金融法及配套规定新释新解(上下)

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出版者:人民法院出版社
作者:李国光
出品人:
页数:2206
译者:
出版时间:2006-7
价格:158.00元
装帧:简裝本
isbn号码:9787800568114
丛书系列:
图书标签:
  • 金融法
  • 金融法规
  • 法律
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具体描述

金融法及配套规定新释新解(新编本上中下),ISBN:9787800568114,作者:黄赤东,梁书文主编

金融监管的演进与重塑:全球视角下的理论前沿与实践探索 本书聚焦于全球金融监管体系的深刻变革与未来走向,旨在为理解当代金融治理的复杂性提供一个全面而深入的分析框架。全书分为上下两卷,系统梳理了从次贷危机至今,国际金融监管理念、工具及实践所经历的根本性转变,并探讨了新兴风险对现有框架提出的挑战。 上卷:金融监管理论基石的重构 上卷侧重于宏观审慎监管理论的奠基与发展,探讨了如何从微观机构风险管理转向系统性风险防范的范式转移。 第一章:金融稳定视角的回归与宏观审慎的理论基础 本章深入剖析了2008年全球金融危机后,学术界和政策制定者对金融稳定概念的再认识。重点阐述了“大而不能倒”的系统性风险(Too Big To Fail, TBTF)的内在机制,以及如何通过资本、流动性和杠杆率的约束,有效内化金融机构的外部性成本。本章详细对比了伯南克、塔洛克(Taleb)等学者关于风险传染路径的经典理论,并引入了金融摩擦、信息不对称在系统风险积聚中的作用模型。特别关注了资产负债表衰退理论在理解危机后长期低迷状态中的解释力。 第二章:资本充足率标准的迭代与风险敏感性计量 本章详尽考察了巴塞尔协议系列(Basel I, II, III)的发展历程,特别是巴塞尔协议III在资本质量、资本缓冲(如资本留存缓冲、逆周期资本缓冲)和杠杆率标准上的突破性进展。内容涵盖了内部评级法(IRB)的适用性争议、市场风险计量方法的演变(如从内部模型到标准法的新要求),以及如何平衡资本要求对信贷供给的抑制效应。本章对“期望损失”与“非期望损失”的计量哲学差异进行了细致的辨析。 第三章:流动性风险管理的范式革命 流动性风险管理不再是单一机构的局部问题,而是系统稳定性的核心要素。本章系统介绍了流动性覆盖率(LCR)和净稳定资金比率(NSFR)这两大支柱的构建逻辑及其对银行资产负债表结构的影响。此外,本书还探讨了非银行金融机构(Shadow Banking)中隐藏的流动性错配问题,以及央行在危机中作为最后流动性提供者(Lender of Last Resort, LOLR)角色的职能扩张与制约。 第四章:衍生品市场的透明化与中央清算机制的推行 次贷危机暴露了场外衍生品市场(OTC)的巨大风险敞口和操作风险。本章分析了《多德-弗兰克法案》和《欧洲市场基础设施条例》(EMIR)等监管改革如何推动衍生品交易向中央清算所(CCP)转移。本章深入探讨了中央清算机制在降低交易对手风险方面的作用,以及CCP本身可能面临的集中度风险和清算违约处理(Default Management Process)的挑战。 下卷:新兴领域挑战与全球监管协调 下卷将视野扩展至非传统金融领域,探讨了金融科技、气候变化等新生风险对现有监管框架的冲击,并评估了国际协调的难度与前景。 第五章:金融科技(FinTech)与监管套利的新边界 随着支付、借贷、资产管理等领域的技术渗透,金融科技带来了效率提升的同时,也引发了对数据安全、消费者保护和系统稳定性的担忧。本章详细分析了数字货币(包括央行数字货币CBDC的潜在影响)、去中心化金融(DeFi)的运作模式及其对传统金融中介功能的替代效应。监管应对方面,本章讨论了“监管沙盒”和“适度监管”的平衡艺术,以及如何针对算法偏见进行监管干预。 第六章:气候金融与可持续发展的监管整合 气候变化被提升至系统性金融风险的高度。本章探讨了监管机构如何将物理风险(如极端天气对资产价值的影响)和转型风险(如政策变化导致的资产搁浅)纳入金融机构的风险管理框架。内容包括气候压力测试的设计思路、TCFD(气候相关财务信息披露工作组)推荐与强制性披露标准的比较,以及如何通过“绿色偏好”的资本要求引导资金流向可持续投资。 第七章:跨境监管协作的困境与金融主权 金融的全球化与监管的碎片化构成了核心张力。本章剖析了金融稳定理事会(FSB)和巴塞尔银行监管委员会(BCBS)在协调全球规则方面的成就与局限。重点分析了跨境破产处理机制的不足、数据本地化要求与信息共享之间的冲突,以及地缘政治紧张局势如何影响国际金融标准的执行和监管的互认。 第八章:反洗钱(AML)与制裁合规的效能评估 本章审视了金融机构在打击非法金融活动中的责任,特别是“了解你的客户”(KYC)程序的复杂化。内容涵盖了FATF(金融行动特别工作组)标准的发展,利用人工智能和大数据技术提高AML效率的尝试,以及在执行国际制裁(如OFAC制裁)时,金融机构面临的合规成本与“去风险化”(De-risking)现象的负面影响。 结论:面向未来的弹性监管体系 本书最后总结了当前金融监管面临的核心挑战:如何在创新速度、风险控制与金融普惠之间找到动态平衡点。未来的监管体系必须具备更强的适应性、更精细化的风险识别能力,并能在全球范围内实现更有效的政策协同,以应对日益复杂的金融生态。本书为政策制定者、金融从业者及相关研究人员提供了一个理解和应对当前金融监管复杂环境的深度参考。

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读后感

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用户评价

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我是一名在金融机构工作的合规经理,深知金融法律合规的重要性。在工作中,我经常需要应对各种复杂的合规挑战,并且需要不断学习新的法律法规和监管要求。这本书的出现,为我提供了极大的帮助。作者在分析金融监管框架时,特别关注了合规管理的要求,例如在解读金融控股公司监管时,就详细阐述了其在股权管理、风险隔离、信息披露等方面的合规要求,并提供了具体的合规操作建议。这对于我构建和完善公司的合规体系非常有指导意义。我喜欢书中“新释新解”部分的实用性,它不仅能够帮助我理解法律条文的字面意思,更能帮助我理解其在合规管理中的具体应用,以及如何防范潜在的合规风险。这本书让我能够更自信地应对监管机构的检查,并为公司提供更专业的合规指导,确保公司的经营活动始终处于合法合规的状态,避免不必要的法律风险和经济损失。

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我是一名对金融市场监管抱有浓厚兴趣的研究者。在研究过程中,我发现国内的金融监管体系复杂且变化迅速,对相关法律法规的精准把握是研究的基石。这本书的出现,犹如为我打开了一扇全新的窗口。作者在对金融监管法律进行阐释时,不仅仅局限于国内的法律条文,还引入了国际上一些成熟的监管经验和理论,例如在分析商业银行资本充足率监管时,就详细介绍了巴塞尔协议的演进过程及其对我国银行业监管的影响。这种跨国比较的视角,让我能够更全面地理解我国金融监管体系的优势与不足,以及未来可能的发展方向。我非常喜欢书中对于监管原则的深入剖析,例如,对于“行为监管”和“功能监管”的异同进行了细致的辨析,这对于理解金融监管的内在逻辑至关重要。这本书不仅仅是一部法律解释的书籍,更是一部关于金融监管思想的启迪之作,它帮助我构建了一个更加宏观和系统的金融监管知识体系,为我的学术研究提供了坚实的理论支撑和宝贵的实践参考。

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我在阅读这本书的过程中,深刻体会到金融法律的动态性和发展性。作者在“新释新解”部分,针对一些历久弥新但又不断被赋予新内涵的金融法律条文,进行了富有洞察力的解读。我特别注意到,书中对于一些法律概念的演变过程进行了梳理,例如,在解释关于证券欺诈的法律规定时,作者不仅回顾了早期的一些案例,还结合了最新的司法实践,分析了“内幕信息”、“操纵市场”等概念的内涵和外延是如何随着市场发展而不断丰富和变化的。这种历史的视角和发展的眼光,让我对金融法律的理解更加深刻。我一直认为,法律的生命力在于其与时俱进,而金融法律更是如此,它必须紧跟金融创新的步伐,不断调整和完善。这本书恰恰展现了金融法律的这种生命力,它不仅解释了现有的法律规定,更指明了未来可能的发展方向。我从中获益匪浅,能够更好地把握金融法律的脉搏,为我的工作提供更准确的法律指引,避免因为对法律理解的滞后而带来不必要的风险。

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我是一名对金融投资充满热情的普通投资者,虽然我不是法律专业人士,但我深知了解金融法律对于保护自身投资权益的重要性。这本书以其“新释新解”的特点,吸引了我。作者在解释一些与投资者息息相关的法律规定时,采用了通俗易懂的语言,并且结合了许多生活化的案例。例如,在讲解证券市场的虚假陈述责任时,作者就通过生动的案例,阐述了投资者在遇到虚假陈述时,如何依法维权。这种贴近实际的解读方式,让我能够轻松理解复杂的法律概念,并了解自己在投资过程中应享有的权利和应承担的义务。我尤其喜欢书中关于风险提示的内容,它能够帮助我更好地识别投资风险,并做出明智的投资决策。这本书让我对金融法律有了更深入的认识,也让我对自己作为投资者的权益有了更清晰的认知,我相信,凭借这本书的指导,我能够更加理性地进行投资,避免不必要的损失,实现资产的稳健增值。

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这本书的权威性和专业性是我最为看重的。我注意到,作者在撰写过程中,引用了大量相关的法律法规、司法解释、监管文件以及学术研究成果,并且对这些资料进行了系统的梳理和分析。这使得书中的论述既有扎实的理论基础,又有丰富的实践依据,可信度极高。我尤其欣赏书中对一些复杂金融法律问题的处理方式。例如,在讨论金融衍生品交易的法律规制时,作者不仅详细解释了相关合同的性质和效力,还深入分析了市场操纵、内幕交易等行为的认定标准,以及跨境交易中的法律适用问题。这种细致入微的分析,让我对这些复杂问题有了更清晰的认识。我喜欢这种严谨求实的治学态度,它让我能够信赖书中的内容,并且将其作为我工作中重要的参考依据。这本书不仅仅是一本学习金融法律的教材,更是一部能够帮助我提升专业能力的工具书,它为我解决实际工作中的法律难题提供了强有力的支持。

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作为一名金融市场的参与者,我对金融法律的关注点更多地集中在如何保障合法权益、如何防范金融风险以及如何应对监管变化。这本书的“新释新解”部分,给我留下了非常深刻的印象。我注意到,作者在解释一些新出台的金融监管政策时,并没有回避其可能带来的挑战,而是积极探讨了应对之策,并为市场主体提供了具有建设性的合规建议。例如,在关于私募基金监管的章节中,作者详细分析了穿透式监管的要求,并就如何规范基金的募集、投资和管理过程,提出了具体的操作指南。这对于我们这些需要在合规框架内进行投资的专业人士来说,无疑是宝贵的财富。我喜欢这种既有理论高度,又有实践指导意义的解读方式。它不仅能够帮助我们理解政策的“是什么”,更能帮助我们理解政策的“为什么”和“怎么做”。对于那些在复杂的金融环境下,希望稳健经营、规避风险的机构和个人而言,这本书就像一盏明灯,指引着方向。我非常期待能够通过阅读这本书,进一步提升自己在金融法律风险防控方面的能力,确保我的业务在合法的轨道上稳步前行,从而在激烈的市场竞争中赢得先机。

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我是一名对金融科技发展充满好奇心的法律从业者。近年来,随着金融科技的迅猛发展,新的业务模式和产品层出不穷,随之而来的法律问题也日益复杂。我一直渴望找到一本能够系统梳理金融科技相关法律法规,并对其中难点进行深入解读的书籍。这本书的出现,无疑满足了我的这一期待。我发现,作者在分析金融科技的法律规制时,并没有采取保守的立场,而是积极探讨了如何在鼓励金融科技创新的同时,有效防范其带来的风险。例如,在关于第三方支付的章节中,作者不仅阐述了支付清算的核心法律原则,还深入分析了个人信息保护、反洗钱等方面的法律要求,并对未来数字货币和区块链技术在金融领域的应用前景进行了展望。这种前瞻性的分析,让我对金融科技的未来发展有了更清晰的认识。我尤其欣赏作者在处理这些新兴法律问题时,能够将理论分析与实践案例相结合,使得解读更加生动、更具说服力。这本书不仅能够帮助我理解金融科技领域的法律现状,更能为我应对未来的法律挑战提供有力的支持,让我能够在这个日新月异的领域中保持敏锐的洞察力。

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在我翻开这本书的第一页时,就被其严谨的学术态度和清晰的逻辑结构所吸引。作者在序言中对金融法律的演变和发展进行了深刻的阐述,这为我构建了一个宏大的认知框架。我一直认为,理解金融法律,不能仅仅停留在字面意思,更重要的是要把握其背后所蕴含的立法精神和政策意图。这本书恰恰在这方面做得非常出色,它不仅仅是简单地罗列条文,而是深入剖析了每一项规定出台的背景、目的以及可能产生的社会和经济影响。例如,在解读关于金融控股公司的监管规定时,作者不仅梳理了相关法律条文,还结合了近年来发生的金融风险事件,分析了这些规定在防范系统性金融风险方面的重要作用。这种“溯本追源”式的解读方式,让我对金融法律的理解更加透彻,也能够更准确地把握其适用范围和边界。我特别喜欢作者在一些关键概念的界定上所进行的细致辨析,比如对于“金融业务”、“金融风险”、“关联交易”等核心概念,都给出了具有说服力的解释,这对于避免法律实践中的模糊和误读至关重要。我认为,一本优秀的法律书籍,不仅要教会你“知道”,更要教会你“理解”和“运用”,而这本书显然做到了这一点,它帮助我构建了一个更加立体、更加深入的金融法律知识体系。

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这本书的封面设计就给我一种非常稳重且专业的印象,厚重的纸质和清晰的字体,让我第一眼就觉得这绝对是一部值得深入研读的力作。我是一名在金融领域从业多年的法律人士,平时工作接触最多的就是各种复杂晦涩的金融法律条文和司法解释。一直以来,我都希望能找到一本能够系统梳理、深度解读这些规定的书籍,帮助我理清思路,更好地理解和运用这些法律工具。看了这本书的目录,感觉它触及了我日常工作中几乎所有的重点和难点,从基础的金融监管框架,到具体的银行、证券、保险等领域的法律法规,再到最新的金融创新和风险防范,都覆盖得非常全面。尤其是“新释新解”这几个字,更是让我充满了期待,希望能通过这本书的学习,能够对那些看似僵化、实则充满博弈的金融法律条文,有一个更具时代性、更贴合实际的新视角和新理解。我非常看重书籍的理论深度和实践指导性,这本书似乎能够同时满足我这两方面的需求,它不仅要解释“是什么”,更要阐述“为什么”以及“如何做”。我预感,在接下来的阅读过程中,我将收获满满,并且能够将书中精髓融会贯通,运用到我的实际工作中,解决更复杂、更具挑战性的法律问题。

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我是一名法律专业的学生,目前正在深入学习金融法。在学习过程中,我经常会遇到一些法律条文晦涩难懂,难以理解其内在逻辑和适用要点的情况。这本书的“新释新解”部分,恰好解决了我学习中的痛点。作者在解释一些基础性的金融法律规定时,采用了循序渐进、由浅入深的方式,例如在讲解金融机构的设立和准入条件时,就详细梳理了相关的法律法规,并结合实际案例,阐述了不同类型金融机构在设立过程中需要注意的关键环节。这种清晰易懂的解读方式,让我能够快速掌握法律的核心要义,并理解其在实践中的具体应用。我特别欣赏作者在一些关键条款的解释中,能够兼顾理论和实践,既有对法律条文的精准分析,也有对司法实践中常见问题的解答。这对于我这样一个初学者来说,无疑是极大的帮助。这本书让我对金融法产生了更浓厚的兴趣,并能够更加自信地应对未来的学习和考试,为我未来从事法律工作打下了坚实的基础。

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