新基金法学习辅导读本

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出版者:中国财政经济出版社
作者:黄炜
出品人:
页数:320
译者:
出版时间:2013-7
价格:45.00元
装帧:平装
isbn号码:9787509546512
丛书系列:
图书标签:
  • 金融法
  • 基金法
  • 新基金法
  • 基金法律
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具体描述

深入解析现代金融监管前沿:《全球金融市场监管体系与趋势》 本书简介 在全球化与数字化浪潮的共同推动下,国际金融市场的复杂性与关联性达到了前所未有的高度。跨国资本流动、金融科技(FinTech)的颠覆性创新、以及日益凸显的系统性风险挑战,对传统的金融监管框架提出了严峻的考验。本书《全球金融市场监管体系与趋势》旨在提供一个全面、深入、且具有前瞻性的视角,剖析当代全球金融监管的架构、核心理念、关键挑战以及未来的发展方向。本书并非聚焦于某一特定法律或制度的解读,而是立足于宏观视角,构建一套理解现代金融监管生态的知识体系。 --- 第一部分:全球金融监管的演进与基础框架 第一章:从危机中汲取的教训:全球监管范式的转变 本章将追溯自布雷顿森林体系瓦解以来,国际金融监管思想的重大转折点。重点分析2008年全球金融危机对监管哲学的深远影响,特别是从“事后救助”向“事前预防”的根本性转变。我们将详细探讨宏观审慎监管(Macroprudential Regulation)如何超越传统的微观审慎视角,成为应对系统性风险的核心工具。本章深入剖析巴塞尔协议III(Basel III)的框架构建,包括资本充足率、杠杆率、以及流动性覆盖率(LCR)和净稳定资金比率(NSFR)等关键指标的国际协同效应。 第二章:多边机构的主导作用与国际标准制定 金融市场的无国界特性要求监管必须具备国际协调性。本章详尽介绍了在国际金融稳定中扮演关键角色的主要多边机构及其职能。 金融稳定理事会(FSB): 分析其作为全球金融风险“信息中心”和“协调平台”的角色,以及其在识别、评估和应对全球系统重要性金融机构(G-SIFIs)风险方面的具体举措。 国际证监会组织(IOSCO): 探讨其在证券和期货市场监管领域的“原则体系”如何成为全球证券监管的最佳实践指南,特别关注跨境执法合作与投资者保护标准的统一化进程。 国际清算银行(BIS)与巴塞尔银行监管委员会(BCBS): 详细解读了其在制定全球银行监管标准,特别是针对非银行金融机构(NBFI)和影子银行活动的监管努力。 本章的重点在于解析这些机构如何通过“软法”(Soft Law)形式推动各国“硬法”(Hard Law)的落地与执行,形成一个由上而下的监管影响力网络。 --- 第二部分:核心监管领域的深度剖析 第三章:系统性风险的防范与处置机制 系统性风险是现代金融监管的核心关注点。本章致力于解析监管机构如何构建“防火墙”以隔离和管理危机蔓延。内容包括: 国内处置机制(Resolution Regimes): 深入研究“生前遗嘱”(Living Wills)的意义,探讨有序清算(Orderly Resolution)的法律与操作框架,对比美国的多德-弗兰克法案(Dodd-Frank Act)与欧盟的银行复苏与处置指令(BRRD)在处置工具和损失吸收顺序上的差异与共性。 金融市场基础设施(FMI)的韧性: 重点分析中央对手方清算所(CCP)的监管加强,包括保证金要求、压力测试的频率与强度,以及如何确保关键支付系统的连续性。 第四章:金融科技(FinTech)时代的监管沙盒与监管科技(RegTech) 金融科技的爆发式增长对传统牌照和监管边界构成了挑战。本章深入探讨监管机构在鼓励创新与控制风险之间的微妙平衡策略: 监管沙盒(Regulatory Sandbox)与创新中心: 分析不同国家和地区(如英国FCA、新加坡MAS)实施创新监管工具的具体模式、运作流程及其对初创企业的实际影响。 数据驱动的监管转型: 探讨监管科技(RegTech)如何利用人工智能、大数据分析和分布式账本技术(DLT)赋能合规、监测和报告工作,从而提升监管效率和穿透性。 加密资产与稳定币的监管困境: 分析监管界对去中心化金融(DeFi)的初步回应,以及全球层面在反洗钱(AML)/反恐怖融资(CFT)要求如何在新型数字资产上得到适用。 --- 第三部分:交叉领域监管:合规、市场行为与可持续金融 第五章:全球反洗钱/反恐融资(AML/CFT)的最新标准与执行挑战 本章聚焦于金融犯罪风险的治理。我们将详细解读金融行动特别工作组(FATF)最新发布的建议及其对全球金融机构合规运营的影响: 受益所有人(Beneficial Ownership)的透明化: 分析全球在建立和共享最终受益人信息登记方面的努力与障碍。 虚拟资产服务提供商(VASP)的KYC/CFT义务: 探讨“旅行规则”(Travel Rule)在数字资产转移中的实施难题与技术解决方案。 地缘政治风险对合规的影响: 分析制裁合规(Sanctions Compliance)日益复杂化对跨国银行运营的冲击。 第六章:市场滥用与投资者保护的国际视角 本章侧重于维护金融市场的公平性与透明度。我们将横向对比主要司法管辖区(如欧盟MiFID II、美国Reg NMS)在以下方面的监管实践: 高频交易(HFT)的监管: 探讨限速机制、做市商义务以及“交易中的交易”(Trade-at-Rest)规则的应用。 利益冲突管理: 详细分析投行与资管部门之间的“防火墙”的有效性评估,以及研究报告分销透明度规则。 市场监控的智能化: 分析监管机构如何利用先进算法捕捉内幕交易和市场操纵行为。 第七章:可持续金融与气候相关风险纳入监管框架 环境、社会和治理(ESG)因素已不再是边缘议题,而是主流金融风险的一部分。本章分析全球监管机构如何将气候风险纳入审慎监管: TCFD框架与披露要求: 探讨气候相关财务信息披露工作组(TCFD)的建议如何转化为各国央行和金融监管机构的强制性要求。 压力测试中的气候情景: 介绍欧洲央行、英格兰银行等机构在气候压力测试中的方法论设计,包括物理风险和转型风险的量化模型。 “漂绿”(Greenwashing)的监管打击: 分析各国在界定和监管可持续金融产品(如绿色债券、ESG基金)中的标准统一化努力。 --- 第四部分:展望未来:全球监管的协同与碎片化风险 第八章:监管合作的深化与地缘政治的张力 本书最后部分将探讨未来全球金融监管格局的复杂性。尽管国际标准制定工作持续推进,但地缘政治紧张局势正在对监管协同构成挑战。本章分析了: 跨境监管执法的复杂性: 探讨信息共享协议的政治敏感性,以及在应对跨国大型金融机构违规事件中,不同司法管辖区的执法优先级的冲突。 金融主权与去风险化(De-risking)现象: 分析一些国家出于政治或安全考虑,选择性地收紧或切断对特定金融机构或地区的金融服务连接所带来的系统性影响。 第九章:监管前沿:应对下一轮金融创新的挑战 本书以对未来趋势的展望收尾。我们将讨论监管领域可能出现的下一轮“黑天鹅”事件,包括:量子计算对加密技术安全性的潜在威胁、人工智能的广泛应用带来的模型风险,以及对主权数字货币(CBDC)可能引发的货币政策和金融稳定挑战的初期监管讨论。 --- 总结 《全球金融市场监管体系与趋势》面向高级金融从业人员、政策制定者、法学研究人员以及金融合规专业人士,提供了一份理解全球金融监管复杂图景的权威指南。它帮助读者穿透具体的法律条文,把握驱动全球金融体系稳定与创新的宏观监管哲学与实践脉络。本书的价值在于其广度与深度兼备,确保读者能够从全球视野出发,预判和适应未来监管环境的深刻变革。

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读后感

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用户评价

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我一直觉得,要真正理解一个行业的运作,离不开对其法律法规的深入学习。《新基金法学习辅导读本》这本书,无疑为我提供了这样一个绝佳的机会。我并非金融专业的科班出身,但对基金投资的兴趣由来已久,尤其在新基金法出台后,更觉得有必要系统地了解相关的法律框架。这本书的结构设计非常合理,它从宏观层面介绍了基金法律体系的演变,然后逐步深入到基金的设立、募集、运作、信息披露等具体环节。书中对基金合同的各项条款进行了详细的解读,让我明白合同在规范基金运作、保护各方权益中的核心作用。我特别喜欢书中对基金管理人和基金托管人义务的阐述,这些内容让我对这两个关键角色的职责有了清晰的认识,也理解了他们所承担的法律责任。另外,书中关于信息披露的章节,对我来说尤为重要。它详细讲解了招募说明书、基金合同、定期报告等文件的内容要求和法律效力,让我能够更好地理解基金产品信息,避免因信息不对称而做出错误的投资决策。书中对一些典型案例的分析,更是将抽象的法律条文变得具体生动,让我能更直观地感受到法律在实践中的力量。总的来说,这本书不仅为我构建了一个完整的基金法律知识体系,更重要的是,它提升了我对基金投资风险的认知能力,让我能够以更理性的态度去面对市场波动,做出更明智的投资选择。

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这是一本真正意义上的“辅导读本”,它没有故弄玄虚,也没有华而不实的理论堆砌,而是以一种非常务实、深入浅出的方式,引导读者理解和掌握新基金法的核心内容。我是一名对金融法律法规抱有浓厚兴趣的学习者,尤其关注近年来基金行业的快速发展和相关法律法规的不断更新。这本书在这一点上做得非常出色,它不仅涵盖了新基金法的主要条款和制度,更重要的是,它深入剖析了这些法律法规背后的逻辑和精神,以及它们对基金行业运作和投资者权益保护的影响。书中对基金募集、基金份额的转让、基金资产的运用和管理等环节的法律规定都做了详细的阐述,让我能够清晰地理解基金在不同生命周期中的法律约束。我尤其赞赏书中对基金管理人勤勉尽责义务的详细解读,以及对基金托管人职责的清晰界定。这些内容对于我理解基金行业的合规运作至关重要。此外,书中对信息披露制度的讲解也令我受益匪浅,它详细说明了招募说明书、基金合同、基金年度报告等文件的法律要求,以及这些文件在保护投资者知情权方面的重要作用。通过对书中案例的分析,我能够更好地理解法律条文在实践中的应用,以及它们如何应对现实中的各种挑战。这本书的语言风格流畅,逻辑性强,即使面对复杂的法律条文,也能通过书中层层递进的讲解,逐渐掌握其精髓。它为我提供了一个系统、全面的学习平台,让我对基金法律法规有了更深入、更透彻的理解,这无疑为我在未来的学习和研究中打下了坚实的基础。

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《新基金法学习辅导读本》这本书的出现,对我来说,仿佛是为我指明了在基金法律知识海洋中的航向。我一直认为,一个健康的金融市场离不开完善的法律体系作为支撑,而基金行业作为金融市场的重要组成部分,其法律法规更是至关重要。这本书的编排逻辑非常清晰,从基金法律法规的整体框架入手,逐步深入到基金募集、投资、管理、信息披露等各个细节。我特别欣赏书中对基金合同的解析,它不仅解释了合同条款的字面意义,更深入探讨了这些条款对于保护投资者权益的关键作用。书中对基金管理人和基金托管人义务的详细阐述,也让我对这两个关键角色的职责有了更深刻的理解,以及他们所应承担的法律责任。此外,关于基金信息披露的章节,对我这样希望全面了解投资产品信息,规避信息不对称风险的投资者来说,具有极高的价值。它详细说明了招募说明书、基金合同、定期报告等文件的法律要求和内容构成。书中穿插的案例分析,更是将抽象的法律条文变得生动易懂,让我能够更直观地体会到法律在金融实践中的力量。这本书为我构建了一个系统、全面的基金法律知识框架,它不仅提升了我对基金行业的认知水平,更重要的是,它帮助我建立了一个更成熟、更理性的投资心态,让我能够更从容地面对市场波动,做出更负责任的投资选择。

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我一直对金融市场抱有浓厚兴趣,尤其是在基金行业快速发展的背景下,对其背后的法律框架有了更强烈的探究欲望。《新基金法学习辅导读本》这本书,正是满足了我这一求知欲。它的内容覆盖面广,逻辑性强,从法律法规的源头追溯,到具体条文的解读,再到实际操作中的应用,都做到了详尽的梳理。我花了相当多的时间来研读这本书,尤其对书中关于基金募集与设立的法律规定进行了深入的了解,这让我明白了一只基金从无到有,需要经过多么复杂的法律程序。书中对基金合同的细致解析,也让我认识到合同作为基金运作的基石,对于保护各方权益的重要性。我特别欣赏书中对基金管理人和基金托管人义务的阐述,这些内容清晰地勾勒出了他们在基金运作中的职责和法律责任,使我能够更准确地理解他们的角色定位。此外,书中对于信息披露制度的深入讲解,特别是对招募说明书、基金合同、定期报告等文件的法律要求和内容分析,对我而言非常有价值。它帮助我理解了如何从这些文件中获取关键信息,从而做出更明智的投资决策。书中穿插的案例分析,更是将抽象的法律概念具象化,让我能够更直观地体会到法律在维护市场秩序和保护投资者利益方面的关键作用。总的来说,这本书不仅提升了我对基金法律法规的认知水平,更重要的是,它帮助我建立了一个更成熟、更理性的投资心态,让我能够更从容地应对市场变化,做出更负责任的投资选择。

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这本书的封面设计相当朴实,但却有一种沉静的力量,正如其名“新基金法学习辅导读本”,一看便知它承载着一份严谨的学术使命。我之所以选择它,是因为近来市场对于各类金融产品,尤其是基金投资的关注度持续攀升,而我自身对于基金法律法规的了解却相对匮乏,急需一本系统、权威的读物来填补这一知识空白。在翻阅的过程中,我发现这本书的编排逻辑清晰,从宏观的基金法律体系的建立与发展,到微观的基金募集、运作、管理等各个环节的法律规定,都做了详尽的阐述。尤其令我印象深刻的是,书中对于基金管理人、托管人、基金份额持有人等不同角色的法律责任和义务的界定,非常到位。它不仅仅是对法律条文的简单罗列,更深入地探讨了这些法规背后所蕴含的逻辑与精神,以及它们如何服务于保障投资者权益、维护市场公平的宗旨。书中对一些典型案例的引用和分析,更是将枯燥的法律条文变得生动起来,让我能够更直观地理解法律在实际操作中的应用。我特别注意到其中关于信息披露制度的章节,详细解读了基金招募说明书、基金合同、定期报告等文件的法律要求,以及违规披露可能带来的法律后果。这对于我这样希望了解基金运作真相的投资者来说,具有极大的参考价值,让我能够更好地辨别信息的真伪,做出更明智的投资决策。总的来说,这本书为我构建了一个完整的基金法律知识框架,让我对基金行业有了更深入、更全面的认识,这无疑为我后续的基金学习和投资实践打下了坚实的基础。

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最近市场对于基金的关注度持续升温,作为一名对此领域不太熟悉的普通大众,我深感有必要进行系统性的学习,以便更好地理解和参与。在众多选择中,《新基金法学习辅导读本》以其专业的标题和朴实的封面吸引了我。打开它,我首先感受到的是一种严谨而有序的学术氛围。书中对于基金法律法规的阐述,并非照本宣科,而是循序渐进,从法律体系的宏观构建,到基金募集、投资、运作、信息披露等各个微观环节,都做了详尽的梳理。我尤其对书中关于基金合同的解析感到受益匪浅,它深入剖析了合同中各项条款的法律意义,以及这些条款如何构建起投资者与基金管理人之间的法律关系,保障投资者的合法权益。书中对于基金管理人勤勉尽责义务的细致解读,也让我深刻理解了基金管理人在市场中的重要角色和所承担的重大责任。此外,关于基金信息披露的要求,书中进行了非常详尽的阐述,从招募说明书的必要信息,到基金的定期报告,都一一列举,并分析了其法律效力。这对于我这样希望全面了解基金运作情况、规避信息不对称风险的投资者来说,是至关重要的。书中还穿插了一些典型案例的分析,这些案例生动地展现了法律在现实金融活动中的应用,也让我更深刻地认识到合规经营的重要性。这本书为我构建了一个清晰、系统的基金法律知识框架,让我对基金行业有了更全面、更深入的认识,也为我未来更理性的投资决策打下了坚实的基础。

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这本书的购买,源于我最近对基金投资的浓厚兴趣,以及希望在法律层面获得更深入理解的初衷。作为一名对市场动态保持高度关注的普通投资者,我深知了解相关法律法规的重要性,而《新基金法学习辅导读本》恰好满足了我的这一需求。从内容上看,这本书的编排非常科学,它并非仅仅对法律条文的简单复述,而是深入探讨了新基金法出台的背景、核心要义以及对基金行业各个环节的影响。我尤其对书中关于基金募集的法律规定及其操作流程的详细解读印象深刻,这让我能够更清晰地理解一只基金是如何从概念走向市场。此外,书中对基金管理人、基金托管人以及基金份额持有人之间关系的法律界定,也为我揭示了各方在基金运作中的权利与义务。我注意到书中对信息披露制度的讲解非常详尽,从招募说明书的构成到定期报告的披露要求,都进行了细致的梳理。这对我这类希望全面了解基金产品信息、规避潜在风险的投资者来说,具有极高的参考价值。书中还通过对一些真实案例的分析,生动地展现了法律条文在实践中的应用,以及违规行为可能带来的法律后果,这极大地加深了我对法律约束力的认识。总而言之,这本书不仅为我提供了一个系统、权威的学习平台,更重要的是,它帮助我建立了一个更清晰、更理性的投资视角,让我对基金行业的合规运作有了更深刻的理解,从而能够更自信地参与到基金投资的实践中。

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收到这本《新基金法学习辅导读本》的时候,我正经历着一段关于基金投资的迷茫期。市场上充斥着各种投资建议和产品信息,但对于这些产品背后的法律保障,我却是一知半解。这本书的到来,恰似一盏明灯,照亮了我前行的道路。我花了数个晚上,沉浸在这本书的世界里,从基础的基金法律框架入手,逐渐深入到基金募集、投资、管理、信息披露等各个关键环节。书中对基金合同的解析尤为细致,它不仅解释了合同条款的法律含义,还剖析了这些条款对于保护投资者权益的重要意义。我特别欣赏书中对基金管理人义务的阐述,例如忠实义务、审慎义务、公平对待义务等,这些概念的深入解读,让我理解了基金管理人所承担的重大责任。此外,关于基金的信息披露要求,书中进行了详尽的阐述,让我了解了招募说明书、基金合同、定期报告等文件的法律地位和内容构成,以及违规披露所带来的法律风险。通过书中对相关案例的分析,我更能体会到法律法规在实际操作中的应用,以及它们如何维护市场秩序和保护投资者利益。我尤其关注了关于基金风险披露的章节,书中对不同类型的基金风险进行了分类,并详细说明了信息披露的义务,这对于我这类希望全面了解投资风险的投资者来说,无疑是至关重要的。这本书的语言风格严谨而不失可读性,即使面对复杂的法律条文,也能通过书中清晰的逻辑和生动的案例,将其理解得透彻。它让我对基金投资的法律基础有了更深刻的认识,也让我对自己在投资过程中的权利和义务有了更清晰的认知。

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这本书的封面设计简洁大方,但其内容却蕴含着深厚的专业知识,正如其名《新基金法学习辅导读本》一样,它为我打开了理解基金法律法规的大门。作为一名对金融投资充满热情,但又希望建立在合法合规基础上的学习者,我对这本书的期待很高。在翻阅的过程中,我发现它确实名副其实,从基金法律体系的建立与发展,到基金的募集、设立、运作、信息披露等各个关键环节,都进行了详细而深入的阐述。我尤其对书中关于基金管理人义务的解读印象深刻,例如忠实义务、审慎义务、公平对待义务等,这些概念的清晰解释,让我明白了基金管理人所承担的重大责任。此外,书中关于信息披露制度的详尽说明,包括对招募说明书、基金合同、定期报告等文件的内容要求和法律效力分析,对我而言是至关重要的。它帮助我理解了如何在投资前全面了解基金信息,规避不必要的风险。书中还通过对一些典型案例的分析,生动地展现了法律条文在实践中的应用,以及违规行为所带来的法律后果,这极大地加深了我对法律在规范市场行为中的重要性的认识。总的来说,这本书为我提供了一个系统、完整的基金法律知识体系,它不仅提升了我对基金行业的认知水平,更重要的是,它帮助我建立了一个更理性、更审慎的投资视角,使我能够更自信地参与到基金投资的实践中。

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最近,随着基金市场的日益活跃,我对了解其法律法规的兴趣也随之增长。《新基金法学习辅导读本》这本书,恰好是开启我基金法律知识之旅的敲门砖。它的内容编排非常注重系统性和实践性,从基金法律体系的宏观概述,到基金募集、运作、管理等具体环节的法律规定,都做了细致的阐述。我特别喜欢书中对基金合同的深入解读,它不仅解释了合同条款的法律含义,还剖析了这些条款对于保障投资者权益的关键作用。通过书中对基金管理人勤勉尽责义务的详细说明,我更加清晰地认识到基金管理人在保障基金资产安全、实现基金目标过程中的重要责任。同时,书中对信息披露制度的详细讲解,包括对招募说明书、基金合同、定期报告等文件的内容要求和法律效力分析,也让我受益匪浅。这对于我这类希望全面了解基金产品信息、规避潜在风险的投资者来说,是极具参考价值的。书中还引入了一些经典的案例分析,通过这些生动的案例,我能够更直观地理解法律条文在实际操作中的应用,以及违规行为可能带来的法律后果。这本书为我提供了一个系统、权威的学习平台,它不仅提升了我对基金法律法规的理解深度,更重要的是,它帮助我建立了一个更科学、更理性的投资认知,让我能够以更成熟的态度参与到基金投资的实践中。

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这本才是读懂基金法的圣经。

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