A Wealth Manager's Guide to Structured Products pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:Risk Books

作者:Robert Benson

出品人:

页数:280

译者:

出版时间:2004-07

价格:USD 167.00

装帧:Hardcover

isbn号码:9781904339328

丛书系列:

图书标签:

• Structured Products
• Wealth Management
• Investment
• Finance
• Derivatives
• Portfolio Management
• Fixed Income
• Alternative Investments
• Risk Management
• Financial Engineering

财富管理艺术：洞悉结构性产品的精妙设计 在瞬息万变的金融市场中，财富的保值增值是每一位投资者孜孜以求的目标。而结构性产品，作为一种融合了传统金融工具与衍生品精巧组合的金融创新，为寻求更高收益、更优风险控制的投资者提供了独特的解决方案。本书旨在为财富管理专业人士提供一个全面而深入的视角，帮助他们理解结构性产品的核心原理、设计逻辑及其在财富管理策略中的应用。 结构性产品的魅力：超越传统投资的界限 传统的股票、债券等投资工具虽然稳健，但在某些市场环境下，其潜在收益可能受到限制。结构性产品则通过巧妙地嵌入期权、掉期等衍生工具，打破了这种线性收益模式，能够根据市场走向提供更加灵活多样的回报。例如，投资者可以设计出在市场上涨时获得较高收益，而在市场下跌时，又能获得本金部分或全部保障的产品。这种“收益可期，风险可控”的特性，正是结构性产品吸引人之处。 理解核心：构建结构性产品的基石 本书将深入剖析构建结构性产品所需的关键要素。我们将从基础的金融衍生品工具讲起，包括期权（看涨期权、看跌期权）、掉期（利率掉期、货币掉期）等，详细阐述它们的工作原理、定价机制以及与标的资产的联动关系。在此基础上，我们将探讨如何将这些衍生工具与股票、债券、商品、货币等基础资产进行组合，以创造出具有特定收益曲线和风险特征的结构性产品。 设计哲学：量身定制的财富增值方案 结构性产品的价值在于其高度的定制化能力。本书将引导读者理解结构性产品设计的核心理念，即“为客户需求量身定制”。我们将详细介绍不同类型的结构性产品，例如： 保本型结构性产品： 旨在提供本金保障，同时分享基础资产上涨带来的部分或全部收益。我们将分析其保障机制的实现方式，以及在不同市场环境下的表现。 收益增强型结构性产品： 通过嵌入期权等工具，在原有基础资产收益之上，叠加额外的收益潜力，但通常也伴随着更高的风险。我们将探讨收益增强的数学模型和风险对冲策略。 挂钩型结构性产品： 收益与特定资产、指数、商品价格甚至特定事件挂钩，为投资者提供间接参与特定市场机会的途径。我们将解析不同挂钩标的的选取考量以及收益计算方式。 固定收益增强型结构性产品： 在传统固定收益工具的基础上，通过结构化设计，实现高于普通债券的收益率，同时兼顾一定的风险控制。 本书将重点介绍这些产品类型的构造原理、收益计算方法、风险敞口分析以及适用的投资场景。 风险管理：驾驭复杂性的智慧 尽管结构性产品提供了丰富的可能性，但其内在的复杂性也意味着潜在的风险。本书将投入大量篇幅，系统性地讲解结构性产品相关的风险管理。这包括： 市场风险： 标的资产价格波动、利率变动、汇率变动等对产品价值的影响。 信用风险： 产品发行方或交易对手方的违约风险。 流动性风险： 产品在二级市场交易不活跃，难以按预期价格买卖的风险。 操作风险： 产品设计、交易、结算等环节中可能出现的错误。 法律与监管风险： 法律法规的变化可能对产品产生的影响。 我们将深入探讨如何识别、评估和管理这些风险，包括对冲策略的应用、压力测试、风险敞口监控以及选择信誉良好、风险控制能力强的发行机构的重要性。 应用策略：将结构性产品融入财富管理 理解了结构性产品的原理和风险，下一步就是如何将其有效地融入财富管理实践。本书将为财富管理专业人士提供实用的应用策略： 客户需求分析： 如何准确识别客户的风险偏好、收益目标、投资期限以及对本金安全的关注程度，从而选择最合适的产品。 产品选择与配置： 在多元化的结构性产品中，如何进行精挑细选，并将其合理配置于投资组合中，以优化整体风险收益比。 市场趋势判断： 如何结合宏观经济环境、市场趋势以及对不同资产类别的分析，预测结构性产品的潜在表现。 沟通与披露： 如何清晰、准确地向客户解释结构性产品的特点、收益机制、潜在风险以及相关费用，确保客户理解并做出明智的投资决策。 产品生命周期管理： 如何在产品存续期内进行有效的监控和管理，并在到期时进行妥善处理。 展望未来：结构性产品的发展趋势 金融市场在不断演进，结构性产品也随之发展。本书还将对结构性产品的未来发展趋势进行展望，包括量化投资与结构性产品的结合、ESG（环境、社会和公司治理）因素在结构性产品设计中的体现、以及监管环境的变化对结构性产品市场的影响。 本书旨在成为财富管理专业人士手中的一份宝贵指南，帮助他们更深入地理解结构性产品的内在逻辑，更精准地运用这些金融工具，为客户创造更优的财富管理方案，在复杂多变的市场环境中，驭繁为简，智胜未来。

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