商业银行私人银行业务营销

商业银行私人银行业务营销 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

出版者:清华大学出版社
作者:安贺新
出品人:
页数:208
译者:
出版时间:2013-9
价格:35
装帧:平装
isbn号码:9787302320791
丛书系列:
图书标签:
  • 私人银行
  • 实用
  • 京东读书
  • 商业银行
  • 私人银行
  • 营销策略
  • 客户服务
  • 财富管理
  • 金融产品
  • 客户关系
  • 风险管理
  • 市场分析
  • 品牌建设
想要找书就要到 小美书屋
立刻按 ctrl+D收藏本页
你会得到大惊喜!!

具体描述

《商业银行私人银行业务营销》首次尝试从市场营销学的角度,系统地对当下中国私人银行业的发展状况进行了全景式的解读。通过对宏观环境、STP战略、产品、定价、渠道、促销和客户关系的全面研究,以及对目前主要私人银行进行评述,力求能够解读中国私人银行业,并推动其健康有序发展。

金融市场前沿洞察:全球财富管理与家族传承实务 本书聚焦于当代全球财富管理行业的深刻变革、前沿策略以及在中国及国际市场背景下的复杂实践,旨在为高净值人士、家族办公室从业者、专业金融顾问以及政策制定者提供一个全面、深入且具有实操指导意义的分析框架。 --- 第一部分:全球财富管理格局的重塑与挑战 第一章:宏观经济背景下的财富迁移与风险管理 本章深入剖析了自上世纪末以来,全球财富流向的结构性变化。我们着重探讨了地缘政治冲突、全球供应链重组、通货膨胀压力,以及各国央行货币政策转向对超高净值人士(UHNWIs)资产配置的直接影响。内容涵盖了不同经济周期中,传统投资工具(如主权债券、蓝筹股)的有效性衰减,以及另类资产(如私募股权、对冲基金、数字资产)在风险平价策略中的角色变化。 全球财富集中度分析: 探讨“1%人群”的财富增长速度与社会财富分配的动态关系,以及由此引发的监管趋严和“财富税”讨论的国际趋势。 系统性风险的识别与量化: 详细阐述了如何利用压力测试模型评估极端市场事件(如“黑天鹅”事件)对跨资产组合的冲击,并介绍了情景分析在构建防御性投资组合中的应用。 ESG投资的演进与量化: 不仅停留在理念层面,更深入探讨了环境、社会和治理(ESG)因素如何被集成到投资决策流程中,包括影响力投资(Impact Investing)的衡量标准和市场表现对比分析。 第二章:数字金融基础设施与财富科技(WealthTech)的渗透 随着信息技术的飞速发展,财富管理行业正经历一场由技术驱动的深刻转型。本章详细考察了金融科技(FinTech)如何重塑客户体验、运营效率和合规流程。 智能投顾(Robo-Advisors)的成熟与局限性: 分析了自动化投资平台的算法优化、成本效益,以及在处理复杂、非标准化财富需求(如信托结构、税务筹划)时的能力边界。 区块链技术在资产代币化中的应用: 探讨了不动产、艺术品乃至私募股权份额如何通过区块链技术实现碎片化所有权,提高流动性,并降低交易摩擦。我们同时审视了相关的监管挑战和技术成熟度。 网络安全与数据隐私的博弈: 鉴于高净值客户对信息安全的极度敏感,本章重点分析了顶级的网络安全防御体系构建、零信任架构(Zero Trust Architecture)在财富管理机构的应用,以及全球数据保护法规(如GDPR、CCPA)对跨境财富管理业务的影响。 --- 第二部分:跨国界资产配置与税务优化策略 第三章:全球税务筹划的复杂性与合规前沿 本章专注于讲解国际税收协定、共同申报准则(CRS)的实施对跨境资产配置的影响,并提供高净值人士及家族在不同司法管辖区进行税务优化的合法工具与方法。 CRS时代下的信息透明化挑战: 详细解读了CRS下金融机构的尽职调查义务,以及如何合法利用信托、基金等法律结构来管理信息披露的边界。 全球反避税规则的演变(BEPS 2.0): 分析了经济合作与发展组织(OECD)关于全球最低企业税和数字服务税的最新动向,以及这些变化对跨国控股架构和家族控股公司的潜在冲击。 特定司法管辖区的税务优势分析: 对比分析了新加坡、瑞士、开曼群岛、爱尔兰等主流财富管理中心的所得税、资本利得税和遗产税政策,并讨论了“实质性要求”(Substance Requirements)在确立税务居民身份中的关键作用。 第四章:信托与家族治理的法律架构实务 信托作为财富传承的核心工具,其有效性依赖于精妙的架构设计和严格的家族治理。本章聚焦于信托的实操层面。 不同类型信托的适用性分析: 详细比较了全权信托(Discretionary Trust)、全权不可撤销信托(Irrevocable Trust)、特留份信托(Reserved Power Trust)等在资产保护、税务递延和代际传承中的差异化功能。 家族宪章(Family Constitution)的构建: 强调了“软法”在维护家族和谐与财富永续中的重要性,指导如何起草具有约束力和前瞻性的家族宪章,涵盖财富观、治理结构、成员教育和争议解决机制。 受托人责任与风险管理: 探讨了受托人(Trustee)在当前复杂监管环境下面临的审慎义务,以及如何通过专业委员会和独立顾问体系来分散受托风险。 --- 第三部分:另类投资与新兴市场机遇 第五章:私募市场投资的深入挖掘与尽职调查 私募股权(PE)、风险投资(VC)已成为超高净值客户实现超额回报的重要途径。本章旨在提升投资者在私募市场中的专业识别能力。 私募投资的流动性错配管理: 探讨如何通过设计二级市场交易策略、优先份额购买(PPA)等方式,部分缓解私募投资固有的长期锁定期风险。 特定行业主题投资的前瞻: 深度分析了当前全球范围内最具潜力的投资主题,例如合成生物学、量子计算前沿、可持续能源基础设施(如绿色债券与私募基础设施基金)。 尽职调查(Due Diligence)的系统化方法论: 提供了从管理团队评估、市场进入壁垒分析到财务模型校验的“三位一体”尽职调查框架,侧重于识别隐藏的治理风险和估值泡沫。 第六章:家族办公室的演进:从单一家族到联合家族办公室的转型 家族办公室(Family Office)是现代财富管理的高级形态。本书分析了其运营模式的进化轨迹和核心职能的扩展。 单一家族办公室(SFO)的运营挑战: 讨论了SFO在招聘、合规、技术投入和成本控制方面遇到的具体难题,并提供了SFO外包(Outsourcing)的有效策略组合。 联合家族办公室(MFO)的价值主张: 分析了MFO如何通过规模效应,为多个家族提供更专业化、更具成本效益的服务,特别是在交易性机会(Deal Sourcing)和共享专家网络方面。 家族办公室的“软服务”拓展: 强调了家族办公室超越纯粹投资管理职能的重要性,包括家族教育、慈善事业管理(Philanthropy Management)以及跨代际的价值传递机制设计。 --- 本书适合对象: 私人银行家与财富顾问: 获取前沿市场信息与复杂产品结构设计思路。 高净值人士与家族企业主: 建立系统性的财富保护与传承蓝图。 信托与法律专业人士: 深入理解全球税务环境变化对信托设立的影响。 金融机构高管与监管机构研究人员: 把握全球财富管理行业的未来发展趋势与监管热点。

作者简介

安贺新,中央财经大学商学院市场营销管理系教授。主要研究领域为:金融营销、客户关系管理、信用管理。在全国核心期刊发表学术论文40余篇,其中在《人民日报》(理论版)发表“品牌建设:商业银行的紧迫课题”;在《金融时报》发表“商业银行实施差异化战略”;在《中国财经报》发表“商业银行金融创新”、“城市商业银行的市场定位——利基营销”、“商业银行满意度研究”、“我国商业银行营销战略问题”、“从‘漏桶理论’看商业银行提高顾客忠诚度的营销战略”等多篇在业界极具影响力的文章。近些年,为中国银行、中国建设银行、中国农业银行、光大银行、农业、发展银行和农村信用社等金融机构的高管多次开设“商业银行营销理论与实务”、“客户关系管理”、“银行集团客户营销理论与实务”等课程的培训,获得各个授课层级的一致好评。

目录信息

读后感

评分

评分

评分

评分

评分

用户评价

评分

在我翻开这本书之前,我对“商业银行私人银行业务营销”这个主题,其实是带有一定距离感的,觉得它离我的日常生活有些遥远。然而,作者的叙述方式却像一位老朋友在娓娓道来,将原本可能晦涩的专业内容,变得生动有趣。我特别欣赏他对于“价值”的定义。他不仅仅是强调了财富的增值,更重要的是,他深入挖掘了私人银行如何为客户提供一种更深层次的价值,例如安全感、尊严感,以及一种能够实现人生抱负的可能性。他通过大量的案例,展现了私人银行家如何扮演着“人生顾问”的角色,不仅仅是帮助客户管理财富,更是帮助他们规划人生,实现家族的愿景。我被作者对于“信任”的解读所深深吸引。他认为,在私人银行业务中,信任是基石,没有信任,一切营销策略都将是徒劳。他详细阐述了如何通过专业、真诚、持续的服务,一点一滴地建立起客户的信任。这种对人际关系和情感连接的重视,让我看到了金融服务领域更人性化的一面。这本书让我明白,成功的私人银行营销,并非依赖于冰冷的数字和数据,而是源于对客户内心深处的理解和关怀。

评分

不得不说,这本书给我带来了非常深刻的启发。作者在探讨商业银行私人银行业务营销的过程中,并没有将焦点仅仅放在“如何卖出产品”,而是深入到了“如何建立信任”和“如何创造长久价值”的层面。我尤其欣赏他对于“个性化服务”的精辟论述。他认为,在私人银行领域,每一个客户都是独一无二的,因此,任何标准化的营销模式都难以奏效。他通过大量的案例,生动地展现了私人银行家如何深入了解客户的背景、需求、甚至是对未来的憧憬,从而量身定制最合适的金融解决方案。让我印象深刻的是,作者强调了“情感连接”的重要性。他认为,高净值客户不仅仅是追求财富的增长,他们更渴望得到尊重、理解和情感上的支持。因此,成功的私人银行家,需要具备极强的同理心和沟通能力,能够与客户建立一种超越商业关系的信任和友谊。这种以人为本的营销理念,让我看到了金融服务行业更具温度的一面,也让我对如何与人建立深度连接有了全新的认识。

评分

这本书我犹豫了很久才入手,毕竟“商业银行私人银行业务营销”这个标题听起来就带着点专业和距离感,我一直以为这是银行内部人士才会深入研究的领域,普通读者可能难以消化。然而,当我翻开第一页,就被作者那种深入浅出的叙述方式吸引了。他没有一开始就抛出一堆复杂的理论和术语,而是从一个很贴近生活的场景切入,仿佛在跟我讲述一个朋友的经历。他用一种非常生动的语言,描绘了在竞争日益激烈的金融市场中,私人银行业务是如何从最初的概念,一步步发展壮大,最终成为商业银行核心竞争力之一的。我尤其喜欢他对于“营销”这个词的解读,它不仅仅是简单的销售和推广,更是一种建立信任、理解客户需求、提供个性化解决方案的系统工程。作者通过大量的案例分析,让我看到了那些成功的私人银行家是如何通过敏锐的市场洞察力和深厚的专业知识,为高净值客户量身定制财富管理方案的。我曾经一直觉得,私人银行服务无非就是高高在上的顾问,提供一些听不懂的投资建议。但这本书彻底颠覆了我的认知,让我明白了背后更深层次的价值创造过程,以及如何通过情感连接和专业服务,赢得客户长期的信赖。这种叙事方式,让原本可能枯燥的商业话题变得引人入胜,也让我对接下来的内容充满了期待。他所描绘的不仅仅是商业模式,更是人与人之间在财富管理领域的互动和共赢。

评分

我必须说,这本书带来的冲击远超我的想象。我原本抱着一种“了解一下”的心态,结果却被深深地吸引住了。作者在探讨商业银行私人银行业务营销的过程中,并没有局限于枯燥的理论堆砌,而是巧妙地将“人”的因素置于核心地位。他详细阐述了为何在高端金融服务领域,人际关系和信任的建立至关重要。我尤其被他对于“客户画像”的深入剖析所打动。他不仅仅是简单地将客户分为“富人”和“更富的人”,而是深入挖掘了不同高净值客户群体的多样性,包括他们的风险偏好、投资目标、家族传承需求、甚至是对生活品质的追求。通过一个个鲜活的案例,我看到了私人银行家是如何通过细致入微的观察和沟通,真正理解客户的“痛点”和“痒点”,然后提供真正能触及他们心灵深处解决方案。这种“以人为本”的营销理念,让我耳目一新。我之前对金融营销的理解,大多停留在产品推介和利益诱惑层面,但这本书让我认识到,在私人银行领域,营销的本质是一种情感连接和价值共鸣。作者通过大量篇幅,强调了建立长期、稳固关系的艺术,以及如何通过持续的服务和卓越的体验,将一次性的交易转化为持久的伙伴关系。这种深刻的洞察,让我对整个金融服务行业有了全新的认识。

评分

这本书的精彩之处在于,它能够将商业银行私人银行业务营销这样一个看似专业的领域,解读得如此富有生活气息和人情味。作者并没有堆砌复杂的专业术语,而是用一种非常平实、却又充满智慧的语言,娓娓道来。我尤其被他对于“关系”的重视所打动。他认为,在私人银行业务中,人与人之间的关系,是营销成功的关键。他花了大量的篇幅,描述了私人银行家如何通过建立深厚的信任、保持真诚的沟通,以及提供个性化的关怀,来赢得客户的长期信赖。他用了很多生动的比喻,将复杂的营销策略,解释得清晰易懂。让我印象深刻的是,作者强调了“价值共创”的理念。他认为,成功的私人银行营销,并非单方面的推销,而是与客户一起,共同创造价值。通过了解客户的目标,并为其提供最合适的资源和解决方案,帮助他们实现人生价值。这种合作共赢的模式,让我看到了金融服务行业更具前景的发展方向。

评分

这本书的魅力在于它能够将看似高冷的商业理论,用一种充满温度和人情味的方式呈现出来。作者在探讨商业银行私人银行业务营销时,并没有止步于策略和技巧的层面,而是深入挖掘了“人”的互动和“情感”的价值。他用大量生动的故事和案例,展现了私人银行家如何通过建立深厚的信任关系,与客户达成一种默契的合作。我尤其喜欢他对于“客户体验”的细致描绘。他不仅仅是强调了服务的专业性,更重要的是,他关注了服务过程中的每一个细节,从最初的接触,到长期的沟通,再到问题的解决,都力求做到极致。他让我明白,在私人银行这个领域,客户不仅仅是需要一个理财顾问,他们更需要的是一个能够理解他们、支持他们、甚至能够成为他们人生导师的伙伴。作者反复强调“个性化”的重要性,他认为,每一个客户都是独一无二的,因此,任何标准化的营销策略都难以奏效。只有深入了解客户的独特需求和人生目标,才能提供真正有价值的服务。这种以人为本、以情动人的营销方式,让我对私人银行业务的理解上升到了一个新的高度。它不仅仅是关于金钱的交易,更是关于人生价值的实现和传承。

评分

读完这本书,我最大的感受就是,原来营销可以如此“有温度”。作者在探讨商业银行私人银行业务营销的过程中,并没有流于表面,而是深入到了人性的层面,去探讨如何建立真正的连接。我特别喜欢他对于“差异化”的理解。他没有教你如何去模仿别人,而是鼓励你去发现自己独特的价值,并将其放大。他用了很多生动的例子,说明了为什么在高端金融服务领域,个性化的体验至关重要。他描绘了私人银行家如何像一位量身定制的服装师,根据客户的体型、喜好、甚至是气质,来打造最合身的金融解决方案。我被作者对于“情感营销”的深刻洞察所打动。他认为,高净值客户不仅仅是追求财富的增长,他们更渴望得到认可、尊重和情感的共鸣。因此,成功的私人银行家,需要具备很强的同理心,能够站在客户的角度去思考问题,去感受他们的喜怒哀乐。这种细腻的洞察,让我看到了金融服务背后的人文关怀。这本书让我明白了,营销的最高境界,是让客户感受到自己是被理解、被重视的,从而产生一种发自内心的认同感和归属感。

评分

坦白讲,在阅读这本书之前,我对“私人银行业务”的理解是非常模糊的,甚至有些刻板印象。我总觉得那是一个与我生活相距甚远、充满神秘感的领域。然而,这本书却以一种极其接地气的方式,为我揭开了这层神秘的面纱。作者在描述私人银行营销策略时,并没有使用晦涩难懂的金融术语,而是用一种非常通俗易懂的语言,将复杂的概念娓娓道来。我特别欣赏他对于“价值传递”的解读。他不是简单地教你如何卖产品,而是引导读者思考,如何真正为客户创造持续的价值。他举了许多具体的例子,说明私人银行是如何通过整合各种资源,为客户提供全方位的服务,不仅仅是投资理财,还包括税务规划、家族信托、子女教育、甚至慈善事业等。让我印象深刻的是,作者强调了“倾听”的重要性。他指出,成功的私人银行家首先是一名优秀的倾听者,他们需要花费大量的时间和精力去理解客户的需求,挖掘客户潜在的期望,然后再根据这些信息,量身定制最合适的解决方案。这种以客户为中心的营销思路,让我深刻体会到,真正的价值营销,是建立在对客户深刻理解基础上的。这本书让我明白,私人银行的营销,绝不仅仅是销售技巧的堆砌,而是一种智慧、一种艺术,更是一种对客户需求的深度回应。

评分

不得不说,这本书彻底颠覆了我对“营销”这个词的狭隘理解。在接触这本书之前,我一直以为营销就是广告宣传,就是如何把产品卖出去。然而,作者通过对商业银行私人银行业务的深入剖析,让我看到了营销的另一番天地——一种建立在深度理解和信任基础上的价值创造过程。我尤其被他关于“关系营销”的阐述所打动。他没有将客户简单地视为潜在的交易对象,而是将其视为需要长期培养和维护的合作伙伴。他花了大量的篇幅,描绘了私人银行家如何通过持续的沟通、细致的服务,以及对客户生活点滴的关注,来建立一种超越商业利益的情感连接。作者用了很多真实的案例,让我看到,一个成功的私人银行家,不仅仅是一个投资专家,更是一个生活智者,一个值得信赖的朋友。他能够理解客户在财富管理之外的各种需求,例如家族传承、子女教育、健康保障,甚至是生活方式的选择。这种全方位、个性化的服务,让客户感受到被尊重、被重视,从而产生强烈的忠诚度。这本书让我明白了,真正的营销,不是推销,而是帮助客户实现他们的目标,是与客户共同成长。这种深刻的理念,让我对未来商业世界的互动方式有了全新的认识。

评分

这本书的叙述方式,彻底打破了我之前对金融营销的刻板印象。作者并没有采用枯燥的理论讲解,而是像一位经验丰富的导师,用生动的故事和鲜活的案例,带领我一步步走进商业银行私人银行业务的营销世界。我尤其被他关于“客户为中心”的理念所折服。他并没有把客户简单地视为一个可以被说服的对象,而是将其视为一个需要被深入理解的个体。他详细阐述了如何通过细致的观察、耐心的倾听,以及富有洞察力的问题,来挖掘客户潜在的需求和期望。让我印象深刻的是,作者强调了“长期价值”的重要性。他认为,私人银行的营销,不是一次性的销售行为,而是一种长期的关系构建。通过持续的优质服务,不断为客户创造价值,才能赢得客户的信任和忠诚。他用很多具体的例子,说明了如何通过满足客户在财富管理之外的各种需求,例如家族传承、子女教育、健康保障等,来深化客户关系。这种超越物质层面的服务,让我看到了金融服务更深远的意义。

评分

13年的书,文章细致分析了私人银行业务,值得一读。

评分

13年的书,文章细致分析了私人银行业务,值得一读。

评分

13年的书,文章细致分析了私人银行业务,值得一读。

评分

13年的书,文章细致分析了私人银行业务,值得一读。

评分

13年的书,文章细致分析了私人银行业务,值得一读。

本站所有内容均为互联网搜索引擎提供的公开搜索信息,本站不存储任何数据与内容,任何内容与数据均与本站无关,如有需要请联系相关搜索引擎包括但不限于百度google,bing,sogou

© 2026 book.quotespace.org All Rights Reserved. 小美书屋 版权所有