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出版者:浙江大学出版社

作者:何惠珍 编

出品人:

页数:346

译者:

出版时间:2003-9

价格:33.00元

装帧:简裝本

isbn号码:9787308033909

丛书系列:

图书标签:

• 保险
• 保险学
• 风险管理
• 金融
• 经济
• 理财
• 教材
• 概论
• 入门
• 保险知识

《金融市场运作与风险管理》 本书深入探讨了现代金融市场的复杂运作机制，以及个人与机构如何有效管理市场风险，从而在不确定的经济环境中实现资产的保值增值。 第一部分：金融市场概览 本部分将首先勾勒出全球金融市场的宏大图景，从其基本构成要素、主要参与者到核心功能进行全面介绍。我们将深入剖析股票市场、债券市场、外汇市场、商品市场以及衍生品市场的结构特点、交易流程和价格形成机制。您将了解到不同市场之间的联动关系，以及宏观经济因素（如利率、通货膨胀、经济增长、货币政策等）如何深刻影响市场情绪和资产价格的波动。 金融市场的演进与功能： 从早期简单的商品交换到如今高度发达的全球化金融网络，本书将追溯金融市场的历史发展脉络，重点阐述其在资源配置、风险转移、信息传递以及经济增长中的关键作用。 主要金融工具解析： 我们将详细介绍各类金融工具，包括但不限于股票（普通股、优先股）、债券（国债、公司债、市政债）、货币（本国货币、外国货币）、商品（贵金属、能源、农产品）以及各类衍生品（期货、期权、掉期）。每种工具的特点、收益与风险、发行与交易方式都将进行详尽的分析。 市场参与者及其行为： 投资者（个人投资者、机构投资者）、发行人（企业、政府）、中介机构（证券公司、投资银行、基金管理公司）以及监管机构等各类市场参与者的角色、动机及其相互作用将被深入剖析。我们将探讨信息不对称、交易成本以及市场摩擦等因素如何影响市场效率。 宏观经济与市场联动： 通过大量案例研究和数据分析，本书将揭示宏观经济变量（如GDP增长率、失业率、CPI、央行基准利率、财政政策等）与金融市场走势之间的紧密联系。您将学会如何解读经济数据，并将其应用于投资决策。 第二部分：风险识别与管理策略 金融市场的波动性 inherent，因此，识别和管理风险是任何投资成功的基石。本部分将系统地介绍各种主要的金融风险类型，并提供行之有效的风险管理工具和策略。 市场风险的维度： 我们将细致讲解市场风险的几个关键维度： 利率风险： 利率变动对债券价格和固定收益投资的影响。 汇率风险： 外汇市场波动对跨国投资和进出口贸易的冲击。 股票风险： 公司经营状况、行业前景及整体市场情绪对股价的影响。 商品风险： 供需关系、地缘政治以及天气等因素对大宗商品价格的影响。 信用风险及其防范： 针对交易对手违约的可能性，我们将探讨信用评估方法、信用评级体系以及信用衍生品在管理信用风险中的作用。 操作风险与流动性风险： 识别和管理由于内部流程、人员、系统故障以及市场无法及时变现资产的风险。 风险度量工具： 本部分将介绍一系列量化风险的工具，包括： VaR（Value at Risk）： 衡量在一定置信水平下，投资组合在未来一段时间内可能面临的最大损失。 敏感性分析： 评估特定风险因素（如利率、汇率）变化对资产价值的影响。 情景分析： 模拟极端但可能发生的价格变动，评估其对投资组合的影响。 风险管理策略与组合构建： 分散化投资： 通过构建多元化的投资组合，降低特定风险对整体收益的影响。 套期保值（Hedging）： 利用金融衍生品（如期货、期权）对冲市场风险。 止损策略： 设定预设的亏损上限，限制单笔交易的损失。 资产配置： 根据投资目标、风险偏好和市场预期，在不同资产类别之间进行战略性配置。 行为金融学视角下的风险： 借鉴行为金融学的研究成果，本书将探讨投资者心理、情绪偏误（如过度自信、羊群效应、前景理论）如何影响其风险决策，以及如何克服这些心理障碍，做出更理性的投资选择。 第三部分：投资组合管理与策略 成功进行金融市场投资，不仅仅是选择个别资产，更在于如何将它们有效地组合起来，形成一个符合个人目标和风险承受能力的投资组合。 投资目标与约束： 明确投资者的收益目标、风险偏好、投资期限、流动性需求以及税收考虑等。 现代投资组合理论（MPT）： 深入理解由马科维茨提出的MPT，包括有效前沿、最优组合的构建以及风险-收益权衡。 资产配置模型： 介绍战术性资产配置（TAA）和战略性资产配置（SAA），以及如何根据市场情况动态调整资产组合。 投资绩效评估： 学习如何使用Sharpe比率、Treynor比率、Jensen阿尔法等指标来评估投资组合的表现，并与其他基准进行比较。 新兴投资策略： 探讨如量化投资、事件驱动投资、宏观对冲等在现代投资管理中的应用。 通过阅读《金融市场运作与风险管理》，读者将能够更清晰地理解金融市场的内在逻辑，掌握识别和量化各类风险的方法，并学会构建和管理稳健的投资组合，从而在充满机遇与挑战的金融世界中做出明智的决策，实现财务目标。本书理论与实践相结合，配以丰富的图表和案例，旨在为广大金融从业者、投资者以及对金融市场感兴趣的读者提供一套系统而实用的学习指南。

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**评价五：** 坦白说，我一开始对保险并没有太大的兴趣，觉得它离我的生活有点远。但这本书却用一种非常生动有趣的方式，彻底改变了我的看法。它没有一开始就抛出枯燥的术语，而是从我们每个人都可能面临的风险入手，比如生病、意外、失业等等，然后引出保险是如何帮助我们应对这些风险的。书中的案例非常贴近生活，我读到很多故事，有的是普通家庭因为一场疾病而陷入困境，有的是因为意外导致生活无法继续，但幸好他们有购买保险，才得以渡过难关。这些真实的故事让我深刻体会到了保险的“保险”二字。而且，书中对于不同类型保险的讲解，都配以形象的图表和清晰的逻辑，比如解释“保险期间”和“缴费期间”的区别时，用一个简单的甘特图就一目了然。它还提到了保险在社会财富积累和再分配中的作用，以及保险作为一种“社会稳定器”的功能。读完这本书，我不再觉得保险是冷冰冰的合同，而是感受到它背后蕴含的人文关怀和对未来风险的积极应对。

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**评价一：** 这本书的封面设计就挺吸引我的，那种经典的深蓝色搭配烫金的书名，一看就知道是那种扎实的专业书籍。翻开第一页，就被它庞大的体系和严谨的逻辑震惊了。内容方面，首先它非常全面地梳理了保险的起源和发展历程，从最初的互助性质的风险分摊，到如今复杂多样的现代保险产品，每一步都讲解得非常清晰，让我对保险这个概念有了更宏观的认识。特别是关于风险管理的部分，它不仅仅是理论的陈述，还结合了大量实际案例，比如自然灾害、健康风险、甚至是一些我们日常生活中可能遇到的意外，都进行了细致的分析，让我深刻理解了保险作为一种风险转移工具的重要性。而且，书里对于一些核心的保险概念，比如“损失”、“保险利益”、“近因”等，都给出了非常清晰的定义和阐释，这对于我这样初学者来说，简直是及时雨。读完这部分，感觉自己对保险的“是什么”和“为什么”有了初步的解答，也为后续深入学习打下了坚实的基础。书中的语言风格也很学术，但并不晦涩难懂，作者似乎很擅长将复杂的概念用相对易于理解的方式呈现出来，这点非常难得。

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**评价二：** 我一直对金融领域的知识充满好奇，而保险作为金融体系中不可或缺的一环，我一直想找一本能够入门的书籍。这本书简直是我的“救星”！它的内容组织非常巧妙，从最基础的保险原理开始，一步步深入到各种具体的保险类型。最让我印象深刻的是，它详细介绍了财产保险、人身保险、责任保险等等，并且对每一种保险的特点、适用范围、保障内容都做了详尽的说明。例如，在讲到车险的时候，它不仅列举了交强险、商业险的具体险种，还解释了不同险种之间的区别和作用，甚至还涉及了一些理赔的流程和注意事项，这对于我这种马上要用车的人来说，简直是太实用了！除了讲解具体的保险产品，书中还花了很大篇幅来讨论保险的经济功能和社会功能，比如它如何促进经济发展，如何提供社会保障，如何帮助个人和家庭规避风险。这些宏大的视角让我意识到，保险不仅仅是一种商业行为，更是现代社会运转的重要基石。作者的笔触细腻，论述充分，让我不仅了解了“怎么买保险”，更理解了“为什么需要保险”。

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**评价四：** 我是一名金融专业的学生，一直想深入了解保险的学术理论和实践应用。这本书在理论深度和实践广度上都做得相当出色。它不仅仅停留在对基本概念的介绍，而是进一步探讨了保险精算、保险法规、保险监管等更深层次的议题。特别是关于精算的部分，虽然我不是精算师，但书中对其基本原理的阐述，比如“生命表”、“准备金”的计算方式，让我对保险定价的科学性和严谨性有了更深的认识。此外，书中还讨论了保险业在不同国家和地区的差异，以及国际保险市场的最新发展趋势，这对于我理解全球金融格局非常有帮助。作者的论证逻辑非常严密，引用的参考文献也很多，这让我觉得这本书的学术价值很高，可以作为我进一步研究的起点。它并非那种“填鸭式”的知识灌输，而是引导读者去思考，去探索，去发现保险学科的魅力。我尤其欣赏它在最后几章中对未来保险发展方向的展望，比如科技对保险的影响，以及新型风险的出现给保险业带来的挑战。

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**评价三：** 作为一个对保险行业感到困惑的普通消费者，我一直试图理解那些复杂的合同条款和各种保险术语。这本书的出现，简直是为我打开了一扇新的大门！它的语言风格非常朴实，没有太多华丽的辞藻，更多的是清晰、直接的陈述。在讲解保险的运作机制时，作者用了很多形象的比喻，比如把保险公司比作一个“大池子”，大家把钱放进去，当有人遇到不幸需要赔偿的时候，就从这个池子里拿出钱来。这种通俗易懂的解释，让我一下子就明白了“共保”和“互助”的核心思想。书中还详细介绍了保险合同的关键要素，比如投保人、被保险人、受益人、保险金额、保险费等，并且解释了这些要素之间的关系。特别是关于“免责条款”的讲解，更是让我受益匪浅，让我知道在哪些情况下保险公司是不予赔偿的，这样我在购买保险时就能更加谨慎，避免不必要的误解。而且，这本书还探讨了保险市场的一些基本规律，比如供求关系、市场竞争等，这让我对整个保险行业有了更全面的了解，不再仅仅局限于个体保险产品的购买。

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