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作者:Abraham, Kenneth S.

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页数:0

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价格:1274.00元

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isbn号码:9781587788826

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现代金融市场与系统性风险管理：全球视角下的监管革新与前瞻性应对 本书导论：复杂性、关联性与韧性构建 在当前全球化深入发展与金融科技（FinTech）迅猛迭代的宏大背景下，金融系统的复杂性和相互关联性达到了前所未有的高度。传统基于单一机构或特定市场的监管框架，已难以有效应对由跨国资本流动、影子银行活动以及新兴技术驱动的系统性风险。本书旨在深入剖析驱动当代金融市场结构演变的核心力量，探讨全球主要经济体在危机后所推行的监管范式转变，并聚焦于如何构建更具韧性、更具前瞻性的风险管理与监管体系。 本书的基石在于认识到，现代金融风险已不再是孤立事件的简单叠加，而是网络化、反馈式的复杂系统现象。理解这些动态机制，是制定有效政策的前提。 第一部分：全球金融体系的结构性变革与新风险图谱 本部分首先描绘出当前全球金融市场的宏观图景，着重分析自2008年全球金融危机以来，市场结构发生的根本性变化，并识别出新兴的、对监管构成严峻挑战的风险领域。 第一章：后危机时代的全球金融版图重塑 本章考察了全球主要央行和国际组织（如FSB、IMF）在危机后为增强金融稳定性所采取的协同行动。我们将详细分析“太大而不能倒”（Too Big To Fail, TBTF）问题的应对措施，包括银行业资本要求（巴塞尔协议III/IV）的收紧及其对全球信贷供给的影响。重点将放在跨境监管协调的成效与局限性，特别是针对全球系统重要性金融机构（G-SIFIs）的监管加固措施，如总损失吸收能力（TLAC）和清晰化处置计划（Resolution Planning）。同时，探讨了主权债务风险与国际资本流动波动之间的相互作用，以及新兴市场经济体在应对全球流动性紧缩时的脆弱性。 第二章：影子银行体系的演进与隐性关联 影子银行系统，即非银行金融中介（Non-Bank Financial Intermediation, NBFI），在过去十年中规模持续扩大，并成为新的风险聚集地。本章将对全球影子银行的定义、范围和主要构成部分进行细致梳理，包括货币市场基金（MMFs）、结构化信贷工具（如CLOs）以及回购协议市场（Repo Market）。我们将运用网络分析方法，揭示这些机构间复杂的资金链和担保链如何构成潜在的系统性传染路径。特别关注在市场压力下，流动性错配和“恐慌性赎回”的触发机制，以及监管机构在识别和量化这些“隐性关联”方面的技术挑战。 第三章：金融科技（FinTech）的颠覆性影响与监管沙盒 金融科技的爆炸性增长正在重塑支付、借贷、资产管理乃至市场基础设施。本章深入分析了分布式账本技术（DLT，特别是区块链）对传统清算、结算和证券化市场的潜在革命性影响。同时，也审视了随之而来的新型风险：加密资产的波动性、去中心化金融（DeFi）的监管真空、以及算法交易和人工智能在市场决策中带来的操作风险和模型风险。我们将比较不同司法管辖区在鼓励创新与维护金融稳定之间寻求平衡的策略，例如“监管沙盒”（Regulatory Sandboxes）和“监管科技”（RegTech）的应用前景。 第二部分：宏观审慎政策框架的深化与实践 本部分的核心是探讨后危机时代监管哲学的核心转变——从侧重微观审慎（单个机构的稳健性）转向宏观审慎（整个系统的稳定性）。 第四章：系统性风险的识别、计量与工具箱 宏观审慎监管的基石在于准确识别和度量系统性风险。本章详细介绍用于监测系统性风险的定量指标，包括系统重要性指标（如Delta CoVaR、SRISK）的构建与局限性。随后，本书将系统性地分析宏观审慎政策工具箱中的关键组成部分： 1. 逆周期资本缓冲（CCyB）： 及其在全球范围内的实施差异和有效性评估。 2. 系统重要性附加资本要求（SIADD）： 针对G-SIFIs的特定要求。 3. 贷款价值比（LTV）和债务收入比（DTI）限制： 在抑制房地产泡沫和家庭部门过度负债中的作用。 4. 限额交易和敞口限制： 针对特定行业或资产类别的风险集中度管理。 第五章：处置机制的有效性与恢复力测试 解决TBTF问题的关键在于建立可信的金融机构有序处置机制（Resolution Regimes）。本章对比分析了美国的多德-弗兰克法案下的清算机制和欧盟的单一清算机制（SRM）。重点在于评估“生前遗嘱”（Living Wills）的实际可行性，以及在压力情景下，如何通过“受损人承担”（Bail-in）工具，在不引发市场恐慌的前提下，有效重组或清算一家大型机构。此外，我们将详细探讨压力测试（Stress Testing）在评估银行系统恢复力中的作用，包括情景设计、跨周期影响分析的改进方向。 第三部分：面向未来的监管前瞻与全球治理挑战 本书的最后部分聚焦于当前监管界面临的长期挑战，特别是气候变化相关的金融风险和全球治理的碎片化趋势。 第六章：气候变化与金融稳定：从物理风险到转型风险 气候变化已不再是单纯的环境议题，而是被广泛承认为潜在的系统性金融风险源。本章探讨了如何将气候相关风险纳入现有的风险管理框架。我们将分析物理风险（如极端天气对资产抵押品价值的影响）和转型风险（如政策变化和技术迭代导致的高碳资产减值）。重点剖析了中央银行和金融监管机构在推广气候风险披露标准（如TCFD）以及进行“气候压力测试”方面的全球经验。本书主张，有效的监管需要将气候风险的长期性、非线性特征，嵌入到审慎监管的决策周期中。 第七章：跨境监管的冲突、协调与全球治理的未来 金融市场的全球化与监管的碎片化形成了尖锐的矛盾。本章审视了在特定领域（如衍生品集中清算、跨境数据流动）出现的监管套利现象。我们将分析不同司法管辖区在“金融稳定”与“国家主权”之间进行权衡的政治经济学。本书将批判性地评估后危机时代主要国际标准制定机构（如FSB、IOSCO）的作用，并探讨在当前地缘政治紧张局势下，如何维持必要的全球监管对话，以避免形成对全球金融体系构成威胁的“监管藩篱”。 结论：构建面向不确定性的监管范式 本书总结认为，下一阶段的金融监管重点必须从“事后补救”转向“事前预防”与“系统优化”。监管机构需要拥抱数据科学和先进分析技术，以期更早地识别新兴风险的萌芽。同时，全球合作机制必须适应金融创新的速度，确保监管的有效性和一致性。最终目标是构建一个能够吸收冲击、自我修正，并能在技术快速迭代中持续进化的全球金融生态系统。 目标读者： 本书适合金融机构高级管理人员、金融监管机构的政策制定者、风险管理专业人士、以及对金融经济学、国际金融和监管政策感兴趣的研究人员与研究生。

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天哪，这本书的排版和装帧简直是艺术品！我刚拿到手的时候，就被它那厚重的质感和精致的封面设计给吸引住了。内页的纸张选择非常讲究，阅读起来非常舒服，即使是长时间盯着看，眼睛也不会感到疲劳。而且，这本书的字体大小和行距都处理得恰到好处，让人在吸收复杂信息的同时，也能享受到阅读本身的愉悦。感觉作者和出版社在制作这本书的物理实体上，真的倾注了极大的心血。这不仅仅是一本书，更像是一件可以收藏的珍品。我甚至有点舍不得在上面做任何标记，生怕破坏了它原有的完美状态。对于那些注重阅读体验，喜欢实体书质感的读者来说，光是这一点就绝对值回票价了。我非常期待能在这样的载体上，沉浸到接下来的阅读旅程中去。这本书拿在手里，就有一种沉甸甸的知识感和期待感。

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这本书在处理不同司法管辖区或不同时间背景下的比较分析方面，做得真是让人眼前一亮。它没有满足于仅仅描述某一特定体系下的现状，而是巧妙地设置了对比的维度，让读者能够清晰地看到不同模式之间的优劣权衡和发展脉络。这种宏观的、全球视野下的审视，对于理解任何一个单一体系的独特性和局限性都至关重要。我特别喜欢那些在章节末尾设置的“跨界思考”小节，它们往往会跳出既有的框架，提出一些前瞻性的见解，引发我对未来发展方向的无限遐想。这本书提供的不是僵死的知识点，而是一套动态的、不断演进的分析工具。对于任何一个希望在这一领域有长期发展的人来说，拥有这样一本能够提供广阔视野和深刻对比视角的工具书，其价值是无法估量的。它让我感受到了知识的深度，也看到了行业发展的无限可能。

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这本书的叙事风格，可以说是出人意料的生动和富有洞察力。它完全没有一般学术著作那种冷冰冰、教条式的语调，反而充满了作者独特的个人魅力和对现实世界的深刻洞察。在解释一些抽象的概念时，作者常常会穿插一些极具画面感的比喻，或者引用一些贴近生活的案例，这使得那些晦涩难懂的规则和条文瞬间变得鲜活起来。阅读过程中，我常常会产生一种“原来是这样！”的豁然开朗的感觉。作者的文字功底极其深厚，用词精准却又不失文采，读起来简直是一种享受。它不仅仅是在传授知识，更像是在进行一场高水平的思维对话，引导我不断地去质疑、去思考规则背后的社会价值和伦理考量。这种引导式、启发式的阅读体验，远超出了我对于一本专业参考书的预期。

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这本书的结构设计简直是教科书级别的典范！我必须说，我翻阅了很多同类型的专业书籍，但很少有能像这样逻辑性如此清晰、层次划分如此明确的。作者似乎对读者的认知路径有着深刻的理解，从最基础的概念娓娓道来，然后逐步深入到复杂的理论框架和实际操作层面。每一章的过渡都非常自然，就像是走在一条精心铺设的知识阶梯上，每一步都站得稳，看得清。特别是那些章节之间的交叉引用和总结回顾部分，简直是神来之笔，极大地帮助我巩固了前文学到的知识点，避免了知识的碎片化。这种编排方式，让原本可能枯燥晦涩的内容变得极易消化吸收，即便是初学者也能很快找到自己的切入点，而资深人士也能从中找到全新的系统性梳理视角。我敢肯定，光是这个组织结构，就体现了作者深厚的学术功底和教学经验。

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我注意到这本书在引用和注释方面做得非常严谨和详尽。每一次重要的论点提出，背后都能清晰地看到扎实的文献支撑，这极大地增强了论述的可信度和说服力。很多时候，我只是随意翻看了一个脚注，就发现了一个我之前错过的、非常重要的原始出处或判例。这对于需要进行深入研究或者撰写报告的读者来说，简直是金矿般的存在。而且，这些引用不仅仅是简单的罗列，它们似乎都经过了作者的精挑细选，与正文内容形成了完美的互补和印证。我尤其欣赏它在某些争议性议题上所采取的平衡态度，既充分展示了各方的观点，又没有失了自己清晰的立场。这种尊重事实、尊重历史的学术态度，使得全书的基调非常稳健、可靠。手里捧着它，我感到无比踏实，知道我正在学习的是经过充分检验和打磨的知识体系。

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