第一章
個人信貸業務創新模式
第一節 互聯網金融來瞭
一、第 I 階段 ：信息發布平颱／／ 004
二、第 II 階段 ：傳統金融業務延伸／／ 004
三、第 III 階段 ：跳齣傳統金融圈／／ 006
四、新階段 ：從需求到體驗／／ 00
第二節 個人信貸業務的發展與創新
一、小額貸款公司／／ 012
二、消費金融公司／／ 013
三、網絡銀行／／ 014
四、互聯網企業的信貸服務／／ 016
五、支付企業的信貸服務／／ 017
六、新型網絡融資模式／／ 01
第三節 創新業務模式下的再認識
一、盈利之謎／／ 025
二、風險管理／／ 027
三、關鍵風險點／／ 02
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目 錄
第四節 風險管理是創新持續之本
一、小額分散、規模經營／／ 034
二、風險管理能力與效率並重／／ 035
三、重點防控欺詐風險／／ 036
四、適度的風險容忍度／／ 037
五、存量客戶的風險管理／／ 03
第五節 大數據——風險管理起跳闆
一、欺詐監測／／ 043
二、信用風險評估／／ 044
三、風險預警／／ 045
四、逾期客戶管理／／ 046
五、徵信服務／／ 047
第二章
風險管理概述
第一節 理解風險
一、什麼是風險／／ 051
二、風險的類型／／ 053
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互聯網信貸風險與大數據——如何開始互聯網金融的實踐
第二節 風險管理的概念
一、風險的內涵／／ 058
二、風險的衡量與管理手段／／ 05
三、風險的閉環管理／／ 060
第三節 風險管理戰略
一、風險管理戰略的概念／／ 061
二、風險偏好與容忍度／／ 062
第四節 風險管理策略
一、全麵風險管理／／ 063
二、集中的管理架構／／ 066
三、風險分散的原則／／ 067
四、計量風險工具／／ 068
五、資産組閤管理／／ 06
第三章
個人信貸申請準入
第一節 信貸工廠
一、信貸工廠的起源／／ 075
二、為什麼工廠化／／ 078
三、服務於審批，不僅僅是審批／／ 080
四、標準化與差異化的結閤／／ 084
五、“互聯網”信貸工廠／／ 085
第二節 審批自動化車間
第三節 體驗式審批
一、實時審批／／ 090
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目 錄
二、審批前置／／ 093
三、零感知審批／／ 094
四、移動審批／／ 097
第四節 反欺詐管理
一、個人信貸欺詐風險誤讀／／ 100
二、欺詐類型／／ 101
三、申請欺詐的管控／／ 102
四、交易欺詐的管控／／ 107
五、反欺詐的新問題／／ 110
六、反欺詐的新思路／／ 112
第五節 客戶準入的模型支持
一、申請風險模型／／ 11
二、初始額度模型／／ 121
三、申請欺詐模型／／ 123
第六節 金融徵信服務
一、國內徵信行業發展曆程／／ 126
二、國內外徵信環境比較／／ 128
三、國內徵信機構主要類型／／ 131
四、國內徵信行業發展現狀及睏境／／ 134
五、國內徵信市場展望／／ 135
第四章
存量客戶管理
第一節 生命周期管理
一、客戶關係生命周期理論／／ 13
二、價值提升過程中的平衡藝術／／ 142
三、互聯網時代的客戶管理／／ 147
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互聯網信貸風險與大數據——如何開始互聯網金融的實踐
第二節 存量客戶價值提升
一、存量客戶管理階梯／／ 14
二、存量客戶的價值實現／／ 152
三、存量客戶經營手段／／ 157
第三節 存量客戶授信管理
一、“三個平衡”／／ 162
二、衡量方法／／ 163
三、授信管理方式／／ 165
第四節 風險預警體係
一、存量風險預警／／ 167
二、風險預警體係設計／／ 168
三、分級預警機製／／ 16
四、“互聯網預警”／／ 170
第五節 存量管理計量模型體係
一、行為風險模型／／ 174
二、交易欺詐模型／／ 176
三、行為收益模型／／ 17
四、行為流失模型／／ 180
五、市場響應模型／／ 181
第五章
逾期客戶管理
第一節 客戶逾期的發生與處置
一、逾期客戶形成／／ 18
二、逾期催收管理／／ 190
三、失聯客戶管理／／ 192
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目 錄
四、不良資産處置／／ 195
五、逾期信息管理／／ 196
第二節 逾期催收計量模型體係
一、賬齡滾動率模型／／ 198
二、行為模型／／ 201
三、失聯模型／／ 202
第三節 逾期催收管理策略
一、催收管理策略／／ 205
二、委外催收公司管理策略／／ 211
第六章
全麵風險管理
第一節 巴塞爾新資本協議
第二節 全麵風險管理
一、風險管理目標／／ 221
二、風險管理體係／／ 222
第三節 資産組閤管理
一、客戶細分／／ 225
二、評價機製／／ 227
三、原因分析／／ 230
四、措施設計／／ 231
五、監測體係／／ 233
第四節 客戶末端管理
一、客戶引入管理／／ 236
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互聯網信貸風險與大數據——如何開始互聯網金融的實踐
二、存量客戶管理／／ 237
三、逾期客戶管理／／ 238
第五節 全麵風險管理對互聯網創新模式的啓示
一、全麵風險管理的理念／／ 23
二、經濟資本約束為風險管理核心／／ 23
三、計量模型為風險管理基礎／／ 240
四、精益化提高風險管理效益／／ 241
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· · · · · · (收起)