Organized Crime in Europe pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:Nova Science Pub Inc

作者:Duyne, Petrus C. Van

出品人:

页数:223

译者:

出版时间:

价格:110

装帧:HRD

isbn号码:9781560722441

丛书系列:

图书标签:

• Organized Crime
• Europe
• Criminal Justice
• Law Enforcement
• Security Studies
• Political Science
• Criminology
• Transnational Crime
• Illicit Markets
• Corruption

《全球金融犯罪与反洗钱策略：跨国视角下的挑战与应对》 书籍核心摘要 本书深入剖析了当代全球金融体系中日益复杂的犯罪活动，聚焦于跨国洗钱、恐怖主义融资、网络欺诈以及利用数字货币进行的非法交易等前沿问题。它不仅详尽梳理了国际金融犯罪的演变轨迹和主要模式，更侧重于探讨各国和国际组织为应对这些挑战所建立的监管框架、技术工具和合作机制。全书以严谨的学术视角和丰富的实务案例相结合，旨在为政策制定者、金融机构合规人员、监管机构以及法律专业人士提供一套全面且具有前瞻性的分析工具和实操指南，以期构建一个更加安全、透明的全球金融生态。 --- 第一部分：全球金融犯罪的演变与新形态 第一章：金融犯罪的全球化浪潮 本章首先界定了当代金融犯罪的范畴，将其从传统的有组织犯罪附属活动，提升到具有高度专业化和跨国界特征的独立犯罪活动。探讨了冷战结束后，资本自由流动加速、金融工具复杂化以及全球化进程对犯罪分子有利条件的影响。重点分析了“影子银行体系”如何为非法资金的转移提供了监管漏洞。 第二章：洗钱的复杂化路径与技术升级 本章是全书的基石之一，它详细描绘了现代洗钱的三阶段（安置、分层、整合）如何被技术手段所革新。内容涵盖了通过高频交易、层层嵌套的空壳公司、利用信托和基金进行资产隐藏的技术细节。特别关注了“贸易融资洗钱”（Trade-Based Money Laundering, TBML）的复杂性，包括低报或高报货值、虚假合同等手段，并列举了近期涉及数亿美元的跨国TBML案例进行剖析。 第三章：数字时代的金融威胁：加密货币与网络欺诈 本章将焦点转向技术驱动型犯罪。深入研究了去中心化金融（DeFi）平台如何被用于逃避监管和转移非法所得。详细分析了勒索软件即“赎金支付”的运作流程，以及如何利用混合器（Mixers）和隐私币（Privacy Coins）来切断资金链条。此外，还涵盖了利用社交工程、网络钓鱼和身份盗用进行的跨境数字欺诈，这些欺诈往往涉及数百万独立受害者，但汇集后成为巨大的非法收入来源。 第四章：恐怖主义融资的新挑战 不同于传统的大额资金转移，恐怖主义融资更依赖于小额、分散和隐蔽的资金流动。本章分析了极端组织如何利用众筹平台、慈善机构的幌子以及边境走私网络来筹集和分配资金。探讨了对这些资金流进行有效监测的难度，尤其是在冲突地区和人道主义援助的复杂背景下。 --- 第二部分：国际监管框架与合作机制 第五章：金融行动特别工作组（FATF）的角色与标准演进 本章系统性地介绍了FATF在制定全球反洗钱/反恐融资（AML/CFT）标准方面的核心作用。详细解读了FATF的“四十项建议”在过去十年中的主要修订，特别是针对新兴风险（如虚拟资产服务提供商VASP的监管）的更新要求。分析了FATF的同行评审机制如何推动各国履行其国际义务，以及未能达到标准的国家所面临的“灰名单”或“黑名单”的后果。 第六章：跨境信息共享与司法互助的障碍 有效的金融犯罪打击依赖于快速、可靠的国际合作。本章重点探讨了在银行保密法、数据主权和不同司法体系之间进行信息交换所面临的法律和技术壁垒。分析了《行政互助公约》及双边协定在实际操作中的局限性。探讨了“受控交付”（Controlled Delivery）在金融调查中的应用及其法律界限。 第七章：各国主要的国内监管体系对比分析 本章选取了北美、欧盟和亚洲的代表性国家或地区（如美国、德国、新加坡）作为案例，对比分析了其在国内层面实施的AML/CFT法规。关注点包括客户尽职调查（CDD）的深度要求、可疑交易报告（STR）的阈值、以及各国金融情报部门（FIU）的权力和运作模式的差异。特别对比了欧盟的“反洗钱指令”（AML Directives）与美国《银行保密法》（BSA）在风险评估方法上的侧重点不同。 --- 第三部分：金融机构的合规实践与技术赋能 第八章：风险导向方法论（RBA）的深度应用 本书强调，现代合规不再是“一刀切”的规则执行，而是基于风险的战略部署。本章详细阐述了金融机构如何建立和实施有效的风险导向方法。内容包括：如何进行国家风险评估（NRA）和客户风险评分；如何根据客户的地理位置、业务性质和交易行为动态调整尽职调查的强度；以及如何处理“高风险司法管辖区”的客户。 第九章：技术赋能：监管科技（RegTech）与人工智能的应用 金融机构正积极采用尖端技术来应对日益增长的合规压力。本章深入探讨了监管科技在反洗钱领域的实际应用。内容涵盖了如何利用自然语言处理（NLP）技术来分析非结构化数据（如新闻报道、法律文件）；如何使用机器学习算法来识别传统规则系统难以捕获的异常交易模式（如“珍珠链”攻击）；以及利用生物识别技术加强客户身份验证（KYC）。 第十章：内部控制、培训与危机响应 即使拥有最佳的技术和政策，合规最终仍依赖于“人”。本章关注内部治理结构，包括独立合规官的地位、内部审计的作用。详细讨论了针对不同员工群体（从前台业务人员到高级管理层）的定制化AML/CFT培训方案，以及在发生重大合规失误或监管调查时，机构应采取的危机管理和补救措施。 --- 第四部分：展望与未来挑战 第十一章：全球金融犯罪的未来趋势预测 本章着眼未来，预测了金融犯罪可能演变的方向。重点探讨了“央行数字货币”（CBDC）的推广将如何重塑洗钱的复杂性，以及如何通过量子计算对现有加密技术构成的潜在威胁。此外，分析了气候变化和供应链中断可能催生的新型金融欺诈和洗钱活动。 第十二章：迈向一体化与更强韧的全球反金融犯罪体系 结论部分强调，应对全球金融犯罪需要超越国家主权的全球治理重构。呼吁加强国际FIU之间的实时数据交换，推动监管标准的趋同，并建议对那些严重依赖金融体系进行非法活动的实体和个人，实施更具威慑力的资产追回和制裁机制。最终目标是建立一个既能促进合法贸易，又能有效排除非法资金流动的全球金融防火墙。

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