How to Select Investment Managers & Evaluate Performance pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

出版者:John Wiley & Sons Inc

作者:G. Timothy Haight

出品人:

页数:260

译者:

出版时间:2007-10

价格:614.00元

装帧:HRD

isbn号码:9780470042557

丛书系列:

图书标签:

• 投资管理
• 选聘经理
• 绩效评估
• 投资组合
• 资产配置
• 金融
• 投资
• 理财
• 基金
• 投资策略

洞悉未来，财富增值：策略性投资组合构建与风险管理 在瞬息万变的金融市场中，如何为您的财富寻觅稳健的增长之道，同时有效规避潜在的风险，始终是投资者们关注的核心课题。本书《洞悉未来，财富增值：策略性投资组合构建与风险管理》并非聚焦于选择外部基金经理或评判其历史表现，而是深入探讨一种更为根本性的问题：作为投资者，您如何能够自己构建并管理一个能够实现长期增值的投资组合，并在整个过程中最大化地控制和降低风险？ 我们将带领您穿越迷雾，理解投资的本质，掌握构建坚实投资基础的密钥，并学会如何在风云变幻的市场中保持清醒的头脑，做出明智的决策。 本书的核心目标是赋能您，让您成为自己投资的掌舵者。我们相信，通过深入理解投资组合的构成要素、资产配置的艺术以及风险管理的科学，任何人都可以建立起一套符合自身需求和目标的投资策略。我们摒弃了依赖他人判断的被动模式，转而强调主动学习和策略制定。 第一部分：投资的基石——理解财富增长的驱动力 在正式构建投资组合之前，理解财富增长的内在驱动力是至关重要的。本部分将深入剖析： 财富的真正含义： 我们将超越简单的数字概念，探讨财富在不同人生阶段的意义，以及它与个人目标、生活方式的紧密联系。财富增长不仅仅是为了积累更多的金钱，更是为了实现更自由、更充实的生活。 时间的力量与复利的奥秘： 时间是投资最强大的朋友。我们将详细阐述复利效应如何随着时间的推移，以指数级增长改变您的财富轨迹。您将学习如何最大化地利用时间和复利，让您的资金“滚雪球”。 通货膨胀的侵蚀与对抗： 通货膨胀是隐形的财富“小偷”。我们将深入分析通货膨胀对购买力的影响，并介绍各种能够有效抵御通胀的资产类别和投资策略，确保您的财富购买力不受侵蚀。 风险与回报的内在联系： 风险并非完全负面，而是与潜在回报并存。本部分将帮助您理解不同类型的投资风险（如市场风险、信用风险、流动性风险等），以及如何权衡风险与回报，找到适合自己的风险承受能力区间。 目标导向的投资规划： 无论您的目标是退休储蓄、购房首付、子女教育基金，还是财富传承，清晰的目标是制定有效投资策略的前提。我们将指导您如何设定 SMART（具体、可衡量、可实现、相关、有时限）的投资目标，并将其转化为可执行的投资计划。 第二部分：构建坚实的投资组合——资产配置的智慧 一旦理解了投资的基石，我们便进入了构建投资组合的核心环节——资产配置。这不仅仅是简单地将资金分配到不同的资产类别，更是一种艺术与科学的结合，旨在实现风险的优化和回报的最大化。 主流资产类别的深度解析： 股票： 从成长股到价值股，从蓝筹股到中小盘股，我们将深入解析股票的内在价值、驱动因素及其在投资组合中的作用。您将了解如何评估一家公司的基本面，以及如何识别潜在的投资机会。 债券： 理解不同类型的债券（如政府债券、公司债券、高收益债券等），它们的风险收益特征，以及它们在降低投资组合波动性方面的作用。我们将探讨如何根据市场利率变化和信用评级来选择合适的债券。 房地产： 探讨直接投资房地产（如购买房产）和间接投资房地产（如房地产投资信托 REITs）的优劣势，以及它们在分散投资和潜在租金收入方面的作用。 商品： 如黄金、石油等，分析它们作为避险资产和通胀对冲工具的潜力，以及在投资组合中的配置策略。 另类投资： 简要介绍私募股权、对冲基金（仅从投资组合配置角度，不涉及选择外部管理人）、收藏品等，帮助您了解其高风险高回报的特点及适用场景。 多元化投资的精髓： “不要把所有鸡蛋放在一个篮子里”是至理名言。本部分将深入讲解如何通过跨资产类别、跨地域、跨行业的投资来实现真正的多元化，从而有效降低非系统性风险，提高投资组合的稳健性。 动态资产配置的艺术： 市场并非一成不变，您的资产配置也应随之调整。我们将介绍如何根据市场环境、经济周期和个人目标的变化，对资产配置进行动态调整，以抓住新的机遇并规避潜在风险。 构建与您风险承受能力匹配的投资组合： 风险承受能力是制定投资策略的首要考量。我们将提供量化工具和思维框架，帮助您准确评估自己的风险偏好，并据此设计出与之高度匹配的投资组合。 第三部分：精通风险管理——保护您的财富 即使是精心构建的投资组合，也需要有效的风险管理来确保其在不利市场环境下的韧性。本部分将聚焦于主动的风险管理策略。 风险识别与度量： 学习如何识别投资组合中存在的各种风险，并理解常用的风险度量指标，如标准差、Beta值、VaR（风险价值）等，从而量化投资组合的风险水平。 对冲策略的应用： 介绍一些基础的对冲工具和策略，如期权、期货（仅为理解其对冲原理，不涉及具体交易执行），以及如何利用它们来降低特定风险敞口。 再平衡的重要性： 随着市场波动，投资组合的资产比例会发生偏离。我们将阐述为何定期对投资组合进行再平衡至关重要，以及如何制定有效的再平衡策略，以维持预期的风险收益特征。 情绪与认知偏差的规避： 投资过程中的情绪波动和认知偏差往往是最大的敌人。我们将探讨常见的投资心理陷阱，并提供克服这些障碍的实用方法，帮助您保持理性，做出长远决策。 应对黑天鹅事件： 认识到极端事件（黑天鹅事件）发生的可能性，并学习如何通过构建具有弹性的投资组合，以及拥有一定的现金储备，来更好地应对突如其来的市场冲击。 第四部分：监测、评估与调整——持续优化的投资旅程 投资并非一劳永逸，而是一个持续监测、评估和调整的动态过程。 建立有效的监测体系： 如何定期跟踪您的投资组合表现，关注宏观经济指标，以及了解可能影响您投资的行业动态。 绩效评估的误区与真相： 区分表面上的高回报与真实的、经过风险调整后的优异表现。学习如何正确解读投资表现数据，避免被短期噪音所迷惑。 何时以及如何进行调整： 理解触发投资组合调整的信号，以及如何基于既定的投资计划和对市场的判断，果断而审慎地进行必要的调整。 长期视角的重要性： 强调保持长远投资视角，不受短期市场波动干扰，坚持您的投资原则，是实现财富长期增值的根本保障。 本书的独特之处： 本书的核心价值在于其赋权性和实践性。我们不为您提供“一劳永逸”的解决方案，而是为您提供一套思维框架、工具和方法论，让您能够独立地、有信心地管理自己的财富。您将学会： 独立思考： 培养对金融市场和投资策略的批判性思维能力。 主动决策： 掌握构建和调整投资组合的主动权，而不是被动接受他人的建议。 风险控制： 建立起一套有效的风险管理机制，保护您的财富免受不必要的损失。 长期规划： 形成面向未来的投资视野，实现可持续的财富增长。 无论您是初入投资领域的新手，还是希望提升自身投资能力的经验投资者，本书都将成为您道路上的可靠向导。我们相信，通过掌握本书所传授的知识和技能，您将能够更清晰地洞悉未来的财富增长路径，并自信地朝着您的财务目标稳步前行。

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆