防范银行业违法违规行为问答(金融法律读本) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:中国民主法制出版社

作者:中央金融纪律检查工作委员会等编

出品人:

页数:0

译者:

出版时间:2002-05-01

价格:14.8

装帧:平装

isbn号码:9787800786464

丛书系列:

图书标签:

• 银行业
• 金融法律
• 合规
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• 问答
• 金融知识
• 法律读本
• 从业人员
• 银行业监管

《金融犯罪侦查实务指南》 本书是一本面向金融领域从业人员、公安干警、检察官、法官以及相关法律研究者的专业参考书。旨在系统梳理和深入剖析各类金融犯罪的侦查、取证、定罪量刑及风险防范等核心问题，为打击金融犯罪提供全面、实用的理论指导和操作经验。 核心内容概述： 本书共分为五个部分，循序渐进地构建起一套完整的金融犯罪侦查知识体系。 第一部分：金融犯罪概述与法律框架 金融犯罪的定义与特征： 详细阐释金融犯罪的内涵，分析其区别于其他犯罪的独特属性，如专业性强、隐蔽性高、链条长、危害广等。 金融犯罪的演变与发展趋势： 回顾金融犯罪的历史发展脉络，重点分析新时期伴随金融创新和科技发展涌现的新型金融犯罪形态（如P2P网络借贷非法集资、虚拟货币欺诈、跨境洗钱等），探讨其发展趋势和潜在风险。 我国金融犯罪的法律体系： 梳理我国现行的涉及金融犯罪的相关法律法规，包括《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国刑事诉讼法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》等，以及相关的司法解释和部门规章。 金融犯罪的管辖与程序： 明确金融犯罪的管辖原则、侦查管辖、审判管辖等，并详细介绍金融犯罪案件的侦查、起诉、审判等刑事诉讼程序要点。 第二部分：主要金融犯罪类型及侦查要点 本部分将针对当前社会上高发、多发的金融犯罪类型，进行逐一深入剖析，强调侦查实务中的重点与难点。 非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪： 区分两罪的构成要件，重点分析“非法吸收公众存款”的界限，以及“以非法占有为目的”的认定。 侦查要点：资金流向追踪、涉案人员身份识别、虚假宣传证据收集、被害人信息固定、涉案物品、款项的查封、扣押、冻结。 案例分析：详述近年来具有代表性的非法集资案件，总结侦查经验。 贷款诈骗罪与信用卡诈骗罪： 分析贷款诈骗的欺诈手段，如提供虚假证明文件、虚构用途等，以及信用卡诈骗的套现、盗刷、恶意透支等行为。 侦查要点：银行流水分析、交易记录还原、POS机使用记录调查、ATM监控调取、涉案信用卡信息核实。 案例分析：选取典型案例，展示侦查过程中遇到的挑战及解决方案。 洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪： 讲解洗钱的三个阶段（放置、离析、整合），以及掩饰、隐瞒犯罪所得与犯罪所得收益的差异。 侦查要点：资金来源与去向的双向追踪、跨国跨境资金流动调查、第三方支付平台与虚拟货币交易分析、人头账户与空壳公司识别。 案例分析：聚焦复杂洗钱案件，演示如何通过层层剥离，追根溯源。 内幕交易、泄露内幕信息罪与操纵证券市场罪： 界定内幕信息的范围，分析利用信息优势进行非法交易的行为。 侦查要点：内幕信息知情人调查、交易账户行为分析、资金往来关联性排查、通信记录调取。 案例分析：展示如何运用大数据技术，锁定操纵市场的关键证据。 侵占、挪用金融机构资金罪： 阐释金融机构工作人员利用职务便利，侵占或挪用单位资金的犯罪行为。 侦查要点：内部审计报告审查、账目核对、资金划转审批流程调查、相关人员证言收集。 案例分析：分析因内部管控漏洞导致的犯罪案件。 其他常见金融犯罪： 简要介绍票据诈骗、信用证诈骗、保险诈骗、外汇诈骗等，并概述其侦查重点。 第三部分：金融犯罪侦查的关键技术与方法 本部分将重点介绍在侦办金融犯罪案件中，不可或缺的专业技术和实用方法。 资金追踪与溯源技术： 银行账户分析：深入解析银行交易流水，识别异常交易、可疑账户。 支付工具与电子账户分析：掌握第三方支付、互联网金融平台账户的资金流转规律。 虚拟货币与区块链技术侦查：讲解虚拟货币的交易原理，以及如何在区块链上追踪加密资产。 跨境资金追踪：介绍利用国际合作、情报交换等方式，追踪跨国资金。 数据分析与情报研判： 大数据技术在金融犯罪侦查中的应用：如何利用海量数据进行关联分析、模式识别。 网络侦查技术：通过互联网信息收集、社交媒体分析，发现犯罪线索。 信息情报的收集、分析与运用：构建情报工作体系，提升侦查效率。 证据收集与固定： 电子证据的收集、保全与审查：掌握固定电子邮件、聊天记录、交易凭证、服务器日志等电子证据的规范方法。 账簿、凭证等财务证据的审查：教会如何从复杂的财务报表中发现疑点。 行为证据的收集：如录音、录像、证人证言、被害人陈述的获取与运用。 证据的合法性、关联性与真实性审查。 现场勘查与物品提取： 金融犯罪现场的特殊性：如虚假公司、非法窝点等。 涉案物品、款项的查封、扣押、冻结的技巧与注意事项。 跨部门协作与国际合作： 公安、检察、法院、金融监管机构、商业银行等部门之间的协作配合机制。 国际反洗钱与反恐融资的合作框架，以及国际司法协助的程序。 第四部分：金融风险防范与合规建设 本部分将视角转向犯罪预防，从金融机构和监管部门的角度，探讨如何构建有效的风险防范体系。 金融机构内部控制与合规管理： 完善内部审计、风险评估、合规审查机制。 加强员工行为规范与培训，筑牢职业道德防线。 客户身份识别（KYC）与尽职调查的实务操作。 反洗钱、反恐融资（AML/CFT）制度的落实。 金融监管的演进与创新： 金融监管科技（RegTech）的应用。 大数据、人工智能在风险监测和预警中的作用。 加强对新兴金融业态的监管。 投资者教育与风险警示： 提高公众对金融风险的认知能力。 识别和防范非法集资、金融诈骗的宣传与引导。 第五部分：疑难案件分析与前沿探讨 金融犯罪案件的定性难题： 探讨部分案件在法律适用上的争议，如数罪并罚、行为性质认定等。 数字金融时代的挑战与应对： 针对数字货币、DeFi（去中心化金融）等新业态带来的金融犯罪新风险，提出侦查和监管的思路。 金融犯罪侦查的未来发展方向： 展望人工智能、区块链等技术在未来金融犯罪侦查中的应用前景。 本书特色： 实务性强： 紧密结合侦查实践，包含大量案例分析和操作指南，强调“授人以渔”。 体系化构建： 从宏观到微观，从理论到实践，系统梳理金融犯罪侦查的各个环节。 前沿性： 关注金融科技发展带来的新型犯罪形态，探讨应对策略。 专业性： 由资深金融法律专家和公安实战专家共同撰写，保证内容的权威性和深度。 《金融犯罪侦查实务指南》将是金融领域各相关从业人员必备的案头工具书，有助于提升金融犯罪的侦查打击能力，维护金融市场秩序，保障国家金融安全。

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我被这本书中对监管精神的精准把握所深深折服。金融业的特殊性在于，法律条文的生命力很大程度上取决于监管机构的最新导向和执法尺度。这本书的厉害之处在于，它仿佛拥有一个实时更新的雷达，能够迅速捕捉到监管机构释放出的最新信号，并将这些“软性”要求转化为清晰、可执行的文本。例如，在涉及数据安全和隐私保护的章节中，它不仅引用了现行的法律条款，还结合了近期几次重要的监管处罚案例，进行了深入的剖析和归纳，提出了如何构建前置性防御体系的具体步骤。这种前瞻性思维，使得这本书的价值超越了简单的法律汇编，而成为了指导机构建立长期、稳健合规文化的宝贵资源。它帮助我清晰地认识到，合规工作不是应付检查，而是一种主动的风险价值创造过程，这对重塑部门的工作理念起到了潜移默化的积极作用。

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这本书最令人称道的一点是它所构建的“系统性思维框架”。很多时候，我们处理违规问题是孤立地看一个业务环节，但这恰恰忽略了金融风险的链式反应。该书巧妙地将各个业务条线——从信贷审批到资金清算，再到内审和信息披露——串联起来，展示了一个环节的疏漏如何可能引发整个体系的连锁反应。作者通过大量的反面案例，清晰地揭示了“合规孤岛”现象的危险性。这种从宏观顶层设计到微观操作细节的无缝衔接，对于希望建立全方位风险防控体系的机构管理者来说，具有极高的参考价值。它不是教你如何“灭火”，而是告诉你如何“防火墙”要建得多高多密，才能从根本上杜绝隐患。这本书的价值，在于它提供了一种全新的、更具韧性的风险管理视角。

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这本书的装帧设计很有新意，封面色彩沉稳而不失现代感，拿在手里很有分量，能感受到作者在内容组织上的用心。内页的纸张质量也相当不错，阅读起来眼睛不容易疲劳，这一点对于我们这些需要长时间研读专业书籍的人来说至关重要。从目录的编排上就能看出，全书的逻辑层次非常清晰，各个章节的过渡自然流畅，不像有些专业书籍那样显得零散和晦涩。我尤其欣赏它在内容深度和广度之间的拿捏，既涵盖了银行业务中常见的风险点，又对一些前沿的合规挑战进行了探讨，为从业人员提供了一个非常全面的知识框架。阅读过程中，我发现作者在阐述复杂法律条文时，常常辅以生动的案例分析，这极大地降低了理解门槛，让枯燥的法规变得易于消化和记忆。整体而言，这本书不仅仅是一本工具书，更像是一份细致入微的行业指南，对于提升个人在金融风险控制领域的专业素养，无疑是一次极佳的投资。

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阅读体验上，这本书的排版设计非常人性化，这在专业书籍中实属难得。大段的文字被有效地拆解，关键概念和风险点都采用了加粗或不同字体的形式加以凸显，使得信息获取的效率大大提高。作者在撰写时，显然考虑到了不同层级读者的需求，基础性的概念解释得极其详尽，适合新入行的同事快速入门；而对于资深人士，书中穿插的对新兴金融科技带来的合规挑战的探讨，则提供了更深层次的思考空间。我发现，作者在论述一个具体问题时，经常会提供多种视角下的权衡，比如从业务效率与合规成本之间的平衡点，这反映了作者对银行业务运营实际的深刻理解，避免了理想化的说教。这种平衡、多维度的叙事方式，极大地丰富了这本书的内涵，让它在同类读物中显得格外有深度和厚度。

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这套读物在行文风格上展现出一种罕见的务实态度，没有过多空泛的理论说教，而是直击痛点，直指实操层面可能遇到的具体难题。作者似乎非常了解一线工作者在日常合规检查和风险排查时所处的困境，因此，书中的每一问一答都像是经验丰富的老前辈在耳提面命，提供了可以直接落地执行的解决方案和预警信号。我特别留意了其中关于客户身份识别和反洗钱（AML）部分的论述，其深度和细致程度远超我之前阅读过的任何教材。它不只是告诉你“应该做什么”，更深入地剖析了“为什么这么做”以及“如果不这么做可能导致哪些后果”，这种因果链条的清晰梳理，极大地增强了阅读者的警惕性和责任感。这种注重实效的写作方式，使得这本书在众多理论著作中脱颖而出，成为了我案头必备的“应急手册”，每当遇到模棱两可的业务场景，翻开它总能找到令人信服的专业指引。

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