Money Laundering And The Proceeds Of Crime pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:Edward Elgar Pub

作者:Gallant, Mary Michelle

出品人:

页数:153

译者:

出版时间:

价格:75

装帧:HRD

isbn号码:9781843769514

丛书系列:

图书标签:

• 选修
• 法学
• 国际刑事合作
• Money Laundering
• Proceeds of Crime
• Financial Crime
• Criminal Law
• Legal
• Finance
• Investigation
• Compliance
• Regulation
• Anti-Money Laundering

《资本的暗流：金融犯罪的隐秘世界与反制之道》 内容概要： 本书《资本的暗流》并非一本聚焦于某一特定法律条文或学术概念的教科书，而是一次深入金融犯罪隐秘世界的探险，旨在揭示资金流转背后那些不为人知的操纵与博弈，并提供一套系统性的反制策略。我们将目光投向那些利用复杂金融工具、跨境交易以及合法外衣掩盖非法所得的犯罪行为，剖析其运作机制、发展演变以及对全球经济和社会秩序造成的深远影响。同时，本书也将全面梳理国际社会、各国政府及金融机构在打击此类犯罪方面所付出的努力，探讨现有法律法规的有效性、技术手段的进步以及未来发展趋势，为读者构建一个关于金融犯罪防范与治理的宏大图景。 第一章：金融犯罪的定义与边界——从灰色地带到黑色漩涡 本章将首先厘清“金融犯罪”这一概念的内涵与外延，它并非一个孤立存在的实体，而是多种犯罪行为在金融领域的交织与渗透。我们将探讨，究竟是什么样的行为构成了对金融秩序的挑战，以及不同类型的金融犯罪之间如何相互联系、相互促进。从洗钱、欺诈、内幕交易，到腐败、恐怖融资，乃至新兴的网络金融犯罪，我们将逐一解析它们的独特性质与共性特征。此外，本章还将深入探讨金融犯罪行为所处的“灰色地带”，即那些在法律边缘游走，其定性存在争议的行为，并分析其为何能够成为滋生更严重犯罪的温床。我们将通过案例分析，展示这些行为如何一步步演变成“黑色漩涡”，对个人、企业乃至国家经济造成不可挽回的损害。 第二章：犯罪动机与诱因——贪婪、恐惧与系统性漏洞 理解金融犯罪的发生，离不开对其背后动机与诱因的深刻洞察。本章将剖析驱动犯罪者采取非法手段的深层原因，包括但不限于：赤裸裸的贪婪，对财富的无限追求；对风险的规避，试图掩盖非法所得的来源；以及利用现有金融体系的复杂性与监管的滞后性，寻找可乘之机。我们将深入探讨，经济不平等、社会压力、权力腐蚀等宏观因素如何为金融犯罪提供土壤。同时，本章也将重点关注金融体系自身存在的脆弱性，例如监管真空、信息不对称、跨境合作的障碍等，这些系统性漏洞往往成为犯罪者精心策划的关键环节。我们将通过对大量典型案例的分析，揭示犯罪者是如何利用这些动机与诱因，设计出一套套看似天衣无缝的犯罪网络。 第三章：犯罪手法与演变——从传统手法到高科技欺诈 本章将详细描绘金融犯罪在不同历史时期和技术发展背景下的演变轨迹。我们将首先回顾历史上经典的犯罪手法，例如传统的洗钱路径、伪造文件、空壳公司等。随后，我们将重点聚焦于现代金融犯罪的演变，特别是数字时代带来的新挑战。加密货币的兴起，为犯罪分子提供了新的匿名转移资产的工具；网络钓鱼、勒索软件、身份盗窃等网络犯罪，与传统金融犯罪相结合，形成了更加复杂和难以追踪的犯罪模式。本章还将深入剖析跨境金融犯罪的特点，如利用不同国家和地区的法律差异、金融监管的薄弱环节进行“监管套利”。通过对近年来发生的重大金融犯罪案件的深入剖析，我们将展现犯罪手法是如何不断更新迭代，以应对日益严密的监管与打击。 第四章：犯罪的全球影响——经济失序、社会不公与安全威胁 金融犯罪的危害并非局限于 individual 或特定组织，其触角早已延伸至全球经济、社会稳定乃至国家安全。本章将系统性地分析金融犯罪对全球范围内的多重负面影响。在经济层面，犯罪活动导致资源错配，扭曲市场信号，阻碍合法投资，甚至引发金融危机。非法资金的转移和藏匿，削弱了各国政府的税收基础，限制了公共服务的提供。在社会层面，金融犯罪加剧了社会不公，少数人通过非法手段积累巨额财富，而大多数人却承受着经济压力。腐败和欺诈行为侵蚀了社会信任，破坏了公平竞争的环境。在安全层面，恐怖融资和有组织犯罪通过金融系统获得资金支持，对国际和平与稳定构成严峻威胁。本章将通过详实的统计数据和案例研究，量化金融犯罪的破坏力，警示其深远而广泛的负面效应。 第五章：反制之道——法律、监管与技术的多维协同 面对日益严峻的金融犯罪挑战，国际社会与各国政府已构建起一套多维度的反制体系。本章将深入探讨这些反制策略的构成要素与运作机制。首先，我们将梳理全球范围内的反洗钱（AML）和反恐怖融资（CTF）法律框架，包括国际公约、监管指引以及各国国内立法。我们将重点介绍“了解你的客户”（KYC）原则、可疑交易报告（STR）制度、资产冻结与追缴等关键的监管工具。其次，本章将聚焦于金融机构在反制金融犯罪中的角色，包括内部合规体系的建设、风险评估与管理、信息报告的义务等。我们将分析金融情报部门（FIUs）在收集、分析和共享信息中的关键作用。此外，本章还将探讨技术手段在反制金融犯罪中的应用，例如大数据分析、人工智能、区块链技术等，它们如何在识别可疑交易、追踪犯罪资金方面发挥越来越重要的作用。 第六章：国际合作与信息共享——筑牢全球金融防火墙 金融犯罪的跨境性质决定了国际合作对于有效打击其至关重要。本章将详细阐述国际合作在反制金融犯罪中的核心地位。我们将回顾国际组织，如金融行动特别工作组（FATF）、联合国、欧盟等在制定国际标准、推动各国协同打击犯罪方面所发挥的领导作用。本章将重点介绍跨国司法协助、引渡协议、信息共享机制等在追捕犯罪嫌疑人、冻结和追缴非法资产方面的具体实践。我们将分析在信息共享过程中面临的挑战，例如数据保护、主权障碍以及不同国家法律体系的差异，并探讨如何通过加强互信与合作来克服这些困难。通过对一系列成功的跨国合作案例的分析，我们将展现，只有携手并进，才能构建起一道坚实的全球金融防火墙，有效遏制金融犯罪的蔓延。 第七章：新兴金融犯罪与未来挑战——科技浪潮下的博弈 随着科技的飞速发展，金融犯罪也在不断演化，呈现出新的特点与挑战。本章将聚焦于当前以及未来可能出现的新兴金融犯罪形式。我们将深入探讨加密资产在洗钱、勒索和欺诈中的应用，以及监管机构在追溯和控制这些匿名交易方面的困境。此外，本章还将关注数字支付、去中心化金融（DeFi）等新兴技术带来的潜在风险，以及如何防范利用这些创新工具进行的非法活动。人工智能在金融欺诈中的滥用，例如深度伪造（Deepfakes）技术在身份盗窃和金融欺诈中的应用，也将是本章的重点讨论内容。最后，本章将展望未来，探讨如何在技术创新与金融监管之间寻求平衡，以及如何构建更加敏捷和适应性强的反制体系，以应对不断变化的金融犯罪格局。 第八章：案例研究与经验教训——从实践中汲取智慧 理论的构建离不开实践的检验。本章将通过对一系列具有代表性的金融犯罪案例进行深入剖析，为读者提供生动而深刻的学习体验。这些案例将涵盖不同国家、不同类型、不同规模的金融犯罪行为，从大规模的国际洗钱网络，到涉及上市公司财务造假的欺诈案件，再到利用新兴技术进行网络金融犯罪的事件。我们将不仅展示犯罪行为是如何被揭露和侦破的，更重要的是，我们将深入分析案件背后的成因，犯罪分子的作案手法，以及监管部门和执法机构所采取的应对措施。通过对这些案例的细致解读，我们将总结出宝贵的经验教训，为读者提供实操性的指导，了解在日常的金融活动中如何识别风险、防范欺诈，以及在面临潜在金融犯罪时应如何应对。 第九章：防范与合规的文化——从制度建设到意识提升 有效防范金融犯罪，不仅仅是法律法规和技术工具的对抗，更需要构建一种根深蒂固的合规文化。本章将强调，将防范金融犯罪的理念融入到组织的DNA中，是实现可持续治理的关键。我们将探讨企业如何建立健全的内部控制和风险管理体系，如何对员工进行持续的反洗钱和反欺诈培训，以及如何鼓励内部举报和披露。同时，本章也将关注提升公众的金融素养和风险意识，教育个人如何识别诈骗信息，保护个人财产安全。从监管机构的角度，本章将探讨如何通过有效的沟通与互动，建立与金融机构之间更加紧密的伙伴关系，共同应对金融犯罪的挑战。最终，本章旨在倡导一种全社会共同参与、共同承担责任的防范金融犯罪的文化，为维护健康的金融生态系统奠定坚实的基础。 结论：面向未来的挑战与展望 本书在对金融犯罪的隐秘世界进行深入探索后，将以积极的姿态展望未来。我们将重申，金融犯罪的威胁是持续存在的，并且随着科技和经济的发展而不断演变。因此，反制金融犯罪是一项长期而艰巨的任务，需要持续的警惕、不懈的创新和紧密的国际合作。本书将呼吁各方，包括政府、金融机构、科技企业以及每一个公民，积极承担起自己的责任，共同构建一个更加安全、透明和诚信的金融未来。我们将强调，只有不断提升技术能力，完善法律法规，深化国际协作，并最终培养全社会的风险意识和合规习惯，才能有效地遏制资本的暗流，维护全球经济的健康发展与社会的长治久安。

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