现代经济活动中的核心地位，探讨了不同类型资财（如货币、固定资产、无形资产、人力资本等）的特点、风险与收益。读者将学习如何辨识和评估各类资财的内在价值，理解其在企业发展和个人财富增值中的关键作用。 资财管理的目标与原则： 明确界定资财管理的目标，包括但不限于最大化资产回报、最小化资本成本、保障资产安全、实现可持续增长等。同时，详细阐述了资财管理所遵循的核心原则，如流动性、收益性、安全性、风险分散、成本效益等，并结合实际案例说明这些原则如何指导日常决策。 宏观经济环境分析： 深入分析影响资财配置的宏观经济因素，如通货膨胀、利率变动、汇率波动、经济周期、产业政策等。读者将掌握如何解读宏观经济数据，评估其对资财价值和投资机会的影响，从而做出更具前瞻性的战略性决策。 第二部分：资财配置与优化 资产配置策略： 详细讲解资产配置的基本理论与实操技巧。从风险偏好、投资期限、收益目标出发，引导读者构建多元化的资产组合，有效分散风险。内容涵盖不同资产类别（股票、债券、房地产、商品、另类投资等）的特征、风险收益特征及配置方法。 投资组合管理： 深入探讨投资组合的构建、监控与调整。介绍均值-方差模型、因子模型等经典组合理论，并结合现代量化工具，阐述如何构建最优投资组合。内容包括投资组合绩效评估、再平衡策略以及应对市场波动的技巧。 资本结构决策： 针对企业层面，本部分重点分析资本结构对企业价值的影响。介绍债务融资与股权融资的优劣势，阐述最优资本结构的确定方法，以及股息政策对公司价值和股东回报的影响。 流动性管理： 强调充裕且合理的流动性对于资财管理的重要性。阐述现金管理、应收账款管理、应付账款管理等具体策略，以及如何利用金融工具（如短期票据、商业信贷等）优化企业或个人的现金流。 第三部分：风险管理与控制 资财风险识别与评估： 系统梳理各类资财风险，包括市场风险（利率风险、汇率风险、股票市场风险等）、信用风险、操作风险、法律风险、声誉风险等。教授读者识别和量化这些风险的方法，如VaR（风险价值）、敏感性分析等。 风险对冲与规避策略： 详细介绍运用金融衍生品（如期货、期权、互换）进行风险对冲的原理和实践。讲解利率风险、汇率风险、商品价格风险等对冲工具的应用，以及如何通过保险、合同条款等方式规避特定风险。 内部控制体系建设： 探讨建立健全内部控制体系对于保障资财安全、防止舞弊、提高运营效率的关键作用。介绍内部控制的基本要素、流程设计以及内部审计在风险控制中的职责。 第四部分：资财绩效评估与激励 投资绩效度量： 介绍多种投资绩效评估指标，如夏普比率、索提诺比率、特雷诺比率等，帮助读者客观评估资财的风险调整后收益。讲解如何识别投资经理的真实能力，区分市场要因和选股/择时能力。 价值评估方法： 介绍不同类型资财的估值方法，包括现金流折现法、可比公司分析法、资产重估法等。帮助读者对投资项目、企业或资产进行合理定价，为投资决策提供依据。 激励机制设计： 探讨如何设计有效的激励机制，将员工或管理层的个人利益与资财管理目标相挂钩，从而提升整体资财管理水平和企业经济效益。 第五部分：资财管理的前沿与发展 可持续资财管理（ESG）： 探讨环境、社会和公司治理（ESG）因素在资财管理中的日益重要性。介绍如何将ESG考量纳入投资决策，以及可持续投资的实践案例。 数字化与智能化资财管理： 分析大数据、人工智能、区块链等技术在资财管理领域的应用前景，如智能投顾、量化交易、风险预警系统等，为读者描绘资财管理未来的发展趋势。 本书内容丰富，理论与实践相结合，通过大量的图表、案例分析和思考题，引导读者主动学习和应用所学知识。无论您是企业管理者、投资专业人士，还是希望提升个人财富管理能力的投资者，都能从本书中获益良多，掌握在复杂经济环境中做出明智资财决策的核心能力。

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