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☆☆☆☆☆

出版者:Wiley

作者:Christopher R. Jarvis

出品人:

页数:416

译者:

出版时间:2002-10-08

价格:USD 29.95

装帧:Hardcover

isbn号码:9780471221425

丛书系列:

图书标签:

• 财富保护
• 资产配置
• 税务规划
• 信托
• 法律
• 家族办公室
• 离岸
• 隐私
• 投资
• 风险管理

财富的基石：构建持久繁荣的蓝图 一部深入剖析现代经济结构、市场心理与个人财务策略的权威指南。 在这个充满不确定性的时代，理解财富的本质、积累的路径以及保护的艺术，是实现长期安宁与成功的关键。本书《财富的基石》并非一本关于快速致富的秘籍，而是一部严谨、详尽、基于深刻洞察的战略手册，旨在为寻求稳健财务未来的个人、家庭和专业人士提供清晰的路线图。 我们生活在一个由复杂金融工具、瞬息万变的全球政治经济环境和不断演进的技术所塑造的时代。传统的储蓄观念和投资模型正在受到前所未有的挑战。本书的核心目标，是帮助读者超越表面的市场噪音，建立一套适应性强、抗风险高的个人财富管理哲学与实践体系。 第一部分：认知革命——重塑你对“财富”的理解 本部分将从根本上解构“财富”的定义。财富不仅仅是银行账户上的数字，它是一种结构、一种流动性、一种抵御未来冲击的能力，以及一种自由选择人生的权力。 我们将探讨“有效财富”的概念，区分名义财富与实际购买力。读者将学习如何利用历史数据和经济指标，准确评估自己财富的真实价值。核心章节将聚焦于“财富的非对称性”：理解哪些资产在危机中会迅速贬值，哪些则能保持甚至增值。 通货膨胀的隐形税收： 详细分析不同类型的通胀（需求拉动型、成本推动型、结构型）及其对不同资产类别（债券、股票、实物资产）的长期影响，并提供实际的对冲策略。 时间偏好的经济学： 深入探讨个人对即时满足与延迟满足的偏好如何塑造其投资决策。通过行为经济学的视角，揭示常见的认知偏差（如损失厌恶、羊群效应）如何腐蚀长期资本。 债务的辩证法： 区分“好债务”（用于增值、产生现金流的杠杆）与“坏债务”（消耗性消费负债）。提供构建健康资本结构的模型，确保负债成为加速财富增长的工具而非沉重的枷锁。 第二部分：资本积累的现代架构——构建多元化与防御性投资组合 本书的第二部分聚焦于实践操作层面，但其核心仍是战略规划而非具体股票代码推荐。我们主张构建一个“核心-卫星”的投资组合结构，平衡增长潜力与下行保护。 核心持仓的稳健之道： 详细阐述构建多元化、低成本、全球配置的“核心”部分。这部分基于市场长期平均回报率，力求捕捉经济增长的红利，同时最大程度地降低管理费用和单一市场风险。我们将深入分析指数投资的局限性与优势，以及如何通过债券、高等级信用的合理配置来平滑波动。 卫星策略的精准部署： “卫星”部分是为捕捉特定市场机会而设计，要求更严格的风险管理。内容涵盖： 私募股权与风险投资的入门门槛与退出策略： 探讨如何安全地接触非流动性资产，以及评估早期阶段企业的关键指标。 不动产投资的价值重估： 超越传统的买房出租模式，分析数据中心、物流仓储等新型不动产类别，以及如何运用REITs进行流动性管理。 贵金属的防御性作用： 深入研究黄金、白银等作为对冲地缘政治风险和极端货币贬值的工具，而非单纯的投机商品。 量化风险管理工具箱： 提供实用的风险预算方法，包括最大回撤限制（Max Drawdown Limits）、风险平价模型（Risk Parity）的简化应用，以及在投资组合中纳入VIX等波动性工具的注意事项。 第三部分：超越市场——财富的法律、税务与传承结构 对于高净值人士而言，保护既有财富与有效传承，与资本增值同等重要。《财富的基石》提供了跨越国界的税务筹划与法律隔离的框架性知识。 税务效率的设计： 探讨退休账户的优化使用（如Roth转换策略、退休金计划的递延机制），以及如何合法地利用税收优惠工具，将税负最小化。强调税务规划应是投资策略的自然延伸，而非事后补救。 信托与基金会的结构性隔离： 详细解析不同类型信托（可撤销、不可撤销、全权信托）在资产保护和隐私保护方面的差异。内容聚焦于如何建立一个能够抵御诉讼风险和身份盗用风险的“护城河”。 世代间的财富沟通与传承： 财富的传承失败往往源于沟通不畅。本章提供了关于“家族宪章”的建立、指导下一代进行财务教育的框架，确保财富的价值理念得以延续，避免“三代而亡”的诅咒。我们强调，最好的传承计划是让继承人具备管理财富的能力，而非仅仅拥有财富的权利。 第四部分：应对不确定性——黑天鹅事件与经济周期韧性 本书的最后一部分，专注于构建一个能经受住“黑天鹅”和“灰犀牛”冲击的财务系统。 金融危机的历史教训重温： 不仅回顾了2008年金融危机和互联网泡沫，更重要的是，分析了这些危机中，哪些策略的持有者得以幸存并抓住机会，而哪些策略导致了永久性资本损失。 流动性的战略储备： 定义“安全流动性”的水平，即在不抛售优质资产的情况下，维持家庭运营和把握突发机会所需的现金及现金等价物规模。 动态再平衡的艺术： 解释了为何固定的年度再平衡是不足够的。我们将引入基于市场情绪指标和宏观经济预警信号的“动态阈值再平衡”，确保资产组合始终处于目标风险敞口，同时避免在市场极端恐慌时被迫卖出。 《财富的基石》旨在提供一个全面、务实、持久的财务蓝图。它要求读者投入时间进行深入思考和规划，它所承诺的，不是一夜暴富的幻想，而是伴随一生的财务自主与心灵的宁静。阅读本书，就是为你的财富建立一座坚不可摧的堡垒。

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**评价四：** 我最近刚入手了《Wealth Protection》这本书，我抱着一种既期待又有些许忐忑的心情开始阅读。期待是因为，在这个充满变数的世界里，“财富保护”这个主题本身就具有极大的吸引力，它触及了我们每个人最核心的经济安全感。我希望这本书能够为我揭示一些关于财富的“游戏规则”的深层逻辑，不仅仅是那些表面的投资技巧，而是更根本的、关于财富本质的理解。我希望它能引导我认识到，真正的财富保护，可能并非仅仅是购买昂贵的保险或者进行复杂的金融操作，而是对风险的深刻洞察，对经济周期的敏锐感知，以及一种长期主义的投资哲学。我尤其好奇书中是否会探讨一些关于“软性”资产保护的理念，比如知识产权、个人品牌、健康资本等等，这些往往是我们在财富增长过程中容易忽略的宝贵财富。我希望这本书能为我打开新的视野，让我能够以更全面、更系统的方式来审视和守护我的财富。

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**评价五：** 拿到《Wealth Protection》这本书，第一时间就被它的设计和分量所吸引。它不是那种轻飘飘的薄册子，而是沉甸甸地握在手里，仿佛承载着沉重的知识和责任。我购买这本书，主要还是出于对未来经济走向的一种隐忧。近年来，全球经济格局变化莫测，通货膨胀的压力，地缘政治的风险，科技颠覆的可能性，种种因素都让“财富的稳健”变得越来越不易。我渴望在这本书中找到一些能够帮助我应对这些不确定性的智慧。我希望它能够提供一些能够经受住时间考验的财富保值策略，一些能够帮助我规避系统性风险的思考框架，甚至是一些关于如何构建“防火墙”以抵御突发事件的实用建议。我尤其期待书中能够深入探讨一些关于财富安全感构建的心理学和行为经济学层面的内容，毕竟，很多时候，我们对于财富的决策，往往受到情绪和认知偏差的影响。我希望这本书能够成为我财富管理旅途中的一位良师益友，指引我走出迷雾，走向更加稳健和安心的未来。

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**评价三：** 对于一个在金融领域摸爬滚打多年的普通职场人士来说，积累财富的过程本身就充满了艰辛。而如何让这份辛苦得来的成果不被稀释、不被侵蚀，更是我一直以来都在思考的问题。这本书的名字《Wealth Protection》恰好触及了我内心最深处的担忧。我希望它不仅仅是一本泛泛而谈的理论书籍，而是一本能够提供切实指导的书。我期待书中能够深入浅出地讲解一些更具前瞻性的财富保值增值方法，例如如何通过多元化的投资组合来分散风险，如何理解和应对宏观经济变化对个人财富的影响，以及在法律和税务方面，有哪些常见的误区需要避免。我尤其关注书中是否会提及一些关于家族财富传承的议题，毕竟，保护财富不仅仅是为了当下，更是为了下一代的福祉。希望这本书能成为我财富规划的“圣经”，给我带来清晰的思路和坚定的信心。

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**评价一：** 这本书的封面设计就足够吸引我了，那种沉稳而又充满力量的字体，搭配上暗色系的背景，仿佛在诉说着一种低调而又坚定的财富守护之道。拿到手中，纸张的质感也很好，翻阅起来有一种踏实感。我一直对如何让辛苦积累的财富在复杂多变的市场环境中保持稳健增长抱有浓厚的兴趣，也曾阅读过不少相关的书籍，但往往会陷入理论的泥沼，或是过于晦涩难懂。所以，当我看到这本书的时候，心里就燃起了一丝希望。我期待它能提供一些切实可行的方法，一些不同于传统观念的新视角。毕竟，在这个信息爆炸的时代，如何拨开迷雾，找到真正适合自己的财富保护策略，已经成为了一项挑战。我尤其对书中可能探讨的风险管理、资产配置以及应对通胀的策略充满了好奇。希望它能像一位经验丰富的向导，带领我在财富的海洋中稳健前行，避免那些隐藏的暗礁和漩涡。

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**评价二：** 说实话，我购买这本书纯粹是因为它的名字。《Wealth Protection》这个书名，在当下这个不确定性因素越来越多的社会环境下，听起来就像是一剂强心针，又像是一份沉甸甸的承诺。我身边的朋友，不乏在投资理财领域摸爬滚打多年，却依然感到力不从心的人。市场的波动，政策的调整，甚至一些突如其来的黑天鹅事件，都可能让原本看似稳固的财富版图瞬间瓦解。我希望这本书能够提供一些超越表面现象的深刻洞察，能够帮助我理解财富“保护”的真正含义，而不仅仅是简单的“增值”。我渴望它能揭示那些容易被忽视的陷阱，以及一些能够真正抵御风险的“软技能”。比如，在情绪管理方面，如何才能做到在市场恐慌时保持冷静，在贪婪横行时保持理性？这些看似与数字无关的因素，往往才是决定财富存亡的关键。我期待这本书能提供一些实用的心理建设和决策框架，让我能够更好地驾驭自己的财富，而不是被它所左右。

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